中国行业发展报告

　　5月26日，新浪财经讯，银保监会继2022年1月发布《保险公司非现场监管暂行办法》后，再度于近日下发《人身保险公司法人机构风险监测和非现场监管评估办法（征求意见稿）》向业内各人身险公司征求意见，完善人身保险公司同质同类比较和差异化监管。据悉，《评估办法》包括人身保险公司法人机构风险监测和评估指标体系、风险监测流程、非现场监管评估流程，以及非现场监管评估结果运用。非现场监管从六个维度分别评估风...

　　5月26日，新浪财经讯，25日，光大永明资产受托光大永明人寿非投连账户通过直销方式投资了由光大理财有限责任公司发行的“阳光金天天盈理财产品”产品。这意味着，监管新规下，险资投资首批银行理财产品落地。银保监会于近日发布《关于保险资金投资有关金融产品的通知》，将理财公司理财产品纳入可投资金融产品范围并明确了相关投资要求，进一步完善了保险资产配置结构。光大永明资产相关人士指出，光大永明资产根据...

　　5月25日，新浪财经讯，今年以来险资已经调研1075家上市公司，而上年同期这个数字是609家，涨幅达到75.5%。有62家公司，被30家以上的险资进行调研，其中汇川技术最受瞩目，一家公司吸引到75家险资的目光，此外迈瑞医疗、容百科技、炬光科技也分别受到63家、62家和61家险企的调研。仅从二季度来看，险资就调研了724家企业，上年同期是429家，同比也是大增。国寿养老、长江养老、国华人寿、平安养老等机构调研次数都超...

　　5月25日，新浪财经讯，5月24日上午，广东省揭阳市举办了2022年“大商所农保计划”生猪专项项目启动仪式。该项目是在揭阳市农业农村局、财政局、银保监分局指导下，在大连商品交易所的支持下，由新湖期货携手人保财险广东省分公司和揭阳市分公司牵头中泰期货、南华期货、国联期货共同申报的2022年“大商所农保计划”生猪专项项目，项目已成功获得预立项资格，预计补贴额度将达1000万元。据悉，该项目是广东省落地的首...

　　5月24日，新浪财经讯，这可能是保险业未能按期披露年报险企数量最多的一年。统计国内90家人身险公司、87家财险公司（不含出口信用保险公司）、13家保险集团、33家保险资管公司以及14家再保险机构的2021年年报披露情况。截至5月23日，共计30家险企尚未披露2021年年报，其中包括财险8家，人身险13家，保险集团控股公司3家，保险资管2家，再保险机构4家，占全部保险机构的一成多。其中，有处于风险处置阶段的特殊险企，...

　　5月24日，新浪财经讯，银保监会日前披露的数据显示，截至一季度末，险资运用余额达23.5万亿元。其中，债券、“股票和证券投资基金”、银行存款的配置占比分别为39.24%、12.13%、12.05%。值得注意的是，险资对股票和证券投资基金的配置比例创下2019年以来的新低。一直以来，代表险资权益投资的股票和证券投资基金是资本市场和保险机构关注的焦点。今年以来，险资对股票和证券投资基金的配置占比较去年末进一步下滑。...

　　5月23日，新浪财经讯，“由符合条件的销售人员，将合适的产品销售给合适的消费者”，这是正在推进的保险行业销售改革的核心要义。为了推进这项改革，中国保险行业协会研究形成了《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（征求意见稿）》（下称《规划》），目前正在业内征求意见。有多大能力，授多少权。《规划》以建设销售能力资质分级体系为抓手，通过“高能力多授权、低能力少授权”的方式，实现销售人员...

　　5月23日，新浪财经讯，继多家银行下调存款利率之后，部分保险公司万能险产品结算利率亦有所下调。据统计，今年已经有中国人寿、平安人寿、太保寿险等多家寿险公司下调万能险产品结算利率。例如，中国人寿的国寿个人税收优惠型健康保险（万能型）A款（2016版）4月结算利率为3.6%，环比减少100BP；太保寿险的传世管家终身寿险（万能型）和平安人寿的平安世纪天骄终身寿险（万能型）结算利率分别在4月和3月下调为4.45%...

　　5月20日，新浪财经讯，巨灾保险制度正在加速推进。近日，中国银保监会《关于银行业保险业支持城市建设和治理的指导意见》【银保监发〔2022〕10号】明确，要因地制宜开展城市巨灾保险，支持保险机构在重特大自然灾害、突发公共安全事故、突发公共卫生事件等领域充分发挥保险保障作用。银保监会在官网发布《加快发展巨灾保险助力国家应急管理体系建设》一文，文章指出将始终坚持以人民为中心的发展思想，持续推进巨灾...

　　5月20日，新浪财经讯，继《金融标准化“十四五”发展规划》发布后，保险业也迎来了专属的标准化“十四五”发展规划。5月19日，从业内独家获悉，近期银保监会发布了《中国保险业标准化“十四五”规划》（以下简称《规划》）。《规划》依据当前行业在加快构建新发展格局、防控金融风险、推动保险业数字化转型等方面的需求，在保险业服务实体经济、服务社会民生、提升风险管控能力、促进保险业数字化转型等方面提出了发...

　　5月19日，新浪财经讯，作为网络安全领域风险管理的重要手段，网络安全保险越来越成为互联网产业生态链中不可或缺的一环。为确保网络安全保险更好的服务各类企业，近日由上海市保险同业公会归口的《网络安全保险服务规范（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）于5月16日开始面向社会征求意见。总体上看，《征求意见稿》规定了网络安全保险服务的服务基本条件、服务提供过程以及服务质量评价和改进，目的在于根据...

　　5月19日，新浪财经讯，近日，最高人民检察院披露《检察机关依法办理民营企业职务侵占犯罪典型案例》。其中一起“保险黑产”案件引发保险业关注。在这起案件中，保险公司内部人员与“保险黑产”犯罪团伙内外勾结形成黑色产业链，利用购得的保单信息，冒充保险业务员诱导客户退保后重新投保，并将新保单挂单至销售团队“新人”名下，以此骗取保险公司津贴。据披露，该“保险黑产”犯罪活动涉及保单3000余张、保单金额...

　　5月18日，新浪财经讯，中国财政部、农业农村部、银保监会近日宣布，今年起在广西开展糖料蔗完全成本保险和种植收入保险，由中央财政和广西财政对投保蔗农实施保费补贴。继稻谷、小麦、玉米三大粮食作物之后，中国的农业保险再次扩容。此次保险标的为糖料蔗；保险品种为完全成本保险和种植收入保险，覆盖农业生产总成本或种植收入；保障对象为广西投保蔗农。保障水平最高可达种植收入的80%，保险费率按照保本微利原则...

　　5月18日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会发布《2021年互联网财产保险发展分析报告》指出，未来绿色保险一是助力低碳交通运输，二是助力低碳绿色经济发展。中国银保监会印发《关于银行业保险业支持城市建设和治理的指导意见》，其中提到：鼓励银行保险机构积极稳妥参与碳市场建设；鼓励保险机构积极开展绿色保险，探索针对渐进性污染和生态环境损害方面的保险产品和服务等。
　　【点评】近些年，保险业自身...

　　5月17日，新浪财经讯，截至5月16日，A股五大上市险企今年前4个月保费收入全部发布完毕。根据公开数据统计，五大上市险企共揽入保费11740.09亿元，同比增长约3.4%。整体来看，前4个月，中国人保、中国人寿、中国平安、中国太保以及新华保险分别取得保费收入2761.6亿元、3435亿元、3046.45亿元、1732.3亿元以及764.74亿元，分别同比增长13.88%、-2.69%、0.68%、6.23%以及3.8%。从上市险企的人身险业务来看，各公司情况...

　　5月17日，新浪财经讯，从近日中国保险行业协会发布的《2021年互联网财产保险发展分析报告》（下称“《报告》”）获悉，去年信用保证险多项业绩数据表现突出：2021年信用保证险保费收入112亿元，较2020年同比增长80%，增长最快；占总保费收入比重为13%，同比上升5个百分点，增幅最大；在前60个互联网非车险热销产品中，信用保证类保险产品保费占比10%，同比上升9个百分点，增幅排第一名。
　　【点评】信用保证险...

　　5月16日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会发布《2021年互联网财产保险发展分析报告》（以下简称《报告》）。《报告》显示，2021年，互联网财产保险累计实现保费收入862亿元，同比增长8%，高于财产险行业整体增速7个百分点。车险扭转负增长局面，非车险呈现结构性变化。从险种结构来看，2021年，意外健康险保费收入占比同比下降6个百分点，但仍然为最大险种，占34%；车险保费收入占比持续下降，但下降幅度缩小，...

　　5月16日，新浪财经讯，为进一步优化保险资产配置结构，提升保险资金服务实体经济质效，防范投资风险，近日，银保监会修订发布了《关于保险资金投资有关金融产品的通知》（以下简称《通知》）。修订后《通知》共十七条，较原政策增加五条，修订十三条，删除七条，主要修订内容包括：一是拓宽可投资金融产品范围。将理财公司理财产品、单一资产管理计划、债转股投资计划等纳入可投资金融产品范围，进一步完善保险资产...

　　5月13日，新浪财经讯，5月12日，财政部、农业农村部、银保监会联合发布《关于在广西开展糖料蔗完全成本保险和种植收入保险的通知》。根据《通知》，实施糖料蔗完全成本保险和种植收入保险的地区以及有关农户、农业生产经营组织、承保机构均应坚持自主自愿原则。补贴方案方面，《通知》明确，完全成本保险或种植收入保险的保障水平不高于糖料蔗种植收入的80%。农业生产总成本、单产和价格（地头价）数据，以国家发展...

　　5月13日，新浪财经讯，银保监会12日发布消息，将持续推进巨灾保险工作，加快构建包含地震、台风、强降雨、泥石流等灾害在内的多灾因巨灾保险体系。银保监会表示，将持续推进巨灾保险工作，指导保险业运用好创新思维和系统观念，在产品定价、技术服务等方面大胆创新，全面激发巨灾保险发展潜力，加快构建包含地震、台风、洪水、强降雨、泥石流等灾害在内的多灾因巨灾保险体系，充分发挥巨灾保险在国家应急管理体系中...

　　5月12日，新浪财经讯，一季度的财险业可谓“冷热交替”，热的是负债端回暖，保费增速重回两位数；冷的是资产端承压，绝大多数险企投资收益率都出现了下滑，甚至负数。从行业交流数据来看，一季度财险业终于迎来整体回暖。一季度原保险保费收入4263亿元，同比增速重回两位数达到12%左右。而2020年、2021年一季度由于车险综改、疫情等因素的影响，同比增速仅为4%、6%，表现相当惨淡。一季度资本市场不景气，严重拖累财...

　　5月12日，新浪财经讯，保险公司员工内外勾结形成黑色产业链，以“挂单”形式骗取公司钱款，正成为保险业内屡次发生的风险点，最高人民检察院近日就通报了这样一起典型案例。在这起案例中，上海S保险公司业务总监徐某乙，以及徐某甲、朱某某等“保险黑产”犯罪团伙利用购得的保单信息，冒充保险业务员诱导客户退保后重新投保，并将新保单挂单至销售团队“新人”名下，以此骗取保险公司津贴，并造成大量退保，保险公司...

　　5月11日，新浪财经讯，我国绿色保险再获突破。近日，山东威海荣成市东楮岛村100亩的连片海草，投保了全国首单海洋碳汇指数险，因特定海洋环境变化造成的碳汇减弱，将由保险公司负责赔偿。海洋碳汇又称“蓝碳”，是通过海洋生物的碳汇功能实现温室气体的减排，改善人类生存、生活环境质量，其固碳量远高于森林及草原。但由于海洋气候多变，始终缺乏科学有效的风险管理与规避手段，一旦出现台风、海温、赤潮等海洋灾害...

　　5月11日，新浪财经讯，5月10日，银保监会发布《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》（以下简称《通知》），对银行保险机构参与养老金融业务提出了十三条规范要求。《通知》明确，符合银保监会规定的银行理财、储蓄存款、商业养老保险等运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值的满足不同投资者偏好的金融产品可纳入个人养老金投资范围，享受国家规定的税收优惠政策。《通知》提出的多条规范体现出“长期...

　　5月10日，新浪财经讯，近日，银保监会向各银行保险机构下发了《关于印发2022年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作要点的通知》（下称《通知》）。要求按照2022年银保监会工作部署，持续查处股权和关联交易高风险问题，加强穿透监管，严防内部人控制和大股东操纵掏空金融机构风险。根据《通知》要求，2022年银保监系统将重点查处24则股权及关联交易重点问题。其中，包括15条股权重点问题及9条关联交易重点问题。...

　　5月10日，新浪财经讯，日前，中国银保监会向各人身险公司下发通知，将启用人身保险产品智能检核系统。该系统正式上线后，人身险公司需通过智能检核系统向银保监会备案新产品。从人工审核到智能检核，这标志着保险业监管的智能化水平有了进一步提高。近年来，随着保险业创新步伐加快和消费者需求日趋多样，保险产品的迭代速度也不断提升，客观上对保险产品的监管提出了更高要求。检核系统有望提升监管部门工作的质量...

　　5月9日，新浪财经讯，近日，随着保险公司陆续披露今年一季度偿付能力报告，备受保险业和资本市场关注的偿二代二期工程下保险公司首期偿付能力成绩单也随之出炉。截至5月8日，除天安人寿等被银保监会接管的险企，以及大家保险集团旗下的险企和其他8家险企未披露之外，已有155家险企披露了最新的偿付能力情况。整体看，纳入统计的险企中，有102家的综合偿付能力出现下滑，占比达65.8%。此外，有8家偿付能力不达标，其...

　　5月9日，新浪财经讯，银保监会近日向各银行、人身保险公司、建信养老金管理有限责任公司等下发《中国银保监会关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》，共提出十三项规范性要求。通知明确表示，支持和鼓励银行保险机构依法合规发展商业养老储蓄、商业养老理财、商业养老保险、商业养老金等养老金融业务，向客户提供养老财务规划、资金管理、风险保障等服务，逐步形成多元主体参与、多类产品供给、满足多样化需求...

　　5月7日，新浪财经讯，日前，各家保险公司披露的投资收益率数据，更全面展现了一季度保险业投资成绩单。统计显示，一季度，超100家公司综合投资收益率为负，占比超65%。其中，披露相关指标的75家人身险公司中，超50家综合投资收益率为负，占比近七成；78家财险公司中，约50家综合投资收益率为负，占比超过六成。总资产规模在万亿级的保险公司中，平安人寿投资收益率、综合投资收益率分别为0.87%、0.51%。此外，中国人...

　　5月7日，新浪财经讯，保险资管公司2021年年报近期出炉。据统计，截至4月30日，29家保险资管公司（除大家资产、华安资产、华夏久盈资产外）披露年报，28家有可比数据的保险资管公司（不含国华兴益资管），2021年合计实现营业收入362亿元、净利润151亿元，同比各下滑2.8%、13.2%。从营收和盈利的同比变化看，28家公司中，11家盈利增长，17家下滑。根据年报数据，2021年盈利居前的仍然是泰康资产、国寿资产、平安资管，...

　　5月6日，新浪财经讯，银保监会近日召开专题会议传达学习贯彻中央政治局会议精神。会议强调，要充分发挥保险资金长期投资优势，有针对性地解决好“长钱短配”问题，同时进一步压缩非标资产比例。银保监会最新披露的数据显示，截至今年2月末，我国保险资金运用余额23.39万亿元。据权威人士介绍，目前，我国人身险业平均负债久期约12.67年，资产负债久期缺口约为6.28年，虽较以往有所收窄，但“长钱短配”总体特征未变...

　　5月6日，新浪财经讯，目前，非上市险企2021年年报已陆续披露。梳理发现，2021年10家银行系保险公司：中邮人寿、工银安盛人寿、建信人寿、农银人寿、交银人寿、中银三星人寿、中信保诚人寿、招商信诺人寿、光大永明人寿、中荷人寿均实现盈利。除招商信诺人寿净利润较2020年下滑27.46%外，其余9家公司净利润均表现为正增长。10家银行系险企合计实现净利润97.61亿元，同比增长13.15%；合计实现保险业务收入3126.28亿元...

　　5月5日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会（以下简称“保险业协会”）正式发布了《电动摩托车承保实务（试行）》。一是进一步明确了消费者当前可投保电动摩托车类型。根据《机动车运行安全技术条件（中华人民共和国国家标准GB7258-2017）》《电动摩托车和电动轻便摩托车通用技术条件（GB/T24158-2018）》等规定，在承保实务中明确电动摩托车是指在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）行驶，采用电驱动的两...

　　5月5日，新浪财经讯，偿付能力监管规则二期工程的正式实施，对中小财险公司造成的影响与压力正在显现。监管规则切换后，近日已披露的2022年一季度偿付能力报告的保险公司中，财险公司一季度的偿付能力充足率普遍呈下行趋势。譬如，紫金财险、泰山财险的核心及综合偿付能力充足率均较上季末降逾100个百分点；永安财险偿付能力充足率较上季末下降30多个百分点；都邦财险、渤海财险则拿到监管批复，享受三年过渡期。

　　4月29日，新浪财经讯，重大疾病保险是以疾病的发生为赔付条件的保险产品，是健康保险领域最为重要的保险产品之一。银保监会数据显示，2021年，重疾险保费收入4574.6亿元，占健康险保费收入的52%。2021年，重疾险市场经历了一次大变革，旧重疾定义产品全部下架，新定义的产品陆续上线，整个重疾险市场同步进行着调整革新。重疾新旧定义切换以及客户需求的变化，对重疾险产品创新提出了更高要求。对此，保险公司均重构...

　　4月29日，新浪财经讯，“新市民”无疑成为近来金融领域的“热词”。近期，从银保监会到地方金融监管部门，均在因地制宜强化银行保险机构对新市民需求的产品和服务创新，险企也积极通过细分保障创新推出保险保障产品。如平安产险推出适合新市民职业特点的雇主责任险、意外险等业务，提高新市民创业就业保障水平；针对零工人群就业保障的缺口，众安保险推出了“灵活工作保”，为餐饮服务、市场传媒、教育培训、IT互联...

　　4月28日，新浪财经讯，北京银保监局协同北京市财政局、农业农村局等部门，扎实推进政策性农业保险“提标扩面增品”，打造“供给充足、保障充分、创新有力”的农业风险保障体系。截至2021年底，政策性农业保险已覆盖北京市全部13个涉农行政区以及首农集团等农业龙头企业，经办险种60余个，为农林牧渔业提供全面风险保障。自2007年北京市建立政策性农业保险制度起至2021年末，北京政策性农业保险累计向首都农民提供风...

　　4月28日，新浪财经讯，根据银保监会下发至行业内部的通报显示，银行业保险业关联交易监管系统（下称关联交易系统）和商业银行股权监管信息系统（下称股权系统）分别于2020年9月、2021年2月上线运行，有效提升了银行业保险业股权和关联交易管理的信息化水平。不过，根据监管抽样检查发现，45家银行、保险公司因存在数据错报、漏报、瞒报等突出问题。首先，数据报送不及时。其次，数据质量也存在一些问题。此外，还有...

　　4月27日，新浪财经讯，截至4月26日，一季度末社保基金最新出现在151只个股前十大流通股东名单中，持股量合计27.55亿股，期末持股市值合计530.41亿元。持股变动显示，不变31只，减持44只，新进32只，增持44只。社保长期重仓股相对更值得关注。据统计，共有50只股获社保基金连续持有6个季度以上。其中，39只个股社保基金持有期超过2年，中南传媒、扬农化工等11只获社保基金连续持仓超4年。社保基金持有期限最长的个股...

　　4月27日，蓝鲸传媒讯，36日，银保监会消费者权益保护局发布2022年第3期风险提示，通过提醒金融消费者掌握理性投保的五个注意要点，增强个人合法权益保护意识。一注意：选择有保险业务经营许可的合规机构消费者应从持有保险业务经营许可的合规机构，或在保险机构办理有效职业登记的销售人员处办理保险业务。二注意：了解保险责任、责任免除等重要条款，防范销售误导风险三注意：积极配合可回溯、“双录”、回访等环节...