中国行业发展报告

　　5月19日，新浪财经讯，2019年以来，监管层和金融机构不遗余力推动商业银行补充资本。去年一季度后，国股大行在以无固定期限资本债券为代表的资本补充上取得了一定进展。一年后，中小银行永续债发行提速。今年年后，截至目前，银保监会共计批复10多家银行永续债，除了邮储银行、招商银行和光大银行等少数几家国有大行和全国性股份制银行外，其他均为中小银行。当前疫情对银行的资产质量和盈利能力产生了较大冲击，也...

　　5月19日，中国证券报讯，央行日前发布的数据显示，截至4月末，中资银行结构性存款规模达12.14万亿元，再创历史新高。专家认为，随着监管引导结构性存款去伪存真，不合规产品面临整改压缩，长期看规模难有持续上行空间，收益率也将面临回落。截至4月末，大型银行和中小银行结构性存款规模分别为4.23万亿元和7.91万亿元，相比2019年末，分别增长0.82万亿元和1.72万亿元。值得注意的是，2020年以来结构性存款增长主要得...

　　5月18日，凤凰网讯，绿色发展是大势所趋，银行正在顺势而为。据人民银行统计，我国绿色信贷规模已突破十万亿元。发展绿色金融既是履行社会责任，也是利润增长点，银行作为金融主力军，已经从中尝到了甜头。郑州银行自2014年起开始探索绿色金融，前期的架构调整和制度建设打下了良好基础，绿色金融发展成效显著。截至2019年末，郑州银行绿色贷款余额8.43亿元，较上年末增加6.65亿元，增长373.6%，不良率仅为0.015%。...

　　5月18日，新浪财经讯，日前，上海银行获批公开发行不超过200亿元A股可转换公司债券。值得注意的是，此次批复与其他银行获批发行可转债不同，监管部门还额外提出了两条要求。此次发行可转债募集资金一方面应优先用于对薄弱领域的信贷支持，进一步提升服务实体经济能力；另一方面应注意改善部分流动性指标弱于全国同质同类机构平均水平的情况，尤其是改善银行负债的稳定性以及减少对同业负债的依赖性等。数据显示，截...

　　5月15日，经济日报讯，5月14日，市场有一笔2000亿元一年期中期借贷便利（MLF）到期。中国人民银行当天发布公告称，目前银行体系流动性总量处于合理充裕水平，当日不开展逆回购操作，亦无MLF操作。在每月中旬新作或续作MLF成为“惯例”的情况下，5月15日还将迎来0.5个百分点的定向降准落地。央行是否会实行“双降”，对于部分国债期货投资者来说备受期待。不过，“双降”能否顺利落地，市场预期并不一致。截至5月14日...

　　5月15日，新浪财经讯，5月15日，中国银联股份有限公司与华为技术有限公司在上海签署战略合作协议。据介绍，达成战略合作后，中国银联、华为将发挥各自领域的专长和优势，升级合作，加强资源整合，推进高效联动，围绕金融支付创新、云计算、大数据、人工智能等领域展开全方位合作，携手打造先进、安全、优质的支付产品及服务，并不断提升支付服务效率和金融科技水平。据悉，中国银联、华为自2014年开展合作，在行业云...

　　5月14日，新浪财经讯，近日，全国工商联发布了目前样本量最大的《2019～2020小微融资状况报告》。在对全国超过15万家小微企业及个体户的调研中发现，这一群体在重大外部冲击下，展现出了强大的经济韧性。《报告》显示，疫后小微企业及个体户的资金需求突出，但绝大部分扶一把就能活；40.5%有资金需求的“长尾”小微经营者在通过互联网银行融资自救；70%获得贷款的小微经营者认为精准滴灌的无接触贷款有实效，平均1块...

　　5月14日，新浪财经讯，5月14日，中国人民银行在香港成功发行了两期人民币央行票据，其中3个月期央行票据200亿元，1年期央行票据100亿元，中标利率分别为1.77%和1.78%。此次发行受到境外投资者广泛欢迎，包括美、欧、亚洲等多个国家和地区的银行、央行、基金等机构投资者以及国际金融组织踊跃参与认购，投标总量约800亿元，接近发行量的2.7倍，表明人民币资产对境外投资者具有较强吸引力，也体现了全球投资者看好中国...

　　5月13日，新华网讯，5月12日下午，在深圳银保监局的指导和推动下，国家开发银行深圳市分行与深圳前海微众银行股份有限公司在深圳举行签约仪式，双方就以转贷款方式支持小微企业项目正式达成合作。据了解，此次转贷款合作金额共计20亿元，用于微众银行向小微企业发放贷款（包括“微业贷”等产品），预计覆盖6000家小微企业，着力缓解小微企业融资难、融资贵问题。“转贷款”是落实中央强化金融支持中小微企业决策部署...

　　5月13日，新浪财经讯，5月12日晚间，中国银保监会公布2020年一季度银行业保险业主要监管指标数据。2020年一季度末商业银行利润增长保持稳定，不良有所增长。资产规模方面，数据显示，银行业金融机构总资产3023914亿元，较上年同期增长9.5%；总负债2769123亿元，同比增长9.1%。从盈利指标来看，一季度商业银行累计实现净利润6001亿元，较上年同期增长5%。资产质量方面，截至一季度末，商业银行不良贷款余额26121亿元...

　　5月12日，全景网讯，5月12日，上海银行股份有限公司在全景网举行2019年度暨2020年第一季度业绩说明会。2019年上海银行经营业绩良好，盈利水平迈上新台阶，核心经营指标持续改善。其中2019年净利润同比增长12.55%，ROE同比提高27bps，营业收入同比增长13.47%。2020年一季度，上海银行核心收入保持较好增长，其中，利息净收入同比增长20.45%，手续费及佣金净收入同比增长5.98%。从不良贷款率上来说，上海银行继续保持...

　　5月12日，新浪财经讯，近日，部分地区银保监局摸底辖内结构性存款等金融产品的运行、销售情况。继原油合约允许负价格交易之后，5月7日，芝加哥商品交易所（CME）公告将允许部分品种的全球天然气合约以负价格交易，预计于5月17日正式施行。此举加重了国内监管和银行的担忧，民生银行、工商银行等日前已暂停包括天然气在内的多个账户产品开仓交易。从数据上看，目前结构性金融产品中，结构性存款比重颇大，原因在于，...

　　5月11日，新浪财经讯，5月10日，央行发布《2020年第一季度中国货币政策执行报告》，对于当前经济形势，报告称，今年一季度，新冠肺炎疫情对我国经济社会发展带来前所未有的冲击。但新冠肺炎疫情的影响是总体可控的，短期面临的巨大挑战改变不了中国经济稳中向好、长期向好、高质量发展的基本面。对于物价形势，报告称，短期内新冠肺炎疫情等因素可能从供求两个方面继续对物价形成扰动，应保持密切监测分析。从基本面...

　　5月8日，每日经济新闻讯，近日，A股上市银行一季度业绩全部披露完毕。统计分析36家银行的财报数据发现，2020年一季度34家上市银行实现了营收正增长，营收达到两位数增幅的上市银行有22家，其中有5家增速超过30%。净利润方面，一季度有18家上市银行归母净利润增速达两位数，仅渝农商行一家净利润负增长。而净利润与营收双双实现两位数增长的银行则达15家，包括杭州银行、宁波银行、平安银行、南京银行、成都银行等，...

　　5月8日，新浪财经讯，自2018年末以来，对于智能存款的监管就逐渐趋严，多次出现窗口指导，多家银行也对相关产品进行了整改。而在市场利率水平下行态势下，目前已有银行开始优化负债结构，降低负债成本。一度被视为揽储利器的智能存款正在降温。近日，张家口银行发布消息称停售并清盘所有活期智能存款产品，廊坊银行调整了存量智能存款的利率，使其高收益不再。此举主要是受央行此前下发的《中国人民银行关于加强存款...

　　５月７日，新浪财经讯，4月29日，烟台农村商业银行发布了2019年年报。根据年报，烟台农商行2019年的营业收入为12.58亿元，较2018年下降10.15%；净利润为1.39亿元，较2018年下降24.67%。年报显示，2019年烟台农商行利息净收入和手续费及佣金净收入均出现下降。其中，烟台农商行的手续费及佣金净收入近两年一直处于亏损状态，2019年手续费及佣金净收入亏损额为0.31亿元，2018年手续费及佣金净收入亏损额为0.18亿元。 ...

　　5月7日，新浪财经讯，为贯彻落实党中央、国务院关于支持湖北经济社会发展决策部署，5月7日，进出口银行在银行间债券市场成功招标发行支持湖北振兴主题债，期限1年，金额50亿元，发行利率1.0119%，所筹资金将全部用于支持湖北企业复工复产。此次发行获得了市场成员的积极支持和高度认可。该支债券是市场上首支以振兴湖北为主题的金融债券。进出口银行充分发挥逆周期调节作用，总分行联动筹措低成本资金，加大力度支持...

　　5月6日，新浪财经讯，5月6日，兴业银行在银行间市场成功发行首期300亿元小微企业专项金融债，其中3年期品种230亿元，票面利率2.17%，5年期品种70亿元，票面利率2.67%，本期债券吸引了市场各类型的投资人参与，全场获得超2倍认购，募集资金将专项用于小微企业贷款，支持小微企业复工复产，稳定发展。据兴业银行4月21日公告称，该行获批在全国银行间债券市场公开发行不超过800亿元小微企业贷款专项金融债券。“通过发...

　　4月30日，新浪财经讯，截至4月30日，36家A股上市银行全部晒出2019年报，28家银行净利润增速回升。在加大不良资产处置力度下，银行资产质量保卫战成效显现，近八成银行不良率有所下降。然而，疫情对银行零售和信贷业务的冲击，也使得资产质量承受着反弹的压力。面对疫情带来的多重挑战，如何保持业绩平稳增长成为上市银行的新考题。尽管面临着宏观经济压力、市场利率化改革持续推进等诸多挑战，但是上市银行的赚钱能...

　　4月30日，新浪财经讯，4月29日晚间，恒丰银行发布2019年年报。其年报显示，2019年恒丰银行各项数据持续向好，不良率由2018年底的28.44%下降到2019年底的3.38%，同比下降超过25个百分点，净利差、净息差分别同比增加12BP、16BP，资本充足率、拨备覆盖率、流动性比率等指标均优于监管要求。从年报情况来看，恒丰银行历时两年多的改革重组成效明显，前期积累的风险已基本化解。值得一提的是，恒丰银行改革重组，也得到...

　　4月29日，金融界讯，交行一季度实现归母净利润214.51亿元，同比增长1.80%，交行资产总额突破十万亿规模。不良贷款余额884.55亿元，较上年末增加104.12亿元，增幅13.34%；不良贷款率1.59%，较上年末上升0.12个百分点。4月28日晚间，交通银行披露2020年一季度业绩。截至报告期末，交行（集团口径）资产总额突破十万亿规模，达10.45万亿元，较上年末增长5.54%。一季度实现归母净利润214.51亿元，同比增长1.80%。截至一...

　　4月29日，中国证券报讯，4月28日晚，包括五家大型国有银行在内的十余家上市银行先后发布2020年一季报。数据显示，工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、邮储银行总资产规模实现稳定增长，业绩全部实现增长，归母净利润增速在1.80%～8.50%之间。资产质量上，5家国有大行3月末不良率与2019年末相比，4平1升。资产规模方面，工行超32万亿元，建行、农行分别为27.11万亿元、26.23万亿元，交行和邮储银行均突破10万亿...

　　4月28日，新浪财经讯，4月27日晚间，北京银行2019年报和2020年一季报悉数公布。2019年该行实现营业收入631.29亿元，实现归属于母公司股东的净利润214.41亿元，分别较上年同期增长13.77%和7.19%。拆分营收构成可见，2019年该行实现利息净收入495.79亿元，同比增长8.84%；非息收入方面，实现手续费及佣金净收入73.86亿元，同比下滑16.81%。资产减值损失极大蚕食该行利润。根据财报，2019年该行信用减值损失达225.47亿...

　　4月27日，金融界讯，近日，苏宁银行对外发布2019年年度报告。年报显示，苏宁银行2019年营业收入10.17亿元，同比增长126%；总资产规模639亿元，在已开业的19家民营银行中位居前列；贷款规模305.06亿元，同比增长181%。业务稳步增长的同时，苏宁银行资产质量也保持高的水平。年报显示，2019年，苏宁银行的不良率为0.88%，拨备覆盖率为282.95%，流动性比例为167.09%。开业以来，苏宁银行坚持普惠金融的定位不动摇，全面...

　　4月26日，金融界讯，第三家城商行理财子公司获准开业。4月24日晚间，徽商银行发布公告称，安徽银保监局已批准该行全资子公司徽银理财开业。公告显示，徽银理财注册资本金为人民币20亿元，注册地址为安徽省合肥市。公司业务范围为面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；理财顾问和咨询服务；经银保监会批准的...

　　4月26日，每日经济新闻讯，4月24日，中国银保监会官网公告，批复同意在内蒙古自治区包头市筹建蒙商银行，银行类别为城市商业银行，发起人股东资格由内蒙古银保监局按照有关法律法规审批。银保监会在公告中还提到，蒙商银行筹建工作组应严格按照有关法律法规要求办理筹建事宜，筹建期间接受内蒙古银保监局的监督指导，不得从事金融业务活动。筹建工作完成后，应按照有关规定和程序向内蒙古银保监局提出开业申请。

　　4月24日，每日经济新闻讯，据人民银行成都分行召开的2020年第一次新闻通气消息，今年以来，四川省金融运行总体实现增量扩面、结构优化、成本降低的良好开局，主要金融指标保持平稳较快增长。据2020年1季度四川省金融运行数据，截至3月末，该省本外币各项贷款余额65435亿元，本外币各项存款余额86876亿元，分别较年初增加2941亿元、3754亿元，同比增幅分别达到12.2%、5.8%。与此同时，受LPR下调、各类专项再贷款政策...

　　4月24日，新浪财经讯，4月23日晚间，苏农银行发布了更名后的首份年报。2019年，公司共实现营业收入35.21亿元，同比增长11.79%；实现归属于母公司股东的净利润9.13亿元，同比增长13.84%，转型发展成效显著。同时，公司经营规模稳步扩大，总资产突破1200亿元，各项存款突破900亿元，连续两年实现存款增量超百亿元。2019年是吴江农商银行更名为苏州农商银行的元年，作为长三角生态绿色一体化发展示范区内唯一一家法人上...

　　4月23日，新浪财经讯，4月22日，国务院联防联控机制召开新闻发布会，介绍发挥“银税互动”作用助力小微企业复工复产工作情况。国家税务总局纳税服务司副司长、一级巡视员韩国荣介绍，今年一季度全国已发放“银税互动”贷款75万笔，超过了2019年的一半，越来越多的小微企业从中受益。“银税互动”是税务和银保监部门于2015年面向诚信的小微企业创新开展的一项融资支持活动。具体做法是，税务部门将企业的纳税信用推送...

　　4月23日，新浪财经讯，4月22日，国新办就银行保险业一季度运行发展情况举行发布会。一季度末普惠型小微企业贷款同比增长25.93%，五家大型银行新发放普惠型小微企业贷款利率4.3%，在2019年基础上进一步下降0.3个百分点。着力增加信用贷款，一季度对企业、商户和个人经营者发放的信用贷款增加2.5万亿元，增量接近去年同期的2倍。银保监会还加大对实体经济的资金支持，一季度人民币贷款增加7.1万亿元，同比多增1.3万亿...

　　4月22日，中国网讯，国新办今日就银行业保险业一季度运行发展情况举行发布会，中国银保监会首席风险官兼新闻发言人肖远企表示，第一季度银行业不良贷款率为2.04%，较年初上升了0.06个百分点，但风险完全可控。肖远企表示，复工复产正在有序开展，对冲措施目前已开始发挥效果。因此，对于第二季度和今后一段时间银行不良贷款还会上升，但幅度不会非常大。肖远企介绍，为了减少银行不良贷款，银保监会加大不良贷款处置...

　　4月21日，金融界讯，4月21日，兴业银行与福建省水利厅在福州签署战略合作框架协议，当天该行福州分行与福建省水利投资开发集团有限公司同场签订战略合作协议。根据协议，兴业银行与福建省水利厅将在防洪安全、供水保障、水生态修复、水利数字化等水利补短板项目领域加强全面合作，兴业银行将在未来五年向福建省水利项目建设提供200亿元意向性融资额度，同时优先将水利有关项目列入信贷支持规划和年度信贷投放计划，...

　　4月21日，新浪财经讯，4月20日晚，平安银行公布一季度年报，该行资产总额首次破4万亿大关，截至3月末为41322.98亿元，较上年末增长 4.9%；盈利能力保持稳定，营业收入和净利润保持两位数增长。可以看到，在突如其来的新冠疫情影响下，平安银行仍然交出了一份不错的成绩单。该行今年一季度实现营业收入379.26亿元，归母净利润85.48亿元，分别同比增长16.8%和14.8%。而其增长离不开利息净收入的提升，一季度实现利息净...

　　4月20日，新华网讯，有关央行法定数字货币的话题最近明显升温，中国人民银行数字货币研究所最近表示，目前数字人民币（DC/EP）研发工作正在稳妥推进，当前阶段先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试，以不断优化和完善功能。央行数研所同时表示，当前网传DC/EP信息为技术研发过程中的测试内容，并不意味着数字人民币正式落地发行。值得注意的是，此次是央行数研所首次就数字货币的具体...

　　4月20日，新浪财经讯，4月17日，中国农业银行2020年第一期小型微型企业贷款专项金融债券在银行间市场顺利完成簿记，规模200亿元，期限3年期，票面利率1.99%，募集资金将全部用于湖北等受疫情影响较重地区的小微企业贷款发放。农业银行坚决贯彻落实党中央国务院疫情防控的总体部署，发力小微金融、服务国家战略，今年以来针对小微企业特别推出“复工贷”。截至一季度末，农业银行普惠金融领域贷款比年初增加2000亿元...

　　4月17日，证券时报讯，赣州银行日前在中国货币网披露2019年经营数据显示，去年该行实现营业收入37.3亿元，同比增长20.4%，实现净利润9.4亿元，同比增长9.1%。截至2019年末，赣州银行资产总额达1694.1亿元，较年初增长24.1%，这也是该行近七年来最高的年度资产规模增速。其中，该行年末贷款总额约930亿元，较年初增长超过四成，对公贷款业务发展较快。负债端，截至2019年末，该行存款总额近1350亿元，较年初增长33.9%...

　　4月17日，新浪财经讯，随着银行数字转型的提速，传统的银行网点近年来正持续减少。2019年，大部分银行的网点或营业机构数量均有所减少，其中六家国有大行合计减少网点数量836家。细究其中，“瘦身”并非银行网点调整的核心，智能化转型才是：如农行截至2019年末，全行2.2万家网点全部实现智能化（2018年同期农行完成了1.1万个网点的改造）。此外，银行网点几乎是5G最快实现商用的场景，越来越多的银行网点，俨然成为...

　　4月16日，金融界讯，4月8日，渤海银行北京分行成功获批首笔“渤银?房闪贷”，获批金额350万元，在客户完成相关手续后就可在第一时间发放给客户。“渤银?房闪贷”业务的成功运作，丰富了渤海银行“渤乐e贷”产品线，将“最佳体验”融入普惠金融服务中，标志着渤海银行北京分行对小微企业进一步加大金融扶持力度。据悉，渤海银行通过搭建“互联网+抵押贷款”的O2O业务模式，进一步优化业务办理流程、提高服务质效，推...

　　4月16日，新浪财经讯，华夏银行发布2019年年度报告。报告期末，华夏银行总资产规模达到30207.89亿元，比上年末增加3402.09亿元，增长12.69%，比上年同期快5.85个百分点；贷款总额18726.02亿元，比上年末增加2590.86亿元，增长16.06%；存款总额16564.89亿元，比上年末增加1639.97亿元，增长10.99%。报告期内，归属于上市公司股东的净利润219.05亿元，比上年增加10.51亿元，增长5.04%；实现营业收入847.34亿元，比上年...

　　4月15日，新浪财经讯，根据中国理财网数据进行统计发现，商业银行净值型理财产品的发行量快速上升。其中，募集起始时间在今年一季度的净值型银行理财产品共计4037只，较去年同期增长834%。此外，各家银行理财子公司加速进场，理财子公司发行的产品数量也不断增加。截至发稿，中国理财网显示发行机构为银行系理财子公司的理财产品共793款，其中净值型产品数量超九成。尽管其中仍以固定收益类为主，但权益类资产配置比...