1月31日，21世纪经济报道讯，日前有消息称，嘉实基金子公司嘉实国际在1月26日向香港证监会提交了比特币现货ETF申请，成为香港第一家提交比特币现货ETF申请的机构。香港证监会正加快审核首只香港比特币现货ETF，并计划在春节后于港交所上市。近日，记者从相关人士处确认了基金申报情况属实。在不断崛起的发展生态下，Wind数据显示，比特币（btc）价格在过去一年实现了191%的涨幅，不断攀升的资产规模也让这一资产的交易与管理价值日益受到重视。ETF的产品形式对比特币现货投资的发展具有一定反作用。相较于直接持有比特币，持有比特币ETF在成本、便利性、流动性和安全性上更有优势。
【点评】比特币现货ETF的上市标志着虚拟资产进入传统金融市场的新阶段，也为投资者、金融机构提供了更多参与数字资产市场的途径。
1月31日，证券日报网讯，1月31日，记者从汇添富基金处获悉，汇添富MSCI美国50交易型开放式指数证券投资基金(QDII)发行首日募集已达到规模上限，当日正式宣布提前结束募集，这意味着2024年又一只“一日售罄”基金诞生。事实上，近期跨境ETF投资火热，部分美国50ETF或成资金炒作对象，在个别交易日跌停后仍有较高溢价，对此现象部分公募基金已反复提示溢价风险。2023年全年跨境ETF规模保持高速增长。截至2023年年底，我国跨境ETF总规模约2860亿元，同比增速高达45.53%。
【点评】对于美国50ETF基金二级市场交易活跃度大幅提升，交易价格明显高于基金份额参考净值，投资者需要特别关注二级市场交易价格的溢价风险，理性做出投资决策。
1月25日，证券时报讯，1月25日，金融监管总局发布的批复显示，同意解散三房巷财务有限公司。据天眼查数据，三房巷财务成立于2015年，是一家以从事货币金融服务为主的企业。三房巷集团有限公司是其控股股东，持股比例为60%；江苏海伦石化有限公司、江苏兴业聚化有限公司持股比例均为20%。据不完全统计，2023年全年监管部门已经批复同意11家财务公司解散、破产、吸收合并。
【点评】财务公司相关风险正在加速出清。近日，吉林森林工业集团财务有限责任公司也已获批解散。
1月23日，中诚信国际讯，1月17日，邮储银行广西区分行在人民银行广西分行、国家金融监督管理总局广西监管局、自治区地方金融监管局及总行公司金融部的指导下，以中国人民银行、财政部、发展改革委等印发的《关于构建绿色金融体系的指导意见》和《银行业保险业绿色金融指引》为指引，围绕有色金属冶炼企业的行业特点，在信贷流程中建立并应用环境（E）、社会（S）和公司治理（G）的企业ESG评价指标体系，创新推出“ESG贷款+保险”的金融服务模式，在河池市落地全国首笔“ESG贷款+保险”业务。中诚信绿金科技（北京）有限公司为其提供第三方绿色评估服务。据介绍，目前邮储银行广西区分行已经搭建ESG体系，在南宁、河池落地ESG业务。下一步，邮储银行广西区分行将和平安产险广西分公司等金融机构一起，结合广西绿色产业发展需求，积极探索开发更多绿色产品，进一步完善绿色产业风险金融体系，服务广西产业体系绿色转型。
【点评】该笔贷款利率与锌锭单位产品综合能耗指标可持续发展绩效目标挂钩，以此激励企业加大节能减排，提升企业在ESG方面的表现。
1月23日，北京商报讯，1月23日，花旗银行(中国)有限公司(以下简称“花旗中国”)宣布，自5月6日起，花旗中国个人信用卡将停止交易功能。届时，信用卡将无法继续用于消费支付等交易用途，同时该行将逐步停止提供相关产品权益与服务。据了解，为保障信用卡业务后续服务有进行。花旗中国已与富邦华一银行达成协议，将向其转让花旗中国个人银行信用卡还款服务停止后仍未结清的信用卡分期还款余额或欠款款项(“应收账款权利”)。谈及此次关停在华个人信用卡业务，花旗中国相关人士在接受北京商报记者采访时指出，“花旗在国内的个人银行业务逐步关闭工作正在稳步推进中，此次关于个人信用卡的通知和后续安排即为其中一部分”。在华个人信用卡业务谢幕是受花旗整体经营战略调整原因所致。早在2021年4月，花旗就曾宣布在全球范围内对个人银行业务进行战略调整和转型，在亚洲、欧洲、中东和非洲等14个市场退出个人银行业务，包括中国内地市场。
【点评】未来，花旗中国应聚焦强项对公业务，例如，境内外投融资业务，深度参与人民币跨境结算、投融资业务和“一带一路”业务等；国内小微企业金融服务，除投融资之外，还有企业风险管理、信息服务，帮助企业拓展全球市场等。
1月13日，中国证券报讯，据“中国工商银行”微信公众号1月12日消息，中国工商银行科技金融中心于当日在北京成立。工商银行副行长张文武发布了科技金融“春苗行动”方案。根据方案，工商银行将从完善组织架构、强化重点领域服务、优化金融供给、加强风险管控与机制保障等方面持续发力，不断完善科技金融服务体系，助力科技型企业高质量发展。据了解，40年来，工商银行累计服务重点科技项目超10万个。截至2023年末，工商银行战略性新兴产业贷款余额达2.7万亿元，增速超50%。
【点评】近年来，科技部认真贯彻落实党中央决策部署，推动科技金融工作取得积极成效，科技金融政策不断完善，科技型企业融资便利性持续提高，金融服务精准度持续提升，各具特色的科技金融模式逐步形成。
1月12日，中国证券报讯，广发银行1月12日发布消息，该行近日获得财政部中央财政国库集中支付业务代理银行资格，并首次新增获得中央财政直接支付资格。至此，广发银行成为同时具备中央财政直接支付、授权支付和非税收入收缴三项资格的全牌照代理银行。广发银行成立了“中央财政国库集中支付项目领导小组”，确保中央财政国库集中支付业务的高效开展。制定了业务配套规章制度，持续开展业务培训，建立严密的业务操作流程，定期开展国库集中支付业务检查，确保财政资金的支付及时、安全、准确。广发银行还配套建设集中监控平台，集中监控全行财政国库业务处理情况，实现待处理数据提醒、超时未处理数据预警、处理异常数据告警，上线国库支付系统特色功能，开发自动支付、智能校验、信息动态实时报送等功能，提升业务效率、准确性和系统响应能力。
【点评】中央财政国库集中支付是代理财政业务的重要资格之一，是对银行开展财政国库业务能力的高度认可。此次获得中央财政国库集中支付业务代理银行资格，为广发银行积极服务国家财政事业奠定了良好基础。
1月10日，Ryanben Capital讯，1月9日，来自香港的Roma Green Finance Limited(以下简称“罗马绿色金融”)成功在美国纳斯达克IPO上市，股票代码ROMA。其于2022年9月6日在SEC秘密递表，后于2023年6月9日公开披露招股书。罗马绿色金融是次IPO以每股4美元的发行价、发行244.9943万股普通股，募资979.9772万美元。同时，控股股东Luk Huen Ling Claire也以同样的发行价出售62.5517万股、获资250.2068万美元。罗马绿色金融，来自香港，主要为客户提供一站式高质量和全面的可持续性和气候变化相关咨询服务。其服务主要包括：可持续发展战略咨询、ESG(环境、社会及管治报告)服务、公司治理与风险管理、气候变化战略和解决方案、环境审核、ESG评级支持和股东沟通、教育和培训等。
【点评】近年来我国绿色金融发展取得了瞩目成就，但仍处于发展初期，需要建立、完善绿色金融政策体系，要大力推动绿色金融生态的新赛道，完善市场机制,搭建以市场为导向的资源配置平台。未来，绿色金融咨询服务行业前景旷阔。
1月5日，中国证券报讯，国家发改委近日发布《产业结构调整指导目录（2024年本）》，提出鼓励高端医疗器械创新发展。随着高端医疗器械利好政策不断，国产医疗器械企业的创新研发能力有望得到持续提升，易方达中证医疗ETF等紧密跟踪中证医疗指数的产品，配置价值受到市场关注，1月5日，易方达中证医疗ETF份额达14.45亿份，突破历史新高。
【点评】医药行业已经发生边际变化，过去对行业影响比较大的政策如集采、创新药谈判、医疗反腐等，这些政策因素经过消化后边际影响已经越来越小。从行业的长期增长逻辑来看，医药行业在老龄化、居民疾病谱变化的大背景下，医药行业中仍然存在很多未被满足的临床需求。
1月4日，中国证券报讯，1月4日，中国证券报记者获悉，平安理财日前推出了定期给付型理财产品——“启明颐年定期给付三年1号”。该产品通过定期给付的方式，在兼顾投资者追求长期理财稳健增值的同时，满足投资者日常现金流和消费的现实需求，为中长期封闭式理财产品的投资者提供全新理财体验。据悉，这也是目前国内理财行业首只定期给付型理财产品。资料显示，“启明颐年定期给付三年1号”是一款三年期封闭式固定收益类理财产品。产品提供了0.3%的月度定期给付比率，累计年度定期给付比率为3.6%。据介绍，该产品将不低于80%的资金投资于固定收益类资产，将不超过49%资金投资于非标准化债权类资产，投资于权益类资产的比例不高于20%。基于定期给付的独特性，该产品将采用多资产多策略、追求超额增厚的绝对收益目标投资策略，具体包括：以“低波资产+优质票息资产”打底，作为每月定期给付资金来源的有力支持；结合信用精选优势策略和低相关性类固收收益策略，获取增厚收益，丰富收益来源；采用安全垫策略，熊市增加稳健策略平滑组合波动，牛市增加市值资产提升组合弹性，从而在三年的封闭期内，在追求绝对收益目标的基础上更好把握市场机会。
【点评】定期给付不等同于收益分配，定期给付比率也不代表该理财产品的实际投资收益率或产品的预期收益率。定期给付比率不是预期收益率，不代表产品的未来业绩表现，不构成对产品本金安全及收益的承诺。最不利的情况下，产品收益率可能为零或负、收益分配金额不足以给付定期给付金额时，可能会出现投资者被动赎回一定产品份额用于定期给付，存在一定的投资风险。
1月3日，中国证券报讯，1月3日，国联安沪深300指数增强基金正式公开发售。公开资料显示，该产品发售期截至1月19日。该产品通过跟踪沪深300指数，投资于沪深两市中规模大、流动性好、经营状况佳的优质个股，并运用量化多因子特色模型对行业配置及个股权重进行主动调整，在控制跟踪误差的基础上追求超额收益。据悉，国联安沪深300指数增强基金，将充分发挥被动投资和主动投资有机结合的特点，通过多因子模型、事件驱动策略和风险优化等多策略组合方式，根据价值、量价、质量、规模四大因子特性增强优质个股的筛选。同时，利用机器学习，持续优化程序和高质量数据源，严格进行事前、事中、事后的风险控制。此外，还将利用基本面研究选股以挖掘主动部分的收益潜力，力争整体上的更佳风险收益比。
【点评】政策暖风频吹之下，国内宏观经济延续复苏态势，资金纷纷借道宽基ETF逢低布局，沪深300指数成为近期吸金主力。Wind数据统计，截至2023年12月31日，沪深300ETF于2023年12月当月获得资金净流入超453亿元，占全部股票ETF净流入额比例超过42%。
12月29日，中国证券报讯，12月28日晚间，中金山东高速REIT发布11月运营数据公告。公告显示，截至11月底，该基金底层资产鄄菏高速累计通行费收入约30833万元，已超过招募说明书预测的全年通行费收入（约30279万元），超出比例约1.8%。公开数据显示，鄄菏高速2023年11月日均自然车流量同比增长32.8%，通行费收入同比增长28.3%。截至11月底，2023年累计日均车流量同比增长27.9%，累计通行费收入同比增长21.2%。据该基金此前披露的2023年第一次分红公告，该基金截至10月31日的可供分配金额约3.31亿元，已超过招募说明书预测的全年的可供分配金额（约3.22亿元）。
【点评】快捷、安全、普惠的现代金融体系，是中国金融服务的特色亮点和重要标识之一。支付服务过去以商业银行为主，随着非银行支付服务快速发展，逐渐呈现出商业银行提供大额、对公支付服务为主，支付机构聚焦小额、便民支付服务，二者既有竞争、也有分工合作的新格局。
12月28日，上海证券报讯，12月28日，国泰君安城投宽庭保障性租赁住房封闭式基础设施证券投资基金（简称“国泰君安城投宽庭保租房REIT”）发布生效公告，国泰君安城投宽庭保租房REIT完成基金设立。该项目由国泰君安资管担任基金管理人及专项计划管理人，国泰君安证券担任财务顾问。据悉，国泰君安城投宽庭保租房REIT为目前市场规模最大的保租房REITs产品、长三角企业首单保租房REITs产品和上海市国企首单保租房REITs产品。
【点评】项目的成功设立，对加快上海市保障性住房建设任务、树立上海金融创新标杆、推动长三角企业存量资产盘活和打造保租房REITs版块等具有积极意义。
12月27日，中国证券报讯，12月27日，华泰柏瑞基金发布公告称，为更好地满足广大投资者的投资理财需求，自12月27日起，调低华泰柏瑞中证动漫游戏ETF的管理费率及托管费率，管理费年费率由0.50%调整为0.30%，托管费年费率由0.10%调整为0.06%。
【点评】ETF产品降费在降低投资者投资成本、提升持有体验的同时，有望增强产品吸引力，从而为市场引入更多长线资金，有利于活跃资本市场、提振投资者信心。
12月22日，中国证券报讯，近期A股市场持续震荡，截至12月22日，创业板指今年以来下跌22.22%，估值也来到了指数发布以来的较低水平。但底部往往是分批逢低布局的好时机，易方达创业板ETF产品份额逆势增长，12月21日达到226.70亿份，创下历史新高，最新规模也突破了400亿元。聚焦新兴产业成长机遇的创业板，业绩表现持续快速增长。以创业板指为例，过去五年，指数成分股整体营业收入和归母净利润每年均取得了两位数以上的增速，年均增速分别达29%和40%。创业板指成分股的盈利质量也在不断提升，净资产收益率（ROE）从2017年不到7%，提升至2022年的15%，盈利能力持续向好。
【点评】易方达创业板ETF是跟踪创业板指中规模最大、流动性最好的产品，伴随着指数震荡回调，今年已有超过290亿元资金持续流入。易方达创业板ETF2011年成立时规模仅5亿元出头，现在超过400亿元，成为目前深市唯一一只400亿元以上的ETF产品。易方达创业板ETF不断发展壮大的同时，也见证了创业板的成长与活力。
12月22日，中国证券报讯，12月22日，记者从兴业消费金融公司获悉，该公司迎来成立9周年，已累计发放消费贷款超3300亿元，服务客户超2100万户。据介绍，该公司正全力构建完善的消费金融供给体系，针对不同客群打造了“家庭消费贷”“兴才计划”“立业计划”的产品矩阵。自2015年1月发放首笔贷款以来，该公司进一步发挥自营销售体系优势，坚持送贷上门，加大产品投放，持续推动产品升级，客户规模持续扩大。
【点评】兴业消费金融持续拓展服务覆盖面，培育发展新动能，于2020年推出“兴才计划”“立业计划”两大产品，将便捷金融服务延展到高校学子家庭和新市民群体，及时满足年轻一代从求学到毕业，再从就业到成家立业所需的金融服务需求。
12月20日，证券日报讯，近日，中国外汇交易中心与上海清算所在人民币利率互换交易基础上优化升级，推出标准利率互换交易。交通银行作为人民币利率互换中央对手清算的综合清算会员，于12月18日开办标准利率互换代理清算业务，代理申万宏源证券、海通证券两家非清算会员开展交易。中央对手清算由上海清算所介入金融合约交易的对手方之间，成为买方的卖方、卖方的买方，显著缓解了个别市场机构违约对全市场的冲击，已逐渐成为场外衍生品市场清算机制发展的主流方向。在利率衍生品市场上，人民币利率互换、标准债券远期已分别纳入中央对手清算。随着人民币利率市场化改革的深入推进，投资者对利率衍生工具的需求不断增长。本次推出标准利率互换交易以3个月主要全国性银行同业存单发行利率作为参考标的，对市场机构短端利率风险起到了更好的对冲作用。同时标准利率互换交易由上海清算所实时合约替代纳入中央对手清算，直接适用中央对手清算协议，有效管理交易对手信用风险，提升交易活跃度。
【点评】交通银行是银行间市场最早的中央对手清算综合清算会员之一，在债券、外汇及汇率衍生品、利率衍生品市场代理了众多非清算会员参与中央对手清算，代理清算业务量居市场首位。
12月15日，中国证券报讯，12月15日，证监会官网显示，嘉实物美消费封闭式基础设施证券投资基金（下称“嘉实物美消费REIT”）获批复。证监会批复信息显示，嘉实物美消费REIT基金类型为契约型封闭式，基金合同期限为21年，该基金的募集份额总额为4亿份，嘉实基金为基金的基金管理人，北京银行为基金的基金托管人。嘉实基金应自批复下发之日起6个月内进行基金的募集活动，募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。嘉实物美消费REIT获批后，公募消费类REITs扩充至4只。11月26日，首批消费基础设施REITs项目获批，分别为在上交所上市的华夏金茂购物中心REIT，以及将在深交所上市的华夏华润商业REIT、中金印力消费REIT，底层资产均为购物中心。根据公示信息，嘉实物美消费REIT原始权益人为北京物美商业集团股份有限公司，系北京重要的民营企业，底层资产为4个社区商业物业，均位于北京市核心地区，总建筑面积约7.79万平方米，当期目标不动产评估值总额为10.02亿元。具体资产包含华天项目、德胜门项目、大成项目和玉蜓桥项目。
【点评】消费基础设施公募REITs进一步填补了中国居民大类资产频谱的空白，让普通投资人有机会成为消费基础设施项目的“股东”，以小额出资参与大型基础设施项目投资。
12月14日，中国证券报讯，12月13日晚，中国平安发布今年前11个月保费收入公告。公告显示，公司四家子公司于2023年1月至2023年11月份期间的原保险合同保费收入合计达7383.78亿元，同比增长4.52%。其中，平安人寿今年前11个月原保险合同保费收入4339.49亿元，同比增长6.8%。
【点评】平安人寿保费的增长是多方面因素的叠加效应，一方面是寿险改革成效逐步显现。数据显示，2023年前三季度，中国平安寿险及健康险业务新业务价值335.74亿元，可比口径下同比增长40.9%。代理人渠道产能大幅提升，2023年前三季度人均新业务价值同比增长94.4%。另一方面，在存款利率下降的背景下，保险产品仍有吸引力。
12月13日，中国证券报讯，近日，华宝信托携手成都市武侯社区发展基金会和成都市金堂社区发展基金会，设立“华宝信托博施济众1号成都社区垃圾分类慈善信托”，通过“慈善+环保”的形式，支持成都社区绿色慈善公益事业发展。据了解，该慈善信托是公司首单绿色公益慈善信托，也是四川省民政厅备案的第二单慈善信托。其创新地采用了“双基金会”“双受托人”“双监察人”的模式，由成都市武侯社区发展基金会作为委托人发起，受托人采取双受托模式，由成都市金堂社区发展基金会作为主受托人、华宝信托作为共同受托人，武侯区委社治委和金堂县委社治委作为监察人。信托财产主要用于支持社区垃圾分类减量，致力于提升公民参与社区“双碳”行动、垃圾分类减量等方面的积极性，让低碳生活、绿色生活理念真正内化于心、外化于行，促进生态环境保护和绿色可持续发展。
【点评】本单慈善信托设立，有望引导并强化居民垃圾分类意识，大力推动社会垃圾分类进程，减少环境污染，提高资源再利用率，推动垃圾分类成为低碳生活新时尚，并对信托公司参与低碳环保绿色社区共建提供一定的借鉴。
