中国行业发展报告

　　3月12日，金融界讯，3月11日，今年以来至少已有82家地方中小银行获批增资，其中地方农商行、村镇银行和农信社为增资的主力军。这一增资潮源于资本监管趋严、资产质量压力和内源资本不足。银行业增资与减资都是基于自身禀赋和战略的理性选择。少数银行选择逆向降低资本，以配合股东与战略调整、优化冗余资本、化解历史包袱。地方国资频频下场助力，有利于防范地方金融风险，增强市场信心，激活信贷融通，服务地方实体...

　　3月11日，中国工商银行讯，近日，工行深圳市分行成功助力全国首单跨境支付通退税业务落地。香港市民陈先生在深圳华强北大疆体验店通过微信香港钱包成功体验离境退税“即买即退”服务，全程不到5分钟完成退税申请并实时到账。该服务依托2025年中国人民银行与香港金融管理局共同推动的跨境支付通金融创新，首次实现内地与香港快速支付系统的互联互通。工行深圳市分行作为试点核心银行，携手WeChat Pay HK创新开通退税...

　　3月10日，新浪财经讯，亚洲基础设施投资银行（亚投行）近日成功发行了30亿元人民币三年期熊猫债，票面利率为1.70%。本次发行共有34家投资者参与认购，订单总额达90亿元人民币，订单规模和投资者数量均创历史新高。发行规模由原计划的20亿元人民币增至30亿元人民币，反映了投资者认购的踊跃。境内外机构参与积极，其中境外投资者获配比例达58%，境内投资者占42%。亚投行司库长兼代理首席财务官诺德礼表示，这进一步说...

　　3月10日，和讯网讯，湖北银行近日完成18亿股定增，募集资金76.14亿元，以缓解资本承压现状、提升抗风险能力。此次增资扩股中，地方国有资本深度参与，国资认购比例超96%。增资后，湖北银行国家股及国有法人股合计占比预计将由2024年末的81.21%提升至84%以上。分析人士认为，地方国资的进驻不仅能带来资本，还能提供隐性信用背书和区域资源协同。截至2025年末，该行资本充足率为12.62%，核心一级资本充足率为8.96%，...

　　3月7日，中证网讯，齐鲁银行作为山东省轻工产业链的“金融链主”，通过创新金融服务，为华泰集团提供全链条金融支持，带动300余家上下游配套企业协同发展。齐鲁银行针对华泰集团的发展难题，量身定制了全产业链金融服务方案，包括核心企业额度延伸模式，为华泰集团关联公司批复5000万元专属融资，以及为华泰集团32万吨/年甲烷氯化物产业链延伸项目提供3.5亿元专项授信。此外，齐鲁银行还推动自主研发的供应链金融产...

　　3月6日，金融界讯，泸州银行合江支行成功发放首笔竹产业专项信贷产品“竹易贷”，旨在支持合江县40万亩保供竹林基地建设，保障仙鹤股份竹材供应。作为西部地级市首家上市银行，泸州银行已为合江多家竹产业链企业提供信贷支持，带动上千户农户增收。此次“竹易贷”产品将金融服务延伸至种植端，解决竹农种管资金难题，进一步提振竹农扩种增产信心，加速保供竹林基地建设，助力县域招商引资重点产业项目落地达产。
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　　3月5日，金融界讯，政府工作报告指出，我国将发行3000亿元特别国债，专项用于国有大型商业银行资本补充，标志着国有大行资本充实工作进入新阶段。特别国债由中央财政发行，资金投向与政策目标高度聚焦。2025年，我国已通过5000亿元特别国债启动首轮国有大行资本补充。国家金融监督管理总局计划对六家国有大行实施核心一级资本补充，目前建行、中行、邮储银行、交通银行已完成定增增资。提升资本水平将有助于银行扩大...

　　3月6日，金融界讯，英国伦敦品牌估值机构品牌金融集团发布的《2026全球银行品牌价值500强》报告中，中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行包揽前四位。中国银行业在全球银行业中保持领先地位，共有70家中资银行入选500强榜单，合计品牌价值达4824亿美元，约占榜单总品牌价值的27%，位居全球首位。
　　【点评】中资四大行在2026年全球银行品牌价值榜单中包揽前四名，这不仅是中资银行品牌实力的体...

　　3月5日，金融界讯，国家开发银行在上海清算所成功发行了120亿元3年期绿色金融债券，发行利率为1.55%，认购倍数达到3.01倍。此次发行的绿色金融债券严格按照《绿色金融支持项目目录（2025年版）》挑选项目，绿色等级为G1（最高级别）。募集资金将主要用于基础设施绿色升级、能源绿色低碳转型、资源循环利用产业、节能降碳产业等领域。预计相关项目建成后，年均可节约标准煤25.47万吨，减少二氧化碳排放量61.63万吨。<...

　　3月3日，中证网讯，截至2026年3月2日，已有13家理财公司披露2025年年度业绩，显示各家公司理财产品存续规模均实现正增长。兴银理财以超过2.43万亿元的规模领跑，浦银理财和中邮理财分别以1.47万亿元和1.32万亿元的规模紧随其后。合资理财公司中，法巴农银理财规模增长超83%，贝莱德建信理财和汇华理财规模分别实现超20%和超37%的较快增长。固收类理财产品仍占据主导，但混合类理财产品占比逐步提升，产品多元化趋势...

　　3月4日，金融界讯，近期，多家银行理财公司开始优化产品业绩比较基准，呈现出指数型与市场利率型基准占比持续攀升的趋势。这一变化是由监管政策落地与市场收益环境变动共同驱动的，标志着银行理财行业基准体系向更规范、更贴合实际运作的方向升级。自2025年7月以来，采用指数型业绩比较基准的理财产品数量大幅增加，占比从不足0.1%提升至约5%。这一调整的核心动力包括《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》...

　　3月3日，金融界讯，截至2026年2月末，中国银行间市场交易商协会推出的科技创新债券已取得阶段性成效，累计支持351家非金融企业发行科创债，发行总额达9748.5亿元。科创债旨在破解科技创新领域的前端募资难题，通过差异化制度安排引导金融资源配置。其中，民营企业发行科创债2170亿元，占全市场民营企业科创债发行规模的九成。科创债还支持16家科创板、创业板上市公司发行债券，拓宽了上市科创企业融资渠道。此外，科...

　　3月3日，金融界讯，3月2日，国家金融监督管理总局陕西监管局和贵州监管局发布行政许可批复，同意韩城浦发村镇银行、扶风浦发村镇银行、黔西南义龙浦发村镇银行三家机构解散。这些银行的全部业务、资产负债及权利义务将由上海浦东发展银行全面承继。解散后，这些银行需立即停止一切经营活动，并在规定时间内缴回许可证，办理后续相关手续。此次解散及业务承继安排旨在保障原有客户的金融服务不受影响，确保金融业务的...

　　3月2日，金融界讯，甘肃农村商业银行股份有限公司获批筹建，成为2026年全国首家获批的省级统一法人农商银行。甘肃农信系统改革路径经历了从联合银行模式向统一法人模式的切换，这一战略转向是基于甘肃农信系统的特殊省情与风险处置的阶段性成果。甘肃农商银行的获批筹建将显著提升资本实力与普惠金融服务能力，为乡村振兴注入新动能。截至2026年年初，全国已有13个省份完成省联社改革，其中6地选择统一法人农商银行...

　　3月2日，金融界讯，浦发银行与东方汇理银行通过明讯银行成功落地首批离岸中国国债作为合格担保品冲抵ISDA项下非集中清算衍生品交易初始保证金业务。这是境外机构首次接受离岸中国国债作为跨境担保品，标志着中国国债的全球安全资产属性进一步提升，人民币国际化迈向新的征程。浦发银行自2021年起与境外交易对手达成非集中清算衍生品交易初始保证金安排并启动交收，经过多年努力，最终推动离岸中国国债首次运用在ISDA...

　　3月2日，新浪财经讯，科学技术部发布的数据显示，2025年中国推动银行信贷更大力度支持科技创新，科技创新和技术改造再贷款规模增至1.2万亿元，利率降至1.25%，支持范围进一步扩大。截至2025年底，科技型中小企业贷款余额达到3.63万亿元，同比增长19.8%。科技部与中国人民银行等七部门联合印发了《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》，并建立了科技金融统筹推进机制。此外，国家创业投...

　　3月2日，金融界讯，北京农商银行与北京首农畜牧发展有限公司成功落地北京市首笔“生物多样性+可持续发展挂钩”贷款。这一创新金融产品通过金融手段精准赋能农业生态保护与可持续发展，标志着绿色金融与现代农业融合的创新探索取得了重要进展。贷款严格对标《生物多样性金融目录》，专项支持绿色农业项目，同时构建了全流程闭环管理体系，确保金融资源有效流向绿色农业领域。此次合作彰显了金融机构在绿色金融领域的...

　　3月2日，新浪财经讯，中国农业发展银行在中央结算公司成功发行2026年首单1年期支持春耕备耕主题金融债券，总额80亿元，发行利率1.4108%，认购倍率3.92倍。募集资金将用于支持农作物种植、农资供应、农业科技等春耕备耕领域的贷款投放。农发行作为保障国家粮食安全的金融主力军，紧扣“十五五”开局之年的“三农”工作部署，加大贷款支持力度，并通过发行主题债券带动更多社会资本服务国家粮食安全。
　　【点评】...

　　3月2日，证券日报讯，2026年初，港股IPO市场持续火热，吸引了全球投资者的关注。银行理财子公司，如工银理财、中邮理财、招银理财等，纷纷将目光投向港股IPO市场，以基石投资者和锚定投资者身份参与“硬科技”领域的投资，以期增厚产品收益。这些银行理财子公司在港股IPO投资中取得了显著的成绩，例如工银理财的港股IPO投资胜率达到100%，显示出其在权益市场中的策略布局。专家认为，银行理财子公司正处于转型深化期...

　　2月28日，新浪财经讯，随着《金融机构合规管理办法》一年过渡期即将结束，建设银行、交通银行、浙商银行等5家上市银行于27日官宣聘任首席合规官。截至目前，42家A股上市银行中，已有28家公告聘任首席合规官，其中大部分银行首席合规官由行长兼任。业内人士认为，商业银行设立首席合规官有助于提升合规管理在金融机构管理体系中的地位，推进金融机构合规经营。首席合规官负责本机构的合规管理工作，包括组织推动合规...

　　2月26日，金融界讯，2月25日，德国中国商会（CHKD）与中国德国商会（GCC）在中国银行总行大厦正式签署合作备忘录。这一合作是德国重量级企业家代表团访华的重要经贸成果之一，标志着两国商协会层面的合作进入机制化、体系化与长期化的新阶段。德国中国商会与中国德国商会共服务超过2000家会员企业，涵盖中德两国各行业的龙头企业。备忘录的签署旨在进一步推动两国企业在更广领域、更深层次实现互利共赢。德国中国商...

　　2月27日，金融界讯，丙午马年春节期间，中国光大银行的便民服务开放平台“光大云缴费”全力保障了线上各项便民服务的平稳、顺畅、安全运行。在9天假期内，平台共处理了超过5000万笔水、电、燃气、社保等缴费代收服务，服务金额达到90亿元。此外，“光大云缴费”还推出了“迎新春”和“欢乐抽红包”等新春系列活动，以提振消费。平台在产品服务和渠道运营方面不断提升数字化、智能化水平，实现7×24小时应用服务，交易...

　　2月25日，中证网讯，湖北银行近日完成了一轮18亿股股份的定向发行，募集资金总额达到76.14亿元，使其股份总额增至94.12亿股，注册资本增至94.12亿元。此次发行对象包括53位法人股东，其中新增国有法人股东35位。宏泰集团作为第一大股东，认购了3.6亿股，出资约15.23亿元，持股比例维持在19.99%。此次增资将有效提升湖北银行的核心一级资本，增强其风险抵御能力，并为业务增长提供强有力的资本支持。此外，截至2025年...

　　2月25日，和讯网讯，青岛银行在新年伊始连续落地两只重点产业母基金的托管业务，分别为山东省未来产业基金和崂山科创产业母基金，两者规模均为30亿元。这些基金旨在吸引和撬动社会资本，预计总投资规模不低于100亿元，聚焦于未来智造、信息、材料、能源、空间和健康六大方向，以及虚拟现实、人工智能、海洋生物医药等领域。青岛银行作为山东省内唯一具备基金托管资质的地方性法人银行，不仅提供专业的资产托管服务，...

　　2月24日，新华社讯，2025年，中国进出口银行新发放“一带一路”贷款总额达到6400亿元，主要投向贸易进出口、基础设施互联互通、境外投资和产能合作、先进制造业、绿色发展、民生改善等领域。截至目前，进出口银行的“一带一路”贷款余额已超过2万亿元，覆盖130多个共建国家。该银行作为支持中国对外贸易投资发展和国际经济合作的政策性金融机构，秉承共商、共建、共享原则，支持重大标志性工程和民生项目，深化贸易...

　　2月25日，金融界讯，北京农商银行经济技术开发区支行成功向北京华诺泰生物医药科技有限公司发放首笔236万余元的“科技研发贷”。这笔贷款旨在支持企业的疫苗创新研发与技术攻关，解决了生物医药企业在研发过程中因轻资产缺乏抵押而面临的融资难题。北京农商银行的这一创新金融模式，通过将企业的研发投入、核心专利、团队资质等“科技软实力”转化为融资信用依据，为科创企业提供了新的融资途径。此外，该行还推出了...

　　2月22日，新华社讯，国家开发银行在2025年发放公路基础设施贷款超过3600亿元，同比增长10%。自“十四五”规划实施以来，国开行对规划中102项重大工程项目中公路领域项目的融资覆盖率超过65%。国开行强化职能定位，聚焦主责主业，重点支持国家综合立体交通网建设，助力各地公路智慧化、绿色化升级及安全韧性提升，并探索支持“高速公路服务区+相关产业”融合发展、提质升级等改造。
　　【点评】通过重点支持国家...

　　2月21日，新华社讯，国家开发银行在2025年向城市更新领域发放贷款7863亿元，重点支持了城镇老旧小区整治改造、老旧街区、老旧厂区、城中村等更新改造，以及城市基础设施建设改造、城市生态系统修复、城市历史文化保护传承等领域。国开行设立了城市更新专项贷款，并建立了与城市高质量发展相适应的配套信贷政策和制度体系。同时，国开行还积极探索市场化融资模式，推广采用综合开发模式支持片区更新改造，以生态环境...

　　2月16日，新华社讯，中国银行数据显示，2025年，中国银行熊猫债承销规模近380亿元，对提升人民币在国际金融体系中的影响力做出积极贡献。同时，中国银行2025年点心债承销规模逾1100亿元，并积极牵头协助中国财政部发行首笔60亿元离岸人民币绿色主权债。从2023年至2025年，中国银行债券主承销规模增长近3000亿元，达到1.68万亿元。
　　【点评】中国银行在2025年熊猫债和点心债的承销活动中取得了显著成绩，这不仅...

　　2月15日，金融界讯，2月15日，中国银行宣布作为唯一中资联席主承销商及簿记管理人，协助沙特阿拉伯王国完成115亿美元主权债券的定价与发行。自2016年以来，中国银行已连续5次参与沙特主权债发行。通过其全球化优势，中国银行成功吸引了商业银行、主权机构、保险资管等多元化亚洲投资人，推动亚洲投资者占比稳定在22%以上。这不仅帮助沙特优化了投资者结构，也展示了中国银行在亚洲市场的承分销优势。
　　【点评...

　　2月13日，和讯网讯，中信银行北京分行积极响应国家创新驱动发展战略，针对生物科技领域的特殊需求，创新推出科技成果转化贷产品，支持北京鼎持生物技术有限公司等生物制药上游核心企业的创新与发展。通过构建以技术壁垒、研发实力、市场潜力为核心的评估体系，中信北分为企业提供关键融资支持，助力生物制药核心耗材的国产化与创新动保产业的升级，推动生物科技领域的自主可控产业发展。
　　【点评】针对生物科...

　　2月12日，新华社讯，截至2025年末，中国农业银行的个人消费贷款余额达到了6043亿元，较2025年初增长了1277亿元。农业银行通过开展提振消费专项行动，发挥财政金融协同效应，推进消费品以旧换新和个人消费贷款财政贴息政策的精准实施，将国家政策红利转化为服务民生、促进消费的实际成果。目前，已有200万名客户签署了个人消费贷款财政贴息协议，累计为超过85万名客户提供了财政贴息服务。农业银行承诺将深入践行“金...

　　2月12日，新浪财经讯，中国人民银行广东省分行积极推动一次性信用修复政策落地见效，已帮助近400万人实现信用重塑。该行成立政策实施工作小组，制定专项工作方案，通过统筹协调、压实责任、加强响应、充分宣传和服务保障等措施，确保政策在广东辖内平稳落地。此外，通过强化查询供给、推动政策直达、加强数据共享和促进精准对接等方式，进一步提升金融服务的精准性和有效性。此举旨在助力消费复苏，畅通信贷循环，增...

　　2月10日，和讯网讯，电科蓝天10日在科创板上市，首日涨幅达596%。宁银理财旗下6只产品成功获配电科蓝天新股，成为银行理财公司中入围产品数量和获配金额最高的公司。电科蓝天是中国电科集团旗下企业，专注于宇航电源领域，已为超过700颗航天器提供电源系统。宁银理财积极响应国家科技金融战略，通过发行多款主题型个股理财产品，将资金配置于国家战略需要的重点领域，展现了其在科技创新领域的投资实力。
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　　2月10日，金融界讯，微信信用卡还款平台正式上线信用卡账单分期“国补”贴息服务，农业银行、邮储银行、浦发银行、招商银行、民生银行、光大银行、建设银行成为首批接入的银行。用户办理这些银行的信用卡账单分期还款时，可享受1个百分点的“国补”贴息。符合贴息条件的分期订单将自动调整分期手续费或返还贴息至账户，用户无需额外操作。此服务有助于用户节省利息支出，提升财务管理便利性。
　　【点评】微信信...

　　2月11日，证券日报讯，2026年1月份，银行理财市场未出现预期中的“开门红”，反而呈现缩量态势。华西证券的研究显示，1月份最后一周银行理财规模为33.18万亿元，环比下降1788亿元。全月来看，理财规模环比下降1142亿元，与近四年1月份的季节性上升趋势形成对比。上海金融与法律研究院研究员杨海平指出，理财规模回落的原因包括去年年末理财资金回表的惯性影响，以及市场波动和投资者谨慎态度。苏商银行特约研究员薛...

　　2月10日，中国证券报讯，2026年，中国多个地区政府工作报告明确了深化农信社改革的任务，其中甘肃、宁夏等地提出组建省级统一法人农村商业银行。其他已取得阶段性改革成果的地区将继续围绕省级农商行深化发展、农村中小银行改革化险等工作推进。农信社改革将聚焦风险化解、资本补充、机构整合等方面。此外，多地政府工作报告中强调了“深化改革”和“减量提质”，如云南、吉林、河南、山东等地提出了相关要求。中诚...

　　2月10日，界面新闻讯，2026年初，多家中小银行，特别是农商行，逆势上调了存款利率。广西昭平农商银行、贵州息烽农商行、江苏建湖农商行、内蒙古农商银行托克托支行、浙江嘉善农商行等纷纷推出三年期定存产品，利率上调至1.9%甚至更高。这一趋势与国有大行下架五年期大额存单、一年期定存利率跌破1%形成鲜明对比。分析人士指出，尽管中小银行短期内通过加息吸引存款，但长期来看，存款利率下行是必然趋势。同时，银...

　　2月9日，金融界讯，兴业银行厦门分行在市委金融办的指导下，积极践行蓝色金融标准，成功落地福建省首笔绿色航运EEDI（船舶能效设计指数）挂钩贷款，金额达1亿元。该业务模式创新地将船舶EEDI指标与贷款利率挂钩，旨在鼓励绿色船舶航运。若船舶正式交付并获得中国船级社入级证书，且EEDI优于国际海事组织第三阶段标准，企业将享受利率优惠。此举对推动我国航运业绿色转型具有积极示范意义。
　　【点评】兴业银行...

　　2月10日，金融界讯，中国人民银行宣布，根据与英格兰银行的合作备忘录，授权中国银行股份有限公司伦敦分行担任英国人民币清算行。这一决定标志着人民币在国际使用方面取得了新的进展。中国银行作为主渠道，一直在积极完善清算网络，支持跨境人民币基础设施的建设，其跨境人民币清算量和结算量均位居全球第一。中国银行伦敦分行自1929年设立以来，一直深耕英国市场，服务中英经贸金融合作，未来将继续发挥其全球化和...