中国行业发展报告

　　4月17日，新浪财经讯，面对公募基金市场，多路机构希望从中分得“一杯羹”。证监会网站最新审批进度公示信息显示，汇丰保险经纪有限公司提交的《从事公募基金销售的机构注册》申请材料近日已被接收。汇丰保险经纪并不是今年第一家在基金销售领域有相关动作的保险机构。3月24日证监会网站显示，泰康人寿《关于泰康人寿保险有限责任公司申请基金销售业务资格的报告》及相关文件获得批复，证监会核准泰康人寿的证券投资...

　　4月17日，中国银行保险报讯，根据中央经济工作会议和中央农村工作会议精神，按照《中共中央 国务院关于做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的意见》决策部署，银保监会近日印发《关于银行业保险业做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的通知》。《通知》要求保险公司积极推进农业保险扩面增品，拓展完全成本保险和种植收入保险业务覆盖面，因地制宜开展地方优势特色农产品保险。研发符合农民需求特点的人身险产品。提...

　　4月14日，新浪财经讯，4月12日，又有4家上市公司发布购买董监高责任险的公告。据不完全统计，至此，今年已有80家A股上市公司发布了为公司董监高人员购买责任险的公告。伴随新《证券法》实施以及康美药业案影响，董监事及高级职员职业责任风险引发业界广泛关注，2021～2023年，上市公司询价和购买董责险的需求显著上升。《中国上市公司董责险市场报告（2023）》显示，2022年共有337家A股上市公司发布购买董责险的公告...

　　4月14日，新浪财经讯，个险渠道承压的当下，银保渠道重新获得更大关注，成为各家人身险公司竞相争夺的重点销售渠道。而作为背靠大型商业银行的银行系险企，在2022年的经营表现却并不亮眼。从偿付能力报告数据来看，梳理统计，10家银行系险企合计实现保险业务收入3430.68亿元，较2021年的3126.28亿元同比增长9.74%，全部实现保费收入的正增长。但银行系险企却陷入“增收不增利”的窘境，净利润表现急转直下，去年合计...

　　4月13日，新浪财经讯，车险综合改革正在持续推进，。从业内了解到，扩大商业车险自主定价系数浮动范围将分批执行，4月28日晚，将有部分地区正式执行最新的商业车险自主定价系数浮动区间。已经确定纳入第一批（4月28日晚切换）的地区包括北京、福建、厦门、河南、宁夏等；明确在第二批（5月31日晚切换）的地区包括山东、青岛、宁波、浙江、江苏、安徽等。这也意味着车险定价进一步放开，“好车主”的车险价格将进一步...

　　4月13日，新浪财经讯，据悉，银保监会日前向各银保监分局和地方法人银行保险机构下发了《中国银保监会办公厅关于切实加强银行保险机构安全保卫工作的通知》（下称《通知》），要求各银行保险机构进一步加强安全保卫工作。《通知》要求，银行保险机构主要负责同志要切实承担“第一责任人”责任，分级压实安全防范主体责任；另外，要确保基层网点安全防范责任人员匹配到位。《通知》指出，要确保不漏掉一个问题、不放...

　　4月12日，新浪财经讯，近日，江苏省财政厅在南京举办农业保险综合管理信息平台上线发布会。据介绍，此次上线的农业保险综合管理信息平台具备补贴管理、数据治理、绩效评价等多项功能，可以做到线上化补贴管理，多层级、细粒度的数据归集及核查，智能化合规校验，绩效评价数据输出，在线宣传查询，可配置多维度的统计报表及可视化的数据大屏。此外，该平台还具备5大亮点，能够实现包括智能化、多层级规则校验；一键上...

　　4月12日，新浪财经讯，2022年，银保监会对70家保险公司开展了SARMRA现场评估，其中产险公司27家，寿险公司31家，再保险公司8家，集团公司4家。整体看，70家公司平均得分77.44分，较之前评估上升1.41分。人保集团、太保集团、平安保险集团和中华联合集团4家集团公司是首次评估，其余66家公司中评分上升的40家，占比60.6%；评分下降的26家，占比39.4%。2022年SARMRA评估结果显示，保险公司不断增强风险管理意识，强化...

　　4月11日，新浪财经讯，从今年3月起，险企的“补血”行动又开始变得频繁。4月7日，中国太保宣布旗下太保产险近期成功发行了100亿元资本补充债券，是2022年以来监管机构批复同意险企发行的单笔最大规模资本补充债券。而就在3月底，人保财险亦发布公告计划发行总额不超过120亿元的10年期资本补充债券。据第不完全统计，算上发债、增资等行动，今年以来险企“补血”已超过450亿元。
　　【点评】险企接连“补血”背后...

　　4月11日，新浪财经讯，近日，银保监会财险部（再保部）主任李有详在《保险业风险观察》期刊上发表署名文章称，要正视财险业发展中的矛盾与问题。具体分析来看，从行业来看，一是产品结构同质化问题依然突出，市场主体集中在传统领域搏杀内卷，靠低价格、高费用来抢占市场，竞争不断加剧；二是农险领域承保理赔信息不真实，车险领域虚列费用、虚挂中介、虚假绩效；三是有的公司决策机制缺乏制衡，大股东或实际控制人...

　　4月10日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会发布《保险公司投资管理能力建设情况通报》，通报了各保险集团（控股）公司、保险公司开展投资管理能力建设的最新情况。《通报》显示，截至今年3月31日，共有119家保险公司具备不同类型的投管能力合计269项，仅有平安养老保险一家保险公司具备上述全部5项能力，包括鼎诚人寿、和泰人寿、华贵人寿在内的28家保险公司仅具备1项投管能力，占比为23.53%。具备2项能力的保险...

　　4月10日，新浪财经讯，年报显示，截至2022年底，A股五大上市险企个险营销员共有164.8万人，较2021年再减少约87.2万人，同比下降34.6%。具体来看，中国人寿个险营销员为66.8万人，同比下降18.5%；平安人寿个险营销员为44.5万人，同比下降25.8%；太保寿险个险营销员为24.1万人，月均个险营销员数量同比约下降46.9%；新华保险个险营销员为19.7万人，同比下降49%；人保寿险个险营销员约为9.7万人，同比下降47.6%。过去三...

　　4月7日，新浪财经讯，近日，新三板挂牌保险中介机构同昌保险经纪股份有限公司发布了终止挂牌公告。公告中提到，终止挂牌是为了进一步提高经营决策效率，降低运营成本。同昌保险经纪只是保险中介公司频频“出逃”新三板的一个缩影。仅在2022年下半年，已有两家保险中介机构申请终止挂牌，原因中均提到“降低公司营运成本，提高决策效率”。在高峰时期，新三板挂牌保险中介机构有30多家，目前仅剩10家，超过半数保险中...

　　4月7日，中国银行保险报讯，近日，中华财险四川雅安中心支公司与宝兴县人民政府签订“熊猫碳汇”保险合作协议，成功落地中华财险四川分公司首单森林碳汇价值保险业务，为宝兴县6.7万亩碳汇林提供613万元碳汇价值风险保障。该保险项目的落地，正式开启了中华保险全方位守护国宝幸福家园的征程，填补了雅安森林碳汇保险的空白，也是四川金融保险助力国家“双碳”目标实现的一次成功实践。
　　【点评】四川雅安宝兴...

　　4月6日，中国银行保险报讯，从2022年各家上市险企业绩来看，银保渠道靠强有力的成绩单力撑寿险转型的下半场，为整体保费增长作出贡献。具体而言，2022年，太保寿险银保渠道增幅最大，该公司实现银保渠道保险业务收入304.78亿元，同比大幅增长308.7%。同时推动个代渠道、银保渠道等多元渠道发展的中国人寿银保渠道总保费达634.15亿元，同比增长28.6%。平安寿险及健康险、新华保险、人保寿险也实现了银保渠道保费的同...

　　4月6日，新浪财经讯，近日，人力资源和社会保障部、财政部、国家税务总局联合发布《关于阶段性降低失业保险、工伤保险费率有关问题的通知》（以下简称《通知》）。《通知》明确，自2023年5月1日起，继续实施阶段性降低失业保险费率至1%的政策，实施期限延长至2024年底。在省（区、市）行政区域内，单位及个人的费率应当统一，个人费率不得超过单位费率。同时，自2023年5月1日起，按照《国务院办公厅关于印发降低社会...

　　4月4日，新浪财经讯，随着A股上市公司2022年年报陆续披露，手握上万亿资金的险资最新持仓情况也曝光。通过东方财富Choice数据梳理发现，截至4月2日，有149只个股被保险公司和保险产品重仓持股，较上年同期的499只减少了350只。统计发现，险资持仓数量排名靠前的行业包括银行、房地产、电信服务等。其中，银行股尤其是国有银行和全国性股份制银行被持仓数量最高。除了依旧重仓银行股，险资在2022年还重点加仓了制造业...

　　4月4日，新浪财经讯，此轮转型对于中国寿险业影响有多大，借助上市险企的新业务价值表现或许可以管窥一豹。在连续数年的负增长之后，2022年上市险企新业务价值负增长的速度普遍有所减缓，但均在两位数以上。对比疫情前的2019年，也是这些险企新业务价值开始负增长的年份，更可以发现，跌幅最小的，新业务价值减少了-29.13%左右，跌幅最大的，已经跌去75%。
　　【点评】纵观2022年各上市险企新业务价值继续两位数...

　　4月3日，中国银行保险报讯，为推动保险行业发挥专业能力，丰富保险产品供给，加快发展商业长期护理保险，满足人民群众特别是失能老年人的长期护理保障需求。3月31日，中国银保监会印发《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》（下称《通知》），决定自2023年5月1日起开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务（下称“转换业务”）试点，试点期限暂定两年。《通知》分为正文和附件《人寿保险与长期...

　　4月3日，新浪财经讯，近日，银保监会发布2023年2月保险业经营情况。2月，保险业实现原保险保费收入1.4万亿元，按可比口径，行业汇总原保险保费收入同比增长8.37%，增速显著高于2022年同期，回暖迹象明显。其中，财产险业务实现原保费收入2270亿元，人身险业务实现原保费收入1.18万亿元。2月，人身险公司原保费收入1.11万亿元，赔付支出1883亿元。按可比口径，行业汇总原保险保费收入同比增长7.73%，保险金额增长8.46...

　　3月31日，中国银行保险报讯，近日，中国保险资产管理业协会公布了2023年2月份协会产品注册登记情况。2023年2月，保险资管业协会共登记债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金30只，同比增加42.86%，登记规模365.15亿元，同比减少1.49%。其中债权投资计划29只，规模350.15亿元，数量、规模同比分别增加61.11%、7.55%；股权投资计划本月未有登记，去年同期登记3只，规模45.10亿元；保险私募基金1只，规模15.00亿元...

　　3月31日，新浪财经讯，3月30日，随着新华保险发布2022年年报，A股五大上市险企2022年经营业绩正式亮相。整体来看，五大上市险企合计实现归母净利润1746.93亿元，约合每天净利润为4.79亿元，同比下降19.1%。具体来看，2022年A股五大上市险企净利润同比呈“一升四降”的特点。其中，中国人保取得归母净利润244.06亿元，同比增长12.8%；中国平安取得归母净利润837.74亿元，同比下降17.6%；中国人寿取得归母净利润320.82...

　　3月30日，新浪财经讯，据业内人士透露，银保监会《关于扩大商业健康保险个人所得税优惠政策适用产品范围有关事项的通知》即将正式公布。目前，税优商业健康险扩容正在稳步推进，预计今年完成落地。在明年个税申报时，归类在“其他扣除合计”项下的商业健康险，将像个人养老金一样，实现申报和抵扣的便捷操作。据悉，这次取消购买税优健康险需要缴纳个税的审核，只要是纳税人都能买。据了解，新款税优健康险将不再有...

　　3月30日，新浪财经讯，2022年，财险业马太效应愈发显著，财产险公司实现原保费收入1.49万亿元，同比增长8.7%；净利润 524.18亿元，同比增长4.66%。其中，人保财险、平安产险、太保产险合计揽9538.49亿元保费，实现净利润437.11亿元，对应市占率分别高达64.16%、83.39%。整体来看，车险作为财产险公司业务占比最高的险种，2022年实现原保费收入8315.61亿元，同比增长5.6%，占比55.22%，承保利润216.31亿元。其中，人...

　　3月29日，新浪财经讯，近几年，国家和各地政府部门相继出台多项有关政策和决策部署，为普惠型商业医疗保险乃至整个商业健康保险行业的发展提出了明确要求。3月27日，南开大学卫生经济与医疗保障研究中心联合圆心惠保发布《惠民保发展模式研究报告》。据悉，《报告》聚焦惠民保市场发展趋势、产品变化等热点问题，从责任调整、产业端参与模式等多个方面对惠民保市场做深度分析。《报告》数据显示，截至2022年12月底，...

　　3月29日，新浪财经讯，2022年，太保产险、人保财险新能源车险保费同比分别大幅增长超90%、72%，这意味着财险巨头新能源车险保费正在加速增长，也在一定程度上反映出当前新能源车险市场的发展势头。具体来看，2022年，中国太保旗下的太保产险实现车险保险业务收入979.92亿元，同比增长6.7%；综合成本率96.9%，同比下降1.8个百分点。新能源车保费增速超过90%，为280万辆新能源车提供保障超2万亿元，业务成本稳中有降。...

　　3月28日，中国银行保险报讯，近日，国元保险六安中心支公司开出安徽省第一张商业性桃低温冻害气象指数保险保单，为六安市叶集区506亩桃树提供50.6万元保障金额，通过“保险+气象”托底保障助力果农稳收增收。六安位于江淮分水岭，四季气候特征明显，日照时间长，为六安市果树产业提供了得天独厚的条件。然而，果树种植易受极端天气等不良因素影响。为此，国元保险六安中心支公司创新开展商业性桃低温冻害气象指数保...

　　3月28日，新浪财经讯，近日，以责任准备金评估利率拟下调为由，建议抓紧最后的窗口期，购买内部收益率（IRR）为3.5%的增额终身寿险产品的营销文案充斥在保险销售人员发布的朋友圈。这种以“产品即将停售”为由，引导消费者赶紧购买的行为，被业内称为“炒停售”。显然，面对监管拟下调责任准备金评估利率的消息，部分险企、部分销售人员打算利用政策调整前的窗口期大力推广老产品，通过“炒停售”概念为完成今年任务...

　　3月27日，新浪财经讯，随着保险公司相继披露年报，上市险企2022年度业绩逐步揭开面纱。根据已披露年报数据的中国人保、中国平安以及众安在线数据，整体上看这3家上市险企均实现保费增长，但投资收益下降影响较大，净利润表现有所差异。数据显示，截至2022年12月31日，人保集团投资资产为1.3万亿元。2022年，人保集团实现总投资收益552.65亿元，同比下降12.4%；净投资收益603.55亿元，同比增长15.5%。总投资收益率4.6...

　　3月27日，中国银行保险报讯，2020年，为紧紧抓住公司治理“牛鼻子”，加强公司治理监管，银保监会制定发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020～2022年）》。2020年至2022年，银保监会聚焦大股东操纵、内部人控制等突出乱象，坚持问题导向和系统思维，按照标本兼治、分类施策、统筹推进的原则，深入开展银行业保险业健全公司治理三年行动，取得明显成效。3月24日，银保监会发文，聚焦于股东股权和关联交易...

　　3月24日，蓝鲸传媒讯，据香港入境事务处数据，自2月6日全面恢复内地与港澳人员往来后，首月内地访客数量总数达140万人次，日均访客数量约4.8万人次，大批内地游客开启了赴港之旅。其中，有部分游客是奔着买保险来的。瑞银实证所（UBS Evidence Lab）在通关前对1000名内地居民进行访问调查，结果显示，47%的受访人有意向购买境外保险，约2/3居民考虑在通过一年内投保。瑞银表示，在强劲的需求下，预计2024年赴港投保...

　　3月24日，新浪财经讯，3月22日，中国保险资产管理业协会发布的一项覆盖100余家保险机构的调研报告显示，超八成机构对今年A股市场持“较乐观”看法，这一高比例在过去几年的同类调研中较为罕见。险资不仅看多A股，且已有大幅加仓的迹象。银保监会3月21日披露的数据显示，截至今年1月末，险资对“股票和证券投资基金”的配置比升至13.4%，悄然创下2021年以来的新高。该比例大幅提升通常与两方面原因有关，一是险资主动...

　　3月23日，中国银行保险报讯，近日，人保财险河北邯郸成安支公司签出全省首单商业秘密被侵权损失保险，为河北恒工精密装备股份有限公司提供风险保障10万元。据介绍，一段时间以来，人保财险成安支公司通过走访辖区专精特新企业，确定以河北恒工作为标杆示范企业，成功实现新保险业务落地。河北恒工是邯郸市成安县专精特新示范企业，连续铸铁技术、铸铁新材料等工艺领先全国，产能及产品种类跻身世界前三。
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　　3月23日，新浪财经讯，3月21日，中国银保监会消费者权益保护局发布《关于2022年第四季度保险消费投诉情况的通报》，通报了中国银保监会及其派出机构接收并转送的保险业消费投诉情况。结合前三季度通报的情况，保险业全年消费投诉情况正式出炉。2022年，中国银保监会及其派出机构共接收并转送保险消费投诉110014件。其中，涉及财产保险公司39316件，占投诉总量的35.74%；人身保险公司70698件，占比64.26%。财产险中，...

　　3月22日，新浪财经讯，3月21日，银保监会发布了今年1月份保险业经营情况。数据显示，按可比口径，行业原保险保费收入约10171亿元，按可比口径同比增长3.86%。从保险机构的不同业务来看，今年1月份行业意外险保费收入为91亿元，同比下降27.2%。其中，财产险公司意外险保费收入为48亿元，同比下降30.4%。同时，行业健康险保费收入为1233亿元，同比增长1.7%。其中，人身险公司健康险保费收入890亿元，同比下降2.5%；财...

　　3月22日，新浪财经讯，从业内获悉，为引导人身险业降低负债成本，加强行业负债质量管理，银保监会人身险部近日将组织保险行业协会以及国寿、新华人寿、阳光人寿、中邮人寿、中华人寿、中信保诚人寿、光大永明人寿以及信美人寿开展调研。具体来看，此次调研主要包括两大方面的内容，其中之一是人身险负债质量管理。一是公司负债成本情况。二是公司负债与资产匹配情况。三是对公司负债成本合理性的判断，如果认为负债...

　　3月21日，新浪财经讯，近日，银保监会下发《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》，决定自2023年4月3日起部署开展为期3个月的保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作。此次自查整改工作涉及范围广泛，从保险机构到销售人员全部覆盖，自查内容方面涉及互联网营销的各个环节。与此同时，《通知》要求排查销售人员通过自媒体发布信息的十类违规行为。具体来看，一是发布未经机...

　　3月21日，中国银行保险报讯，截至3月16日，已有80家人身险公司、58家财产险公司披露2022年度个人短期健康险业务整体综合赔付率。2022年，138家险企平均赔付率为39.42%，中位数为36.91%，其中38家险企超50%。整体看，险企赔付率整体不高，但不同险企赔付率分化较大，人身险赔付率明显低于财产险，80家人身险公司平均赔付率为27.77%，而财产险公司平均赔付率则高达55.48%。
　　【点评】人身险公司赔付率较低得益于...

　　3月20日，新浪财经讯，截至3月17日，全国银行间同业拆借中心官网当月共披露9则保险公司资本补充债相关公告，这也是该类债券自去年9月以来沉寂五个月后再次密集披露新动态。据统计，保险公司近两年发行资本补充债的规模骤降，从2020年的917亿元，下滑至2021年的341亿元和2022年的328亿元。据悉，资本补充债发行期限一般在5年以上（含5年），有利于拓宽保险公司资本补充渠道，提高保险公司偿付能力和抵御风险能力；同...

　　3月20日，新浪财经讯，以“互助共济、服务渔业”为宗旨的中国渔业互助保险社17日在北京成立。该保险社旨在提升渔业风险保障水平，推动渔业高质量发展。据了解，中国渔业互助保险社由中国渔业互保协会联合有关省份渔业互保协会发起筹建，接受农业农村部的行业指导和中国银保监会的监管，主要开展渔业行业内的财产损失保险、责任保险、意外伤害保险以及上述业务的再保险业务等。
　　【点评】近30年来，我国作为渔...