2月5日，金融界资讯讯，恒丰银行在山东济南举办的大型福费廷合作机构交流活动，吸引了近百家金融机构的约130名代表参加。此次活动围绕福费廷市场发展业态，进行了主题宣讲和同业交流，多家银行达成了合作意向。福费廷作为贸易融资工具，近年来在国内信用证开证金额中占比显著增长，有效促进了银行间资产流动，降低了企业融资成本。本次活动旨在搭建一个福费廷信息共享平台，增加同业交流机会，共同分析政策和市场变化，探讨新的发展思路，谋求更多的合作机遇。活动中，兴业银行和中国农业银行的专家分享了福费廷业务的市场营销经验和发展思路，人民银行清算总中心和穆迪评级公司也分别介绍了数字供应链平台建设情况和对2025年全球银行业信用展望的专业解读。
【点评】近年来，恒丰银行经营持续稳健向好，非息净收入持续保持业界较高的增长率，“国内证+福费廷”作为重要的业务增长极，成为助力实体企业发展的拳头产品。截至2024年末，恒丰银行一级市场福费廷业务连续三年保持10%以上增速，二级市场福费廷实行总行专营模式，业务效率大幅提升。
1月23日，中证网讯，青岛银行股份有限公司成功获得人民币跨境支付系统（CIPS）直接参与者资格，成为山东省内首家取得该资格的法人银行。CIPS系统是专门负责人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统，旨在促进人民币国际化。青岛银行近年来积极拓展国际业务，其跨境人民币业务规模在山东省法人银行中位居前列。获得CIPS直接参与者资格将使青岛银行能够更直接、更高效地参与人民币跨境支付清算业务，进一步提升其国际业务能力和市场竞争力，有助于在全球范围内拓展业务，吸引更多国际客户，推动国际业务持续健康发展。
【点评】青岛银行获得CIPS直接参与者资格，不仅标志着其在国际业务领域取得重大突破，也体现了其在人民币国际化进程中的积极参与和贡献。这将有助于提升青岛银行在国际金融市场上的地位和影响力，同时也为山东省内的其他法人银行树立了榜样。
1月22日，和讯网讯，中信银行北京分行近日成功为中国中煤能源集团有限公司提供4.5亿元股票增持回购专项贷款，这是中信银行首单央企股票增持回购专项贷款业务。中国中煤能源集团有限公司是国务院国资委监管的国有特大型重点骨干企业，主营业务涵盖煤炭全产业链。中信银行北京分行在获悉客户需求后，迅速组建敏捷小组，高效协同完成全流程工作，以专业和高效的金融服务赢得了客户的认可，双方合作关系因此迈上新的台阶。该笔业务是中信银行在全国范围内首次服务增持回购专项贷款的央企客户，标志着中信银行北京分行在资本市场产品服务央企市值管理方面迈出了重要一步。2025年，北京分行将继续围绕国家政策，依托资本市场关键融资，进一步打开与央企集团客户的合作新局面，持续推动与央企集团全面业务合作，为金融高质量发展做出更多贡献。
【点评】北京农商银行入选2024年中国企业ESG指数100，体现了其在环境、社会与治理方面的卓越表现和承诺。ESG评价体系的引入，旨在引导中国企业积极响应国家战略和社会总体需求，走可持续发展道路，助力全面推进美丽中国建设，为实现联合国可持续发展目标作出贡献。
1月20日，时代周报讯，广州银行撤回其IPO申请，结束了长达四年的上市努力。该行在2020年提交上市申请，但由于多种原因，包括财务资料过期和更换申报会计师，其IPO进程多次中止。广州银行的撤回标志着中小银行在A股市场的上市之路依然艰难。自2022年兰州银行上市以来，A股市场尚未有新的银行IPO成功。中小银行面临估值低、融资受限等问题，同时监管对银行资本充足率、利润水平、股东结构等要求更加严格。
【点评】广州银行撤回IPO申请反映了当前中小银行在资本市场上的困境。在银行业经营环境变化和监管要求加大的背景下，中小银行上市面临更多挑战。这些银行需要解决股权结构、关联交易、资产质量等问题，以满足监管标准和市场期望。
1月15日，和讯网讯，兴业银行杭州分行近期成功落地了与浙江禾迈清洁能源有限公司合作的另类投资项目。这一项目不仅是杭州分行首次与集团内子公司兴业资产管理有限公司联动的另类投资项目，而且为后续业务开展提供了范例。浙江禾迈电力电子股份有限公司是一家专注于光伏逆变器等电力变换设备和电气成套设备研发、制造与销售的国家高新技术企业，其产品广泛应用于全球分布式光伏发电系统领域。此次创新业务的落地，有效拓宽了企业的投资渠道，为企业在落实国家低碳能源政策方面提供了资金支持。
【点评】兴业银行杭州分行的这一举措，不仅体现了该行在推动绿色金融和清洁能源发展方面的积极努力，也展示了其在金融产品和服务创新方面的能力。通过为企业量身定制的创新型合作架构，兴业银行帮助实现了上市公司项目的体外培育孵化，这对于促进新能源行业的发展具有重要意义。
1月10日，和讯网讯，北京农商银行作为唯一市属银行光荣入选《2024年中国企业ESG指数100》。该指数由企业ESG蓝皮书课题组参考国际主流ESG评价体系主要指标，结合我国国情和企业特点，构建风险、机遇和影响的“三位一体”ESG评价体系，对国内5168家样本企业ESG能力建设和绩效水平进行综合评估，筛选出表现卓越的前100家企业。北京农商银行将持续做好绿色金融工作，持续强化ESG理念、责任，不断探索树立ESG品牌形象，进一步推动全行环境、社会与治理方面工作稳步开展。
【点评】北京农商银行入选2024年中国企业ESG指数100，体现了其在环境、社会与治理方面的卓越表现和承诺。ESG评价体系的引入，旨在引导中国企业积极响应国家战略和社会总体需求，走可持续发展道路，助力全面推进美丽中国建设，为实现联合国可持续发展目标作出贡献。
1月13日，金融界资讯讯，中信百信银行凭借其在金融科技领域的创新成果和亮眼表现，连续七年入选毕马威中国金融科技企业50强。作为中信银行旗下的数字普惠银行，中信百信银行以“云化、敏捷、智能、安全”为金融科技核心力，不断探索人工智能、大数据、大模型等领域的前沿应用，取得了众多创新成果。例如，“中信-百信数据融合”项目获评人民银行“2023年度金融科技发展奖”二等奖；“大模型智能体助手”在财富投教等多个数字金融场景的创新应用；以及“百信分6.0及ModelOps体系项目”获评《亚洲银行家》中国最佳信用风险技术实施（数字银行类型）。未来，中信百信银行将继续发挥数字化优势，积极探索前沿数字化创新应用，为更广泛的用户提供更智能、更安全的金融服务，助推数字普惠金融高质量发展。
【点评】中信百信银行连续七年入选毕马威中国金融科技企业50强，充分证明了其在金融科技领域的领先地位和持续创新能力。通过不断探索和应用前沿技术，中信百信银行不仅提升了自身金融服务的能力和效率，也为行业提供了更前沿的数字化解决方案，推动了整个金融行业的技术进步和数字化转型。
1月6日，和讯网讯，近日，兴业银行天津分行积极发挥柜台债业务开办行作用，成功为天津银行、渤海汇金证券资产管理有限公司、金城银行、天津农商银行等金融机构开展柜台债券交易共5.3亿元。其中，与渤海汇金证券资管的交易为天津市首笔为资产管理类机构开展的柜台债交易；天津银行以柜台债券为质押品向人民银行开展支农支小再贷款，成功落地天津市首笔以柜台债为押品的再贷款业务。2024年2月，中国人民银行出台《关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知》，个人投资者、企业和金融机构可以更加便捷地通过柜台业务开办机构投资银行间债券市场债券。兴业银行积极创新柜台债券市场业务模式，持续聚焦“交易生态圈”建设，精准对接金融机构柜台投资者需求，完善业务品种，迭代优化系统，更好满足市场多样化、个性化投资配置需求，助力健全多层次债券市场体系。兴业银行天津分行认真落实中国人民银行天津市分行关于柜台债券业务的政策宣导、业务开办和风险防控等工作要求，与辖内金融机构交流座谈，寻求业务合作机会，积极推动柜台债券业务落地。
【点评】兴业银行天津分行在柜台债券交易方面的积极作为，不仅有助于提升其在区域金融市场的竞争力，也为推动区域金融高质量发展贡献了力量。通过创新业务模式和精准对接市场需求，兴业银行天津分行有效地拓展了柜台债券市场的参与主体，丰富了债券市场的层次。
1月3日，和讯网讯，近日，由恒丰银行作为发起机构代理人的“恒誉”2024年度第一期贸金资产支持票据在银行间市场交易商协会成功发行，发行规模2.135亿元，债项评级AAAsf，优先级资产票面利率2.25%，发行倍数1.87倍。本期“恒誉”项目是全国今年首单实现分离式保函项下的资产转让类项目，创全国银行间市场贸易金融资产支持票据发行利率新低。本次基础资产主要来自江苏和河南多家贸易企业，涉及光伏、林木、制造、工程服务等领域，企业在前期经营中投入各类成本并形成大量应收账款，年末亟需解决现金流紧张及回款问题。恒丰银行总分联动精准对接客户需求，通过STAS“恒誉”项目，引入了低价格的资本市场资金，缓解了企业的融资压力，助力企业年末结算完美收官。
【点评】恒丰银行的STAS“恒誉”项目是其在轻资本战略转型中的一个重要里程碑。通过创新贸易金融产品和服务，恒丰银行不仅有效地满足了企业的融资需求，还优化了自身的资本结构，展现了金融机构在支持实体经济中的积极作用。
12月28日，金融界资讯讯，近日，上海农商银行向同济大学科技园虹口分园在孵企业上海YL科技有限公司发放了首笔“鑫孵担保贷”。“鑫孵担保贷”是上海农商银行独家联合上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心推出的针对科技型企业0～1阶段贷款需求的专项金融服务方案。该方案主要服务本市孵化器、众创空间、大学科技园和GOI培育孵化的初创期科技企业，以及大学科技成果转化项目所属企业。对于优质初创企业，上海农商银行联合市担保中心，重塑科技金融风险收益平衡逻辑，淡化财务指标，聚焦经营团队、技术迭代、研发能力、风投评价等多维度进行综合评估，适当调整业务准入条件，逐步减少反担保要求，通过“小额、批量、标准化”的模式，为相关企业提供授信支持。上海YL科技有限公司是注册在虹口的早期科技型企业，公司核心团队由同济大学博士组成，为同济大学科技成果转化项目，其主要产品获得过全国性创业大赛优秀奖，技术较为领先。近期公司因业务研发需要，存在资金需求。上海农商银行依托“鑫孵担保贷”聚焦科创、风险分担、操作便捷等优势，短时间完成了从尽调至放款的所有工作，有效解决了客户资金需求。
【点评】上海农商银行的“鑫孵担保贷”是支持初创科技企业的重要金融创新，体现了银行对科技创新的重视和支持。通过聚焦科创、风险分担、操作便捷等优势，该服务方案有效解决了初创科技企业的资金需求，有助于推动科技成果的转化和硬科技企业的孵化。
12月31日，证券时报讯，12月13日，交通银行山西省分行向某发电有限责任公司发放可持续发展挂钩贷款5500万元，该笔贷款为交通银行山西省分行首笔煤电行业转型贷款。山西省是我国重要的能源资源供应基地，全力打造能源革命综合试点先行区，加快煤电行业绿色低碳转型。转型金融聚焦于推动传统高碳行业低碳转型，是支持煤电行业绿色低碳转型的重要金融工具，在中国人民银行山西省分行指导下，交通银行山西省分行积极对接煤电行业客户，运用转型金融方式，在解决客户资金需求的同时推动其加快绿色低碳转型。
【点评】交通银行山西省分行首笔煤电行业转型贷款的落地，是金融行业支持实体经济绿色转型的典型例证。在应对气候变化和推动可持续发展的全球背景下，金融机构通过提供转型贷款等金融产品，能够有效引导和促进传统高碳行业向低碳、绿色方向发展。
12月27日，澎湃新闻讯，中国银行上海市分行在中国人民银行上海总部的指导下，通过数字人民币汇款方式完成了一笔汇往新加坡地区的企业分红款划转，标志着首单中新跨境数字人民币资本项下业务的成功落地。这一成就体现了中国银行在数字人民币领域的创新实践，也是对党中央、国务院关于推进数字人民币研发和应用决策部署的积极响应。中行上海市分行此前已在多个领域实现数字人民币支付的突破，未来将继续深化数字人民币在跨境支付中的应用，为国际金融基础设施互联互通和金融强国建设贡献力量。
【点评】中国银行上海市分行成功落地首单中新跨境数字人民币资本项下业务，不仅标志着数字人民币在国际支付领域的进一步拓展，也体现了中国金融科技创新的持续推进。随着数字经济的快速发展，数字货币的国际地位日益凸显。
12月28日，金融界资讯讯，哈尔滨银行在中国人民银行黑龙江省分行和绥化市分行的指导下，成功推出黑龙江省首笔“产品碳足迹挂钩贷款”，为黑龙江龙凤玉米开发有限公司提供1000万元信贷支持。这种贷款将贷款利率与企业的碳足迹挂钩，鼓励企业降低温室气体排放，提升产品附加价值，并开拓低碳产品市场。哈尔滨银行此举是其积极发展绿色金融、创新金融服务模式的一部分，符合当前社会对环境保护和可持续发展的要求。近年来，哈尔滨银行在绿色信贷领域的增速显著，其绿色贷款余额及占比在全省法人金融机构中位居首位，同时在双碳、清洁能源等关键领域也取得了显著成就。
【点评】哈尔滨银行的这一创新举措，不仅为企业提供了新的融资方式，还促进了企业在生产过程中降低碳排放，推动了绿色金融的发展。这反映出金融机构在推动社会可持续发展方面的积极作用，也展示了金融创新在支持环境保护和绿色发展中的重要性。
12月27日，金融界讯，南充市农村商业银行股份有限公司（南充农商行）近日完成了对阆中农商行等6家机构的吸收合并，并成功增资至53.36亿元人民币，注册资本增幅达463.28%。此次改革是四川省农信系统整体改革的重要组成部分，旨在优化股权治理结构，提升农信系统的整体实力和市场竞争力。南充临江产业发展集团有限责任公司和南充环境集团有限责任公司作为新股东加入，合计持股比例超过10%。同时，四川金融监管局已批准达州农商行吸收合并宣汉农商行等5家机构，组建达州市统一法人农商行。四川农商联合银行也在积极推进对各地市农商行的入股，已获批受让绵阳农商行和内江农商行的部分股权。
【点评】南充农商行的合并及增资是四川省农信系统改革的重要里程碑，标志着四川省在推进农信系统整体改革方面取得了显著进展。此次改革不仅有助于提升南充农商行的资本实力和市场竞争力，也有利于优化四川省农信系统的股权治理结构，增强农信系统的风险抵御能力和服务实体经济的能力。
12月25日，金融界资讯讯，上海农商银行在与启迪控股股份有限公司举办的科创“鑫孵化”基地挂牌仪式上，发布了针对早期科技型企业的金融专项方案“鑫孵担保贷”。该方案旨在通过“小额、批量、标准化”的模式，联合市融资担保中心，为早期科技型企业提供授信支持，促进颠覆性科技成果的转化和硬科技企业的孵化。启迪之星作为上海农商银行挂牌的第10家科创鑫孵化基地，专注于人工智能与电子信息产业，通过“孵化+投资”的商业模式，为创业者提供全方位资源和服务。
【点评】上海农商银行发布的“鑫孵担保贷”金融专项方案，是其深耕科技金融领域的重要举措，体现了银行对科技创新企业发展的支持和赋能。通过与启迪之星等科创载体的合作，上海农商银行能够更好地服务于早期科创企业，提供全方位的金融服务解决方案，助力科技成果的转化和硬科技企业的成长。
12月20日，中证网讯，成都银行成功承销并发行了全国首个底层资产全部为版权的资产支持票据（ABN）项目——“成银蓉城知识产权（版权）第一期定向资产支持票据”，首期发行规模1亿元，优先级发行利率2.1%，创下全国ABN票面利率新低。这一创新金融产品通过激活版权资源，帮助文创企业获得成本更低的直接融资，标志着成都银行在文创金融领域的又一重要突破。该项目涵盖了影视、软件等多个行业的版权资产，体现了成都银行在知识产权金融化方面的积极探索。成都银行通过结构化设计，帮助企业确认无形资产价值，盘活版权资产，实现了版权资产的证券化。此外，成都市政府出台的相关补贴政策进一步降低了企业的综合融资成本。成都银行在文创金融领域的长期探索和积累，为其在版权ABN产品的开发和落地提供了坚实基础。未来，成都银行将继续深化对文创金融服务的探索，创新产品开发，提升服务质效，为成都打造世界文化名城提供稳定的金融支持。
【点评】成都银行通过成功发行全国首单版权ABN，展现了其在文创金融领域的创新能力和服务特色。这一创新不仅为文创企业提供了新的融资渠道，也有助于推动成都乃至全国的文化产业发展。
12月18日，金融界资讯讯，上海农商银行近期参加了在瑞士日内瓦举行的联合国环境规划署金融倡议（UNEP FI）第十八届全球圆桌论坛，并作为上海地区唯一受邀的银行机构出席。该行党委副书记应长明在中国代表团闭门会议上分享了上海农商银行在应对气候变化挑战方面的金融实践。会议期间，上海农商银行还与UNEP FI全球会员及地区联络负责人就气候变化等主题进行了深入交流。此外，上海农商银行自2022年加入UNEP FI负责任银行原则以来，积极参与相关讨论及培训，连续两年发布《负责任银行原则自评估报告》，连续三年披露环境信息报告，面向国际投资者主动披露在绿色金融、普惠金融方面的创新举措和成果。
【点评】上海农商银行参与此次全球圆桌论坛，不仅展示了其在绿色金融领域的积极作为，也体现了中国金融机构在国际舞台上的活跃参与和责任担当。该行的绿色金融实践，如加强绿色信贷支持、创新绿色金融产品与服务、推动绿色金融和转型金融有序发展等，对于推动可持续金融发展具有重要意义。
12月16日，和讯网讯，北京农商银行与嘉实基金举行了战略合作签约仪式。双方领导均出席，表达了合作的重要性和对未来的展望。嘉实基金作为综合性国际化资产管理集团，拥有全牌照业务，构建了综合金融服务体系。北京农商银行则是一家省级股份制农村商业银行，深耕首都市场，服务三农和中小企业。此次合作旨在发挥各自专业优势，在资产管理、基金代销、资金交易等领域实现全面合作，共同提升金融服务水平。
【点评】这一战略合作协议的签署标志着双方在金融领域的深度合作，有助于优化资源配置和提升服务效率。双方的合作不仅有利于各自业务的拓展，也为实体经济的发展提供了更优质的金融服务。
12月16日，和讯网讯，九江银行南昌分行作为主承销商，成功发行了南昌市2024年度第一期知识产权资产支持票据，这是江西省首单知识产权证券化（ABN）。该项目的发行规模为2.15亿元，期限为1年，票面利率为2.6%，旨在支持南昌市的16家科技型企业。九江银行通过深度对接南昌市场监督管理局，精准把握项目需求，高效整合资源，保障项目顺利推进。此举不仅推动了南昌市知识产权证券化的突破，也激发了企业的创新活力，促进了科技成果的转化和应用。
【点评】此项目的成功发行标志着江西省在知识产权证券化领域的重大突破，有助于提升科技型企业的融资能力和创新能力。九江银行南昌分行的这一举措，不仅为科技型企业提供了新的融资渠道，也体现了金融机构在支持实体经济、特别是创新型企业发展方面的积极作用。
12月9日，金融界资讯讯，阿里巴巴国际站与网商银行合作，为跨境商家推出了“信用支付”解决方案，旨在缓解商家的资金压力并助力生意增长。这一纯信用金融产品无需企业担保，为个人（法定代表人）提供经营性信用贷款。该方案特别适用于中小型跨境商家，这些商家通常因规模小、缺乏外贸交易流水数据而难以从传统银行获得贷款。信用支付申请流程全线上化，开通仅需3分钟，支持等额本息还款方式，期限灵活。自上线以来，使用信用支付的跨境商家数量已增长4倍。此外，信用支付还提供了自助提额功能，商家可在支付宝申请提高信用额度，且在12月全月首次申请可享受20天免息。
【点评】阿里巴巴国际站和网商银行推出的信用支付，有效解决了跨境商家在资金周转方面的难题，特别是在外贸领域。这一创新金融产品不仅降低了跨境生意的门槛，也为商家提供了更大的灵活性，以应对海外销售的仓储成本和回款周期问题。
