中国行业发展报告

　　7月21日，金融界讯，近日，中国邮政储蓄银行印发了“旅邮通”服务方案，进一步提升公司金融服务水平，积极支持文旅行业快速发展，助力国内经济大循环，助推经济转型升级。据了解，“旅邮通”服务方案以旅游景区为主要应用场景，构建智慧文旅综合服务体系，在对景区开发、生态保护、设施建设、升级改造等领域提供融资服务的同时，为客户提供商户收单、智慧结算、代发工资、扫码支付、线上缴费、数字人民币支付等多元...

　　7月20日，中国金融新闻网讯，在碳中和的浪潮下，ESG（环境、社会与治理）投资已成为全球共识性的投资理念。7月19日，微众银行揽月智能资管团队与万得资讯合作，在Wind金融终端正式上线首个由银行打造的基于人工智能技术和另类数据的微众揽月ESG评级，全面助推ESG信息披露和资产管理行业的可持续发展。据了解，微众揽月ESG评级包含两级指标体系：一级指标为ESG三个维度：环境、社会和治理；二级指标则为具体的41个ESG...

　　7月20日，中证网讯，7月19日，农发行在中央结算公司通过公开招标方式，面向全球投资者成功发行市场首单3年期支持“南繁硅谷”建设主题金融债券30亿元，募集资金将主要用于南繁科研育种基地建设、育繁推全产业链一体化建设、南繁种业关键核心技术攻关等重点领域的贷款投放。位于海南省三亚、陵水、乐东三市县的国家南繁科研育种基地是全国最大的农业科技试验区，也是我国农业科研的加速器和种子供给的常备库。近日，...

　　7月19日，金融界讯，近日，招商银行在北京举办了首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”，与天弘基金等50多家不同类型的资管机构代表共话大财富管理新生态。会上，招行官宣其零售AUM时点规模已于近日突破10万亿大关，成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行，这既是招行打造“大财富管理价值循环链”的首张答卷，也是其全面进发大财富管理时代的新起点。上，招商银行相关负责人表示，“面对庞大且迅速...

　　7月19日，金融界讯，近期，常熟银行发布2021年半年度业绩快报。数据显示，截至2021年6月末，常熟银行总资产达2310.77亿元，同比增长10.73%。2021年上半年，常熟银行实现营业收入36.81亿元，同比增长7.73%；实现归母净利润9.98亿元，同比增长15.24%。其中，今年第二季度营收达18.98亿元，比去年同期增长10.41%；净利润达4.64亿元，比去年同期增长29.97%。由此可见，常熟银行业绩似乎已经恢复至疫情前水平。
【点评...

　　7月16日，新浪财经讯，2021年上半年银行业运行数据披露。7月14日，在国新办举行的上半年银行业保险业运行发展情况新闻发布会上，据银保监会相关负责人通报，初步统计，6月末银行业境内总资产328.8万亿元，同比增长9.2%。其中，各项贷款同比增长11.9%。同时，数据显示，6月末，房地产贷款增速降至10.3%，继续低于全部贷款增速。银行机构流动性总体保持平稳。6月末，商业银行流动性比例57.2%。高风险金融机构得到稳妥...

　　7月16日，中国金融新闻网讯，7月14日，可信区块链推进计划银行业组成立暨首次工作会在京召开，银行业组由中国银行业协会、中国信通院发起，联合国内多家银行业机构共同筹建，旨在围绕区块链在银行业的深入应用，通过开展区块链技术应用的研究和标准化，为银行机构就区块链相关业务开展搭建沟通与合作的平台，为相关业务开展提供指引和参考，并降低相关风险，发挥沟通协调共建作用。会上宣读了《可信区块链推进计划银...

　　7月15日，金融界讯，近日，中国银行业协会重磅推出“2021年中国银行业100强榜单”。为推动银行业实现高质量发展，中国银行业协会积极发挥服务职能和专业平台的优势，连续六年发布“中国银行业100强榜单”。本榜单参考巴塞尔协议Ⅲ和监管机构相关要求，按核心一级资本净额排序，并对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行综合展示。为了确保榜单的权威性、客观性及公正性，榜单数据主要...

　　7月15日，中国电子银行网讯，根据7月8日发布的《城商行2020年成绩单》，2020年资产规模超过万亿的城商行有8家，分别是北京银行、上海银行、江苏银行、宁波银行、南京银行、徽商银行、杭州银行、盛京银行。从地域上来看，主要分布于经济高度发达地区，北、上、江、浙等。此外，资产规模在5000～10000亿元之间的城商行数量达到了11家。就净利润而言，北京银行以216.46亿元拔得头筹。上海银行、江苏银行、宁波银行和南...

　　7月14日，证券时报网讯，银保监会统计信息与风险监测部负责人刘忠瑞7月14日在国新办新闻发布会上表示，当前经济恢复不均衡、基础不稳固，部分企业尤其是小微企业、个体工商户生产经营仍然面临一定的困难。由于不良贷款暴露存在一定的滞后性，随着延期还本付息政策到期，未来不良贷款仍然面临上升压力，不良贷款可能进一步增加。对于这方面，银保监会深入研判风险，掌握风险底数，指导银行审慎经营、强化风控。督促银...

　　7月14日，中国电子银行网讯，国家开发银行周三表示，今年将提供1300亿元贷款助力东北全面振兴、全方位振兴和高质量发展。该行将围绕“五大安全”战略定位，推动一批对东北振兴具有全局性影响的重大项目，倾斜资源予以支持。据介绍，国家开发银行今年积极发挥融资融智优势，制定多层次支持东北振兴政策措施，围绕城市更新、垃圾污水处理、新能源、高新技术、农业安全等重点领域精准发力，以“项目化、清单化、责任化...

　　7月13日，澎湃新闻讯，随着全国12个省市完成农信社改制成农商行任务，黑龙江省也在加快步伐完成改制。7月12日，黑龙江省银保监局《关于同意哈尔滨联合农村商业银行股份有限公司开业的批复》显示，哈尔滨联合农商行为股份有限公司形式的农村商业银行，实行一级法人、统一核算、统一管理、授权经营的管理体制。哈尔滨联合农商行开业的同时，原哈尔滨市呼兰区农村信用合作联社、哈尔滨市阿城区农村信用合作联社、哈尔滨...

　　7月13日，新浪财经讯，银保监会“学党史、悟思想、办实事、开新局”系列主题新闻发布会消息，当前金融供给正在“稳中提质”，资金更多流向小微企业、个体工商户、新型农业经营主体等重点领域。数据显示，截至5月末，普惠型小微企业贷款余额17.1万亿元，同比增速30.5%，较各项贷款增速高18.8个百分点；有贷款余额户数2863.4万户，同比增加570.7万户。银保监会普惠金融部主任丁晓芳表示，今年以来，银保监会坚持需求导...

　　7月12日，金融界讯，近日，国务院召开常务会议，部署进一步推动金融机构减费让利、惠企利民。7月8日，国务院新闻办公室举行国务院政策例行吹风会，介绍了金融机构减费让利惠企利民有关情况。中国人民银行副行长范一飞在会上介绍，2020年，银行业减费让利3568亿元，较2019年增加40%，与降低利率、贷款延期还本付息等政策相配合，完成金融系统向实体经济合理让利1.5万亿元的目标。支付行业各方优化支付服务供给，采取...

　　7月12日，新浪财经讯，近日重庆银保监局印发《关于进一步规范银行业金融机构互联网贷款业务的通知》，从合作机构管理、合作业务管理以及消费者权益保护三方面对辖内银行业金融机构提出明确要求。据悉，该《通知》在此前出台的《商业银行互联网贷款管理暂行办法》、《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》两份文件基础上进一步细化，并结合现场检查、非现场监管、投诉举报处理发现问题而制定。《通知》首次...

　　7月9日，21世纪经济报道讯，7月6日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十三次会议，对深化政策性金融机构改革工作进行部署。下一步，我国政策性金融机构改革进程将大大加快，政策性金融机构职责定位和业务边界将更加清晰，作用将发挥得更加充分。早在2019年，金融委会议就曾提出，要发挥好政策性金融机构在经济转型升级和高质量发展中的逆周期调节作用；2021年政府工作报告明确提出，要推进政策性银行分类分账改革。...

　　7月9日，新浪财经讯，个人不良贷款批量转让业务试点首批落地后，后续业务进展近期有明显提速。银登中心披露的信息显示，截至目前，今年已有7家银行合计发布超过20笔个贷不良资产包转让信息。仅在6月就有5家银行合计7笔个贷不良资产包转让，未偿本金合计2945.66万元。与首批相比虽然金额有所下降，但是银行的参与热情明显提高。上述挂牌转让的不良债权包中，底层资产主要集中在个人信用卡、个人经营贷款等。酝酿多时...

　　7月8日，中国证券报讯，7月7日召开的国务院常务会议决定，适时运用降准等货币政策工具，进一步加强金融对实体经济特别是中小微企业的支持。设立支持碳减排货币政策工具。专家认为，关于降准，监管部门或更倾向于针对中小金融机构实施定向降准，从而加大对实体经济特别是小微企业的支持力度。另外，设立支持碳减排货币政策工具，意味着将鼓励金融机构加大对碳减排重点领域的信贷支持。当前距离上次央行宣布降准已经过...

　　7月8日，金融界讯，在国家外汇管理局的指导下，招商银行积极发挥自身金融科技优势，针对资本项目高频业务场景，设计了资本项目数字化服务试点方案。近日，该项试点获国家外汇管理局批复同意，并在深圳率先落地。该项服务不仅将企业原先提交的纸质材料电子化，还将原银行网点线下服务线上化，实现了企业端资本项目高频外汇业务入账、结汇、使用全流程线上化操作，无需企业往返物理网点，无需提交纸质申请材料，极大提...

　　7月7日，新浪财经讯，中小银行掀起新一轮“补血”小高潮。据Wind数据统计，截至6月末，今年银行发债规模已达8300亿元，超过去年同期，永续债成为中小银行资本补充“新宠”，发行规模达3105亿元，较去年同期的2871亿元增长8.15%。与此同时，在政策支持下，越来越多中小银行通过转股协议存款、地方专项债等新兴工具进行“补血”。从发行主体看，六大行补血次数虽不算多但规模较大，上半年发行总额达3365亿元。其中仅工...

　　7月7日，新浪财经讯，7月6日，标普全球评级发布了《中国华北和中南地区出现热点：上市城商行和农商行地区资产质量概览》（下称“报告”），以中国上市的城商行、农商行，和前30家未上市城商行、农商行为样本，研究了各地区城农商行的资产质量。报告指出，中国的上市城商行和农商行的资产质量压力呈现出地域性。其中，华北和中南部地区出现逾期90天以上的贷款占比有所增加，同时贷款分类标准减弱。这些地区与长期以来...

　　7月6日，上海证券报讯，人民银行近日发布《关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知》（下称《通知》），从大力推动中小微企业融资增量扩面提质增效、持续优化银行内部政策安排、充分运用科技手段、切实提升贷款定价能力、着力完善融资服务和配套机制等方面，对提升中小微企业金融服务能力提出具体要求。《通知》要求，扩大中小微企业信贷投放。人民银行各分支机构要发挥再贷款再贴现等货币政策工具作用，...

　　7月6日，金融界讯，日前，中行研究院发布《2021年三季度经济金融展望报告》。报告指出，2021年上半年中国银行业盈利改善迹象明显，资产质量稳定。随着经济稳步复苏，预计三季度银行业经营将呈现4个特点，即规模较快增长，盈利向好态势明显，资产质量总体保持稳定，风险抵补能力较强。报告认为，由于继续受到贷款利率整体稳中趋降、银行计提拨备提升稳健经营能力以及部分非息业务发展仍面临挑战等因素影响，预计二、...

　　7月5日，金融界讯，信用体系建设的不断完善确保银行对中小微“敢放贷”，而大数据分析等金融科技力量的支撑则助力银行实现“快放贷”。“国行信e融”业务是厦门国际银行通过大数据技术解决中小微企业规模较小、抗风险能力较弱、信息透明度较低等难题的重大创新，该业务依托全国信易贷平台，以国家信用大数据创新中心提供的公开交易数据为基础，有效构建了中小企业信用评价和风险管控模型，可为符合条件的中小微提供...

　　7月5日，金融界讯，6月25日，人民银行货币政策委员会召开2021年第二季度例会。会议指出，要进一步发挥好再贷款、再贴现和直达实体经济货币政策工具等措施的牵引带动作用，落实好普惠小微企业贷款延期还本付息政策和信用贷款支持计划延期工作，综合施策支持区域协调发展，加大力度支持普惠金融，引导金融机构加大对科技创新、小微企业和绿色发展等领域的支持。今年以来，监管层密集发声，小微企业和个体工商户支持政...

　　7月2日，新浪财经讯，市场利率定价自律机制决定将原由存款基准利率一定倍数形成的存款利率自律上限，改为在存款基准利率基础上加上一定基点确定。这一调整已于6月21日陆续展开。调整落地一周以来，各家银行新版存款利率也已应声“出炉”。大部分银行三年期及以上存款、大额存单利率下调幅度较大，而上周硕果仅存的一些“老产品”往往在发售一两日内就迅速售罄。但从目前来看，存款利率调整对银行负债端的影响尚未显...

　　7月2日，新浪财经讯，7月1日，评级公司穆迪发布的《中国影子银行季度监测报告》指出，根据穆迪的统计口径，2021年第一季度广义影子银行资产下降至人民币58.7万亿元，较去年减少5400亿元，加上经济复苏带动的GDP上涨，影子银行资产规模在名义GDP中的占比从2020年底的58.3%降至55.4%，成为8年来的最低点。穆迪称，虽然2020年中国政府因为应对疫情而暂时放松对影子信贷的监管，但未来仍将继续加强对影子银行的监管力度...

　　7月1日，证券日报讯，在政策支持下，永续债已然成为商业银行进行资本补充的一个最重要工具。今年上半年，银行永续债发行呈现全面提速的态势，无论是发债银行数量还是发债规模均远超去年同期水平。截至6月末，年内共有28家银行发行32只永续债，而去年同期的发债银行数量仅为16家。发行规模方面，今年上半年，银行永续债合计发行规模达3105亿元，较去年同期的2871亿元增长8.15%。综合来看，上半年发行永续债的银行不但...

　　7月1日，新浪财经讯，6月，中小银行通过定增补充资本加速。证监会网站披露的定向发行书显示，6月有14家银行发布定向发行计划。今年前5月，发布定增计划的中小银行共18家。这14家银行中，城商行有5家，分别为汉口银行、湖北银行、宜宾市商业银行、金华银行和温州银行，分别拟募资不超35.35亿元、27.85亿元、20.15亿元、11亿元、40亿元，拟募资总额不超过134.35亿元。农商行有9家，分别为广西龙胜农村商业银行、山西灵...

　　6月30日，新浪财经讯，《理财公司理财产品销售管理暂行办法》从今年6月27日起正式开始施行，对于普通投资者来讲，理财销售新规中最重要的一个变化就是：增加了“业绩比较基准”的测算依据，更加直观地向投资者说明了“业绩比较基准”并非预期收益。目前多家银行理财子公司产品已按照相关新规要求增加了“业绩比较基准”的测算依据。同时，银行工作人员在对“业绩比较基准”的宣传上明显较以往更严谨，更加主动提示产...

　　6月30日，新浪财经讯，农业农村部、银保监会、国家乡村振兴局联合召开全国脱贫人口小额信贷工作电视电话会议，会议强调，各地要认真落实银保监会、财政部、人民银行、国家乡村振兴局联合印发的《关于深入扎实做好过渡期脱贫人口小额信贷工作的通知》要求，对符合贷款条件的脱贫群众“应贷尽贷”，推动脱贫人口小额信贷工作提档升级，为巩固拓展脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴作出新的贡献。
【点评】扶贫小额信...

　　6月29日，金融界讯，北京银行日前在京发布“绿融+”绿色金融品牌，涵盖“绿融贷”“绿融债”“绿融链”与“绿融家”四大产品体系。未来5年，北京银行将加大绿色信贷资金支持，为实体经济提供绿色融资金额超过3000亿元。据介绍，北京银行将积极探索碳资产融资模式，丰富排污权、用能权等绿色权益担保方式，开展基于CCER质押的创新融资业务，全方位构建绿色信贷支持平台，服务绿色企业及绿色供应链上下游企业；积极探...

　　6月29日，金融界讯，近日，深圳农商行定向发行股票获证监会核准。资料显示，星展银行将认购该行13.52亿股股份，认购完成后，星展银行持股比例将达到13%，成为该行第一大股东。同时，深圳农商行也将成为近十年来我国第一家引入境外战略投资者的中小银行。深圳农商行成立于2005年12月，主要服务于深圳本地的中小企业。截至2020年年末，该行资产规模达5190亿元，存款余额为4040亿元，实现净利润48亿元。该行定向发行说...

　　6月28日，澎湃新闻讯，6月18日，上海城投集团与国家开发银行、中国农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行等八家主要合作银行在上海中心举行“十四五”银企战略合作暨重大项目金融协议签约仪式。根据此次签署的战略合作协议，国家开发银行等十多家合作银行将在上海城市基础设施投资建设领域与城投集团开展深度合作，并在信贷政策和信贷规模等方面对城投集团重点项目和下属优质企...

　　6月28日，上海证券报讯，银行永续债发行主体进一步扩容。进出口银行6月25日获银保监会批复，同意该行发行不超600亿元人民币的无固定期限资本债券（永续债），并按照有关规定计入该行其他一级资本。据了解，这是获批发行永续债的首家政策性银行。Choice数据显示，截至6月25日，金融机构今年上半年发行永续债3105亿元，其中6月发行规模达1325亿元，包括大型银行、城商行、农商行在内的多家银行近期均发行了永续债。从...

　　6月25日，新浪财经讯，为贯彻落实2021年《政府工作报告》有关“适当降低小微企业支付手续费”的工作部署以及国务院关于降低自动取款机（ATM）跨行取现手续费的工作要求，近日，人民银行、银保监会、发展改革委、市场监管总局联合推出降费措施，进一步向实体经济让利。降费措施聚焦小微企业、个体工商户，同时惠及其他市场主体及金融消费者，兼顾减费让利和行业可持续发展，降费主体涉及商业银行、支付机构、清算机构...

　　6月25日，金融界讯，近日，民生银行在业内创新推出“民生键盘银行”服务模式，将银行产品服务融入移动终端的输入法中，以轻便的形式为客户提供无缝衔接、随用随取、体验极致的金融服务，实现了“让银行无形可寻，但却无处不在”的全新模式。民生键盘银行是民生银行与百度输入法合作，以智能手机输入法为载体向用户提供金融服务。当用户在微信聊天、短信编发、浏览网页等各种场景中使用输入法时，可直接享用账户查询...

　　6月24日，新浪财经讯，在安徽砀山县，由蚂蚁集团发起成立的网商银行首次披露其农村金融发展情况：成立六年，累计超过4000万小微经营者使用了数字信贷服务，其中超过2000万为涉农用户，占比超过一半；过去1年，新增农村客户中，84%为从未获得过经营性贷款的首贷户；涉农用户风险水平表现稳健，不良率1.5%左右，与非涉农用户基本持平。今年，网商银行将围绕产业振兴发起“助农计划”，通过为100个县域的特色产业提供免...

　　6月24日，金融界讯，6月23日，兴业银行与银河证券在福州签署战略合作协议，拟在存管结算、资金融通、资产管理、投行、FICC（固定收益、货币及商品）、资产托管、研究咨询等领域开展全面业务合作，实现资源共享、优势互补，共同构建开放、创新、共赢的金融生态圈，助力实体经济高质量发展和居民财富稳健增长。当前，国内资本市场正面临前所未有的改革发展新机遇，本次战略合作恰逢其时。双方表示，将以此次战略合作为...

　　6月23日，上海证券报讯，《银行业金融机构绿色金融评价方案》将于7月1日正式实施，为备战这一方案的落地，不少银行已在绿色金融业务发展、资产配置策略及其架构设置等方面作出相应调整。与此前征求意见稿相比，正式版的评价方案对绿色金融业务范围进行扩展，明确了绿色债券的范围、新增了“绿色理财”业务。总体上符合绿色标准的业务包括绿色贷款、绿色证券、绿色股权投资、绿色理财、绿色信托和绿色租赁等。评价方...