中国行业发展报告

　　7月8日，金融界讯，中国人民银行货币政策委员会2026年第二季度例会于7月4日召开。会议认为今年以来宏观政策更加积极有为，货币政策保持适度宽松，强化逆周期和跨周期调节，综合运用多种货币政策工具，为经济持续向好向优创造适宜的货币金融环境。会议分析了国内外经济金融形势，指出当前外部环境更加复杂多变，我国经济运行总体平稳、向新向优，但仍面临供强需弱、结构分化、外部冲击等问题和挑战。会议建议发挥增量...

　　7月9日，金融界讯，近日，英国《银行家》杂志发布2026年度全球银行1000强榜单，该榜单以银行一级资本规模为核心排名依据。本次榜单中资银行表现突出，共有7家中资银行进入全球前十。中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行稳居全球前四位，交通银行、招商银行、中国邮政储蓄银行分别位列第7、9、10位。此外，多家全国性股份制银行和头部城商行跻身全球百强行列，包括兴业银行、中信银行、浦发银行等15...

　　7月7日，和讯网讯，7月7日，香港黄金中央清算系统正式启动试运行，交通银行作为首批参与机构，通过该系统与多家金融机构完成香港黄金交易结算，总计7.6万盎司，约合3.15亿美元。交易类型包括即期、远期、掉期，交易货币涵盖香港黄金对离岸人民币、港元、美元、欧元等。交行作为境内黄金市场核心做市商、定价行，其香港子行是香港贵金属中央结算系统有限公司董事会成员，在规则制定、系统测试等前期准备工作中发挥重...

　　7月8日，证券日报讯，暑期消费信贷市场迎来集中营销窗口期，多家银行紧抓暑期消费旺季，密集推出消费贷让利活动。部分产品限时优惠年化利率最低可至3%，同时推出贴息、微信立减金、利息抵扣券等多重福利。中国银行厦门分行推出“清凉一夏，E贷有礼”活动，年化利率低至3.1%；交通银行宁波分行围绕暑期出行场景推出“惠民贷”活动，年化利率3%～4.68%；桂林银行上线“测算有礼”“提款有礼”等贷款福利。专家表示，这...

　　7月6日，新华社讯，由中国银行主办的“扩大人民币全球使用及中韩金融合作新机遇”路演活动6日在韩国首尔举行，中韩两国政商界、金融界近120名嘉宾参加。与会人士认为人民币国际使用水平持续提升，在贸易结算、跨境投融资、国际储备等领域应用不断拓展。韩国银行亚太债券投资负责人金荣郁表示，人民币资产在全球资产配置中吸引力进一步增强。中国驻韩国大使戴兵指出，人民币从“能用”到“好用”，从“贸易货币”到“...

　　7月7日，21世纪经济报道讯，2026年上半年，国内商业银行累计关停3101家线下网点，同时新设1862家网点。这一现象并非简单的关停，而是精准的“瘦身增肌”行动。随着手机银行普及，传统网点业务量明显下降，经营成本压力增大，单个网点年运营成本高达数百万元甚至上千万元。与此同时，银行通过“村改支”、农信社改革等方式在潜力区域布局新网点，如郑州银行收购村镇银行后设立15家支行。银行正从“大刀阔斧”向深层结...

　　7月6日，证券日报讯，6月份以来，多家农商行、农信社陆续发布公告撤销、关停普惠金融服务站，总数已达数百个。金沙县农村信用合作联社撤销辖区内73个普惠金融服务点，山西繁峙农村商业银行关停53个金融服务站，江苏大丰农村商业银行也撤销部分农村普惠金融服务点。专家表示，这是政策导向、市场环境与银行经营转型多重因素叠加导致的结果，是农商行、农信社普惠金融告别粗放式铺点、走向“减量提质”的必然调整。移...

　　7月4日，中国网财经讯，7月3日，国家金融监督管理总局、湖北省人民政府联合发布公告，鉴于武汉众邦银行出现严重信用风险，为保护存款人和其他客户的合法权益，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》有关规定，国家金融监督管理总局决定自2026年7月3日起对武汉众邦银行实施接管，接管期限一年。武汉众邦银行接管组由湖北省地方金融管理局、武汉市人民政府牵头，会同国家金融监督管理...

　　7月3日，金融界讯，北京农商银行联合担保机构顺利完成首批民间投资专项担保计划业务放款，聚焦民生保障与实体服务两大领域。该行通过银担分险、增信赋能的合作机制，分别为一家医疗企业和一家环境治理企业投放1000万元和500万元专项信贷资金，有效缓解了企业资金周转压力。此次业务落地是北京农商银行深化银担协同、落实支持民间投资政策、深耕普惠小微实体的重要实践，为后续业务常态化、规模化开展积累了宝贵经验...

　　7月3日，证券日报讯，2026年以来，多家银行参股同业机构。中信银行受让云南红塔银行91455万股股份，持股比例14.52%；宁夏银行受让宁夏黄河农商行14125.2989万股股份，持股比例7.635%；厦门国际银行受让廊坊银行8627万股股份。专家表示，银行参股同业是基于战略协同与价值投资双重逻辑的市场化行为，主要动因包括战略卡位、财务投资和风险化解。此类参股行为具有双面性，既能延伸服务网络、优化资产配置，也面临协同...

　　7月2日，金融界讯，浙江稠州商业银行通过创新蓝色金融服务模式，为温州苍南海上风电运维企业提供金融支持。该行突破传统信贷依赖固定资产抵押的思维定式，以企业绿色发展潜力与信用价值为核心依据，为牧沣船舶等企业提供专属融资方案。首笔50万元信用贷款迅速发放，后续追加信贷投放专项用于船舶采购与经营规模扩张。稠州银行还推出“集群授信”模式，以企业纳税数据、上下游合作订单、长期经营履历为信用标尺，系统...

　　7月1日，中国经济网讯，近日，渤海银行参与承销的“中信信托有限责任公司2026年度第一期五凌4号定向资产支持票据（类REITs）”在银行间债券市场成功发行，发行规模达20亿元，优先级发行利率仅为1.80%。该项目以清洁能源电站为底层资产，与国家电力投资集团有限公司绿色低碳发展方向高度契合。通过类REITs方式盘活成熟资产，能够将企业沉淀在优质不动产中的价值释放出来，为后续项目投资和产业升级提供资金支持。渤海...

　　7月1日，证券日报讯，2026年二季度以来，银行理财市场迎来强势回暖，截至5月末，全市场银行理财存续规模达35.1万亿元，创下历史新高。此前一季度因季节性扰动和短期市场因素，理财规模出现明显缩水。4月份银行考核压力消退，资金集中回流理财，当月规模达34.5万亿元，较上月增加2.6万亿元。5月份回升势头延续，单月环比新增0.6万亿元。专家分析，理财规模回暖主要由银行考核结束后资金回流、存款利率下调导致存款搬...

　　6月30日，和讯网讯，近日，中信建投首农食品集团封闭式商业不动产证券投资基金成功上市，中信银行北京分行协同信银理财参与战略配售，标志着中信银行成功落地北京市首单商业不动产REIT投资项目。首农不动产REIT是全国首批获批的四个商业不动产REITs项目之一，底层资产为首农食品集团旗下位于北京昌平区天通苑核心商圈的龙德广场购物中心。中信银行北京分行和信银理财组成联合工作小组，高效完成各项审批和投资准备工...

　　6月29日，证券时报讯，中国人民银行广东省分行联合广东省气象局、广东省农业农村厅印发《广东省“粤农气候贷”推广工作方案》，创新“气象数据+金融授信”联动模式。方案建立省、市、县三级协同机制，推出覆盖粮油、水果、水产、茶叶、花卉、南药等12大类特色农业的专属信贷产品。气象监测数据深度嵌入贷前、贷中、贷后全环节，构建闭环风控体系。通过整合支农支小再贷款、碳减排支持工具等政策工具，降低涉农融资成...

　　6月30日，证券日报讯，今年以来，银行等金融机构在金融科技领域违法违规行为频发，信息系统安全、数据安全管理、第三方合作风险管控等成为问题集中暴露区。多家银行因相关违规行为收到百万元级别罚单，涉及国有大行、股份制银行、城商行及农村金融机构等各类银行类型，普遍实行“双罚制”。专家指出，部分银行存在“重业务轻合规、重建设轻运营、重外包轻管理”的短板，监管要求正趋于细化。银行需将数据安全责任上...

　　6月29日，证券时报讯，2026年上半年，银行金融资产投资公司投资硬科技的步伐明显提速。9家AIC合计参与的投资基金或项目已超58单，接近2024年全年水平。自2025年AIC股权投资试点扩围至18个城市以来，签约意向金额已突破3800亿元。五大国有行AIC齐齐现身长鑫科技、长江存储等存储巨头的股东名单。各家AIC展现了差异化赛道偏好，工银投资覆盖面最广，农银投资重点布局集成电路，中银资产锚定具身智能，建信投资积极参与...

　　6月29日，证券时报讯，首批商业不动产REITs在上交所集体挂牌上市，标志着我国公募REITs市场实现从基础设施到商业不动产的业态突破。工银理财、中邮理财等多家理财公司相继宣布参与首批商业不动产REITs投资。工银理财累计投资65只REITs产品，市场覆盖率近八成，2025年加权收益率近30%。中邮理财构建起覆盖战略配售、网下认购、扩募及二级市场交易的全链条投资能力。在低利率与“资产荒”并行的环境下，银行理财资金正...

　　6月24日，和讯网讯，上海农商银行近期发布《OPC社区企业综合金融服务方案》，并首次落地实施。该方案针对徐汇模速空间入驻企业得像科技等轻量化科创企业的融资痛点，提供了200万元创业授信。这类企业具有轻资产、重研发、高成长、缺资源的特点，传统信贷模式难以适配其发展需求。上海农商银行的OPC方案为OPC企业设计专属评分卡，以创投视角判断企业长期价值，将创始人履历、自研技术、赛道前景作为授信核心依据，配...

　　6月25日，中国证券报讯，6月以来，多家银行密集收紧个人贵金属相关业务。工商银行宣布将于7月24日停办代理上海黄金交易所个人贵金属竞价交易业务，华夏银行、广发银行、中国银行等近10家全国性银行先后发布公告，调整个人贵金属延期合约保证金比例，部分银行将保证金比例上调至140%。工商银行6月以来已连续两次上调代理个人客户上金所延期合约保证金比例，从100%先后调整为120%和140%。业内人士认为，保证金比例突破...

　　6月23日，金融界讯，近日，建设银行担任牵头主承销商，成功助力巴克莱银行有限公司在中国银行间债券市场发行2026年第二期熊猫债。本期债券发行规模50亿元人民币，涵盖3年期和5年期（附带赎回权）两个品种，票面利率分别为1.73%和1.98%。这是巴克莱银行历史上最大规模熊猫债发行。建设银行在债券品种设计、监管备案、中国路演、投资人对接、簿记发行等各环节发挥主导作用，发行取得圆满成功。今年以来，建设银行已承...

　　6月24日，新浪财经讯，截至6月24日，17家商业银行共计发行33只二级资本债与永续债，合计金额高达9800亿元。其中，六家国有大行年内共发行16只“二永债”，合计金额6150亿元，占全市场发行总量的60%以上。今年1月至4月，商业银行“二永债”发行曾经历很长一段“空窗期”，进入5月以来才开始逐步放量。仅今年6月，工商银行、中国银行、建设银行、邮储银行四家大行就合计发行了7只共计2800亿元的二级资本债和永续债。与...

　　6月23日，金融界讯，金桂集团联合泸州银行推出“酒城优品贷”专属供应链金融产品，旨在破解平台涉农中小微企业融资堵点难点。2026年6月17日，在泸州市酒城优品农业协会第二届第二次会员代表大会上，三方联合发布该产品，泸州银行与平台运营主体签订金融合作框架协议。“酒城优品贷”锁定平台销售回款作为还款来源，为上游农特产品小微企业提供批量便捷信贷支持，针对性缓解“融资难、融资慢、融资贵”问题。除专项信...

　　6月23日，金融界讯，近日，中国人民银行、金融监管总局、全国妇联联合印发《关于进一步加强金融支持妇女就业发展的实施意见》。《实施意见》提出加大金融资源投入力度，助力妇女就业发展，包括加强创业孵化基地等创业载体建设融资支持，鼓励各地优化创业担保贷款政策，对信用良好的女性创业者适当降低或取消反担保要求。同时，拓宽妇女就业创业多元化融资渠道，优化教育培训金融服务，支持女性接受高等教育和职业技...

　　6月18日，金融界讯，6月16日，中国银行间市场交易商协会上海代表处正式成立。这是交易商协会贯彻落实中国人民银行关于支持上海国际金融中心建设相关工作部署，推动银行间市场高质量发展与高水平开放的重要举措。今后，交易商协会将依托上海代表处，助力上海加快人民币资产全球配置中心和风险管理中心建设，进一步深化会员服务、加强自律管理，提升金融服务实体经济质效。
　　【点评】作为银行间市场的重要自律组...

　　6月22日，中证网讯，近日，义支付联合中国工商银行浙江省分行正式发布数字人民币跨境电商支付解决方案。该方案依托多边央行数字货币桥与CBETS“数币达”双系统，联动工行“跨境e电通”与义支付商户服务体系，实现数字人民币跨境点对点清算，东南亚、中东等多条贸易线路可实现秒级到账。方案具有资金全链路可追溯、可审计的核心优势，解决了中小商户跨境资金合规核查难问题，同时降低汇兑与手续费综合成本。现阶段面...

　　6月18日，金融界讯，6月16日，中国银行间市场交易商协会上海代表处正式成立。这是交易商协会贯彻落实中国人民银行关于支持上海国际金融中心建设相关工作部署，推动银行间市场高质量发展与高水平开放的重要举措。今后，交易商协会将依托上海代表处，助力上海加快人民币资产全球配置中心和风险管理中心建设，进一步深化会员服务、加强自律管理，提升金融服务实体经济质效。
　　【点评】作为银行间市场的重要自律组...

　　6月18日，中国证券报讯，二季度以来，银行发行二级资本债与永续债骤然提速，截至6月17日，合计发行规模9860亿元，同比增长超六成，平均发行利率降至2%以下。与规模扩容形成对比的是，发行主体数量不增反降，呈现显著结构性分化。国有大行、全国性股份行抢抓低利率窗口密集“补血”，城商行发行近乎停滞，农商行集体缺席。工商银行二永债发行频次最高且规模最大，二季度以来合计发行规模2100亿元。业内人士认为，这一...

　　6月18日，金融界讯，6月17日，浦发银行举办“潮涌长三角 浦赢兴电商”跨境同道荟之跨境电商长三角专场活动，重磅发布《“潮涌”长三角跨境电商专项行动计划》及《“浦赢电商”跨境电商综合金融服务方案》，首发“跨境商e贷”信用贷款产品。《“潮涌”计划》聚焦长三角特色产业集群，以“平台共建、企业赋能、支付联动、生态协同”四大行动矩阵为抓手，致力于打造长三角一体化跨境电商金融服务新标杆。在平台共建方面...

　　6月17日，中证网讯，6月17日，中国人民银行、国家发展改革委、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局和上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》。《行动方案》推动金融发展全面对标国际高标准经贸规则，统筹金融发展和安全，在上海构建与国际金融中心相匹配的离岸金融体系。方案从支持在浦东新区开展离岸金融先行先试、资金流动与账户管理、数字化应用、离岸金融业务、离岸金融法律制度体系...

　　6月16日，每日经济新闻讯，近日，《金融信息服务数据分类分级指南》正式发布，将金融信息服务数据从高到低分为核心数据、重要数据、敏感一般数据、常规一般数据四级。《指南》按照业务属性将数据分为业务数据、用户数据和企业数据3大类，细分为67个小类。该指南由国家互联网信息办公室、中国人民银行等多部门联合印发，打破了此前监管各自为政的局面，实现监管标准统一。《指南》采用“量化+定性”双轨分级，对个人...

　　6月17日，新华社讯，6月16日，数字人民币跨境服务迎来重要进展，首批26家金融机构签约接入数字人民币国际运营中心。依托“数币达”跨境结算综合服务平台，数字人民币正在打造更加安全、高效、便捷的跨境支付新体验。该平台整合升级原有三大平台功能，境外参与者可通过香港接入点一点接入。首批签约机构涵盖渣打中国等外资银行、中资银行境外分支机构以及国有大行和股份制银行。平台通过统一转接网关支持境内外参与者...

　　6月16日，中国证券报讯，2026年以来，中小银行中长期限定期存款正经历大规模下架。北京中关村银行、吉林亿联银行、威海蓝海银行等多家民营银行均无三年期、五年期定期存款在售，部分银行以限售形式定时上架二年期定期存款。在净息差持续收窄与监管趋严的双重压力下，中小银行正告别“高息揽储”的路径依赖。部分银行甚至出现二年期定存利率高于三年期定存利率的倒挂现象。中小银行下架中长期限存款，本质上是主动压...

　　6月15日，中证网讯，6月12日，中国长城资产与浙江省国有资本运营有限公司在杭州签署战略合作协议和浙江国有存量资产盘活基金合作协议，落地浙江省首支国有存量资产盘活基金。该基金将构建“投、融、管、退”全链条运作体系，统筹多业态存量资产，通过市场化模式盘活国有存量资产，依托REITs发行、物权转让、股权转让等方式实现退出。回笼资金将重点投向战略性新兴产业和未来产业，持续培育新质生产力，推动国有资本...

　　6月12日，智通财经讯，日前，渤海银行牵头主承销的“中储发展股份有限公司2026年度第一期中期票据（并购）”在银行间债券市场成功发行。本期债券发行规模5亿元，期限2年，系天津区域首单落地的并购类中期票据项目，同时创下天津中期票据产品发行价格新低。募集资金将用于支持中储股份完善全国仓储节点布局、扩充优质物流产能。2025年12月，交易商协会出台并购票据优化新政，渤海银行第一时间锚定政策导向，主动对接...

　　6月12日，中证网讯，故宫周边院落申请式退租及恢复性修建项目近日获得华夏银行北京分行27.6亿元授信支持，目前已投放24.81亿元。该项目是北京市历史文化保护区绿色更新的标志性工程，总投资36.77亿元，由东城区属国企作为唯一实施主体。面对贷款期限最长可达40年、整体定价偏低、盈利空间和风险管理要求高的挑战，华夏银行采取多项举措：总分联动专班攻坚，将审批周期从常规数月压缩至数周；全周期风险闭环管控，搭...

　　6月10日，和讯网讯，近日，江西省金融学会发布国内首个针对绿色债券开展生物多样性效益信息披露的专项团体标准《绿色债券生物多样性效益信息披露指标体系》，由中国人民银行江西省分行、九江银行等单位联合编制。该标准有效解决了行业长期存在的信息披露规则不统一、指标难量化等问题。九江银行率先推进标准落地应用，将2025年度绿色金融债券募集资金使用情况专项报告作为首批应用样本。截至2025年末，九江银行绿色...

　　6月11日，移动支付网讯，6月11日，中国人民银行与印度尼西亚央行共同见证中国印尼跨境二维码支付互联互通项目正式上线。该项目采用G2G合作模式，实现双边本币结算，中国用户可通过云闪付、支付宝等在印尼QRIS商户支付，印尼用户也可使用MyBCA、OVO等钱包在华支付。至此，境外银联二维码受理商户突破4600万家，东盟11国中已有7国与银联实现互联互通。
　　【点评】该项目的上线标志着我国跨境支付互联互通取得重要...

　　6月11日，新浪财经讯，截至6月10日，今年金融监管部门已向银行开出数据安全与个人信息保护相关罚单56张，罚款总额超7000万元，其中百万元以上罚单达24张，而2025年全年此类罚单仅1起。桂林银行、内蒙古银行等多家中小银行移动应用因违规收集个人信息被监管点名，主要问题包括隐私政策不透明、用户权利受限、未成年人信息保护缺失等。监管逻辑正从“事后补救”转向“事前问责”，问责从机构层面下沉至具体责任人，执...

　　6月10日，和讯网讯，近日，九江银行公园支行成功向江西船货易联科技有限公司发放首笔成品采购贷款，授信金额3000万元，定向用于集中采购船用柴油。该业务首次将“集中批量采购、APP线上下单、单次授权加油”模式嵌入长江水上船舶加油场景，搭建“银行+航运平台+水上油站+航运船舶”四方协同业务链条。九江银行对资金流与货物流实施全流程刚性管控，形成“即采即融、即售即还”的信用闭环，帮助航运企业、船主大幅压...