中国行业发展报告

　　6月5日，中证网讯，6月2日，北京证券交易所发布《北京证券交易所全国股转公司提升服务能力综合行动方案》，旨在强化资本市场服务中小企业创新发展、推动高水平科技自立自强的重要作用。《方案》基于交易所服务的共性和北交所、新三板市场的特性，提出创建“开门服务、直达服务、精准服务”的“三服务”品牌。开门服务指把提升服务标准化、规范化、便利化水平作为工作出发点，全面实施服务内容清单化管理，深化阳光审...

　　6月5日，中证网讯，6月5日，吉林省政府新闻办官方微信发布消息，吉林省市场监管厅等部门日前联合印发《关于支持个体工商户和小微企业高质量发展的若干措施》，聚焦个体工商户和小微企业发展中急难愁盼问题。其中规定，加大金融支持力度，对阶段性困难小微企业予以帮扶，强化对重点行业个体工商户和小微企业金融支持，为个体工商户量身定制金融产品。具体来看，对受疫情影响还贷困难的小微企业，引导金融机构在小微企...

　　6月1日，21世纪经济网讯，5月31日，广州市发布《2023年广州金融支持实体经济高质量发展行动方案》。《方案》提出了力争全年本外币存贷款新增1万亿元以上，余额突破16万亿元，银行机构新增贷款8000亿元以上，并对绿色、普惠、保险、上市公司等各领域提出了具体的年度任务目标。《方案》从金融赋能实体经济高质量发展、推动金融数字化绿色化国际化转型、加快推进重点金融平台和机构建设等方面对下阶段广州金融支持实体...

　　5月24日，中国证券网讯，5月23日，中国银行业协会理财业务专委会召开研讨会，拟完善《理财产品过往业绩展示行为准则》讨论稿。《行为准则》对于展示过往业绩提出了三大基本要求。首先，如果展示理财产品过往业绩，应该合理制定相关展示规则。过往业绩的展示应遵循稳定性和内在逻辑一致性的原则，不得随意变更展示规则。其次，展示规则应当包含过往业绩计算方法，制定算方法时应充分参照有关法律和行为准则，数据应真...

　　5月18日，中证网讯，5月16日，证监会发布《监管规则适用指引——境外发行上市类第6号：境内上市公司境外发行全球存托凭证指引》，《指引》对于境内上市公司境外发行全球存托凭证（GDR）的定位、申请程序等提出了具体要求，明确发行GDR需要遵守再融资的发行间隔规定。在定位方面，《指引》明确，支持具有一定市值规模、规范运作水平较高的境内上市公司通过境外发行全球存托凭证募集资金，投向符合国家产业政策的主业...

　　5月18日，中证网讯，5月17日，上海市服务企业联席会议办公室印发《上海市助力中小微企业稳增长调结构强能力若干措施》提出，强化金融赋能服务，支持中小企业改制上市和股权融资。《若干措施》整合各项金融助企政策，打出“组合拳”。上海市经济信息化委主任吴金城表示，根据《若干措施》，上海将推进“融资畅通”工程和无缝续贷“十百千亿”工程，到2023年底普惠贷款余额达1.1万亿元、无缝续贷累计投放突破1.2万亿元...

　　5月9日，21经济网讯，5月6日，北京银保监局结合北京市情农情，印发《北京银保监局办公室关于银行业保险业做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的通知》。《通知》强调，各银行保险机构要创新涉农金融产品和服务模式，针对涉农经营主体的融资需求特点，在贷款利率、担保条件、贷款期限等方面制定差异化政策，发展首贷、信用贷以及与生产经营周期相匹配的中长期信贷。此外，《通知》要求，各银行机构要努力实现同口径涉...

　　4月17日，财新网讯，日前银保监会发布《关于银行业保险业做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的通知》。《通知》要求银行努力实现同口径涉农贷款余额持续增长，完成差异化普惠型涉农贷款增速目标；并要求农业发展银行、大中型商业银行要力争实现普惠型涉农贷款增速高于本行各项贷款平均增速。为了提高授信覆盖面，《通知》提出按照新型农业经营主体建档评级3年覆盖规划，在前期工作基础上，力争在2023年底实现“能建...

　　4月3日，证监会讯，为进一步贯彻落实《中华人民共和国期货和衍生品法》，证监会修订发布了《期货交易所管理办法》。前期，证监会就本次修订向社会公开征求意见。各方对《办法》的修订思路和主要修订内容基本认可。经认真研究，证监会对其中部分意见予以吸收采纳。此次修订主要涉及以下几方面内容：一是坚持党对期货交易所的领导，进一步增强期货交易所党组织建设要求。二是落实《期货和衍生品法》要求，健全和完善相...

　　2月24日，上海证券报讯，2月23日，人民银行会同银保监会、证监会、外汇局、广东省人民政府联合印发《关于金融支持横琴粤澳深度合作区建设的意见》和《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》。两份意见各提出30条金融改革创新举措，涵盖民生金融、金融市场互联互通、现代金融产业发展、促进跨境贸易和投融资便利化等方面。在互联互通方面，促进横琴合作区与澳门金融机构交易联动，加强合作区...

　　12月29日，第一财经讯，据银保监会29日官网消息，银保监会在全面总结汽车金融公司行业发展和监管实践，并充分征求相关部门和市场主体意见的基础上，修订形成《汽车金融公司管理办法（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）。主要修订内容如下：一是以风险为本加强监管。为引导汽车金融公司聚焦主业，《征求意见稿》取消股权投资业务。对出资人提出更高要求，强化股东对汽金公司的支持力度，适当扩大股东存款范围...

　　6月7日，中国证券网讯，中国银保监会近日印发《关于引导金融资产管理公司聚焦主业积极参与中小金融机构改革化险的指导意见》。意见指出，资产管理公司要坚持市场化法治化原则，在夯实中小金融机构风险底数的基础上，全面评估风险，自主决定是否通过市场化收购处置不良资产、参与改革重组方案设计等方式，参与有关中小金融机构风险处置。地方政府和监管部门按职责做妤相关工作，不搞“拉郎配”，不摊派任务，不干预不...

　　6月1日，中国证券网讯，呵护实体企业创新发展，外汇管理再度释放政策红利。5月31日，国家外汇管理局发布《关于支持高新技术和“专精特新”企业开展跨境融资便利化试点的通知》，决定进一步扩大跨境融资便利化试点，便利更多高新技术和“专精特新”企业在一定额度内自主借用外债，将资金用于企业运营，助力企业加快创新发展。 “扩容”与“提额”是此次试点的两大鲜明特征。从通知来看，试点地区从前期9个省（市）的...

　　5月31日，中国证券网讯，上海证券交易所近期编制完成了《上海证券交易所“十四五”发展规划》（以下简称《规划》）并于今日发布。在规划举措方面，《规划》提出11项重点任务。一是稳步推进股票发行注册制改革。二是推动股票市场高质量发展。三是推动债券市场健康发展。四是推进产品和交易机制创新。五是服务国家“双碳”目标。六是推动高水平双向开放。七是加快数字化发展。八是提高市场服务质量。九是增强自律监管...

　　5月31日，中国金融新闻网讯，据证监会5月31日消息，证监会指导证券交易所制定发布了《新购入基础设施项目（试行）》，支持上市REITs通过扩募等方式收购资产，加大REITs市场建设力度，着力推动多层次资本市场高质量发展。扩募是REITs产品的重要特性，是市场建设不可缺少的重要环节。《新购入基础设施项目（试行）》明确了新购入基础设施项目的条件、程序、信息披露要求和扩募发售相关安排，强调扩募相关要求与首次发...

　　4月24日，中国证券网讯，4月22日，人民银行、证监会、银保监会等分别传达学习贯彻国务院金融委专题会议精神，研究部署下一步工作，进一步加大对实体经济的支持力度，维护市场稳定，维护经济稳定。人民银行表示要执行好稳健的货币政策，保持流动性合理充裕，推动降低综合融资成本，为统筹疫情防控和经济社会发展提供良好的货币金融环境。证监会会议强调，要及时回应市场关切，引导市场预期，激发市场活力、潜力，进一...

　　3月24日，中国金融新闻网讯，人民银行金融科技委员会近日召开会议。会议要求，建立健全金融科技伦理监管框架和制度规范，加强科技伦理风险预警、跟踪研判和敏捷治理，引导从业机构落实伦理治理主体责任，用“负责任”的科技创新打造“有温度”的金融服务，切实维护消费者合法权益、服务实体经济。会议具体提出五点要求：扎实做好新阶段规划政策的宣传解读、落地实施、跟踪监测和示范引导，开展金融数字化转型提升工...

　　1月27日，中国金融新闻网讯，1月26日，据人民银行官网消息，人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。《办法》明确，金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。同时，金...

　　1月11日，中国金融新闻网讯，1月11日上午，上海金融法院正式发布《关于证券纠纷示范判决机制的规定》（以下简称《规定》）2.0版，对2019年1月出台的全国首个关于证券纠纷示范判决机制的规定进行全面升级。证券纠纷示范判决机制是指在处理群体性证券纠纷中，选定示范案件先行审理、先行判决，通过发挥示范案件引领作用，妥善化解其他平行案件。近三年来，上海金融法院在实践中首创“示范判决+专业调解+司法确认”“示...

　　1月10日，中国证券网讯，在1月9日举行的第六届中国新金融高峰论坛上，人民银行、证监会等多部门相关负责人发声，进一步强化金融消费权益保护。人民银行金融消费权益保护局副局长尹优平表示，要以加快推进金融消费权益保护立法进程为抓手，逐步建立科学缜密、央地协同、系统完备的金融消费权益保护法律制度体系。 “资本市场违法违规行为会侵害广大投资者合法权益，资本的无序扩张也将带来系统性风险。”证监会投资者...

　　9月13日，中国证券网讯，在近日举行的中国（北京）数字金融论坛上，中国人民银行副行长范一飞表示，将在前期工作基础上出台新阶段金融科技发展规划，引导金融业稳妥发展金融科技、加快数字化转型。范一飞表示，金融创新发展始终离不开数据的有力支撑。金融机构要高度重视数据工作。在数据共享方面，坚持最小必要、专事专用原则，探索应用多方安全计算、联邦学习等技术，在保障原始数据不出域前提下规范开展数据共享...

　　6月16日，中国证券网讯，端午节后，有消息称国资委将开始严查国企海外期货头寸，目前接到的信息是净多全部平仓，中行开始查以有色为标的的银行，凡是参与期货交易的贸易公司全部重新审计，节后严查国企对外头寸。据消息人士，一些消息并非空穴来风：近期国资委要求国企严格管理金融衍生业务，管控风险，严守套保原则。据了解，近年来，央企按照监管要求，审慎开展金融衍生业务，强化业务监督管理，有效利用金融衍生...

　　12月18日，经济参考网讯，12月17日，商务部网站消息显示，日前商务部办公厅、银保监会办公厅联合印发《关于贯彻落实国务院部署给予重点外资企业金融支持有关工作的通知》（以下简称《通知》），加大对重点外资企业金融支持力度。强调按照内外资一致原则，确保外资企业同等适用1.5万亿元再贷款再贴现专项额度支持。其中制造业关键环节外资企业和商贸服务领域经营确有困难的外资企业将获重点支持。《通知》明确，重点...

　　9月23日，第一财经网讯，9月22日，为规范供应链金融发展，人民银行联合工业和信息化部等八部门发布《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（下称《意见》)。据悉，《意见》围绕供应链金融的发展创新方向、配套基础设施建设、政策支持体系、监管约束等六个方面内容，提出23条具体意见。《意见》明确了供应链金融的界定内涵，是指从供应链产业链整体出发，运用金融科技手段，整合物流、...

　　11月20日，每日经济新闻讯，日前，广州市小额贷款行业协会发布《关于规范广州市小额贷款行业贷后管理的指导意见（试行）》和《广州市小额贷款公司逾期债务催收操作规范指引（试行）》。《贷后管理指导意见》指出，小贷公司应严把审查和审批环节，严格限定授信条件，审慎核定授信额度，针对客户风险特征，制订差异化的授信方案和贷后管理要求。逐步建立贷款人黑名单制度，对多头借贷、多次逾期、信用状况差的借款人要...

　　11月15日，证券时报讯，11月15日，央行营管部联合北京银保监局、北京证监局、北京地方金融监管局、北京经济技术开发区等部门发布《金融支持北京市制造业高质量发展的指导意见》。会上，北京市副市长殷勇表示，北京小微企业金融综合服务平台已经注册落地，由北京金控运作。成立这个平台有两点考虑，一是政府手中有大量数据资源，能为企业信誉状况提供比较好的描绘，有助于银行针对这些企业提供贷款服务；第二是政府从...

　　11月11日，华夏时报讯，建设长三角G60科创走廊是推动长三角高质量一体化发展的重要载体，是落实长三角区域一体化发展这一国家战略的重要组成部分。2019年11月8日，由人民银行上海总部倡议推动、G60科创走廊九城市与有关金融机构共同研究形成的《金融支持长三角G60科创走廊先进制造业高质量发展综合服务方案》正式发布。《方案》以促进长三角G60科创走廊先进制造业发展与金融服务优化、推动先进制造产业集群高质量一...

　　9月9日，新华网讯，重庆日前在4个区启动财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点，其中江北、九龙坡2个区为中央试点城区，江津、璧山2个区则在市级层面试点。重庆市财政局负责人表示，综合改革试点的目标是“两完善三构建”：完善政府性融资担保体系、完善多元化融资服务体系和构建贷款风险保障机制、构建信用信息互联互通机制、构建工作激励约束机制。
　　【点评】重庆市这一举措有助于引导金融资源...

　　9月5日，上海证券报讯，继发布“64号文”以及进行窗口指导后，部分地区的监管部门再度对此前提出的房地产信托业务和通道业务的“压降规模”要求进行强调。近期，上海银保监局对辖区内信托公司下发相关通知，要求相关公司对房地产信托和通道业务这两大类业务的新增规模、到期规模和存量规模进行定期报告。同时，还要明确新增单笔业务对机构整体业务规模的影响。具体而言，监管要求上海地区的信托公司在月度、季度和年...

　　9月5日，澎湃新闻讯，国家外汇管理局9月5日发布消息称，为推动外汇管理改革，促进非银行金融机构外汇业务发展，日前，国家外汇管理局批准中信证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司和招商证券股份有限公司等3家证券公司结售汇业务试点资格，允许其在风险可控的前提下开展自身及代客即期结售汇业务，并按规定参与银行间外汇市场交易。外汇局资本项目管理司司长叶海生今年初在《中国外汇》杂志上撰文称，在跨境资金...

　　7月30日，上海证券报讯，近日，《证券经纪业务管理办法（征求意见稿）》（下称管理办法）的问世，这意味着首部对证券经纪业务进行集中统一规范的部门规章即将落地。据悉，管理办法的出台几经波折，2016年和2017年均流传过两稿管理办法的草案，均未能公开。新管理办法较之前的规章新增了营销活动“八不得”、转销户两天办完等内容，修改了关于第三方载体介入经纪业务的规定，同时删去了营销人员不得经办客户账户及客...

　　7月29日，新浪财经讯，26日，在“金融街论坛”系列活动——北京市进一步扩大金融业对外开放工作推进会上，北京市地方金融监督管理局党组书记、局长霍学文介绍，北京市将推出10条举措，推进金融业对外开放。北京将支持外资金融机构全面参与北京服务业扩大开放综合试点。今年1月份，国务院批复北京开展新一轮服务业扩大开放综合试点，在金融领域实施50余项政策创新。对在新一轮金融开放中新设的外资机构，北京将支持其...

　　7月22日，21世纪经济报道讯，20日，国务院金融稳定发展委员会办公室发布《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》，推出11条金融业对外开放措施。这11条新举措涵盖债券市场、银行保险市场和证券市场3个领域，且涉及到市场和机构层面实质性的变化。其中包括允许外资机构在华开展信用评级业务时，可以对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级，及允许外资机构获得银行间债券市场A类主承销牌照等
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　　7月19日，上海证券报讯，据悉，为进一步贯彻原中国银监会印发的《信托登记管理办法》（以下简称《登记办法》）的要求，健全和完善信托受益权账户的管理规则，加强对信托当事人的权益保护，促进信托业持续健康发展，在征求行业相关信托公司及专业人士意见的基础上，中国信托登记有限责任公司（以下简称“中国信登”）制订了《中国信托登记有限责任公司信托受益权账户管理细则》（以下简称《账户细则》），根据相关监...

　　7月18日，21世纪经济报道讯，7月17日，广东省印发了《广东省支持中小企业融资的若干政策措施》（下称《若干政策措施》），针对广东省中小企业面临的融资难、融资贵、融资慢等问题提出了22条解决措施。《若干政策措施》提出，要建立广东中小企业信用评级体系、建立中小企业电子融资平台、完善中小企业融资服务体系等，其核心是要破解中小企业信息不对称难题。
　　【点评】中小企业在广东市场主体中所占比例大，...

　　6月21日，每日经济新闻讯，证监会20日晚间发布消息，拟修改《上市公司重大资产重组管理办法》，推进创业板“借壳”重组上市改革。据了解，修改后的《重组办法》主要内容如下：一是拟取消重组上市认定标准中的“净利润”指标，支持上市公司依托并购重组实现资源整合和产业升级。二是拟将“累计首次原则”的计算期间进一步缩短至36个月，引导收购人及其关联人控制公司后加快注入优质资产。三是促进创业板公司不断转型...

　　6月18日，新华日报讯，近日，人民银行南京分行联合江苏银保监局、江苏证监局、省地方金融监管局、省财政厅、省农业农村厅出台《关于江苏金融服务乡村振兴的指导意见》（下称《意见》），精准聚焦乡村振兴，提出到明年实现四大目标：金融支持高质量扶贫效果显著、金融支农资源不断增加、农村金融服务持续改善、涉农金融机构公司治理和支农能力明显提升。《意见》强调要加强金融精准扶贫力度，金融资源向重点领域和薄...

　　6月12日，中国证券报讯，监管层继续对资金池产品持高压态势，私募机构也概莫能外。继不久前银保监会印发《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（简称“通知”），详细列示了银行业机构和非银行机构整治乱象的工作重点后，中国证券投资基金业协会日前发布了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理办法》，对证券公司、基金管理公司、期货公司等机构及其子公司的私募资管业务进行规定，其中加强...

　　6月12日，证券日报讯，今年以来地方政府专项债发行进度明显加快，前5个月，新增债券累计发行14596亿元，其中新增专项债券8598亿元，而上年同期新增债券发行量仅为171亿元。6月10日，中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于做好地方政府专项债券发行及项目配套融资工作的通知》，支持做好专项债券项目融资工作，提出精准聚焦重点领域和重大项目，允许将专项债券作为符合条件的重大项目资本金等。
　　【点评】...

　　6月11日，每日经济新闻讯，11日下午，中共上海市委办公厅、上海市人民政府办公厅转发了《市金融工作局、人民银行上海分行、上海银保监局、上海证监局关于贯彻〈中共中央办公厅、国务院办公厅关于加强金融服务民营企业的若干意见〉的实施方案》。该《方案》共提出了19条工作措施，结合上海民营企业发展实际，包括发挥货币信贷工具导向支撑作用、建立“敢贷、愿贷、能贷”长效机制、发挥多层次资本市场优势、优化金融...