6月23日，金融界讯，继广州农商行后，又有一家商业银行被评级机构将评级展望调至负面。上周，中诚信国际信用评级公司出具的2021年四川天府银行跟踪评级报告显示，维持天府银行主体信用等级为AA+，将评级展望由稳定调整为负面；维持“20天府银行二级01”和“20天府银行二级02”的信用等级为AA。中诚信国际认为，天府银行信用水平在未来12-18个月内可能下降。对于此次评级展望调整，中诚信国际指出主要是基于天府银行...
6月22日，新浪财经讯，6月21日，福建省财政厅在其官网发布了关于发行2021年福建省支持中小银行发展专项债券（一期）有关事宜的通知显示，本期债券将于6月23日上午9：30—10：10招标；6月24日开始计息。具体而言，福建此次发行的50亿元债券为记账式固定利率附息债，年限10年，募集资金将采用转股协议存款的方式注入福建福州农村商业银行、福安市农村信用合作联社和泉州农村商业银行以补充其资本金。根据兑付安排，本...
6月22日，金融界讯，为打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。人民银行表示，各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监...
6月21日，新华财经讯，近期，银行业的热点新闻是存款利率定价改革启动。即，根据自律机制工作会议精神，自6月21日起，存款利率定价方式由现行的“基准利率×倍数”改为“基准利率+基点”。基点上限由自律机制确定，按照银行类别实行差异化管理。其中，四大国有行活期存款、定期存款、大额存单基点上限分别为10BP、50BP、60BP，国有四大行之外的银行基点上限分别为20BP、75BP、80BP。央行去年亦有类似窗口指导，2020年...
6月21日，和讯网讯，恒丰银行资金运营中心、恒丰理财分别于日前获批筹建。批复显示，恒丰银行资金运营中心筹建期间接受上海银保监局的监督指导，筹建工作完成后按照有关规定和程序提出开业申请。此外，银保监会同意恒丰银行出资20亿元筹建恒丰理财有限责任公司，所需资金从资本金中拨付。银保监会要求恒丰银行严格按照有关法律法规要求办理筹建事宜，自批复之日起6个月内完成筹建工作。
【点评】独立持牌的资金营...
6月18日，新浪财经讯，中小银行近年来数字化转型意愿强烈，但仍面临不小挑战。日前毕马威联合腾讯云发布的《区域性银行数字化转型白皮书》（下称《白皮书》）显示，在参与调研的46家区域性银行中，已有91%开展了数字化转型。不过，调研也提示，中小银行数字化建设进程总体较为缓慢，尤其是对公和金融市场领域数字化转型较为落后。《白皮书》显示，调研的46家区域性银行中有91%开展了数字化转型，81%将数字化提升到全...
6月18日，新浪财经讯，上海银保监局最新发布的《2020年上海银行业保险业支持实体经济发展报告》显示，上海银行保险机构集聚态势明显，截至2020年末，上海各类银行业金融机构数量达4073家，保险法人机构57家，省级保险分支机构108家，保险专业中介法人机构228家。首先，聚焦重点领域，力撑“上海制造”。截至2020年末，上海银行业对上海细分行业的贷款余额中，工业贷款余额占比超过房地产业，达19.79%，位列第一，同...
6月17日，新浪财经讯，近年来，部分中小金融机构大股东违规干预公司经营、违规关联交易等导致中小机构风险频发。为完善银行保险机构公司治理，加强股东股权监管，有效防范金融风险，6月17日，银保监会出台了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿）（简称《征求意见稿》）。《征求意见稿》从持股行为、治理行为、交易行为等多方面对于银保机构大股东提出了监管要求，并作出了一系列禁止性规定。例...
6月17日，金融界讯，中小银行增资扩股或成趋势，近期银行纷纷在注册资本上做起了“加法”。6月16日，江苏溧水农村商业银行（简称“江苏溧水农商行”）变更注册资本获批。根据江苏银保监局消息，《关于江苏溧水农村商业银行股份有限公司变更注册资本的请示》该银保监局已经收悉。经审查，同意江苏溧水农商行变更注册资本至7.14亿元。无独有偶，6月15日，贵阳银行也发布公告称，贵州银保监局已同意该行将注册资本由32....
6月16日，新浪财经讯，近日，财政部下达2021年普惠金融发展专项资金44.67亿元，加上2020年底提前下达的47.48亿元，2021年度专项资金92.15亿元已全部下达，较上年增长31.2%。引导地方发力，上下联动促进小微融资。拨付财政支持深化民营和小微企业金融服务试点城市奖补资金24.1亿元，支持60个试点城市改善小微金融服务，平均每个试点城市获得4000万元。财政部要求地方各级财政加强统筹，因地制宜，重点用于民营和小微...
6月16日，金融界讯，交通银行日前在银行间市场成功簿记发行415亿元永续债，募集资金于6月10日到账。据悉，交行本次发行永续债充分把握近期有利的市场窗口，票面利率4.06%，与发行当日5年期国债收益率利差为106个BP（基点），创下近年来银行同业永续债利差新低。本次发行将有力补充交行一级资本，提高集团资本充足率约0.6个百分点。本次发行共获得订单近800亿元，认购倍数达1.9倍。
【点评】与优先股相比，永续债...
6月15日，新浪财经讯，在近期启动A股IPO后，湖北银行、汉口银行两家银行的定增方案也获批通过。银保监会网站近日的批复显示，批准湖北银行本次增资扩股方案，定向募集不超过7.62亿股的股份；批准汉口银行本次增资扩股方案，定向募集不超过7亿股的股份。若按照湖北银行去年末股份总数68.50亿股测算，该行此次增资扩股约11.12%；按照汉口银行去年末41.28亿股测算，该行增资扩股的比例为17%。上述两家银行面临较大的补...
6月15日，金融界讯，近日，上海农商银行落地全国首笔“新农直报”（新型农业经营主体信息直报系统）个人全线上循环贷款——“鑫农乐贷”，这是该行支持乡村振兴，服务美丽乡村建设的又一创新突破。“鑫农乐贷”是一款面向涉农个人经营者的线上贷款产品，通过对大数据、人工智能、云计算、生物识别等前沿技术与应用场景的紧密融合，围绕农业经营主体周期性资金需求特点而打造，具有线上申请、自动审批、用款随心等特...
6月11日，新浪财经讯，6月11日，中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》（下称“《通知》”）。据了解，《通知》整体上与货币市场基金等同类资管产品监管标准保持一致。其主要内容包括：明确现金管理类产品定义；提出产品投资管理要求，规定投资范围和投资集中度；明确产品的流动性管理和杠杆管控要求；细化“摊余成本+影子定价”的估值核算要求；加强认购赎回和销售...
6月11日，金融界讯，数据显示，今年以来已有21家银行发行永续债，从发行主体来看，其中4家为国有大银行、两家为股份制银行、1家为民营银行，其余14家为城商行、农商行。当前，中小银行资本补充需求旺盛，已经成为永续债发行的主力军。以近期发行永续债的两家银行为例，网商银行日前发行15亿元永续债，投资者参与度活跃，全场投标倍数达1.8倍，投标机构中，还包含了3家国有大银行。江南农村商业银行近日发行30亿元永...
6月10日，金融界讯，中国人民银行最新公布的数据显示，4月末普惠小微贷款余额16.8万亿元，同比增长32.5%，支持小微经营主体3627万户，同比增长28.9%。“普惠金融发展已经进入了深水区。”近期，北京大学数字金融研究中心与新网银行联合发布的《数字金融实践助力普惠金融研究》显示，我国普惠金融发展成绩斐然。借助大数据、云计算、人工智能、区块链等新兴数字技术，我国普惠金融逐步实现商业可持续、成本可负担、机...
6月10日，上海证券报讯，为鼓励银行业金融机构积极拓展绿色金融业务，不断加强对高质量发展和绿色低碳发展的金融支持，统筹开展绿色金融评价，人民银行6月9日发布关于印发《银行业金融机构绿色金融评价方案》的通知。从评价结果运用来看，通知明确，绿色金融评价结果纳入央行金融机构评级等中国人民银行政策和审慎管理工具。相较于2018年试行方案，此次绿色金融评价方案涵盖范围有所扩大，既包括绿色贷款余额部分，...
6月9日，金融界讯，6月8日，中国人民银行网站发布《中国区域金融运行报告（2021）》。《报告》对其中402家进行了抽样调查。结果显示，部分银行仍面临较大竞争压力。根据《报告》，2020年末，样本银行总资产增速为10.2%，同比上升3.3个百分点。分地区看，东、中、西、东北地区样本银行总资产增速分别为11.9%、10.4%、8.9%和6%，同比分别提高了3.6个、-0.4个、4.7个和4.7个百分点。资产质量方面，2020年末，样本银行不...
6月9日，金融界讯，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，银保监会决定组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动。通知明确，内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功，“内控合规管理建设年”活动重在压实银行保险机构主体责任，将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合。...
6月8日，新浪财经讯，中小银行通过定增补充资本并搭售不良资产逐渐常态化。证监会网站披露的定向发行书显示，今年以来，已有19家中小银行发布定增计划，其中11家中小银行在定增的同时也处置了一些不良资产。多家银行的定向发行书显示，定增募集资本主要为了夯实银行资本实力、优化股权结构、防范化解风险、增强抵御风险的能力。从地域来看，这11家中小银行中有4家在广西，3家在广东，3家在湖南，还有1家在安徽。大中...
6月8日，新浪财经讯，近日，为推动银行保险机构提高公司治理质效，促进银行保险机构科学健康发展，根据相关法律法规，银保监会制定了《银行保险机构公司治理准则》（以下简称《准则》）。《准则》自印发之日起施行。《准则》是银行业保险业共同遵循的公司治理纲领性监管制度。《准则》的主要创新体现在，首先，将党的领导与公司治理有机融合的要求正式写入监管制度。同时吸收整合现有银行业监管规制与保险业监管规制...
6月7日，新浪财经讯，目前，已有中国银行、中信银行（信用卡）、广发银行（信用卡）第一时间宣布接入HarmonyOS（鸿蒙），支持操作系统国产化。中国银行与中信银行称，将联合华为推出原子化服务，布局开放银行场景新生态。中国银行公告称，作为华为战略合作伙伴，结合鸿蒙的功能特性，率先推出“中银外币现钞预约”原子化服务，布局开放银行场景新生态，积极探索轻量化服务。中信银行称，联合华为推出“中信银行”原...
6月7日，新浪财经讯，截至6月4日收盘，目前38家上市银行中，有29家银行处于“破净”状态。由于破净，今年以来，多家银行触发稳定股价措施启动条件。但股东和高管出手增持在提振股价方面能溅起多大水花还有待观察。6月2日晚间，长沙银行发布公告称，自2021年5月6日起至6月2日，本行股票连续20个交易日收盘价低于11.21元（2020年经审计的每股净资产），达到触发稳定股价措施启动条件。将在达到触发稳定股价措施启动条...
6月4日，第一财经讯，今年1～4月，上海市商业银行跨境人民币业务市场分布出现新格局，即在跨境人民币结算总量、“经常和直接投资”项下跨境人民币结算量及其占本外币结算比重等三项指标的前十名中，外资银行在数量和市场份额上均超过中资银行。数据显示，截至4月末，上海市辖内共有101家银行报送跨境人民币结算业务，当月业务结算量1.17万亿元，1~4月累计业务量5.2万亿元。其中，5家外资银行跻身跨境人民币结算总量...
6月4日，经济参考报讯，中国人民银行研究局局长王信日前于西安召开的第二届中国金融四十人曲江论坛上表示，一方面，应通过规范发展供应链金融，顺应产业组织形态变化，有效支持供应链上下游企业发展。一是支持核心企业提高融资能力和流动性管理水平，畅通和稳定上下游产业链条；二是鼓励核心企业通过应收账款融资服务平台进行确权，为中小微企业应收账款融资提供便利，降低中小微企业成本。下一步，应重点围绕完善供...
6月3日，新浪财经讯，继山西银行3月30日获批筹建、4月24日获批开业后，根据银保监会网站6月1日发布的公告，又一家山西省内的地方性银行——太原农商行，于日前获批筹建。根据筹建工作安排，太原农商行将在山西省农村信用社太原城区联社的基础上改制而来。早在2015年7月，山西省就在发布的《山西省地方金融改革框架方案》中明确提出，要加快全省农信社改革，到2020年末全面完成农信社改制任务。对于太原农商行的创建...
6月3日，新浪财经讯，今年5月，中国债券网披露了2021年辽宁省支持中小银行发展专项债券（一期）的发行资料，辽宁省政府计划发行100亿元，募集资金将通过辽宁金控注入新城商行，用于其资本金。辽沈银行的股东名单正式亮相，继银保监会批准筹建这家新的省级城商行之后，辽宁银保监局正式批复了辽沈银行8家股东的资格，以辽宁金融控股集团为代表的7家辽宁地方国资企业持有该行95%的股权，其中辽宁金控为第一大股东，持...
6月2日，新浪财经讯，2020年年底房地产贷款集中度新规的颁布后，房贷占比情况再次受到关注。整体来看，A股38家上市银行的房地产贷款整体处于增长趋势。但公司贷款中的房地产行业贷款增速出现明显放缓，而个人住房贷款则在2020年出现明显增长，截至2020年末，38家上市银行公司贷款中房地产行业贷款余额达7.43万亿元，较2019年末增加7053.3亿元，增幅为10.49%。此外，截至2020年末，有13家上市银行的房地产贷款占比或...
6月2日，金融界讯，小微绿色金融的实践首次拓展至家电行业。6月1日，蚂蚁集团发起成立的网商银行与海尔智家签署全面合作协议，将为海尔产业链上万家小微商家提供利率更优惠的“绿色采购贷”，纾解小微经营者的资金流转压力。截至目前，网商银行推出“绿色采购贷”100天，已发放超过13亿的优惠绿色贷款。根据协议，基于天津排放权交易所、联合赤道等机构的绿色认定评估结果，面向海尔产业链小微群体提供绿色金融优惠...
6月1日，中国证券网讯，在助力实现“双碳”的过程中，包括银行在内的金融机构也在实践中不断探索、创新途径，提升自身业务竞争力，以及实现自身运营“碳中和”。近期，浙江湖州发布了全国首个《区域性“碳中和”银行建设指南》与《银行业“28·58”碳达峰与碳中和远景规划》，为银行业进一步践行“碳中和”设立了标杆。此次，湖州银保监分局首次明确了“碳中和”银行的定义。“碳中和”银行是以应对气候变化为首要目...
6月1日，新浪财经讯，今日，银保监会统信部副主任刘忠瑞在新闻发布会上表示，目前房地产贷款集中度政策效果初步显现。到4月末，银行业金融机构房地产贷款集中度总体同比下降0.5个百分点。分机构来看，六大国有银行全部实现集中度下降，其他各类银行机构集中度总题也呈现出下降趋势。但在执行中也发现一些新问题，比如一些小银行利用大银行贷款集中度下降的时间发展房地产贷款，导致集中度上升。银保监会对新增房产贷...
5月31日，金融界讯，截至去年12月底，我国银行业金融机构法人有4601家，其中相当大比例是农商行、城商行、村镇银行、民营银行等中小银行。在缓解实体经济融资难、融资贵时，中小银行无论是数量还是服务质量，仍有较大优化空间。中小银行发展关键不在于数量“多不多”，而在于服务实体经济、防范化解风险的综合能力“强不强”。选择“抱团突围”，实际是中小银行采取“先大后强”的思路，以增强短期抗风险能力。合并...
5月31日，中国证券网讯，后疫情时代，全球经济金融发展面临新形势、新机遇，迫切需要进一步深化国际合作，不断完善全球经济金融治理，为世界经济发展注入新的活力，共建后疫情时代全球复苏和发展新格局。银保监会副主席梁涛在日前举办的国际金融论坛（IFF）2021春季会议上提出，要加强金融监管合作，共同防范金融风险。梁涛表示，风险无国界，应进一步加强多双边监管合作，共同加强风险监测力度，提升风险监测手段，...
5月28日，21世纪经济报道讯，深圳银保监局5月28日消息，在大力推动绿色金融发展后，截至2020年末，深圳银行业金融机构绿色信贷余额达到3488亿元，同比增长16.8%，较各项贷款增速高出2.6个百分点。环境污染强制责任保险在保企业672家，保额约12亿元，保费收入1727万元，均居全省、全国前列。此前，2018年深圳市政府印发《关于构建绿色金融体系的实施意见》，鼓励金融机构加强绿色信贷、绿色债券、绿色保险等产品及服...
5月28日，金融界讯，为规范理财公司理财产品销售业务活动，保护投资者合法权益，促进理财业务健康发展，银保监会日前发布实施《理财公司理财产品销售管理暂行办法》。《办法》对理财产品销售机构及其销售业务活动做出了相关规定。一是界定理财产品销售活动概念范畴；二是明确理财产品销售机构范围。《办法》规定了理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为，具体包括：误导销售、虚假宣传、...
5月27日，金融界讯，原定于5月24日至25日进行拍卖的9500多万股西安银行股权近日在司法拍卖平台“下架”。宁波中院称某刑事案件与本案存在关联，可能影响本案的执行，请求处置单位北京市第一中级人民法院慎重处理。从以往类似股权拍卖结果来看，多数遭遇打折、无人问津、流拍的尴尬局面。例如，5月25日结束的温州东海控股有限公司持有的内蒙古银行股份有限公司2400万股股权拍卖，无人报名并流拍。5月25日结束的江西省...
5月26日，中国证券网讯，银保监会25日消息称，同意恒丰银行在上海筹建恒丰银行股份有限公司私人银行部，为该行所属分行级专营机构。恒丰银行应严格按照有关法律法规要求办理筹建事宜，自批复之日起6个月内完成筹建工作。筹建期间接受上海银保监局的监督指导，筹建工作完成后按照有关规定和程序提出开业申请。该行总部所处的山东省也位列高净值人群数量的第一梯队，与广东、上海、北京、江苏、浙江这五个东南沿海省市...
5月26日，金融界讯，通过配股融资的补充资本方式曾一度被上市银行闲置，但近一年来，这一“补血”工具重新回到大众视野，频频受到地方中小银行的青睐。5月24日，宁波银行、青岛银行配股融资同时迎来新进展，两家银行纷纷就配股申请文件回复证监会反馈意见。在此之前，江苏银行配股事项于今年1月正式完成，彼时距离上一次银行成功配股募资已过去七年有余。据披露，宁波银行、青岛银行本次配股募集资金分别为不超过120...
5月26日，金融界讯，近期，北京大学数字金融研究中心与新网银行联合推出《数字金融实践助力普惠金融研究》，系统地分析梳理了数字普惠金融发展理论和新网银行实践内容，重点研究了数字技术助力普惠金融、新网银行普惠金融的业务实践及其效果，为后续研究奠定了坚实的基础。作为具备全国展业资质的三家互联网银行之一，新网银行“筚路蓝缕、白手起家”，在市场摸爬滚打中不断锤炼自身技术能力，愿意主动“啃硬骨头”...
5月25日，21世纪经济报道讯，近年来，随着移动互联网向数字时代快速演进，银行卡网络支付日益增多。金融产品和金融科技的新发展在给人民生产生活带来便利和改善的同时，也伴生着相关法律风险。对此，5月25日，最高人民法院发布了《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》，明确各方主体行为，未来用户银行卡遭盗刷，并证明自己无责，可向银行索赔；信用卡遭盗刷可不用偿还本息。
【点评】该规定...
