11月18日，经济参考报讯，截至2024年11月18日，中国商业银行年内已发行的“二永债”（包括二级资本债和永续债）总额达到近1.48万亿元，超过了2023年全年1.117万亿元的发行规模。国有六大行在总发行量中占据主导地位，而城商行的发行增幅达到138.5%，显著高于其他类型银行。这一发行规模的增加主要是由于银行需要增厚资本金以应对资本要求、资金成本上升和净息差收窄等多重因素的影响。专家指出，未来“二永债”的发...
11月18日，中证网讯，民生银行于11月18日晚间发布公告，宣布新希望集团有限公司的子公司新希望化工投资有限公司计划通过二级市场增持民生银行股份。新希望集团有限公司控制的南方希望实业有限公司和新希望六和投资有限公司目前合计持有民生银行总股份的4.96%。增持后，新希望化工与其一致行动人持有的股份比例将超过5%。新希望化工成立于2006年，主要经营范围包括化工产品的研发、销售以及其他相关投资和技术服务。<...
11月15日，第一财经讯，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》将于2025年1月1日起施行，这标志着中国反洗钱工作进入新阶段。该法旨在预防洗钱活动，遏制相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。近年来，金融机构不断完善反洗钱内控机制，加强洗钱风险管理，及时识别和报告可疑交易，提升了洗钱风险防控能力。然而，洗钱犯罪活动持续活跃，手段更加多样和隐蔽，给打击洗钱犯罪带来新挑...
11月18日，金融界讯，承德银行近期获得批准，收购其旗下的围场满族蒙古族自治县华商村镇银行，并设立22家支行，承接其全部资产、负债、业务和员工。这一举措是河北省村镇银行重组改革的一部分，旨在提升银行业的健康发展和风险化解能力。承德银行成立于2002年，是一家股份制商业银行，截至今年三季度，资产总额达2173.89亿元，员工总数1900余人，分支机构103家。围场满族蒙古族自治县华商村镇银行是承德银行发起设立...
11月15日，金融界讯，花旗作为联席账簿管理人和联席经办人，协助中国财政部在沙特阿拉伯王国首都利雅得成功定价总计20亿美元Reg S/144A的主权债券。此次发行包括3年期12.5亿美元，发行利率为4.284%，以及5年期7.5亿美元，发行利率为4.340%。这是中国财政部继今年9月在法国巴黎成功发行20亿欧元主权债券后的又一重要发行，也是自2021年10月发行美元主权债券后，时隔3年再次进入境外美元主权债券资本市场。总申购金额...
11月15日，金融一线讯，全国银行间同业拆借中心发布了CFETS银行间普惠金融债券指数。这一指数的推出旨在支持普惠金融国家战略，助力普惠金融高质量发展。指数样本券包括支持小微企业、“三农”发展、乡村振兴、大众创业、万众创新等领域的债券。指数每月调整一次，以2020年12月31日为基准日，基点值为100。截至2024年10月31日，指数样本券数量为128只，久期为2.5871，到期收益率为1.9810%，总市值为72015亿元。
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11月12日，金融界资讯讯，厦门国际银行响应国家支持中小微企业发展的政策，成立了一个跨条线、跨部门、多层级的中小微企业融资协调机制工作专班。该专班由行长亲自领导，旨在加大金融服务实体经济力度，提升中小微企业融资服务的质量和效率。专班将参与“千企万户大走访”活动，深入了解中小微企业的实际经营状况和融资需求，优化贷款产品，推广无还本续贷业务，降低企业融资成本，并通过线上线下渠道宣传融资惠企政...
11月14日，金融界资讯讯，哈尔滨银行积极响应金融监管总局和国家发展改革委的指导，全面启动了小微企业融资协调工作机制。这一机制旨在解决小微企业融资难和银行放贷难的问题，通过统筹协调供需两端，推动普惠金融服务直达基层。哈尔滨银行制定了具体的工作方案，包括优化产品和服务、数字科技赋能、优化审批机制等措施。此外，银行还组织开展了“千企万户大走访”活动，精准对接小微企业的融资需求。截至2024年9月...
11月13日，金融界资讯讯，兴业银行与湖州银行合作，通过多边央行数字货币桥（mBridge）成功为湖州某外贸企业办理跨境汇款业务。这一举措创新了货币桥的合作模式，提高了跨境支付效率，降低了成本。货币桥由国际清算银行（香港）创新中心、泰国央行、阿联酋央行、中国人民银行数字货币研究所和香港金融管理局联合建设，旨在打造一个高效率、低成本、高可扩展性的跨境支付解决方案。兴业银行作为境内九家货币桥参与机...
11月13日，中国银行保险报讯，11月6日，银联国际宣布，境外发行的银联卡已全面支持绑定支付宝。同时，在中国工商银行的支持下，微信支付也已开通支持该服务。这意味着，即日起，外籍来华人员下载支付宝APP或微信APP，绑定境外本地发行的银联卡，即可享受扫码支付带来的便捷体验。银联自3月起启动“锦绣行动2024”，旨在提升外籍来华人员支付便利性。这一创新支付模式将为外籍人员来华旅游、工作和生活提供更多支付便...
11月11日，金融一线讯，中国央行行长潘功胜在金融工作情况报告中提出，央行将有序推进特定养老储蓄、养老理财、商业养老金等业务的试点发展。这是央行在金融支持实体经济方面的一项重要举措。报告还强调了保持融资总量合理充裕、提升对重点领域和薄弱环节的金融服务质效、强化金融支持绿色低碳发展等多方面的努力。
【点评】央行推进养老金融业务的试点发展，体现了对人口老龄化趋势的积极应对和对老年人金融...
11月11日，金融一线讯，中国人大网发布央行行长潘功胜受国务院委托作关于金融工作情况的报告。潘功胜指出，持续提升金融服务质效，加大金融支持经济高质量发展的力度。以做好金融“五篇大文章”为着力点，激励引导金融机构优化信贷结构。加强对新质生产力的金融支持，完善创业投资“募资、投资、管理、退出”机制。壮大耐心资本，引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技，满足科技型企业不同生命周期阶段的融资需...
11月11日，和讯网讯，北京农村商业银行股份有限公司联合中债金融估值中心有限公司发布了“中债-高信用等级农村商业银行债券优选指数”。该指数的成分券发行人均为农村商业银行，包括剩余期限为1个月以上的商业银行普通债券和二级资本工具，主体评级或债项评级不低于AA+。这一指数系列旨在反映农商行债券整体价格走势，优化农商行债券定价机制，提高市场流动性，降低农金机构融资成本，提升金融服务实体经济质效。
11月11日，证券日报讯，由于美联储的降息政策，国内多家商业银行已调降美元存款产品的利率。自9月份美联储降息50个基点以来，美元存款产品利率出现波动，目前利率在“5字头”以上的产品已不易找到。11月8日，美联储再次宣布降息25个基点，预计将进一步影响美元存款利率下行。多家银行的美元存款产品利率已下调，例如恒丰银行的三个月期、六个月期、一年期产品利率均有下降。整体来看，今年下半年以来，各个期限的大...
11月7日，每日经济新闻讯，2024年，商业银行在面临更高资本达标要求下，积极通过各类资本补充工具进行资本补充。特别是永续债和二级资本债（合称“二永债”）的发行规模显著增加。2024年至今，商业银行永续债发行规模达到6042亿元，超过去年全年2722亿元的发行规模。同时，二级资本债发行规模达到8578.5亿元，也超过去年全年8435.9亿元的发行规模。这一趋势反映了银行在资本新规下对资本充足性的重视，以及对未来风...
11月7日，和讯网讯，兴业银行杭州分行联合兴业国信成功参与了全国首单水利基础设施公募REITs——银华绍兴原水水利封闭式基础设施证券投资基金的战略配售投资，中标金额509.04万元。该REITs产品一经发售，便受到投资者的热烈追捧，由于公众投资者累计有效认购申请份额总额超过募集上限，因此提前结束募集。REITs的底层基础设施项目为绍兴市汤浦水库工程，已安全运行20余年，累计供应原水近60亿立方米，收益稳定可靠。...
11月7日，和讯网讯，11月6日，在第七届中国国际进口博览会期间，中国进出口银行在上海举办了“共促带路发展，共谱合作新篇——‘3500亿·口行在行动’”专场活动。活动中，中国进出口银行发布了3500亿元融资窗口典型项目案例，并与17家企业签署了支持共建“一带一路”有关合作协议。此次活动展示了中国进出口银行作为服务共建“一带一路”的主力融资银行，不断创新支持举措、加大支持力度、提升支持质效，扎实推进融...
11月6日，金融界讯，中国银行在中国国际进口博览会期间发布支持外贸新业态发展工作方案，推出二十三条措施。这些措施旨在服务高水平对外开放、加快培育外贸新动能，以合规为基础、创新为引擎，发挥中国银行的全球化优势和综合化特色。具体包括构建全客群覆盖、全产品服务、全链条支持、全球化响应的一体化综合服务体系，以及制订八个方面共23条具体措施。中国银行在跨境电商领域已取得显著成绩，2023年结算业务规模...
11月6日，证券日报讯，近日，建设银行宣布调整其代销的公募基金产品的风险等级，包括4款基金产品的风险等级调升。其中，2款债券型基金由R2（中低风险）调整为R3（中风险），2款混合型基金由R3（中风险）调整为R4（中高风险）。建设银行表示，此举是为了履行适当性义务，保护投资者权益，并遵循产品风险等级评定原则。这是建设银行今年第三次发布调整代销公募基金产品风险等级的公告。此外，其他银行也有类似的调整。...
11月6日，金融界资讯讯，11月2日，民生银行与中国金币、京东科技在国家会议中心举办了“民生-京东熊猫金币积存产品”合作签约仪式，共同推出该产品。此次合作旨在整合三方业务优势，通过科技金融助力金融创新发展。该产品将实现熊猫金币的多渠道融合，使熊猫金币通过商业银行服务触达互联网平台投资者。京东金融平台的投资者可以通过认购民生银行积存产品，投资、兑换并提取熊猫金币。未来，三方将探索和优化黄金领...
11月5日，和讯网讯，兴业银行杭州分行成功实施了浙江省首笔碳足迹创新融资业务，向浙江东进新材料有限公司提供1000万元融资。此业务旨在支持企业绿色低碳发展，是绍兴市柯桥区政府推出的纺织产业“碳足迹标识”认证方案的一部分。该方案旨在推动纺织行业绿色低碳转型，应对国际贸易壁垒。兴业银行杭州分行通过结合企业产品碳足迹数值，提供融资服务，鼓励企业降低产品碳足迹，实现绿色发展。
【点评】兴业银...
11月5日，金融界资讯讯，哈尔滨银行与中国中小企业协会黑龙江办事处开展合作，旨在解决黑龙江省中小企业融资难、融资贵、融资慢等问题。双方就落实国家支持小微企业融资协调工作机制要求进行了深入交流，并达成合作共识。哈尔滨银行行长姚春和表示，银行将制定具体工作实施方案，以“直达基层、快速便捷、利率适宜”为目标，提供高品质金融服务，支持龙江中小企业发展。
【点评】此次合作标志着哈尔滨银行在...
11月1日，中证网讯，11月1日，广深两地监管机构联合发布粤港澳大湾区“跨境理财通”第一批试点券商名单，14家证券机构取得券商“跨境理财通”业务办理资格。中国银行将为其中华泰证券、国泰君安证券等12家试点券商提供跨境结算服务。据悉，“跨境理财通”是推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，不仅是促进大湾区居民个人跨境投资便利化的一项政策突破，也是内地和粤港澳资本市场互联互通的重要机制...
11月4日，证券日报讯，11月，中国多家银行下调了存款挂牌利率，其中大多数银行的存款利率降至2%以下。这一趋势不仅涵盖了国有大行和股份制银行，还扩展到了城商行、农商行和村镇银行。据报道，这一系列利率下调是自2022年9月以来的第六次集中调整。下调存款利率的同时，银行的存款业务增长也出现了放缓现象。根据Wind资讯的数据，截至2024年9月末，42家上市银行的存款总额为199万亿元，同比增长1.13%，但与2023年年...
11月1日，21世纪经济报道讯，2024年，农商行新发行的二级资本债和永续债总额超过470亿，远高于去年。农商行二永债存量规模已连续六年上升。今年一季度和二季度农商行的二永债净融资额创近三年最高。部分农商行因信用评级较低，需要高息发债来吸引投资者。尽管二永债发行票面利率整体呈下降趋势，但部分农商行的融资成本仍高于企业。
【点评】农商行通过发行二永债来补充资本，反映了其对资本和融资的需求。虽...
11月1日，新浪财经讯，国家金融监督管理总局发布了《商业银行实施资本计量高级方法申请及验收规定》。此规定旨在加强商业银行资本监管，推动银行提高风险管理水平。规定明确了适用对象和验收范围，规定了高级方法实施的前提条件，并详细说明了申请及验收流程。此外，还强调了评估及验收原则，并完善了持续监管要求，以维护资本监管的有效性。
【点评】这一规定的发布对于我国商业银行的风险管理和资本监管具...
10月31日，第一财经讯，从2024年11月1日起，中国将实施新的房贷利率机制。这一机制允许符合条件的存量房贷借款人与商业银行协商调整房贷利率加点幅度和重定价周期。具体来说，借款人可以申请调整房贷利率加点值，没有次数限制，但重定价周期在同一笔贷款存续周期内只能调整一次，可选择3个月、6个月或12个月作为重定价周期。此举旨在优化房贷利率的定价机制，提高市场效率，同时保护借款人的利益。
【点评】...
10月31日，金融一线讯，上海市政府近日发布了《关于加强本市中小企业融资支持的若干措施》，旨在引导商业银行增加对中小企业的信贷投放，并加快授信响应速度。措施包括优化中小企业无还本续贷政策、充分发挥央行政策工具引导作用、建立支持小微企业融资协调工作机制、健全普惠信贷尽职免责工作机制等。此外，还包括推动政策性融资担保基金增量扩面、优化中小微企业信贷奖补政策、统筹用好财政贴息贴费政策、推进融资...
10月30日，和讯网讯，北京农商银行怀柔支行成功向怀柔区北京老栗树聚源德种植专业合作社发放了全行首笔数字人民币对公涉农贷款，标志着数字人民币应用领域的又一重要突破。此举不仅拓宽了数字人民币的应用场景，也展示了北京农商银行支持乡村振兴和普惠金融的决心。通过数字人民币的高效便捷特性，为涉农企业提供了灵活、便捷、低成本的融资渠道，助力农业产业升级和农村经济发展。
【点评】此举措体现了北京...
10月29日，中证网讯，银联国际与亚美尼亚国家支付系统Armenian Card（ArCa）于2024年10月28日签署合作备忘录。此次合作首次在当地推出“银联-ArCa”双品牌卡，旨在提升当地居民日常、跨境和来华支付便利。亚美尼亚央行将全力支持双品牌卡的发卡项目，并积极推进银联在当地的业务拓展。银联国际重视中亚区域业务拓展，希望通过合作实现业务快速突破，并探讨B2B结算以及双边本币清算的合作空间，助力双边贸易发展。
10月28日，21世纪经济报道讯，金融管理部门已对其他国内系统重要性银行补充核心一级资本的方式有了初步考虑。这些银行将遵循市场化、法治化原则，并最终实现市场化资本补充的长效机制。尽管央行和金融监管总局尚未发布2024年度的系统重要性银行名单，但自2020年12月《系统重要性银行评估办法》发布以来，已连续三年发布名单。此举的背景是商业银行利润增速放缓、净息差收窄，以及分红相对稳定，导致内源性资本补充能...
10月29日，中证网讯，多家农村金融机构宣布下调部分存款产品的利率。例如，贵阳南明富民村镇银行对3个月至3年期的整存整取存款利率进行了下调，降幅分别为30、28、15、26、25个基点。此外，湖北枣阳农村商业银行和广东紫金农村商业银行也进行了类似的调整，存款利率降幅在5到45个基点之间。这些调整意味着这些银行的存款利率已经降至1%以上。
【点评】银行存款利率的下调可能会对储户的储蓄行为产生一定影响...
10月25日，中证网讯，嘉银创投与嘉兴银行在“银投携手，共创未来”嘉银创投启动发布暨首批项目签约会上进行全面合作签约。双方将共同探索投早、投小、投硬科技的银投合作机制，推动投贷联动模式，为嘉兴国家级科创金融改革试验区提供创新实践。嘉银创投是由嘉兴银行股东发起成立的投资公司，旨在为全市科创企业，尤其是初创、成长型科创企业，提供投贷联动融资新渠道和金融支持。嘉兴作为全国唯一的地级市入选全国科...
10月25日，金融界资讯讯，中信银行响应国家政策，积极推动支持小微企业融资协调工作机制。该行采用“五专五强化”工作模式，包括成立工作专班、制定专项方案、优化专属产品、开展专题活动、配套专门政策，以及强化统筹推动、强化沟通对接、强化落地执行、强化宣传推广、强化持续服务，以确保融资支持机制的有效实施。中信银行通过这些措施，旨在提升小微企业金融服务的质效，帮助小微企业获得更顺畅的融资服务。
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10月21日，中证网讯，今年前三季度，国开行发放基础设施贷款9376亿元，基础设施贷款余额占全部贷款余额比例稳步提升，重点支持了交通、能源、水利、物流、数据中心、城市地下管网、城乡生活垃圾污水处理等领域发展。国开行业务发展部总经理洪登金表示，下一步国开行在业务发展中，将强化职能定位，聚焦主责主业，积极配合宏观政策逆周期调节，系统落实一揽子增量政策，充分发挥基础设施主力银行作用，加大对基础设施...
10月24日，新华网讯，中国农业发展银行23日发布数据显示，农发行前三季度累放贷款1.96万亿元，贷款余额净增0.84万亿元，增速9.52%，不良率继续处于较好水平，资产质量保持稳定。农发行相关负责人说，截至三季度末，农发行政策性贷款占比较年初提高0.51个百分点，内控合规关键指标保持在正常区间。接下来，农发行要做好秋季粮棉收购信贷工作，保障“三大工程”和“保交房”建设，持续强化支农资金筹集，保证四季度和...
10月23日，金融界资讯讯，恒丰银行深圳分行协助深圳市福田投资控股有限公司在香港成功发行30亿元人民币的绿色可持续发展离岸人民币债券，票面利率为2.7%。这是全国首支在港交所和深交所两地挂牌的绿色境外债，同时创下了全国地方国有企业离岸人民币债券发行利率的新低纪录。此次发行的债券募集资金将用于绿色产业园项目建设，对深化深圳和香港两地的金融互联互通，推动绿色发展、循环发展、低碳发展，以及落实可持续...
10月24日，金融界讯，10月21日至24日，Sibos 2024在北京举行，这是该年会首次在中国内地举办。宁波银行首次参加Sibos年会，并在会上与花旗银行共同发布了一款小币种全额汇款产品。该产品支持超过100个小币种的实时汇率锁定，并提供全额到账服务，旨在降低企业财务成本，满足多币种结算需求。宁波银行还借此机会与其他国际金融机构进行了广泛交流，探讨了合作模式，以提升跨境贸易投资便利化，并积极践行商业银行服务...
10月18日，中证网讯，截至2024年9月末，澳门国际银行华侨金融业务总规模攀升至280.8亿元，华侨客户数较2022年末实现了翻倍增长，有力构建了具有鲜明对侨金融的特色招牌。澳门国际银行介绍，自成立以来，该行持续传承“华侨基因”，发扬华侨爱国精神，紧扣时代脉搏，将华侨金融作为银行特色及重点业务，深耕本地市场并辐射粤港澳大湾区、长三角地区，向华侨客群提供全方位、特色化金融服务。2022年以来，澳门国际银行...
10月21日，中证网讯，中国人民银行副行长陆磊10月21日在Sibos2024年会上表示，中国金融业将继续拥抱开放与合作。中国金融市场发展的历史经验表明，对外开放是金融高质量发展的重要动力。中国人民银行将继续推动金融业高质量对外开放。在中国金融市场方面，陆磊介绍，目前，中国债券市场规模位居全球第二，境外投资者持有中国债券近4.6万亿元，创历史新高。陆磊表示，一方面，中国人民银行将继续为外国金融投资者进入...
