中国行业发展报告

　　8月25日，网贷之家讯，8月24日下午，银监会就《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》有关情况召开新闻发布会，P2P网贷行业首部业务规范政策正式面世。与会人士透露，《暂行办法》由银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室四部委联合发布，已上报国务院并经过国务院同意。《暂行办法》正式发布稿划定13条红线，仍延续了征求意见稿所提出的信息中介、小额分散、负面清单制等核心内容。但与征求意见稿有所区...

　　8月18日，证券日报讯，为切实维护保险消费者合法权益，保监会近期向地方保监局、各保险公司下发《保险销售行为可回溯管理暂行办法（征求意见稿）》，拟进一步规范销售过程。根据《意见稿》，向50岁以上的消费者销售保险，或消费者一次性缴保费超20万元均需录音录像。而通过互联网渠道销售保险产品的，应记录投保人投保确认过程操作轨迹，对投保流程操作界面关键环节进行截屏。另外，随着互联网保险的发展，此次回溯...

　　8月15日，南方都市报讯，银监会于近日向各家银行下发了《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》，根据记者获得的全文，征求意见稿共五章26条，对于银行对接P2P资金存管业务提出了具体的要求。其中包括，存管银行必须在官方指定的网站公开披露包括网贷机构的交易规模、逾期率、不良率、客户数量等数据。同时对于现有的资金存管模式，意见稿提出“存管银行不应外包或由合作机构承担，不得委托网贷机构和第三方机构...

　　8月10日，江苏省互联网金融协会消息，为了协助政府切实加强互联网金融专项整治工作，进一步打击互联网传销，帮助广大人民群众提高辨别传销尤其是互联网传销的能力，江苏省互联网金融协会在广泛调查研究并吸收当前传销发展变化新特点的基础上于近日出台全国首份《互联网传销识别指南（2016年版）》（征求意见稿）。《识别指南》分为六个部分介绍传统传销的概念、特点，互联网传销的概念、特点、表现形式、识别方式。...

　　7月29日，北京商报讯，在工商总局部署互联网金融广告专项整治工作3个月之后，各地方监管层正在落实相关工作，互联网金融领域的广告整治工作正在进行。近日，商丘市工商局部署开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治。此外，今年下半年北京市工商局也将进行互联网金融广告专项整治行动。据悉，北京市工商局已经研究出台《互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作方案》，将...

　　7月29日，和讯网讯，今日，重庆市人民政府在官网发布《重庆市人民政府办公厅关于进一步加强要素市场风险防控工作的通知》。通知内对互联网金融的监管提出详细规定。通知明确要求，强化要素市场风险防控主体责任，不得未经批准擅自设立分支机构或违规设立经营网点；严格业务范围管理，不得未经批准擅自新增或变更交易品种和业务种类；不得开设网络借贷中介公司（P2P）或开展相关业务；严格信息报送管理，不得向监管部...

　　7月28日，网贷之家讯，近日，中共中央办公厅、国务院办公厅印发《国家信息化发展战略纲要》加快建设网络强国。值得注意的是，《纲要》第23点提到，“引导和规范互联网金融发展，有效防范和化解金融风险”。此前，在《十三五规划纲要》和2016年政府工作报告中亦强调“规范发展互联网金融”，表明国家对于互联网金融行业规范发展的重视程度和重要意义。此外，《纲要》第36点表示，要推动文化金融服务模式创新，建立多...

　　7月5日，三秦都市报讯，昨天，西安市政府下发了《西安市互联网金融风险专项整治工作方案》，规范全市各类互联网金融业态，重点整治领域为P2P网络借贷业务、股权众筹业务、互联网保险业务、第三方支付业务、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务等。其中主要内容包括：P2P网络借贷平台不得发放贷款；权众筹不得“明股实债”；互联网保险机构应严格落实客户资金第三方存管制；第三方支付业务不得挪用、占用客户备...

　　6月14日，21世纪经济报道讯，6月8日上海证监局印发了《关于做好互联网金融风险专项整治工作的通知》，要求辖内证券期货经营机构就五大重点整治内容展开自查，并在7月10日前完成摸底排查，上交自查报告。通知明确列出6项为非法活动，其中3项与P2P有关。通知指出，期货公司不得以自有资金投资P2P平台销售项目；期货公司资产管理产品购买方，将期货公司资产管理产品放到P2P平台进行份额拆分销售为非法活动； 期货公司子...

　　6月12日，零壹财经讯，近日，大连市政府办公厅出台了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》，规范民间融资和金融新业态发展，建立防范和预警机制，坚持依法打击非法集资。这是大连市针对防范非法集资工作首次出台综合性实施意见。该《意见》明确提出了风险高发行业的市场准入，非金融机构以及不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中，原则上不使用“网络借贷”、“P2P”、“P2C”、“银号”等...

　　5月6日，北京商报讯，中国支付清算协会已经下发了《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》（征求意见稿），这是4月初，央行发布《支付结算违法违规行为举报奖励办法》之后的落地细则。《细则》要求，各银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构要先缴纳合规保证金，对于支付机构的违法行为按情节和次数扣除一定比例的保障金，扣除的保证金作为违约金纳入举报奖励基金。对举报违法违规行为，最高可奖励10万元...

　　5月5日，生活报讯，日前，黑龙江省出台了《促进全省融资担保行业健康发展的意见》。对涉及变相吸收公众存款、非法集资等违法行为的融资担保机构，依法对其实施市场退出，并移交有关部门追究法律责任。《意见》提出，对服务小微企业和“三农”融资担保业务发生额及在保余额较大、增速较快、代偿率和损失率较低、担保放大倍数较高、公司治理结构完善的政府性融资担保机构，省级财政给予注入资本金支持。降低企业融资成...

　　4月26日，第一财经讯，近日，央行对外公示了《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》。主要整治措施包括：(一)开展支付机构客户备付金风险和跨机构清算业务政治；(二)开展无证经营支付业务整治。受到国有商业银行的对接交易场所业务从紧，部分交易场所和第三方支付合作，本次央行的文件或将影响到这部分对接第三方支付的交易场所。针对非银行支付机构领域，整治的重点立足于建立支付机构客户备付金集中存管制度...

　　4月25日，北京商报讯，据报道，《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》已经国务院同意正式下发，将“一户一档”、划定红线、政府不承担兜底责任。随着国务院组织14部委开启互联网金融专项整治消息传来，整治子方案相继出炉。各地金融办及地方监管部门也加紧行动起来，停止工商注册、全面进行检查、整顿互金广告。业内人士直言，平台出现兑付危机最好的方式是清盘，不跑路，如果资金方面有窟窿，可以和投资人谈判，...

　　4月20日，北京商报讯，近日，央行向支付机构下发《非银行支付机构分类评级管理办法》，未来支付机构根据各项指标评价计分后，将被分为5类11级，包括A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D和E类，以此为基础对支付机构进行差异化、针对性的监管。若支付机构发生重大不良变化或出现异常，且足以导致机构分类评级调整的，或连续多次D类或E类相关情形的，央行及其分支机构随时向下调整其分类评级结果并...

　　4月18日，网贷之家讯，日前，大连市人民政府发布《关于促进互联网金融健康发展的实施意见》。《意见》表示，将互联网金融纳入市金融发展扶持政策，对互联网金融企业给予落户奖励。加大对互联网金融健康发展的支持力度，支持符合条件的互联网金融企业在境内外多层次资本市场上市挂牌融资。通知《意见》强调，坚决打击借互联网金融之名搞非法集资活动，严厉打击违法犯罪行为。据不完全统计，截止2015年末，大连市仅有...

　　4月8日，中央人民银行网站讯，为规范支付服务市场秩序，鼓励举报支付结算违法违规行为，人民银行日前发布《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，建立支付结算违法违规行为举报奖励制度，自2016年7月1日起施行。《办法》规定，任何单位和个人均有权举报支付结算违法违规行为。举报奖励的实施主体为中国支付清算协会；适用主体涵盖支付市场的各类参与主体，包括银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构，以及无证经...

　　3月25，网贷之家讯，今日上午，上海市政府举行新闻发布会。上海市住房城乡建设委、市工商局、市金融办等部门负责人将介绍上海促进房地产市场平稳健康发展的相关举措。自25日起，上海将开始施行《关于进一步完善本市住房市场体系和保障体系促进房地产市场平稳健康发展的若干意见》。《意见》要求严禁房地产开发企业、房产中介机构从事首付贷、过桥贷及自我融资、自我担保、设立资金池等场外配资金融业务。对各类非正...

　　3月17日，华夏时报讯，《华夏时报》记者从江苏有关监管部门独家获悉，互联网金融将再度掀起整顿高潮，遍布各类媒体和大街小巷的各类资金广告很可能全部被禁。据了解，此次整顿由江苏省工商局牵头，主要针对各类带有非法集资性质的资金广告，通知要求省内各家新闻单位和其他媒体对上述广告进行严格审核。同时针对“自融”假标、资金池、资金托管、抽逃资本和保证金等行为，监管部门也将保持高压态势，对部门资本实力...

　　3月14日，北京商报讯，3月12日上午，“金融改革与发展”记者会召开，针对目前互联网金融行业的监管现状，央行行长周小川指出，去年发布的互联网金融文件还没有真正落实执行，由于互联网金融形势发展很快，又有很多新的问题发生，形成一些新的挑战，这些也需要进行新的研究。对于P2P行业的乱象，周小川表示，对互联网上有一些动机不良、欺诈平台要进行专项整治，同时一些风险意识不强、经营过程中由于自身不谨慎而出...

　　2月29日，网贷之家讯，2月25日，福建省人民政府印发了关于积极推进“互联网+”行动实施方案的通知。《实施方案》提出，要全面提升互联网金融服务能力和普惠水平，鼓励互联网与银行、证券、保险、基金、租赁的融合和创新。同时加强对互联网金融的监管，建立健全互联网金融网站备案审查、客户资金第三方存管、信息披露、风险提示和合格投资者等制度。计划到2018年，培育福建省互联网金融服务机构或平台100家以上，互联...

　　2月22日，网贷之家讯，日前，北京市出台了《北京市人民政府关于积极推进“互联网+”行动的实施意见》。“互联网+金融”位于实施重点领域的第一条，实施意见要求，全面提升互联网金融服务能力和普惠水平，构建科技金融服务体系。实施意见指出，扩大第三方支付、移动支付服务市场份额，稳妥推进个人对个人（P2P）小额借贷交易。鼓励众筹业务发展，打造股权众筹中心。鼓励金融机构利用云计算、移动互联网、大数据等技术...

　　2月18日，网贷之家讯，继江西省下发地方版促进互联网金融指导意见后，陕西省西安市发布该市促进互联网金融产业健康发展的意见的通知。2016年2月2日，陕西省西安市人民政府网公开发布西安市政府第130次常务会议审议通过的《西安市促进互联网金融产业健康发展的意见》。根据《意见》，今明两年西安市财政每年将安排2000万元专项资金用于扶持互联网金融产业发展；重点扶持互联网金融企业上市；支持符合条件的互联网金融...