多家上市银行预计今年基本面维持稳健（2024-01-30）
1月29日，证券日报讯，2024年以来，银行等分红稳健、股息率较高的板块愈发吸引投资者关注。而由此，机构也积极开展对银行股的调研。据梳理，机构调研的问题主要集中在上市银行的经营业务、竞争策略、净息差、信贷投放、资产质量等方面。不少银行在接受调研时表示，预计今年基本面将维持稳健。其中，在资产质量方面，多家上市银行预计今年的资产质量将总体保持平稳。如月内四度接受机构调研的苏农银行在回答“如何展...
银行同业
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金融监管总局：已取消外资股份比例限制（2024-01-29）
1月26日，观察者网讯，1月25日，国新办举行新闻发布会，国家金融监督管理总局副局长肖远企介绍金融服务经济社会高质量发展有关情况，并答记者问。肖远企表示，金融监管总局取消了银行保险机构的外资股份比例限制，包括取消外资参股、收购、增资金融机构的股权比例限制。现在外国资本可以持有银行保险机构100%的股权，实现完全控股。并且已经有这样的机构，有外资独资保险公司、外资控股理财公司和外资独资货币经纪公...
银行个人养老金“开户战”再度升温（2024-01-29）
1月29日，中证网讯，个人养老金制度自2022年11月25日正式实施以来，北京、天津、广州、深圳等36个先行试点城市和地区银行的个人养老金账户开户人数出现较快增长。数据显示，截至2023年底，超5000万人开立个人养老金账户。“我们从去年四季度就推出了个人养老金预开户业务，最近正是节前叠加开门红的忙碌期间，虽然在个人养老金预开户方面推广力度小了点，但还是会对符合条件的客户进行推荐。预计制度正式落地后，又...
商业银行个人消费类不良ABS发行逐年增长（2024-01-26）
1月23日，21世纪经济报道讯，随着不良余额的攀升，商业银行通过不良资产证券化处置其表内不良资产的需求呈现出显著增长趋势。1月23日，中诚信国际发布的数据显示，2023年商业银行发行个人消费类不良资产证券化产品76单，规模为182.05亿元。2021年、2022年单数分别为47单、45单，规模分别为113.45亿元、137.48亿元，发行规模呈逐年增长趋势。按发起机构划分，个人消费类不良资产证券化产品的发起机构主要为国有银行和...
银行密集公布同业存单发行计划（2024-01-26）
1月25日，国际金融报讯，记者近日梳理中国货币网公告信息发现，截至2024年1月24日16点30分，共有约179家银行披露了2024年度同业存单发行计划。其中，42家A股上市银行披露进程已过半，有3家国有行、6家股份行、8家城商行和7家农商行对本年度发行计划作出安排。值得关注的是，多家银行较前一年增加了计划发行额度。以A股上市银行为例，在目前披露发行计划的24家银行中，14家发行额度大幅提升。其中，工商银行、农业银...
金融监管总局：截至2023年末，21家主要银行绿色信贷余额达到27.2万亿元（2024-01-25）
1月25日，中国新闻网讯，国务院新闻办公室25日就金融服务经济社会高质量发展举行新闻发布会。会上，国家金融监督管理总局新闻发言人、政策研究司司长李明肖表示，我国的绿色金融已走在全球前列，截至2023年末，21家主要银行绿色信贷余额达到27.2万亿元，同比增长31.7%。会上，有记者提问：在推动绿色金融方面，我国有哪些具体的实施方案和激励措施，以促进绿色低碳转型和环保产业的发展。李明肖介绍，我国的绿色金融...
村镇银行改革重组提速（2024-01-25）
1月23日，证券时报讯，1月10日，国家金融监督管理总局贵州监管局披露，该局已批复同意了4家村镇银行股权变更请示，同意温州鹿城农商行受让大方富民村镇银行、长顺富民村镇银行、金沙富民村镇银行以及纳雍富民村镇银行的相关股东持有的股权。受让完成后，浙江温州鹿城农商行对上述4家村镇银行的持股比例将分别变更为53%、56%、52%以及52.33%。当前，1600家村镇银行内部分化较为明显，个别村镇银行由于规模小、抗风险...
银行间债券市场高水平对外开放取得新进展（2024-01-25）
1月23日，新浪财经讯，为贯彻落实党中央、国务院关于扩大金融业开放的系列政策精神，推动银行间债券市场高水平对外开放，助力构建开放型经济新体制，在中国人民银行指导下，中国银行间市场交易商协会持续加强外资承销机构队伍建设，优化外资承销机构市场评价制度机制，并组织开展相关市场评价工作。此次评价中，有4家外资银行申请一般主承销业务资格，4家外资银行申请境外非金融企业债务融资工具专项主承销业务资格...
贷款网络营销不当问题仍存，监管、自律双向出手（2024-01-24）
1月22日，新浪财经讯，1月22日，北京商报记者自协会处独家获悉，经摸排调研，当前贷款网络营销业务仍然存在一系列问题。具体包括：一是不良率走高，借款人存在超前消费、过度借贷、多头借贷甚至蓄意骗贷等行为，在经济下行压力下，债务人的信用风险和欺诈风险进一步加剧，极易引致风险传导、扩散。二是营销端行业数据统计监测机制欠缺，无法掌握行业整体情况并对其进行风险监测和预警。三是贷款利率仍处高位、互联网...
银行首批永续债今年面临赎回（2024-01-24）
1月23日，每日经济新闻讯，作为补充商业银行其他一级资本的重要工具，2018年底，在监管密集政策支持下，银行永续债发行初具条件。2018年12月25日，国务院金融稳定发展委员会办公室召开专题会议，研究多渠道支持商业银行补充资本有关问题，推动尽快启动永续债发行。2019年1月，央行决定创设央行票据互换工具。该工具可以提高银行永续债的市场流动性，增强市场认购银行永续债的意愿，从而支持银行发行永续债补充资本。...
三年来银行机构向脱贫地区累计发放贷款19.7万亿元（2024-01-23）
1月23日，中证网讯，金融监管总局网站1月23日消息，党中央明确脱贫攻坚目标任务完成后，自2021年开始，设立5年过渡期，以实现巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。金融监管总局扎实做好金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果工作，取得显著成效。三年来，银行机构向国家乡村振兴重点帮扶县累计发放贷款超3万亿元，贷款余额年均增长15%；向脱贫地区累计发放贷款19.7万亿元，贷款余额年均增长14.4%。具体来看，一是进一步...
多家银行亮出2024年信贷投放路线图（2024-01-23）
1月22日，中证网讯，近日，多家银行透露2024年信贷投放工作重点，2024年将在保持贷款规模稳步增长的同时，逐步优化调整贷款结构，整体来看，制造业、民营企业、科创、乡村振兴等领域将是银行信贷投放的重点方向。每年的“开门红”是银行业的大事件。“开门红”通常从上一年四季度开始，1月份是信贷投放旺季，在这期间，银行会加大、加快信贷投放，以实现早投放、早收益。整体来看，多家银行2024年“开门红”信贷项目...
两家银行“入列”LPR报价行（2024-01-22）
1月20日，新浪财经讯，1月19日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心发布贷款市场报价利率报价行调整公告。此次调整后，LPR报价行由此前的18家增至20家，新增LPR报价行为中信银行与江苏银行。此次调整将于2024年1月22日起实施，这意味着即将公布的新一期LPR将由上述20家商业银行给出。在这20家LPR报价行中，国有大型商业银行6家，股份制商业银行5家，城商行3家，农商行2家，民营互联网银行2家，外资行2家。本次...
银保渠道再强化“报行合一”（2024-01-22）
1月19日，21世纪经济报道讯，近日，国家金融监督管理总局办公厅下发《关于规范人身保险公司银行代理渠道业务有关事项的通知》，对银保渠道“报行合一”作进一步规范，强化银保合作、共建良好文化。《通知》强调，“报行合一”是《保险法》一以贯之的要求。此次下发的《通知》是对此前银保渠道“报行合一”工作的阶段性总结与强化。自2023年8月起，国家金融监管总局陆续下发《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》、...
理财市场内卷进行时，中小银行发力互联网代销（2024-01-19）
1月17日，第一财经讯，近日，微众银行披露，与恒丰理财达成理财产品代销合作，决定于2024年1月9日至2027年1月9日进行合作，在此期间，恒丰理财将委托微众银行开展理财产品代销活动。在去年，微众银行与广银理财等5家理财公司先后达成代销合作。网商银行去年也与中银理财、农银理财等11家理财公司达成合作。银行理财发力线上代销最早可追溯到2013年，彼时广发银行创新性地将传统理财产品搬到电商平台上销售，但因未能...
平衡盈利与让利，银行业发挥金融“压舱石”作用（2024-01-19）
1月18日，上海证券报讯，去年，通过降低企业和居民贷款利率、减免或降低各类服务费用等方式，银行业让利实体经济力度不减，助力宏观经济大盘企稳向好。2023年前11个月，贷款加权平均利率同比下降0.34个百分点。其中，企业贷款利率处于3.89%的历史低位。而超23万亿元规模的存量房贷利率下调，每年可为居民部门节省利息支出约1700亿元。随着银行业让利推进，我国商业银行净息差持续收窄，存款与贷款间利差变“薄”，银...
“赎回潮”冲击式微，银行理财规模稳步走出“ICU”（2024-01-18）
1月17日，证券时报讯，尽管“赎回潮”余波对银行理财市场造成了长久负面影响，但是在理财规模逐季稳健修复过程中，阴霾已经逐渐散去。近日，广发证券刘郁团队测算的数据显示，2024年第一、二周，银行理财产品存续规模分别增长约1437亿、1381亿元。实际上，到2023年底，银行理财规模相较于2022年末已基本恢复，仅受年末季节性因素影响而小幅下降。据中信证券明明团队研报测算，截至2023年末，银行理财同比下降仅约2.5...
2024年前两周银行理财规模增超2800亿元（2024-01-18）
1月16日，证券日报讯，今年以来，银行理财存续规模延续增长趋势。广发证券刘郁团队测算的数据显示，1月份前两周银行理财产品存量规模依次增长1437亿元、1381亿元，合计增长2818亿元。对此，中国银行研究院研究员杜阳在接受《证券日报》记者采访时表示，银行理财存量规模增长主要受供需两方面影响，供给方面，存款利率下调一定程度上降低了存款对理财产品的替代效应。同时，债券市场修复态势明显，银行理财子公司积极...
消费贷利率降至“2字头”，专家：需探索差异化发展路径（2024-01-17）
1月15日，中证网讯，中国证券报记者了解到，开年以来已有多家银行推出了消费贷利率优惠活动，部分产品利率可降至3%以下。例如，浦发银行推出“浦闪贷，迎新年”活动，符合要求的客户有机会领取1年期浦闪贷2.9%年化利率（单利）优惠券，每周二定时可抢3%利息券，同时，该行客户在2024年1月1日～2月8日期间，还可领6.5折利率优惠券。除全国性商业银行外，部分城商行、农商行也纷纷加入消费贷优惠大军。北京银行一位个...
部分中小银行上调短期存款利率（2024-01-17）
1月15日，中证网讯，日前，汝南农商银行宣布称，上调定期存款利率。相较于该行2023年1月的存款利率，其3个月、6个月的定期存款利率分别由1.40%、1.65%上调至1.50%、1.70%，但1年、2年、3年期的定期存款利率则分别由2.25%、2.70%、3.30%下调至1.90%、2.10%、2.35%。中国证券报记者注意到，对存款利率采取“远降近升”调整策略的并非个例。新野农商银行表示，于1月11日至3月31日期间，上调定期存款利率。相较于2022年1...
合并重组动作频频，中小银行改革再提速（2024-01-16）
1月15日，新浪财经讯，2024年伊始，金融监管总局官网披露信息显示，同意筹建3家省级农商行，具体包括：同意在广西壮族自治区农村信用社联合社基础上组建农村商业联合银行，机构名称规范为“广西农村商业联合银行股份有限公司”；同意筹建四川农村商业联合银行股份有限公司；同意筹建海南农村商业银行股份有限公司。“包括省联社在内的中小银行改革是2024年金融改革的重头戏，也符合中央金融工作会议关于‘及时处置中...
银行业理财登记中心发布《关于进一步做好理财产品中央数据交换平台销售信息和数据交换相关工作的通知》（2024-01-16）
1月12日，21世纪经济报道讯，银行业理财登记中心发布《关于进一步做好理财产品中央数据交换平台销售信息和数据交换相关工作的通知》显示，根据相关监管政策要求，对于2024年5月前未按政策要求通过理财产品中央数据交换平台进行理财产品销售信息和数据交换的商业银行、理财公司，银行业理财登记中心将配合监管部门采取相关工作措施，推动相关机构理财产品发行业务和销售业务规范开展。上述所称相关监管政策要求，是原...
金融监管总局：鼓励银行机构开发风险分担与补偿类贷款（2024-01-15）
1月12日，新华网讯，国家金融监督管理总局12日发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》，从持续深化科技金融组织管理机制建设、形成科技型企业全生命周期金融服务、扎实做好金融风险防控等方面，对做好科技创新金融服务提出要求。通知要求，健全组织架构、做实专门机构，鼓励银行保险机构在科技资源集聚的地区，规范建设科技金融专业或特色分支机构，专注做好科技型企业金融服务。通知明确，支持银行机...
上海力推S基金发展，引导银行理财、保险资金等加大布局（2024-01-15）
1月12日，上海证券报讯，上海市人民政府办公厅近日印发的《关于进一步促进上海股权投资行业高质量发展的若干措施》提出，大力推动二级市场基金（S基金）发展。S基金是专注于私募股权二级市场的基金，主要投资于私募股权投资基金的二手份额或投资项目组合。与传统私募股权投资基金不同，S基金从投资者手中收购企业股权或基金份额。近年来，随着私募股权投资基金参与项目逐渐进入退出期，基金份额的转让需求明显增加。...
银行业探路住房租赁，信贷投放有望增加（2024-01-12）
1月11日，中证网讯，“住房租赁市场方面的业务，我们正在内部研讨，研讨完了大概会出政策。”一位股份行人士近日告诉中国证券报记者。日前，两部门发布《关于金融支持住房租赁市场发展的意见》，提出加强住房租赁信贷产品和服务模式创新等举措。多家银行快速响应，进行相关工作研讨和部署。银行在住房租赁市场上，进入时间比较晚，基本是从过去几年才开始逐步关注住房租赁市场的金融服务需求，并探索支持住房租赁市...
去年银行“补血”超1.3万亿，资本新规下需求仍迫切（2024-01-12）
1月11日，新浪财经讯，2023年是银行业资本补充压力剧增的一年，也是各类银行资本补充工具密集发行的一年。第一财经据Wind数据统计，商业银行2023年全年发行银行次级债券（二级资本债及永续债）124只，其中二级资本债86只，合计发行规模为8395.90亿元；永续债37只，合计发行规模为2722亿元。其中，2023年下半年，银行“二永债”发行速度明显加快，共发行91只，累计发行规模为8115.90亿元。其中二级资本债61只，合计发...
息差压力催生乱象，银行定价体系面临新考验（2024-01-11）
1月9日，新浪财经讯，存贷利率进入下行通道，银行资产、负债端压力都发生了较大变化，息差承压之外还有诸多乱象值得关注。一方面，负债端“高息揽储”变得更加刺眼，违规设立“拉存款”考核指标并分解到个人，对银行从业人员带来更大的压力；另一方面，让利实体要求叠加信贷需求不足，优质头部企业以及重点领域企业的贷款利率不断被压低，存款利率却在招标模式下维持一定刚性，加剧资金空转和套利。2023年四季度以来...
国家开发银行2023年发放转贷款3779亿元（2024-01-11）
1月9日，中证网讯，记者从国家开发银行获悉，2023年国家开发银行发放转贷款3779亿元，支持小微企业超过37万户（次）。据了解，2023年开发银行立足职能定位，优化普惠金融领域转贷款业务模式，提升精细化管理水平，加大和优化对专精特新、战略性新兴产业、制造业等重点领域小微企业的金融服务，为小微企业绿色转型提供支持，进一步提升普惠金融服务质效。同时，该行加强与其他金融机构分工协作，以低成本资金引导合作...
多家农商行调整存款挂牌利率（2024-01-10）
1月10日，新浪财经讯，2023年12月份，几家国有大行率先宣布下调存款挂牌利率，一年期及以内整存整取下调0.10%，两年期整存整取下调0.20%，三年期、五年期整存整取下调0.25%，随后股份行跟进。2024年元旦前后，以农商行为主的中小银行也开始新一轮利率调整。此轮农商行利率调整普遍出现一定程度降幅。其中，常熟银行2024年1月1日起执行的存款利率显示，该行个人定期存款中，三个月、半年、一年、两年、三年整存整取执...
实施差异化监管，银保机构操作风险管理办法发布（2024-01-10）
1月10日，中证网讯，国家金融监督管理总局日前修订发布了《银行保险机构操作风险管理办法》。国家金融监督管理总局表示，为进一步完善银行保险机构操作风险监管规则，提升银行保险机构的操作风险管理水平，国家金融监管总局对《商业银行操作风险管理指引》进行了修订，形成《银行保险机构操作风险管理办法》，并将于2024年7月1日起施行。有业内人士表示，银行保险机构操作风险监管规则得到进一步完善，差异化监管安...
结构性存款及大额存单受热捧，多元化配置资产渐成趋势（2024-01-09）
1月9日，中证网讯，银行全面调降存款利率背景下，结构性存款正成为银行客户经理推销的重点产品。记者咨询多位银行客户经理了解到，结构性存款是指银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，将存款收益与汇率、贵金属价格、股价等特定金融指标挂钩，使存款人在承受一定风险的基础上有望获得较高收益。“结构性存款是保本的，一般期限偏短，中途不能取。我行有期限为47天和78天的产品，收益率最高3%，时间不长不短，比较抢手...
14家银行中标中央财政国库集中支付代理业务，服务期限缩短至3年（2024-01-09）
1月9日，21世纪经济报道讯，经过近1个月的时间，最新一批中央财政国库集中支付代理银行招标入围结果已公布。21世纪经济报道记者获悉，此次招标结果有14家银行入围，包括6家大行、8家股份行，且8家股份行均为头部股份行，相比2018年末的招标入围结果，此次新加入了平安银行。据了解，中央财政代理业务是全国财政代理业务的标杆，对代理银行在资金实力、网点布局、代理经验、结算网络、制度建设、系统建设、风险防范、...
《银行外汇展业管理办法（试行）》发布（2024-01-08）
1月3日，中国银行保险报讯，近日，国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》，推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇展业能力。《展业办法》于2024年1月1日起施行。《展业办法》共六章34条，主要内容包括：一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更...
《关于金融支持住房租赁市场发展的意见》发布（2024-01-08）
1月8日，中国消费者报讯，住房租赁市场再迎重大利好。1月5日，中国人民银行、国家金融监督管理总局联合发布《关于金融支持住房租赁市场发展的意见》，将于2月5日起施行。《意见》共17条，主要包含加强住房租赁信贷产品和服务模式创新、拓宽住房租赁市场多元化投融资渠道、加强和完善住房租赁金融管理等内容。《意见》提出，金融支持住房租赁市场发展应突出重点、瞄准短板，围绕解决新市民、青年人等群体住房问题，支...
交行落地首单服务贸易双边模式数字人民币跨境支付业务（2024-01-05）
1月5日，中国电子银行网讯，12月22日，交通银行上海市分行与交通银行香港分行、交通银行（香港）、商飞集团财务有限责任公司及中国银行密切合作，通过商飞集团财务有限责任公司在交行上海浦东世博支行开立的数字钱包，首次采用双边模式进行服务贸易数字人民币跨境结算，成功完成商飞集团成员单位向印尼航司支付服务贸易款项的业务。这是交行继2023年10月完成首单油气贸易双边模式数字人民币跨境支付后，在服务贸易项...
多家中小银行存款利率跟进下调，利率走低仍是大势所趋（2024-01-05）
1月5日，蓝鲸财经讯，继国有大行、股份制银行纷纷下调存款挂牌利率后，中小银行也在陆续“补降”。新年伊始，多家中小银行发布调整存款利率的公告，主要集中于城商行、农商行以及村镇银行。例如，1月3日，揭阳农村商业银行发布《关于调整人民币存款挂牌利率的公告》，对相应存款利率进行了下调。对比此前，整存整取两年利率下调了15个基点至1.70%，三年利率下调15个基点至2.05%，五年利率下调5个基点至2.10%。事实上...
银行推出优惠活动促消费（2024-01-04）
1月2日，中证网讯，近期印发的《国家金融监督管理总局关于金融支持恢复和扩大消费的通知》指出，引导各类金融机构深耕消费金融细分市场，开发多元消费场景，提升零售服务质量，满足居民合理消费信贷需求，通过差异化的金融服务更好地为实体经济服务。多家银行近日针对元旦假期推出特定优惠福利活动。比如，宁波银行联合各大商圈广场，如星火百货、万达广场、首创奥特莱斯等重磅推出商圈活动，在2023年12月30日至2024...
银行业延续强监管态势（2024-01-04）
1月3日，证券日报讯，近日，国家金融监督管理总局及省局、分局密集发布了一批监管罚单，多家商业银行因在贷款业务上存在违法违规行为而被监管部门处罚。具体来看，大连银行股份有限公司因超监管限定比例对小贷公司发放贷款；违规为房地产项目提供融资；虚假整改，购买银行虚假理财并以复杂交易结构实现不良资产二次虚假出表而被罚款550万元。都江堰金都村镇银行有限责任公司因违规开展同业业务为房地产开发企业提供...
银行理财子公司又添一员（2024-01-03）
1月3日，证券日报讯，1月1日，浙商银行公告称，其于2023年12月29日收到《国家金融监督管理总局关于筹建浙银理财有限责任公司的批复》。根据该批复，浙商银行获批筹建浙银理财。在筹建工作完成后，浙商银行将按照有关规定和程序向国家金融监督管理总局提出开业申请。据了解，浙商银行近年来持续推动理财业务净值化转型。浙商银行2023年度半年报显示，截至2023年6月末，浙商银行理财产品余额1764.37亿元；其中净值型理...
银行卡监管趋严态势不减，加强开卡、转账管理（2024-01-03）
2023年12月31日，时代周报讯，2023年，打击防范电信网络诈骗工作持续推进，相关部门、银行机构针对个人银行卡持续加强信息审核，监管持续趋严。近日，时代周报记者走访北京多家银行网点发现，多家国有大行均提高了对个人账户非柜面渠道的管理力度，具体措施包括下调网上支付交易限额、转账限额等。工商银行位于北京朝阳区的一名网点大堂经理透露，工商银行会根据用户日常支出需求，与客户进行电子银行渠道限额约定。...