中国行业发展报告

　　6月3日，金融界讯，2019年，中国人民银行坚持金融服务实体经济的根本要求，实施稳健的货币政策，保持流动性合理充裕。同时，着力疏通货币政策传导，运用结构性货币政策工具精准滴灌，加强结构调整，加大对小微、民营企业的金融支持力度。中国人民银行对全国957家企业问卷调查显示，小微、民营企业融资难融资贵得到有效缓解。小微、民营企业获得银行贷款广度和深度有所提高，获贷企业数量同比增长11%，银行贷款余额占...

　　6月2日，新浪财经讯，6月1日，央行、银保监会、财政部、发展改革委、工业和信息化部联合印发《关于进一步对中小微企业贷款实施阶段性延期还本付息的通知》和《关于加大小微企业信用贷款支持力度的通知》，提高金融政策的“直达性”。同一天，央行会同银保监会、发展改革委、工业和信息化部、财政部、市场监管总局、证监会、外汇局出台《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》，进一步推动金融支持政策更好适...

　　6月2日，金融界讯，《银行家》研究中心推出了全国性商业银行制造业支持指数（2020），对在中国银行业具有核心地位的18家全国性商业银行对制造业的支持力度进行评价。从指数排名来看，2020年制造业支持指数排名前五位的分别是中行、工行、农行、建行和交行，均为国有大型银行，且两年的指数排名均稳居前五位。在全国性股份制商业银行中，光大、兴业、浦发、渤海、浙商排名靠前，而恒丰、广发、平安、中信、招商排名靠...

　　6月1日，新浪财经讯，日前，延边农商行发布2019年度报告和2020年一季报。截至2020年3月末，合并口径下资产总额1030亿元，负债总额940.34亿元，双双小幅下降。而该行经营状况不容乐观，营业收入和净利润连续下滑。其中，2018年、2019年和今年一季度营收下降6.3%、11.85%和27.49%，同期净利润下降幅度更大，分别为24.02%、34.4%和59.66%。不过，延边农商行通过股权投资和跨区域发展使资产规模快速扩张的同时，其管理水...

　　6月1日，证券日报讯，中小银行资本补充问题一直是各界关注的焦点。今年的政府工作报告明确指出，要推动中小银行补充资本和完善治理，更好服务中小微企业。5月27日，国务院金融稳定发展委员会办公室发布消息称，将于近期推出11条金融改革措施，其中包括《中小银行深化改革和补充资本工作方案》在列。同日，银保监会发文放宽保险资金投资银行资本补充债券条件。今年以来，受新冠肺炎疫情的影响，中小银行在盈利、资产...

　　5月29日，上海证券报讯，银保监会按照国务院金融委要求，制定出台了《深化农村信用社改革实施意见》。《意见》提出在保持县域法人地位总体稳定的基础上，统筹做好省联社改革、农村信用社县域法人改革和部分机构风险化解工作，开展好相关改革试点。理顺优化农村信用社行业管理体制，提升服务能力。严格股东股权管理，建立完善适合小法人特点、坚守支农支小定位的业务发展和公司治理机制。推动多渠道多形式补充资本，...

　　5月29日，新浪财经讯，为进一步加大制造业金融支持，兴业银行专项安排300亿元贷款额度，并配套专项价格补贴，优化资产负债比例考核，鼓励分行加大先进制造业企业中长期贷款投放力度，降低企业融资成本。在区域上，聚焦京津冀、粤港澳大湾区、长三角等重点区域，为区域内制造业企业配套差异化产品支持，提供专业化服务；在行业上，聚焦5G、特高压、集成电路、轨道交通、航空航天设备等细分领域，制定有针对性的行业服...

　　5月28日，新浪财经讯，27日，银保监会修订发布了《关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知》（下称新版《通知》），放开原规定对发行人规模等条件限制，赋予保险公司更多投资自主权。据悉，自2019年1月25日保险资金获准投资银行资本补充债券以来，银行资本补充债券逐渐成为保险资金固定收益配置的重要品种。截至2020年2月末，保险资金投资二级资本债券和无固定期限资本债券账面余额为1183.26亿元。此前，为...

　　5月28日，新浪财经讯，在越来越多的中小银行获批发行无固定期限资本债券（永续债）的同时，民营银行永续债发行也“破冰”。银保监会网站显示，日前浙江银保监局批复网商银行发行不超过50亿元的永续债，按照有关规定计入该行其他一级资本。50亿元永续债的额度较部分中小银行获批发行的额度还高。如，湖州银行、东莞银行、桂林银行、北部湾银行分别获批发行不超过20亿元、30亿元、40亿元、30亿元永续债。
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　　5月27日，上海证券报讯，5月26日，银行间市场清算所股份有限公司（下称上海清算所）支持中国农业发展银行以公开招标的方式，成功发行西部大开发脱贫攻坚和生态环保两只主题金融债券。具体来看，西部大开发脱贫攻坚主题债券的发行规模为60亿元，期限为2年，募集资金投向西部深度贫困地区脱贫攻坚重点领域。西部大开发生态环保主题债券的发行规模为20亿元，期限为7年，募集资金投向生态保护等美丽西部建设领域。5月17...

　　5月27日，证券日报讯，湖北省发改委与工商银行湖北省分行已就联合建立信贷支持民营企业工作机制达成一致，工行湖北省分行将加大对湖北民企信贷支持力度，安排100亿民企专项规模精准支持民企复工复产；在总行授权范围内给予民企贷款相应优惠利率支持，对普惠型小微企业贷款，力争2020年综合融资成本较上年降低0.5个百分点。工行湖北省分行承诺，对纳入人民银行发布的防疫保障重点名单的企业办理符合再贷款条件的专项...

　　5月26日，证券日报讯，发行小微金融专项债券是银行支持小微企业发展的重要手段。在今年3月31日召开的国常会上，确定了进一步强化对中小微企业普惠性金融支持措施，其中包括支持金融机构发行3000亿元小微金融债券。5月22日的政府工作报告明确指出，大型商业银行普惠型小微企业贷款增速要高于40%。截至5月25日，今年以来共有22家银行合计发行了30单小微金融债，合计发行规模达2172.8亿元。5月25日，兴业银行2020年第二...

　　5月26日，中证网讯，银保监会有关部门负责人26日表示，下一步，将在前期工作的基础上，继续加强影子银行监管，防范影子银行反弹回潮。一是推进规制建设，强化政策落地。二是加强现场检查，严纠违规行为。对2018年深化整治市场乱象工作自查和监管检查发现问题整改问责情况“回头看”。三是加强监管协作，形成监管合力。加强与人民银行、证监会等相关部门的信息沟通和政策协调，提高跨业监管的协同性、前瞻性和有效性...

　　5月25日，第一财经讯，银保监会有关部门负责人表示，2020年，银保监会将继续大力推进对外开放措施的落地，在市场准入、业务范围、营商环境等方面进一步加大开放力度，为外资银行保险机构在华经营提供更多便利。该负责人强调，银保监会将一如既往地欢迎和支持更多符合条件的各国金融机构来华投资和拓展业务，对符合条件的申请加快审批，促进提升外资参与度和服务实体经济质效。同时，也将不断完善与开放水平相适应的...

　　5月25日，新浪财经讯，银保监会近日联合工业和信息化部、发展改革委、财政部、人民银行和市场监管总局印发《关于进一步规范信贷融资收费 降低企业融资综合成本的通知》。《通知》坚持市场化、法治化原则，以融资各环节为主线，以是否提高融资综合成本为标准，同时考虑信贷资金供给侧和需求侧，对信贷、助贷、增信和考核环节收费行为及收费管理作了规范，强化了内部管控、外部监督与激励的作用。《通知》要求银行加强...

　　5月22日，新浪财经讯，全力帮助中小微企业、个体工商户渡过难关，成为今年政府工作报告一大重点。5月22日，国务院总理李克强在作政府工作报告中提出，强化对稳企业的金融支持。具体包括，中小微企业贷款延期还本付息政策再延长至明年3月底，对普惠型小微企业贷款应延尽延，对其他困难企业贷款协商延期。鼓励银行大幅增加小微企业信用贷、首贷、无还本续贷。大幅拓展政府性融资担保覆盖面并明显降低费率。大型商业银...

　　5月22日，中国日报网讯，5月22日，2020年政府工作报告中提到，疫情的影响和外贸形势的不确定性令中国发展面临了一些难以预料的因素。对此，中国银保监会相关人士就疫情对银行业保险业的影响进行了详细的分析，认为今年暴发的新冠肺炎疫情给我国经济社会发展带来前所未有的冲击，表现为贷款逾期和违约情况增多，不良贷款有所增加。同时，监管也采取了一系列措施应对风险，包括鼓励银行保险机构通过增提拨备、补充资本...

　　5月21日，中国日报网讯，5月20日上午，福州市创业担保贷款合作协议签订暨“福州市创业银行”授牌仪式在邮储银行福州市分行举行。为贯彻落实4月14日国务院常务会议和《国务院办公厅关于应对新冠肺炎疫情影响强化稳就业举措的实施意见》（国办发〔2020〕6号）关于加大创业担保贷款支持力度、扩大政策覆盖范围的要求，打通银行贷款积极性不高的政策落实断点和堵点，推动创业担保贷款政策更好服务创业创新，在福建省人力...

　　5月21日，新浪财经讯，距2019年5月24日包商银行被央行、银保监会依法接管整整一年，新设立的蒙商银行将于5月25日正式开业。5月20日包商银行在其官网发布公告称，包商银行在内蒙古自治区内的营业网点将全部变更为蒙商银行营业网点，目前系统切换和网点标识、凭证、印章更换等准备工作已就绪，定于5月25日正式以“蒙商银行”名义全面对外营业。4月29日，内蒙古银保监局批复同意蒙商银行开业。同时，蒙商银行收购包商银...

　　5月20日，证券日报讯，自疫情发生以来，银保监会等部门出台了一系列支持复工复产、帮助小微企业渡过难关的政策，其中包括对小微企业贷款延期实施还本付息安排，以及持续提升小微企业等普惠金融服务质效等。截至4月末，银行机构已对超过1.2万亿元中小微企业贷款本息实行延期。4月末，全国普惠型小微企业贷款余额12.79万亿元，同比增速27.34%，远高于各项贷款同比增速。18家全国性商业银行新发放的普惠型小微企业贷款...

　　5月20日，北京商报讯，最新一期贷款市场报价利率（LPR）如期而至。据央行官网，2020年5月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR3.85%，5年期以上LPR为4.65%，两类利率较上次均“按兵不动”。跟随中期借贷便利（MLF）变动，此次LPR调整符合市场预期。5月15日，央行开展1000亿元MLF操作，利率与此前保持一致，有市场人士当时便认为LPR下调概率已经变小。此外，央行5月20日公告称，目前银行体系流动性总量处于合理充...

　　5月19日，新浪财经讯，2019年以来，监管层和金融机构不遗余力推动商业银行补充资本。去年一季度后，国股大行在以无固定期限资本债券为代表的资本补充上取得了一定进展。一年后，中小银行永续债发行提速。今年年后，截至目前，银保监会共计批复10多家银行永续债，除了邮储银行、招商银行和光大银行等少数几家国有大行和全国性股份制银行外，其他均为中小银行。当前疫情对银行的资产质量和盈利能力产生了较大冲击，也...

　　5月19日，中国证券报讯，央行日前发布的数据显示，截至4月末，中资银行结构性存款规模达12.14万亿元，再创历史新高。专家认为，随着监管引导结构性存款去伪存真，不合规产品面临整改压缩，长期看规模难有持续上行空间，收益率也将面临回落。截至4月末，大型银行和中小银行结构性存款规模分别为4.23万亿元和7.91万亿元，相比2019年末，分别增长0.82万亿元和1.72万亿元。值得注意的是，2020年以来结构性存款增长主要得...

　　5月18日，凤凰网讯，绿色发展是大势所趋，银行正在顺势而为。据人民银行统计，我国绿色信贷规模已突破十万亿元。发展绿色金融既是履行社会责任，也是利润增长点，银行作为金融主力军，已经从中尝到了甜头。郑州银行自2014年起开始探索绿色金融，前期的架构调整和制度建设打下了良好基础，绿色金融发展成效显著。截至2019年末，郑州银行绿色贷款余额8.43亿元，较上年末增加6.65亿元，增长373.6%，不良率仅为0.015%。...

　　5月18日，新浪财经讯，日前，上海银行获批公开发行不超过200亿元A股可转换公司债券。值得注意的是，此次批复与其他银行获批发行可转债不同，监管部门还额外提出了两条要求。此次发行可转债募集资金一方面应优先用于对薄弱领域的信贷支持，进一步提升服务实体经济能力；另一方面应注意改善部分流动性指标弱于全国同质同类机构平均水平的情况，尤其是改善银行负债的稳定性以及减少对同业负债的依赖性等。数据显示，截...

　　5月15日，经济日报讯，5月14日，市场有一笔2000亿元一年期中期借贷便利（MLF）到期。中国人民银行当天发布公告称，目前银行体系流动性总量处于合理充裕水平，当日不开展逆回购操作，亦无MLF操作。在每月中旬新作或续作MLF成为“惯例”的情况下，5月15日还将迎来0.5个百分点的定向降准落地。央行是否会实行“双降”，对于部分国债期货投资者来说备受期待。不过，“双降”能否顺利落地，市场预期并不一致。截至5月14日...

　　5月15日，新浪财经讯，5月15日，中国银联股份有限公司与华为技术有限公司在上海签署战略合作协议。据介绍，达成战略合作后，中国银联、华为将发挥各自领域的专长和优势，升级合作，加强资源整合，推进高效联动，围绕金融支付创新、云计算、大数据、人工智能等领域展开全方位合作，携手打造先进、安全、优质的支付产品及服务，并不断提升支付服务效率和金融科技水平。据悉，中国银联、华为自2014年开展合作，在行业云...

　　5月14日，新浪财经讯，近日，全国工商联发布了目前样本量最大的《2019～2020小微融资状况报告》。在对全国超过15万家小微企业及个体户的调研中发现，这一群体在重大外部冲击下，展现出了强大的经济韧性。《报告》显示，疫后小微企业及个体户的资金需求突出，但绝大部分扶一把就能活；40.5%有资金需求的“长尾”小微经营者在通过互联网银行融资自救；70%获得贷款的小微经营者认为精准滴灌的无接触贷款有实效，平均1块...

　　5月14日，新浪财经讯，5月14日，中国人民银行在香港成功发行了两期人民币央行票据，其中3个月期央行票据200亿元，1年期央行票据100亿元，中标利率分别为1.77%和1.78%。此次发行受到境外投资者广泛欢迎，包括美、欧、亚洲等多个国家和地区的银行、央行、基金等机构投资者以及国际金融组织踊跃参与认购，投标总量约800亿元，接近发行量的2.7倍，表明人民币资产对境外投资者具有较强吸引力，也体现了全球投资者看好中国...

　　5月13日，新华网讯，5月12日下午，在深圳银保监局的指导和推动下，国家开发银行深圳市分行与深圳前海微众银行股份有限公司在深圳举行签约仪式，双方就以转贷款方式支持小微企业项目正式达成合作。据了解，此次转贷款合作金额共计20亿元，用于微众银行向小微企业发放贷款（包括“微业贷”等产品），预计覆盖6000家小微企业，着力缓解小微企业融资难、融资贵问题。“转贷款”是落实中央强化金融支持中小微企业决策部署...

　　5月13日，新浪财经讯，5月12日晚间，中国银保监会公布2020年一季度银行业保险业主要监管指标数据。2020年一季度末商业银行利润增长保持稳定，不良有所增长。资产规模方面，数据显示，银行业金融机构总资产3023914亿元，较上年同期增长9.5%；总负债2769123亿元，同比增长9.1%。从盈利指标来看，一季度商业银行累计实现净利润6001亿元，较上年同期增长5%。资产质量方面，截至一季度末，商业银行不良贷款余额26121亿元...

　　5月12日，全景网讯，5月12日，上海银行股份有限公司在全景网举行2019年度暨2020年第一季度业绩说明会。2019年上海银行经营业绩良好，盈利水平迈上新台阶，核心经营指标持续改善。其中2019年净利润同比增长12.55%，ROE同比提高27bps，营业收入同比增长13.47%。2020年一季度，上海银行核心收入保持较好增长，其中，利息净收入同比增长20.45%，手续费及佣金净收入同比增长5.98%。从不良贷款率上来说，上海银行继续保持...

　　5月12日，新浪财经讯，近日，部分地区银保监局摸底辖内结构性存款等金融产品的运行、销售情况。继原油合约允许负价格交易之后，5月7日，芝加哥商品交易所（CME）公告将允许部分品种的全球天然气合约以负价格交易，预计于5月17日正式施行。此举加重了国内监管和银行的担忧，民生银行、工商银行等日前已暂停包括天然气在内的多个账户产品开仓交易。从数据上看，目前结构性金融产品中，结构性存款比重颇大，原因在于，...

　　5月11日，上海证券报讯，近期中小银行问题受到金融委会议持续关注。从“加大中小银行资本补充力度”，到解决好中小银行在业务定位、公司治理、信贷成本等方面的突出问题，梳理金融委会议的相关信息可以看出，深化改革和补充资本的工作方案逐步落定，对中小银行的关注点也逐渐聚焦。受疫情影响，不少中小微企业面临销售回款不及时、复工复产急需资金等情况，而中小银行在支持地方经济发展、服务民营和小微企业等方面...

　　5月11日，新浪财经讯，5月10日，央行发布《2020年第一季度中国货币政策执行报告》，对于当前经济形势，报告称，今年一季度，新冠肺炎疫情对我国经济社会发展带来前所未有的冲击。但新冠肺炎疫情的影响是总体可控的，短期面临的巨大挑战改变不了中国经济稳中向好、长期向好、高质量发展的基本面。对于物价形势，报告称，短期内新冠肺炎疫情等因素可能从供求两个方面继续对物价形成扰动，应保持密切监测分析。从基本面...

　　5月9日，新浪财经讯，5月8日，中国银保监会就《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》（简称《办法》）公开征求意见。《办法》对照资管新规要求，坚持从紧从严的监管导向，控制具有影子银行特征的信托融资规模，严格限制通道类业务，推动资金信托业务回归本源，发展有直接融资特点的资金信托，促进投资者权益保护，促进资管市场的监管标准统一和有序竞争。资金信托是信托机构的核心业务，一直是信托机构盈利...

　　5月9日，新浪财经讯，银保监会今日下发通知就《商业银行互联网贷款管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见。征求意见稿明确表示，商业银行互联网贷款应当遵循小额、短期、高效和风险可控的原则。单户用于消费的个人信用贷款授信额度应当不超过人民币20万元，到期一次性还本的，授信期限不超过一年。商业银行应根据自身风险管理能力，按照互联网贷款的区域、行业、品种等，确定单户用于生产经营的个人贷款和流动资...

　　5月8日，每日经济新闻讯，近日，A股上市银行一季度业绩全部披露完毕。统计分析36家银行的财报数据发现，2020年一季度34家上市银行实现了营收正增长，营收达到两位数增幅的上市银行有22家，其中有5家增速超过30%。净利润方面，一季度有18家上市银行归母净利润增速达两位数，仅渝农商行一家净利润负增长。而净利润与营收双双实现两位数增长的银行则达15家，包括杭州银行、宁波银行、平安银行、南京银行、成都银行等，...

　　5月8日，新浪财经讯，自2018年末以来，对于智能存款的监管就逐渐趋严，多次出现窗口指导，多家银行也对相关产品进行了整改。而在市场利率水平下行态势下，目前已有银行开始优化负债结构，降低负债成本。一度被视为揽储利器的智能存款正在降温。近日，张家口银行发布消息称停售并清盘所有活期智能存款产品，廊坊银行调整了存量智能存款的利率，使其高收益不再。此举主要是受央行此前下发的《中国人民银行关于加强存款...

　　５月７日，新浪财经讯，4月29日，烟台农村商业银行发布了2019年年报。根据年报，烟台农商行2019年的营业收入为12.58亿元，较2018年下降10.15%；净利润为1.39亿元，较2018年下降24.67%。年报显示，2019年烟台农商行利息净收入和手续费及佣金净收入均出现下降。其中，烟台农商行的手续费及佣金净收入近两年一直处于亏损状态，2019年手续费及佣金净收入亏损额为0.31亿元，2018年手续费及佣金净收入亏损额为0.18亿元。 ...