中信银行伦敦分行拟发3年期美元绿色票据（2024-07-03）
7月2日，观点网讯，中信银行股份有限公司宣布其伦敦分行计划发行3年期、浮动利率的高级绿色票据。该票据以美元计价，初始指导价为SOFR+105bps区域。中信银行获得的信用评级包括穆迪Baa2稳定、标普A-稳定和惠誉BBB+稳定。此次发行的绿色票据将采用RegS形式，即只向特定投资者开放认购。
【点评】中信银行通过发行绿色票据，计划筹集资金用于支持环境友好型项目，以促进绿色经济的发展。
银行同业
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截至一季度末，全国开立银行卡98.23亿张（2024-07-03）
7月2日，证券日报讯，近日，中国人民银行公布2024年第一季度支付体系运行总体情况。相关数据显示，今年第一季度，我国支付体系运行平稳，银行账户数量、非现金支付业务量、支付系统业务量等总体保持增长。总体而言，全国开立银行账户数量稳步增长，截至今年第一季度末达到145.77亿户。第一季度，全国银行共办理非现金支付业务1208.93亿笔，金额1347.86万亿元，同比分别增长5.50%和5.51%。同时，第一季度，支付系统（...
外卡交易手续费下调落地，多家银行已跟进（2024-07-02）
7月2日，财联社讯，VISA、万事达外卡降费落地。据悉，为降低境外银行卡商户受理成本，切实改善外卡受理环境，维萨（VISA）、万事达会同境内收单机构降低商户受理外卡手续费，相关降费措施已于6月15日基本落地。据业内介绍，此前，商户受理外卡刷卡的手续费在2.5%～3%左右，而境内刷卡手续费一般仅0.6%左右，移动支付手续费还更低。这种费率差异曾长期导致商户受理外卡的积极性不足。据了解，目前国内收单机构已根据...
6月存款搬家趋缓，银行理财规模缩减0.6万亿元（2024-07-02）
7月1日，财联社讯，6月的银行理财规模未能延续4月以来的高增态势，在最后两周出现明显下调，并在最后一周，理财回表压力达到峰值。出于银行母行季末考核，理财产品到期设置等因素，历史上季末月份银行理财规模多为环比下降，这一现象在银行母行存款压力较大的3月和6月尤其明显。根据华西证券的数据，6月最后一周，全部理财产品存续规模较前一周大幅降9376亿元至29.00万亿元。回顾6月以来理财规模周度变动情况，月初...
上半年1126家商业银行网点退出新设968家（2024-07-01）
7月1日，财联社讯，依据国家金融监管总局官网信息，财联社记者查询发现，2023全年，累计有2649家商业银行的网点退出（即关门停业），小幅超过上一年；累计共有1655家商业银行的新网点开门迎客。2024年上半年，累计有1126家商业银行的下属网点宣布关门，同期累计有968家银行网点在2024年获得金融许可证。如果简单将2023年“消失”的银行网点平均为每半年消失1324.5家，那么今年上半年商业银行网点的关闭情况明显同比...
风险评级趋严，银行收紧基金代销业务（2024-07-01）
6月28日，上海证券报讯，近日，建设银行、民生银行、宁波银行等银行调整部分代销公募基金风险评级，切实履行适当性义务，保护投资者权益。“点击基金申购后，弹出了提示‘该基金的风险等级超出了您的风险承受能力，请确认是否继续交易’，由于需要签署风险不匹配警示函及确认书，在谨慎考虑后，我放弃购买了。”纪女士告诉上海证券报记者。近期，多家银行调整部分代销公募基金产品风险等级，严控超风险销售。日前，...
“上海清算所工银理财科技金融债券指数”发布（2024-07-01）
6月27日，中证网讯，6月26日，由工银理财主办的银行理财服务新质生产力研讨暨科技金融创新成果发布会在北京举行。活动现场，北京金融街新质生产力联合研究中心正式揭牌成立。据悉，该中心由工银理财与北京资产管理协会、北京金融街合作发展理事会资管专委会、北京金融街研究院共同发起成立，旨在汇集多样化金融机构力量，为科技型企业全链条、全生命周期金融服务出谋划策。同时，工银理财还联合上海清算所共同发布“...
厦门国际银行牵头编制的华侨金融服务团体标准发布（2024-06-28）
6月28日，金融界讯，在陈嘉庚诞辰150周年之际，中国银行业协会发布了《银行产品服务（BPoS）信息描述规范 华侨金融服务》团体标准（以下简称《标准》）。《标准》由厦门国际银行牵头，中国工商银行、中国农业银行、厦门银行、泉州银行、梅州客商银行、广东华兴银行共同参与研究制定，是我国银行业首个华侨金融服务团体标准。《标准》囊括银行业向华侨提供的银行产品服务（BPoS）描述总体要求、符合性级别、说明书实...
苏州银行首笔“江苏制造贷”落地，助力制造企业提档升级（2024-06-28）
6月27日，投资者网讯，近期，江苏省出台《江苏省制造业贷款财政贴息实施方案》及实施细则，旨在通过财政贴息的方式，推动新一轮大规模设备更新，加大对制造业企业的支持力度，促进江苏省制造业高质量发展。苏州银行积极践行社会责任，6月26日，成功发放首笔“江苏制造贷”，金额891.7万元，用于支持企业设备更新，革新技术、迭代产品、拓展市场。“这笔设备更新贴息贷款来的非常及时，正满足我们项目的设备购置需求...
邮储银行联合人保支付发布数字人民币车险实名缴费方案（2024-06-27）
6月26日，中证网讯，记者6月26日从邮储银行获悉，近日，石景山区数字人民币车险实名缴费试点发布会在京举行。在中国人民银行数字货币研究所、石景山区政府支持下，邮储银行联合人保支付及中国银行保险信息技术管理有限公司等机构共同发布数字人民币车险实名缴费方案（简称方案）。该方案有助于打通数字人民币支付、车险实名认证和保险缴费各环节，在全国范围内率先实现数字人民币在保险实名缴费场景的应用。据悉，方...
重庆银行成功发行“科创主题”小微金融债（2024-06-27）
6月26日，投资者网讯，6月24日，重庆银行成功发行“科创主题”小微金融债，发行规模40亿元、期限3年、债券评级AAA，票面利率2.17%，创该行债券发行票面最低利率，创西部地区小微金融债发行票面最低利率。据了解，重庆银行已累计发行155亿小微金融债。本期债券募集资金主要投向小微企业贷款，并优先用于投向科技创新类企业贷款项目，加大对小微企业科技创新的支持力度。
【点评】近年来，重庆银行深入贯彻中央...
瑞银向北京国资公司出售瑞信证券（中国）36.01%的股权（2024-06-26）
6月24日，中国证券网讯，6月24日晚间，瑞银宣布公司和方正证券股份有限公司（方正证券）已与北京市国有资产经营有限责任公司（北京国资公司）就出售瑞信证券（中国）有限公司（瑞信证券）共85.01%股权达成三方协议。同日，方正证券也发布关于出售瑞信证券49%股权的公告。具体来看，该交易包括瑞士银行有限公司（UBS AG，瑞士银行）向北京国资公司出售所持有的瑞信证券36.01%股权，对价为9135万美元（约合人民币6.505...
消金公司上半年密集发行金融债，累计规模达255亿元（2024-06-26）
6月26日，证券日报讯，今年以来，持牌消金公司密集发行金融债。6月24日，中国货币网披露，兴业消费金融股份公司2024年第四期金融债于2024年6月21日簿记发行。据Wind统计数据，年内共有6家消费金融公司发行金融债。比如，杭银消费金融已发行2期金融债，发行总额为25亿元；兴业消费金融发行了4期金融债，发行总额为75亿元；招联消费金融发行了4期金融债，发行总额为80亿元；马上消费金融发行了2期金融债，发行总额为25...
利率下降，多家银行中长期大额存单“断货”（2024-06-25）
6月25日，证券日报讯，近日，多家银行出手调整中长期大额存单产品发行。继三年期、五年期大额存单暂停发售以后，部分银行已难觅半年期及以上大额存单。除减少新发额度外，不少银行也下调了大额存单利率，其三年期、五年期利率也从过去“3”字头降至当前的“2”字头。《证券日报》记者查阅建设银行、招商银行等多家银行App发现，已均无三年期、五年期大额存单。招商银行App显示，20万元起存的大额存单仅有两年期及以...
银行发行“二永债”近8000亿，赎回高峰期临近是主因（2024-06-25）
6月25日，第一财经讯，银行发债“补血”节奏渐频。6月24日，浙江临安农村商业银行发行6亿元的二级资本债。一周前，广发银行2024年第一期200亿元永续债、杭州银行100亿元永续债也先后发行。记者据Choice数据统计，仅6月以来，就有13家公司发行二级资本债、永续债（以下合称“二永债”），规模超过1500亿元。拉长时间线看，今年商业银行的“二永债”发行节奏显著加快，截至6月24日，商业银行的“二永债”发行规模已接...
7天减少40家，农村中小银行吸收合并急（2024-06-24）
6月24日，证券时报讯，6月21日，据监管部门批复，鉴于鄂尔多斯银行收购正蓝旗汇泽村镇银行，正蓝旗汇泽村镇银行因此解散，后者全部业务、财产、债权债务以及其他各项权利义务由鄂尔多斯银行依法承继。至此，7天时间获批吸收合并或解散的农村中小银行增至40家，其中，农商行有25家，村镇银行有15家。与正蓝旗汇泽村镇银行相同或相似，近期还有多家农村中小银行被收购或兼并重组至区域内资产规模、业务体量更大的银行...
《中国金融行业不法贷款中介研究报告》正式发布，五方面筑牢金融反诈防线（2024-06-24）
6月21日，金融界讯，6月19日，陆瑶教授发布并解读《中国金融行业不法贷款中介研究报告》。陆瑶表示，在金融市场持续发展的背景下，金融产品日益丰富、多样化且使用更加便捷。贷款中介在提高金融服务效率、拓宽金融服务领域、促进民营经济发展等方面起到了积极作用。然而近年来因不法贷款中介导致的各类陷阱及违法违规风险层出不穷，不法贷款中介问题开始蔓延、野蛮发展，已成为影响金融市场健康发展、社会稳定、建设...
苏银理财跻身IPE2024年全球资管500强（2024-06-21）
6月21日，中证网讯，近日，国际财经媒体机构——“欧洲投资与养老金”（Investment & Pension Europe，简称IPE）发布“2024年全球资管500强”榜单。榜单显示，江苏银行旗下全资理财子公司苏银理财首次入围，位列全球资管机构第281名，亦是国内唯一上榜的城商系理财子公司。作为全国系统重要性银行——江苏银行的全资理财子公司，长期以来，苏银理财秉持“金融为民”的使命初心，坚持以人民为中心的价值取向，始...
中信银行南京分行落地江苏省首笔绿色科技创新再贷款业务（2024-06-21）
6月19日，中证网讯，6月18日，中信银行南京分行实现江苏省首笔绿色科技创新再贷款落地。该行为扬州某环保科技有限公司审批绿色科技创新再贷款970万元。今年3月，国务院出台了《推动大规模设备更新和消费品以旧换新行动方案》。4月，人民银行等部门联合设立科技创新和技术改造再贷款。政策出台后，中信银行南京分行闻令而动，认真组织学习相关政策、进行专项工作部署，迅速成立联合推动小组，高效对接相关职能部门、...
中小银行改革化险持续推进，多家村镇银行将被吸收合并（2024-06-20）
6月20日，证券日报讯，6月18日，浙江稠州商业银行发布公告，为整合稠州银行及子公司经营资源，优化机构网点布局，稠州银行以收购并新设分支机构的方式吸收合并旗下两家村镇银行——浙江岱山稠州村镇银行和浙江舟山普陀稠州村镇银行。民生银行也于近日发布公告称，该行收购梅河口民生村镇银行股份有限公司，受让其他股东持有的梅河口民生村镇银行股份有限公司股份，并设立中国民生银行股份有限公司梅河口支行，已获监...
央行增发离岸央票，释放稳汇率重要信号（2024-06-20）
6月19日，新浪财经讯，6月19日，人民银行发布公告，通过香港金融管理局债务工具中央结算系统（CMU）债券投标平台，以利率招标方式发行了200亿元央行票据，期限为6个月。其中，50亿元为滚动续发，150亿元为新增发行。这是自2023年8月以来人民银行第六次在港增发离岸人民币央票，累计增发规模达到600亿元，此次增发后离岸人民币央票余额将达到1400亿元，其中6个月及以上期限央票余额1100亿元。
【点评】央行近...
2024年“二永债”发行超7600亿元（2024-06-19）
6月19日，证券时报讯，2024年以来，商业银行“二永债”的发行规模和节奏显著加快。其中，商业银行年内通过上述两种资本工具合计发行7675.5亿元，同比增长约125%。其中，二级资本债同比增幅约60%，永续债发行规模剧增520%。从“二永债”发行主体来看，无论是占总发行规模大头的国有大行、股份行，还是占发行主体数量最多的城农商行，2024年以来发行规模均超过去年同期。例如，国有大行年内已合计发行4560亿元，同比增...
渤海银行落地天津市首批转型金融贷款（2024-06-19）
6月18日，金融界资讯讯，近日，渤海银行股份有限公司为渤化集团旗下，位于天津经开区南港工业区企业天津渤化化工发展有限公司提供的3年期“转型金融贷款”落地，并给予优惠利率支持。这是《天津市化工行业重点领域转型金融实施指南》出台后天津首批化工行业转型金融贷款，标志着渤海银行在转型金融领域的实践又迈出了坚实的一步。化工行业是天津的优势支柱产业之一，也是推动绿色低碳转型的一个重点领域。为支持天津...
银行理财产品费率竞相打折促销，零费率再现（2024-06-18）
6月18日，证券日报讯，6月以来，银行理财子公司再次启动费率“打折”促销，不少理财产品甚至降至零费率。例如，民生理财6月14日发布公告称，将对正在发行的民生理财富竹纯债7天持有期8号理财产品F份额的销售费率实施优惠，从0.5%降至0.4%。除民生理财外，上银理财、渤银理财、徽银理财等多家机构也在6月份开展了旗下产品的费率优惠活动。从调降费率的理财产品类型来看，主要还是以固定收益类理财产品和现金管理类理...
科技创新和技术改造再贷款加速落地（2024-06-18）
6月17日，经济参考报讯，精准支持科技型企业，科技创新和技术改造再贷款正加速落地。近期，中国人民银行与科技部依托“创新积分制”评价，遴选了首批近7000家符合条件的企业，向21家全国性银行推送。据了解，各银行快速响应，迅速行动，首笔科技创新贷款近日已发放，后续其他贷款将陆续投放。科技创新和技术改造再贷款额度5000亿元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。其中1000亿元额度专门用于支持...
规范手工补息，提升资金循环效率（2024-06-17）
6月14日，中国证券报讯，近日，全国市场利率定价自律机制发布《关于禁止通过手工补息高息揽储维护存款市场竞争秩序的倡议》（以下简称《倡议》），使“息外之息”这一揽存现象引发市场关注。手工补息本是银行用于勘误的工具，但为争夺更多优质客户，占据存款市场份额，基层银行机构绕开内部定价管理，将手工补息异化为高息揽储的手段，用来给大企业客户违规补贴额外的存款利息，导致大客户存款利率“明降暗升”，这...
保障性住房再贷款加速落地，将撬动5000亿资金规模（2024-06-17）
6月15日，新京报讯，6月12日，中国人民银行行长潘功胜在山东济南召开的保障性住房再贷款工作推进会上表示，人民银行已于6月3日向21家全国性银行印发了《关于设立保障性住房再贷款有关事宜的通知》（下称《通知》），且近期将和金融监管总局一起印发相关的配套细则，明确相应的监管政策和操作流程。按照此前披露消息，此次央行推出的保障性住房再贷款规模为3000亿元，利率1.75%，期限1年，可展期4次。发放对象包括国...
北京市出台信贷支持建筑绿色发展工作指导意见（2024-06-14）
6月14日，央行讯，为全面贯彻党的二十大精神，深入践行习近平生态文明思想，落实中央金融工作会议精神，做好绿色金融大文章，提升金融支持首都绿色低碳发展质效，中国人民银行北京市分行、国家金融监督管理总局北京监管局、中共北京市委金融委员会办公室、北京市住房和城乡建设委员会、北京城市副中心管理委员会、北京市通州区人民政府、北京住房公积金管理中心联合印发《北京市信贷支持建筑绿色发展的指导意见（试...
年内银行发行二级资本债规模逼近5000亿元（2024-06-14）
6月14日，新浪财经讯，随着成都银行、浙江民泰商业银行、宁波通商银行等即将发行完毕新一期二级资本债，年内发行二级资本债的银行持续扩容。根据Wind统计，截至目前，年内已有超25家银行发行二级资本债，合计发行规模超过4787亿元，远超过2023年上半年的3115亿元。其中，大行发行规模占比较大。数据显示，截至目前，年内共计有中国银行、农业银行、建设银行、交通银行四家大行，合计发行二级资本债3260亿元，其中，...
中国银行业协会财务会计专业委员会第三届第三次常委会暨银行业财会热点问题座谈会在京召开（2024-06-13）
6月12日，新浪财经讯，6月7日，中国银行业协会财务会计专业委员会（以下简称“财会委员会”）在京召开第三届第三次常委会暨银行业财会热点问题座谈会。会上，财会委员会主任单位代表、中国银行财务管理部资深财务经理陈天宏报告了财会委员会2023年工作情况，副主任单位代表、中国工商银行财务会计部副总经理许志胜报告了财会委员会2024年工作计划。参会代表肯定了财会委员会在行业自律规范、交流平台搭建、课题研究...
多家银行推出按揭贷款“先息后本”还款模式（2024-06-13）
6月12日，证券日报讯，近日，建设银行广东惠州分行推出了房贷专享活动，对在惠州辖区内购置新建商品住房的购房人发放消费券，通过建行生活App申请的消费券形式为数字人民币消费红包。除了推出房贷优惠政策之外，不少银行开始灵活调整个人住房按揭还款方式。例如，工商银行、建设银行等多家银行推出房贷“先息后本”还款模式。此前常见的还款方式只有等额本息和等额本金。“先息后本”意味着短期内现金流偏紧的个人或...
恒丰银行落地首单数据资产贷款（2024-06-12）
6月12日，金融界资讯讯，近日，恒丰银行北京分行为国内卫星应用领域龙头企业航天宏图信息技术股份有限公司发放数据资产贷款，为探索企业数据资产变现提供了新路径，也标志着恒丰银行在数据资产融资业务迈出重要一步。航天宏图是科创板首批上市公司，具有自主研发、完全自主知识产权的遥感软件，拥有国内首个遥感云服务平台，积累了大量的空天地遥感数据资源。数据要变现，就需要让数据变“资产”。为加快推动数据资...
恒丰银行助力全国首单涉农知识产权证券化产品发行（2024-06-12）
6月12日，金融界资讯讯，近日，恒丰银行助力广东省农垦集团公司在深圳证券交易所成功发行全国首支以“现代智慧农业”为主题的知识产权证券化产品——“广州天河区—广东农垦知识产权1期资产支持专项计划”（以下简称“天知1号”），该产品的发行标志着在知识产权证券化领域实现了新的突破。“天知1号”产品储架规模高达5亿元，首期发行规模2亿元，优先级证券评级AAA，发行利率2.2%，创全国知识产权证券化产品票面利...
今年前5个月1257家银行业分支机构退出市场，同比增逾三成（2024-06-11）
6月7日，澎湃新闻讯，国家金融监督管理总局金融许可证信息披露的数据显示，今年前5月，全国已有1257家银行业分支机构退出市场，同比增长30.41%。在退出市场的银行分支机构中，农商行、农信机构占比较大。澎湃新闻据国家金融监督管理总局数据统计，2024年前5月，共有527家农商行分支机构退出，占比41.93%；有266家农村信用社及其分支机构退出，占比21.16%。退出的国有大行、股份制银行、城商行、村镇银行分支机构数量...
银行代销私募基金相关规定即将重修（2024-06-11）
6月7日，金融一线讯，近日有消息称有关部门将修订商业银行代销私募投资基金相关规定，涉及“不得代理销售私募投资基金或通过借道其他持牌金融产品的方式变相代理销售私募投资基金”等内容，引发业内广泛关注。据悉，征求意见稿已完成初稿，预计会公开征求意见。对于此番修订的原因，相关人士表示，一是鉴于近年存在不少私募跑路爆雷事件发生；二是原银监会曾于2016年下发的《关于规范商业银行代理销售业务的通知》距...
中国银行业协会发布《农村中小银行 服务实体经济特色金融产品选编》（2024-06-07）
6月6日，金融一线讯，6月4日，中国银行业协会农村中小银行工作委员会发布《农村中小银行服务实体经济特色金融产品选编》。中国银行业协会农村中小银行工作委员会主任单位、浙江农商联合银行副行长周黎明在发布会上对《选编》进行解读。他指出，《选编》是中国银行业协会农村中小银行工作委员会贯彻落实中央金融工作会议精神，引领农村中小银行做好金融“五篇大文章”的切实举措，展示了地方法人金融机构在落实国家重...
中信银行联合鞍钢集团资本控股有限公司行业首发试运行“员工碳普惠平台”（2024-06-07）
6月6日，金融界讯，近日，由鞍钢集团资本控股有限公司和中信银行共同承办的“鞍钢集团资本控股有限公司员工碳普惠平台试运行启动会”在北京成功举办。经过两年多双方共同努力和精心筹备，钢铁行业首个员工碳账户服务平台——鞍钢资本“员工碳普惠平台”试运行启动。鞍钢资本“员工碳普惠平台”由鞍钢资本与中信银行、中信银行信用卡中心、中汇信碳资产投资管理有限公司联合合作推出。据悉，中信银行于2022年基于绿色...
浙江金华落地首笔期权费惠企政策业务（2024-06-06）
6月5日，金融界资讯讯，近年来，随着人民币汇率双向波动增强，外贸企业面临的汇率风险上升，给企业开展外贸进出口业务带来了一些困扰。为积极支持外贸企业提高汇率避险水平、提升风险抵御能力，国家外汇管理局浙江省分局将深化汇率避险服务作为为民办实事的一项重点工作，指导各地市分局担当作为、积极协调，通过优政策、强服务、促创新、广宣传等方式统筹推进全省汇率避险工作。在省市两级外汇局的努力下，创新期权...
绿色金融再创新，广东华兴银行首笔碳减排支持贷款落地（2024-06-06）
6月5日，和讯讯，2024年以来，广东华兴银行积极申报并成功纳入碳减排支持工具的金融机构范围。作为广东省内碳减排支持工具扩容的五家地方法人金融机构之一，在人民银行汕头市分行的支持和指导下，广东华兴银行通过政策专享、业务部署、营销推动等一系列措施，积极推动碳减排贷款投放，有效赋能经济社会低碳转型发展。近日，广东华兴银行成功落地首笔符合碳减排支持工具要求的碳减排贷款，为地方经济社会高质量发展再...
央行上海总部：推动主要银行在分行设立专门的科技金融中心（2024-06-05）
6月4日，观点网讯，上海市人民政府举行新闻发布会，中国人民银行上海总部副主任孙辉在会上对科技金融相关工作进行汇报。孙辉指出，人民银行上海总部在科技金融方面重点开展了三项工作。一是注重加强制度建设，推动主要银行在分行设立专门的科技金融中心，强化科技支行等专营组织保障，并进一步完善内部转移定价、尽职免责等制度。二是注重加强央行政策工具引领，继续用好“沪科专贷”“沪科专贴”两项工具。三是注重...