中国行业发展报告

　　3月4日，新浪财经讯，从国家医保局了解到，全国已有49个城市试点长期护理保险，报销水平总体为70%左右。长期护理保险是专门为因年老、疾病、伤残等导致的重度失能人员提供基本生活照料的一种社会保险。在首批试点城市成都，今年1月1日起，所有参加基本医疗保险的人员都可以申请长期护理保险，不需要额外缴费，重度失能人员每月最多可获得903元补助。
　　【点评】2020年9月，国家医保局会同财政部印发《关于扩大...

　　3月3日，新浪财经讯，疫情叠加各公司策略差异，让寿险公司重新排了位次。2020年，在原保费口径下，寿险公司前十位次中的五个位次发生了变动。排名前三分别是国寿、平安寿险、太保寿险，保费分别为6129亿元、4761亿元、2085亿元，市场份额分别为19.4%、15.0%、6.6%。排名第四的是新华保险，保费1595亿元，同比增长15.5%，市场份额5.0%，份额增加约0.37个百分点。与2019年相比，新华保险排名一下提升了两个位次，在前...

　　3月3日，新浪财经讯，对人口老龄化背景下的可持续发展，以及银行保险业如何参与并完善多层次社会保障体系等问题，中国银保监会等业内人士2日在发布会上进行了回应。“中国是一个发展中国家，新兴的市场经济国家，但很快进入了老龄化社会，现在超过65岁以上人口已经占到了12%以上。”中国银保监会主席郭树清指出，尽管目前中国老龄化程度比欧洲、日本、美国低，但人口老龄化确实是一个很大的挑战，银保监会也在积极研...

　　3月2日，新浪财经讯，2月1日起，随着旧产品全面停售，保险公司过去几个月来紧锣密鼓研发的新重疾险终于登场。截至目前，平安、友邦、太保等公司推出了重大疾病系列产品。在几大上市险企中，人保寿险在微保平台推出了人保微医保终身重疾险，与平安福2021、太保金典人生形成对标。在中型险企中，友邦推出的“友如意”重大疾病保险系列，在保障内容、保障期限、保障额度等方面的模块化设计吸引市场关注。测评发现，平安...

　　3月2日，新浪财经讯，随着粤港澳大湾区企业居民往来日趋频繁密切，跨境金融需求也日益增加，广东银保监局持续探索创新，解决具体金融需求痛点，持续推进粤港澳三地金融服务互联互通。该局表示，针对粤港澳三地重疾类保险产品差异较大，在湾区内地居民改善医疗保障愿望强烈的情况下，广东发布了“粤港澳大湾区产品专属”重疾表，这是我国首个也是唯一一个区域性的重大疾病经验发生率表。目前已有多家保险公司推出相关...

　　3月1日，新浪财经讯，2021年1月，A股五大上市险企合计实现保费5615.35亿元，较去年同期增长6.26%。其中，寿险在“开门红”布局下实现正增长，财险则由于车险保费收入下滑导致整体表现疲软。其中，中国平安（集团）原保费收入1348.5亿元，同比下降5.54%，是五大险企中唯一一家负增长公司；中国人保（集团）原保费收入979.85亿元，同比增长6.67%；中国太保（集团）原保费收入751.7亿元，同比增长7.98%。以寿险为上市主...

　　3月1日，新浪财经讯，近日银保监会向各大保险公司下发通知，要求在去年第四季度偿付能力数据的基础上，测算六类压力情景下的偿付能力相关指标变化。权益类资产下跌情景具体分两种情况：一是公司持有的境内上市普通股票、股票基金、混合基金和可转债认可价值下降20%时，二是下降40%时，将分别导致认可资产和最低等指标发生的变化。交易对手违约情景也分为两个级别，即认可资产和交易对手的境内评级均低于AAA级（不含...

　　2月26日，新浪财经讯，截至2月25日，除个别险企外，陆续有156家险企发布了2020年四季度偿付能力报告。统计发现，按照中国银保监会近期修订发布的《保险公司偿付能力管理规定》，至少有6家险企偿付能力不达标，其中，1家险企属于综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率不达标，其余5家全部因为风险综合评级不达标。其中，安心保险披露的2020年四季度偿付能力报告显示，其综合偿付能力充足率和核心偿付能力皆为-175.8...

　　2月26日，新浪财经讯，银保监会起草《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。《办法》共56条，主要规定了需经任职资格核准的人员范围、任职资格条件、核准程序、监督管理要求及法律责任等内容。重点缩减行政审批事项，省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理及总经理助理，支公司、营业部经理无需任职资格核准；董事、监事和高级管理人员跨区域、跨机构...

　　2月25日，新浪财经讯，日前，两家大型险企地方支公司被离职员工实名举报，举报材料均指向基层机构虚假增员、虚列费用等弄虚作假顽疾。对于举报事件后续发展，还有待调查结果出炉。近年来，基层保险机构违规事件频现，深刻剖析“病灶”发现，行业顽疾多聚焦于“唯规模论”及不合理考核，自上而下消除违规动机方能药到病除。随着我国保险业的快速发展，保险展业模式不断增加，保险公司自身销售队伍、合作伙伴数量不断...

　　2月25日，新浪财经讯，银保监会2月24日在官网发布消息，再次延长保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点有效期。为进一步推动京津冀保险市场深度融合，服务京津冀协同发展战略，银保监会决定延长保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点有效期，在2019年《中国银保监会办公厅关于延长保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点有效期的通知》基础上，延长一年至2022年2月1日。银保监会表示，试点地区银保监局要根据《试点办...

　　2月24日，新浪财经讯，在错综复杂的2020年，保险业交出了一份不错的成绩单，但产险与人身险公司、大型险企与中小险企的经营业绩仍出现了分化。数据显示，产险公司去年的综合成本率100.90%，同比增长0.92个百分点。这个指标超过100%，即意味着承保利润出现亏损。与产险形成鲜明对比的是，人身险公司利润恢复平稳增长，预计去年利润总额实现2772.10亿元，同比增长15.68%，增速较去年前三季度提高11.54个百分点。同时，...

　　2月24日，新浪财经讯，继“属地监管”落地后，财险（含再保险公司）、人身险公司的机构监管进一步加强。近日，银保监会财险部向直管财险公司和再保险公司（下称直管公司）发布通知称，为了促进财险业高质量发展、防范化解金融风险，将加强对直管公司的机构监管。机构监管的内容包括：监管计划、信息收集、监测分析、监管评估、监管会谈、监管报告、监管通报、监管措施等。银保监会人身险部近期发文表示，为适应监管...

　　2月23日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会向各相关保险公司下发《关于征求企业会计准则指南修订意见的通知》（《通知》）。根据《通知》要求，保险公司应梳理需要通过修订准则指南解决的实务中具有普遍性、代表性、紧迫性或重要性的准则实施问题。首批修订的准则指南包括收入、长期股权投资、企业合并、合并财务报表、金融工具等，各相关保险公司应对包括但不限于上述具体准则指南提出修订意见，填写《关于企业...

　　2月23日，新浪财经讯，2月21日，《中共中央 国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》（以下简称“《意见》”），即2021年中央发布的一号文件中，农业保险依然是关注的重点。《意见》要求，提升粮食和重要农产品供给保障能力。扩大稻谷、小麦、玉米三大粮食作物完全成本保险和收入保险试点范围，支持有条件的省份降低产粮大县三大粮食作物农业保险保费县级补贴比例。此外，《意见》提出，健全农业再保...

　　2月22日，新浪财经讯，中国保险资管业协会（IAMAC）数据显示，2020年，保险资管业共登记注册债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金461只，同比增加77.3%；登记注册规模9758.44亿元， 同比增长71.6%。从三类保险资管产品看，去年债权计划的登记数量和规模都大增，并且绝大多数为基础设施类产品，不动产类骤减；股权计划登记注册量同比有所增长，但整体规模仍不大；私募基金的注册数量也提升明显。
　　【点评...

　　2月22日，新浪财经讯，继1月16日公告终止与中国人寿的股份认购协议、国寿资管的战略合作后，日前，广百股份更新了募资重组方案，向不超过35名符合条件的特定投资者非公开发行股份募集配套资金，另觅融资方。双方在终止公告中，表示是因“资本市场环境变化”。事实上，最近半年期间，陆续有中国平安终止参与招商蛇口定增计划；太平人寿不再参与中联重科定增，3笔保险公司举牌计划流产。
　　【点评】保险公司终止...

　　2月20日，新浪财经讯，牛年第一个交易日，A股保险板块表现亮眼。Wind数据显示，2月18日保险板块整体涨幅达4.06%，中国太保、新华保险领涨，分别上涨5.06%、4.16%。此外，中国平安、中国人寿、中国人保股价分别上涨3.95%、3.93%、2.18%。值得关注的是，今年以来，A股保险板块整体表现不佳。新华保险、中国人寿、中国人保、中国平安今年以来的跌幅均超过了5%。相比之下，港股保险板块表现较好。今年以来，众安在线涨幅...

　　2月20日，新浪财经讯，作为经营风险的行业，良好的声誉和信用对金融机构而言尤为重要。近日，银保监会制定了《银行保险机构声誉风险管理办法》（下称《办法》），对原银监会、原保监会分别于2009年和2014年出台的专项声誉风险管理指引进行了统一与完善。《办法》要求银行保险机构从事前评估、风险监测、分级研判、应对处置、信息报告、考核问责、评估总结等七个环节，建立全流程声誉风险管理体系，形成声誉风险管理...

　　2月19日，新浪财经讯，4季度偿付能力报告披露将近尾声，2020年，4家互联网保险公司表现各异，发展节奏不一。多年亏损后，众安保险发布公告称，根据未经审核管理账目的初步审阅，“预计2020年将实现扭亏为盈”；持续加码科技投入的泰康在线仍在扭亏路上，净亏损从上年度的4.84亿元放大至6.5亿元，亏损幅度扩大3成；易安保险被接管，前途未卜；安心保险信保业务爆雷，偿付能力跌破零值，现金流承压，亟待增资。
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　　2月19日，新浪财经讯，银保监会近日就银行保险机构董事监事履职评价办法公开征求意见。《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行，征求意见稿）》明确履职评价结果分为称职、基本称职和不称职三个类别，重点列举了“不得评为称职”以及“评为不称职”的相关情形。《办法》明确，银行保险机构应根据履职评价结果提出工作建议或处理意见，对违法违规的董事监事依法追究责任。银保监会及其派出机构应在公司治理全面评...

　　2月9日，新浪财经讯，2021年开年以来，商业保理行业“新军”入场、增资动作频频。1月底，国家能源集团资本控股公司全资子公司国能（北京）商业保理有限公司在北京正式注册成立；北京南航旗下南方明珠（天津）商业保理有限公司在天津获批并取得营业执照；字节跳动在海南成立海南字跳商业保理有限公司。此外，国新商业保理有限公司近日增资5亿元，实缴注册资本已达35亿元；天津中财保理有限公司也完成增资3亿元。经历...

　　2月9日，新浪财经讯，日前，中国银保监会系统召开推进自贸试验区建设专题会议，研究部署银行业保险业支持自贸试验区建设工作。会议要求，银保监会系统要加大自贸试验区制度创新力度，扎实做好银行业保险业服务自贸试验区建设工作，为构建新发展格局提供有力支持。一是各银保监局、会机关各部门要把支持自贸试验区建设作为重要政治任务来抓，加强组织领导，健全工作机制，压实监管责任。二是加大改革赋权，发挥好试验...

　　2月8日，新浪财经讯，2020年，保险行业虽然经过疫情的冲击，但预计利润依然实现正增长。近期获得的一份权威数据显示，2020年，保险公司预计利润总额3431.9亿元，同比增加298.5亿元，增长9.52%。引人注意的是，产险公司去年预计利润仅为70.09亿元，减少564.67亿元，下降88.96%。而人身险公司预计利润达2772亿元，增加375.83亿元，增长15.68%。此外，再保险公司与保险资产管理公司预计利润同比增长均超过30%。
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　　2月8日，新浪财经讯，北京银保监局正推进辖内机构治理。首先是强调小微授信尽职免责，培育形成“敢贷、愿贷”氛围。其次，鼓励金融科技服务创新，探索推动“全流程线上化”信贷服务。三是加强“两个中心”系统建设，为信贷“快捷通道”再提速。最后点面结合，推进银行保险机构不合理收费常态化治理。北京银保监局组织辖内30家银行保险法人机构对捆绑销售、违规收费等情况进行自查整改，对辖内3家银行业机构开展收费...

　　2月7日，新浪财经讯，定位长线投资的险资，去年第四季度在“扫货”基金。权威数据显示，截至去年四季度末，险资配置于证券投资基金的余额为11040亿元，较去年三季度末新增1088亿元，增幅达10.9%。其中，去年12月份末，险资配置基金的余额较去年11月末进一步增至12.03%，有加速增配态势。通常，险资配置基金的余额变化主要与主动加减仓位、公允价值变化有关。考虑到险资配置的基金中，混合型、货币型、债券型基金的规...

　　2月7日，新浪财经讯，2月1日，重疾险新规实施，基于旧规范开发的重疾险产品全部下架，重疾险“销售热”近日迅速降温。此前重疾险销售火热，导火索在于保险公司推出“择优理赔”方案，很多保险中介以此为卖点吸引客户“抢搭末班车”。“择优理赔”，简单地说就是投保旧版重疾险产品的客户既可以按照旧版重疾险的定义来理赔，也可以按照新版重疾险定义来理赔。目前很多保险公司都在紧锣密鼓地推出新定义重疾险产品。多...

　　2月5日，新浪财经讯，近日，银保监会向各银保监局、保险公司及保险资管公司下发通知，要求开展保险资金运用全面风险排查。知情人士透露称，此次排查主要聚焦保险资金运用的关联交易、信用风险、另类投资、资产质量等重点领域，排查范围为2018年以来发生的各项保险资金运用业务。监管要求各保险机构要对险资运用业务地毯式逐一摸排，不留任何死角、盲区。同时，结合公司业务实际，找准当前最关键、最突出的风险敞口，...

　　2月5日，新浪财经讯，日前，银保监会下发《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》（以下简称《指导意见》）。根据《指导意见》要求，银行保险机构应按规定建立并完善绩效薪酬追索扣回机制，健全劳动合同、薪酬管理、绩效考核等管理制度，充分运用薪酬工具，平衡好当期与长期、收益与风险的关系，确保薪酬激励与风险调整后的业绩相匹配，防范激进经营行为和违法违规行为，不断促进银行保险机构稳...

　　2月4日，新浪财经讯，截至1月31日，根据“慧保天下”统计，已经有74家财险公司以及64家人身险公司披露了2020年四季度偿付能力报告，结合前三季度数据，非上市险企2020年全年的保费收入和盈利数据已经出炉。整体来看，2020年，已披露数据的138家保险公司累计净利润487亿元，其中财险公司净利润69亿元，人身险公司净利润418亿元。据“慧保天下”获得的行业交流数据显示，2020年保险业净利润超3000亿元，同比降3%。这也...

　　2月4日，新浪财经讯，从相关渠道获悉，近日，中国银行保险信息技术管理有限公司（下称“中国银保信”）在行业内部通报了对车险手续费数据失真问题的调查结果。据悉，手续费数据质量情况主要存在以下几个问题：首先，从车险平台记录的跟单手续费比例来看，存在部分保险公司中介渠道跟单手续费比例上传为0的问题，且保单量占比较高，与实际中介业务场景不符，降低了手续费数据的准确性。其次，通过计算保险公司跟单手...

　　2月3日，新浪财经讯，随着保险市场对外开放程度不断增加，外资险企的市场份额也在逐渐扩大。2月2日，一份行业交流数据显示，2020年外资险企保费收入超3000亿元，市场份额相较2019年同比上升0.62个百分点，其中人身险市场份额远超产险市场份额。数据显示，2020年中资保险公司原保险保费收入4.17万亿元，市场份额92.21%；外资保险公司3524.44亿元，市场份额7.79%，同比上升0.62个百分点。分业务来看，外资产险公司2020...

　　2月3日，新浪财经讯，2月3日，银保监会发布《2020年保险集团（控股）公司本级公司治理监管评估结果情况》。10家参评机构中，6家企业被评为B级，4家企业被评为C级。具体来看，评级结果为B 级（较好）的6家包括：中国人民保险集团股份有限公司、中国再保险（集团）股份有限公司、中国太平保险集团有限责任公司、中国太平洋保险（集团）股份有限公司、中国平安保险（集团）股份有限公司和泰康保险集团股份有限公司。评...

　　2月2日，新浪财经讯，保险消费愈加呈现下沉趋势。2月1日，水滴保险商城发布的年度数据显示，截至2020年底，该平台有超过71%的用户来自三线及三线以下城市。与2019年相比，上述区域热销的保险产品由医疗险逐渐扩展至意外险、重疾险和年金险，这表明下沉市场的保险消费出现升级趋势。此前，Quest Mobile发布的《中国移动互联网年度大报告》也显示，2020年12月，25岁～40岁的下沉市场用户当月花费在保险服务类APP上的时...

　　2月2日，新浪财经讯，今年1月保险业被开出超过80张罚单，罚金逾1300万元，其中仅财险公司罚金便超过了1000万元，占1月罚金比例超过80%。在被处罚的诸多机构中，财险公司被开出罚单的数量和罚金额度依然与人身险公司、保险中介等其他类型机构拉开绝对性的差距，是保险违规“重灾区”，总罚金亦逾千万元。具体而言，2021年1月，财险公司被开出55张罚单，合计罚金1097.9万元，占总罚金的82.23%。相比之下，人身险公司合...

　　2月1日，新浪财经讯，为推动银行保险机构提高公司治理质效，银保监会日前接连发布《银行保险机构公司治理准则（征求意见稿）》（下称《准则》）《银行保险机构董事监事履职评价办法（征求意见稿）》（下称《办法》），建立我国银行业保险业公司治理的纲领性制度，规范银行保险机构董事监事履职行为及评价。值得注意的是，《办法》设定了8个“一票否决”情形，董事、监事可直接评为“不称职”。其中包括涉及泄露商业...

　　2月1日，新浪财经讯，银保监会近日发布的保险业2020年经营数据显示，2020年保险业实现原保费收入45257亿元，同比增长6.12%。2020年，保险业发展有所放缓，行业总保费收入增速较2019年下降6个百分点，产险、寿险、健康险等业务增速均有所下降。不过，健康险仍为发展最快的险种，2020年实现保费收入8173亿元，同比增长15.67%。除了保费增长提速，结构也在优化。中国保险行业协会此前开展的一次行业内部调研显示，健康...

　　1月29日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会向各保险公司下发通知，就《保险业健康管理服务标准体系建设的规划（征求意见稿）》征求行业意见。根据建设思路，行业健康管理服务体系框架将承继《通知》规定的保险公司提供的健康管理服务包括“健康体检、健康咨询、健康 促进、疾病预防、慢病管理、就医服务、康复护理等”七大类服务分类体系，本框架体系中的“健康和疾病筛查服务”属于七大类服务的“健康体检”；“...

　　1月29日，新浪财经讯，截至目前已有不下50家人身保险公司发布了2020年理赔服务年报。在已披露年报中，业内最低理赔率数据为96.61%，多数机构获赔率达到99%以上，平均获赔率98.75%，和2019年相比，行业整体理赔比率数据，有所提高。理赔时效方面，对比披露平均理赔时效的保险机构数据看来，各家机构都有明显进步。保险公司的平均理赔时效为1.34天，大部分公司都在1～2天完成理赔。2020年，工银安盛人寿理赔平均时效为...

　　1月28日，新浪财经讯，1月27日，银保监会网站发布关于公示偿付能力监管专家咨询委员会第二届咨询专家拟任人选的公告。银保监会表示，中国银保监会偿付能力监管专家咨询委员会（以下简称偿咨委）第一届咨询专家任期已于2020年12月底到期。根据偿咨委咨询专家遴选条件，结合在偿二代二期工程建设过程中涌现的行业专家，按照公正择优的原则，确定丁雯等68名同志为偿咨委第二届咨询专家拟任人选，现予公示。就名单来看，...