中国行业发展报告

　　5月9日，中国银行保险报讯近日，辽宁银保监局、辽宁省财政厅、辽宁省农业农村厅、辽宁省乡村振兴局联合印发《2023年辽宁省种植业保险工作方案》，明确今年种植业保险具体政策，各级政府按照一定比例对保费给予补贴，并调整完善种植业保险方案。在种植业保险创新方面，《方案》鼓励各地区、各承保机构探索开展大豆、花生补充保险和价格指数保险以及“保险+期货”试点等保险创新；建立全省特色农产品保险储备库，对开...

　　5月8日，新浪财经讯，近日，10家银行系险企陆续发布了2023年一季度偿付能力报告。2022年跑赢行业的银行系险企在2023年开局却面临净利润和保费双重下降的局面。2023年一季度，10家银行系险企合计揽得保费1515.96亿元，较2022年同期下降3.84%；合计净亏损14.31亿元，较2022年大减18亿元，净利润表现惨淡。银行系险企在一季度亏损的主要原因是“一哥”中邮人寿巨亏。今年第一季度，中邮人寿实现保险业务收入583.45亿元...

　　5月8日，新浪财经讯，近期，随着银保监会披露一季度保险业经营情况，保险资金服务实体经济的相关数据也随之出炉。截至一季度末，险资运用余额达26.02万亿元。其中，对债券、股票及证券投资基金、银行存款、其他投资的配置占比分别为42.1%、12.8%、10.9%、34.17%。一季度险资服务实体经济的方式有所变化。截至一季度末，险资对债券的投资占比较去年末提升1.17个百分点，占比升至2014年以来最高点；对银行存款的投资占...

　　5月6日，新浪财经讯，2022年股债市场轮番大幅波动，让保险资管公司感受到极端市场之下的压力。截至5月4日，我国34家保险资管公司中，除了尚在筹建的中邮保险资管，以及处于接管期的大家资管、华夏久盈暂未披露年报之外，共有31家公司披露了2022年经营业绩。据各家机构年报数据，2022年，31家保险资管公司合计实现营业收入295.8亿元，同比下滑10.68%；净利润129.93亿元，同比下滑8.86%。整体来看，保险资管公司业务经...

　　5月6日，中国银行保险报讯，目前，A股五大上市险企2022年度利润分配方案已全部出炉，从公布的分红方案来看，各家上市公司分红占净利润比例均在30％以上，拟发放红利总计约615.34亿元。从各家上市险企的具体方案来看，中国人寿现金分红比例最高，中国人寿发布的分红公告显示，2022年拟向全体股东派发现金股利每股0.49元，总计约138.5亿元，现金分红比例为43%；中国平安分红比例也超过40%；中国太保、新华保险现金分红...

　　5月5日，新浪财经讯，据统计，今年一季度五大A股上市险企共实现归母净利润959.64亿元，同比大增68.29%，多家上市险企均将归母净利润的上涨归结为投资收益增加影响。在五家A股上市险企中，有四家公布了一季度的投资收益率情况。数据显示，中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险总投资收益率均较去年同期有不同程度的上升，其中中国太保简单年化的总投资收益率为5.6%，同比提升1.9个百分点；新华保险的年化总投资收...

　　5月5日，新浪财经讯，近日，《广东省关于香港机动车经港珠澳大桥珠海公路口岸入出内地的管理办法》（以下简称《管理办法》）正式发布，根据《管理办法》，2023年6月1日9时起，开始接受香港机动车车主申请，7月1日起，符合条件的香港机动车车主在港方预约通关获准后，就可驾车经港珠澳大桥珠海公路口岸驶入广东，预计将有约45万名香港机动车车主受益。据香港保险业联会，香港保险公司提供的“等效先认”保单，形式为...

　　5月4日，中国银行保险报讯，4月28日，银保监会发布《农业保险精算规定（试行）》，自2023年9月1日起施行。《规定》共六个部分20条，明确了农业保险的精算规则，包括费率的构成、费率回溯调整和保费不足准备金评估，还明确了财产险公司总精算师的职责和监管措施。值得关注的是，《规定》通过明确农业保险费率中的基准纯风险损失率、附加费率和费率调整系数三要素的使用，实现农业保险价格围绕风险进行有管理的浮动。<...

　　5月4日，新浪财经讯，随着全面注册制实施，一方面中国资本市场有关主体的责任风险显著上升，另一方面风险上升将激发企业的投保需求。近期，上市公司董责险投保热潮持续高涨，包括顺丰控股、浙商证券等数十家上市公司密集发布购买董事监事高管责任险（董责险）相关公告。除了董责险以外，招股说明书责任保险、独立董事责任保险、证券中介机构职业责任保险等责任保险产品将迎来发展的新机遇。此外，注册会计师责任保险...

　　4月28日，新浪财经讯，险资绿色投资规模进一步扩大。中国保险资产管理业协会数据统计显示，截至2022年底，保险资金债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金支持绿色产业发展登记（注册）规模近1.2万亿元，相比2020年，年均增速将近50%。通过各上市险企披露的社会责任报告可以发现，头部险企近年在绿色投资上的布局不断加快。截至2023年一季度末，中国人寿绿色投资存量规模超4600亿元，其中资产管理公司绿色投资规...

　　4月28日，中国银行保险报讯，4月27日，银保监会人身险部下发《关于2022年度进一步丰富人身保险产品供给情况的通报》（以下简称《通报》），对人身险公司丰富产品供给取得的进展进行了通报，多家人身险公司受表扬。《通报》从普惠保险、服务养老保险体系建设、提高“一老一小”保障水平等七个方面介绍了丰富人身保险产品供给的有关情况。其中，22家公司24款产品获得表扬，此外，还有6家公司因为优化管理机制、加快数...

　　4月27日，中国银行保险报讯，日前，人保财险黑龙江省分公司为大庆市杜尔伯特蒙古族自治县克尔台乡扎郎格村农户种植的589亩玉米提供30余万元的盗窃和抢劫风险保障，填补了黑龙江省农作物保险在这一领域的保障空白。据人保财险黑龙江省分公司相关负责人介绍，“农作物盗抢险”全称为“中国人民财产保险股份有限公司黑龙江省农作物盗窃、抢劫损失保险”，将传统种植保险作为除外责任的盗窃和抢劫责任列入保险范围。保险...

　　4月27日，中国银行保险报讯，近日，全国首单公园城市景观林保险——白云山风景名胜区景观林保险签单生效，保险责任涵盖所有自然气象灾害及次生灾害、地质灾害、意外损害和林业有害生物损害，为包含118株古树名木、数百种野生植物在内的3万多亩公园城市景观林木提供6000多万元的风险保障。据了解，白云山风景名胜区是国家5A级旅游景区和国家级风景名胜区。风景区内植被种类丰富，拥有各种植物876种，其中有5种国家保...

　　4月26日，新浪财经讯，从银保监会获悉，截至2023年一季度末，相关商业银行均已推出个人养老金储蓄产品，已有18只理财产品、25款人身保险产品纳入个人养老金制度。在商业养老金融业务方面，一是传统的商业养老保险业务发展较为平稳，截至一季度末，具有养老属性的商业保险业务累计积累责任准备金超过6万亿元，其中养老年金保险责任准备金约6600亿元；二是专属商业养老保险规模保持增长，截至一季度末，累计保费规模50...

　　4月26日，新浪财经讯，近日，人保财险安吉支公司与浙江省湖州市安吉县发改局签订浙江省内首个“农本+农险”合作协议。协议双方本着“资源共享、优势互补、协同创新、合作共赢、共谋发展”的原则，充分发挥各自优势，建立合作机制，持续高效共享信息、合作研发、联合服务，将农产品成本调查数据同保障农民收入有机结合起来，全面扩宽农业保险服务领域、推动落实便民惠民举措，更好服务特色农业发展、助力乡村振兴。协...

　　4月25日，新浪财经讯，财政部分别于2017年、2020年发布了《国际财务报告准则第9号——金融工具》（即中国版本的IFRS9）和《企业会计准则第25号——保险合同》（即中国版IFRS17）。根据要求，自2023年一季报起，上市险企将采用新的保险合同会计准则IFRS17，前些年已被中国平安采用的新金融工具准则IFRS9也将一并实施。两项准则对保险公司的资产负债管理和匹配提出了更高的要求。4月23日晚间，新华保险发布了2023年一...

　　4月24日，新浪财经讯，为配合产品定价利率调整，监管部门同时强化了险企费用监管。从相关渠道获悉，监管部门近日在窗口指导中表示，将加大对险企费用真实性的监管力度，要求险企加强产品开发和销售费用管理，加强费用一致性管理制度建设。据悉，监管部门在窗口指导中明确要求，险企用于新产品备案的附加费用率假设，应与寿险业务费用支出“前高后低”的特点相符，首年附加费用率设定要与首期保费合理匹配，防范首年...

　　4月24日，新浪财经讯，近期，中国保险资产管理业协会在上海先后组织了《组合类保险资管产品数据元》《资产管理产品介绍要素 第4部分：保险资产管理产品》行业标准编制工作集中修订、评审及相关业务研讨会议。据悉，《组合类保险资管产品数据元》行业标准旨在建立业务术语、参考类数据、基础类数据及统计类数据的定义和规范，从而统一行业内的数据口径，提升监管数据报送、数据治理、信息披露等工作质效。《资产管理...

　　4月23日，新浪财经讯，4月21日，中国银保信发布2022年保险服务质量指数结果。整体来看，2022年度保险服务质量指数编制对象为截至2022年12月31日，开业满2个会计年度的财产保险公司及人身保险公司法人机构。其中，2022年度财产保险（车险业务）服务质量行业指数为90.49，2022年度人身保险（寿险、意外险、健康险业务）服务质量行业指数为85.28，均较2021年有所提升。据统计，共有18家公司保险服务质量指数超过90，其...

　　4月23日，新浪财经讯，4月20日，《中国家庭风险保障体系白皮书（2023）》（下称《白皮书》）发布，填补了中国家庭保险消费的研究空白，成为首份家庭保险消费指南。《白皮书》显示，中国家庭普遍对疾病、意外伤残、死亡、养老、财富保值增值、财富安全六类风险的关注度较高，但在健康、医疗与养老方面存在较大缺口。月收入1万元以上的受访者的预期退休金水平，低于未来长期养老所需资金；近6成的受访家庭每年自费医疗...

　　4月21日，中国银行保险报讯，近日，泰州银保监分局指导太平洋产险泰州中心支公司积极创新绿色保险产品，成功为江苏省兴化市热电有限责任公司办理全省首单降碳减排碳损失保险，提供风险保障125.54万元。该保险产品聚焦电力、石油、化工、建材、钢铁、有色金属、造纸、民航等8个全国碳市场高耗能产业。在保险期内，因自然灾害、意外事故、责任事故造成企业设备气体排放量超过正常生产经营所需的碳排放配额，企业需要在...

　　4月21日，新浪财经讯，据悉，近期监管部门正陆续召集相关保险公司开会，主要内容是进行窗口指导，要求寿险公司调整新开发产品的定价利率，控制利差损，要求新开发产品的定价利率从3.5%降到3.0%。主要思想是市场有效，监管有为，主体调节在先，控制节奏，实现软着陆。上个月财联社记者曾报道，为引导人身险业降低负债成本，加强行业负债质量管理，监管召集多家寿险公司，调研降低责任准备金评估利率对行业影响。
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　　4月20日，新浪财经讯，4月18日，中国保险保障基金有限责任公司发布信息显示，2023年一季度中国保险消费者信心指数为71.3，环比上升3.3，同比下降0.8，处于（65，85]信心较强区间。分险种看，人身险方面，一季度人身险消费者信心指数为68.6，环比上升3.1，同比上升2.8，达到2021年二季度以来的最高水平，呈现企稳回升态势。财产险方面，一季度财产险消费者信心指数为74.1，环比上升3.6，同比下降4.2，为2021年一季度...

　　4月20日，新浪财经讯，近日太平洋财产保险股份有限公司临沂中心支公司率先完成了临沂市首个农田土壤碳汇保险出单工作，联合第三方专业机构为山东省兰陵县的676.15亩农田提供土壤碳汇测算和风险保障服务。根据太平洋产险农田土壤碳汇遥感指数保险条款，凡从事农业生产经营的农民、农业生产经营组织、农业企业、政府相关部门均可作为本保险合同的被保险人。该保险可以由农民、农业生产经营组织、农业企业、政府相关部...

　　4月19日，新浪财经讯，近日，A股五大上市险企相继披露一季度保费数据，中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保、新华保险合计总揽保费10563亿元，同比增长4.85%。寿险业务上，一季度是传统“开门红”的收官之时，行业内有“开门红则全年红”之说，尽管1月受疫情影响，展业困难，但随着2月之后生产秩序恢复，寿险业也复苏迅速。中国人寿一季度实现保费收入3272亿元，同比增长3.9%。平安人寿保费收入1717.67亿元，同...

　　4月19日，中国银行保险报讯，日前，安徽银保监局发文，全省自5月1日起，对一年期以上人身险保单的销售过程全面进行录音录像，销售超过一年期的人身保险产品，不分渠道、不分年龄、不分险种，均实行双录，称为“全面双录”，录制内容主要包括出示证件、意愿征求、产品介绍、单证签署等环节。此前，安徽银保监局在辖内阜阳、滁州、马鞍山等地陆续开展“全面双录”试点工作，部分保险机构已落地实行。
　　【点评】...

　　4月18日，新浪财经讯，近期，中信证券发布2022年度报告，其在财报中表示，该公司保险代理销售业务正式上线，并成为业内首家且唯一获批保险兼业代理业务“法人持证、网点登记”的创新试点公司。据统计，在官网公示的金融产品信息列表中，中信证券一共上线了22款保险产品，产品范围覆盖定期寿险、终身寿险、重疾险、万能险、意外险等。整体来看，这些产品以年金险为主打，暂未涉足投连险领域，风险等级较低，且全部产...

　　4月18日，新浪财经讯，上市公司独立董事制度是中国特色现代企业制度的重要组成部分，是资本市场基础制度的重要内容。4月14日，国务院办公厅印发《关于上市公司独立董事制度改革的意见》。其中，在加强独立董事履职保障方面，明确上市公司应当为独立董事履职提供必要条件，强化对上市公司及相关主体不配合、阻挠独立董事履职的监督管理，鼓励上市公司为独立董事投保董事责任保险。这是继2006年指路董事责任保险发展后...

　　4月17日，新浪财经讯，面对公募基金市场，多路机构希望从中分得“一杯羹”。证监会网站最新审批进度公示信息显示，汇丰保险经纪有限公司提交的《从事公募基金销售的机构注册》申请材料近日已被接收。汇丰保险经纪并不是今年第一家在基金销售领域有相关动作的保险机构。3月24日证监会网站显示，泰康人寿《关于泰康人寿保险有限责任公司申请基金销售业务资格的报告》及相关文件获得批复，证监会核准泰康人寿的证券投资...

　　4月14日，新浪财经讯，4月12日，又有4家上市公司发布购买董监高责任险的公告。据不完全统计，至此，今年已有80家A股上市公司发布了为公司董监高人员购买责任险的公告。伴随新《证券法》实施以及康美药业案影响，董监事及高级职员职业责任风险引发业界广泛关注，2021～2023年，上市公司询价和购买董责险的需求显著上升。《中国上市公司董责险市场报告（2023）》显示，2022年共有337家A股上市公司发布购买董责险的公告...

　　4月14日，新浪财经讯，个险渠道承压的当下，银保渠道重新获得更大关注，成为各家人身险公司竞相争夺的重点销售渠道。而作为背靠大型商业银行的银行系险企，在2022年的经营表现却并不亮眼。从偿付能力报告数据来看，梳理统计，10家银行系险企合计实现保险业务收入3430.68亿元，较2021年的3126.28亿元同比增长9.74%，全部实现保费收入的正增长。但银行系险企却陷入“增收不增利”的窘境，净利润表现急转直下，去年合计...

　　4月13日，新浪财经讯，车险综合改革正在持续推进，。从业内了解到，扩大商业车险自主定价系数浮动范围将分批执行，4月28日晚，将有部分地区正式执行最新的商业车险自主定价系数浮动区间。已经确定纳入第一批（4月28日晚切换）的地区包括北京、福建、厦门、河南、宁夏等；明确在第二批（5月31日晚切换）的地区包括山东、青岛、宁波、浙江、江苏、安徽等。这也意味着车险定价进一步放开，“好车主”的车险价格将进一步...

　　4月12日，新浪财经讯，近日，江苏省财政厅在南京举办农业保险综合管理信息平台上线发布会。据介绍，此次上线的农业保险综合管理信息平台具备补贴管理、数据治理、绩效评价等多项功能，可以做到线上化补贴管理，多层级、细粒度的数据归集及核查，智能化合规校验，绩效评价数据输出，在线宣传查询，可配置多维度的统计报表及可视化的数据大屏。此外，该平台还具备5大亮点，能够实现包括智能化、多层级规则校验；一键上...

　　4月12日，新浪财经讯，2022年，银保监会对70家保险公司开展了SARMRA现场评估，其中产险公司27家，寿险公司31家，再保险公司8家，集团公司4家。整体看，70家公司平均得分77.44分，较之前评估上升1.41分。人保集团、太保集团、平安保险集团和中华联合集团4家集团公司是首次评估，其余66家公司中评分上升的40家，占比60.6%；评分下降的26家，占比39.4%。2022年SARMRA评估结果显示，保险公司不断增强风险管理意识，强化...

　　4月11日，新浪财经讯，从今年3月起，险企的“补血”行动又开始变得频繁。4月7日，中国太保宣布旗下太保产险近期成功发行了100亿元资本补充债券，是2022年以来监管机构批复同意险企发行的单笔最大规模资本补充债券。而就在3月底，人保财险亦发布公告计划发行总额不超过120亿元的10年期资本补充债券。据第不完全统计，算上发债、增资等行动，今年以来险企“补血”已超过450亿元。
　　【点评】险企接连“补血”背后...

　　4月11日，新浪财经讯，近日，银保监会财险部（再保部）主任李有详在《保险业风险观察》期刊上发表署名文章称，要正视财险业发展中的矛盾与问题。具体分析来看，从行业来看，一是产品结构同质化问题依然突出，市场主体集中在传统领域搏杀内卷，靠低价格、高费用来抢占市场，竞争不断加剧；二是农险领域承保理赔信息不真实，车险领域虚列费用、虚挂中介、虚假绩效；三是有的公司决策机制缺乏制衡，大股东或实际控制人...

　　4月10日，新浪财经讯，近日，中国保险行业协会发布《保险公司投资管理能力建设情况通报》，通报了各保险集团（控股）公司、保险公司开展投资管理能力建设的最新情况。《通报》显示，截至今年3月31日，共有119家保险公司具备不同类型的投管能力合计269项，仅有平安养老保险一家保险公司具备上述全部5项能力，包括鼎诚人寿、和泰人寿、华贵人寿在内的28家保险公司仅具备1项投管能力，占比为23.53%。具备2项能力的保险...

　　4月10日，新浪财经讯，年报显示，截至2022年底，A股五大上市险企个险营销员共有164.8万人，较2021年再减少约87.2万人，同比下降34.6%。具体来看，中国人寿个险营销员为66.8万人，同比下降18.5%；平安人寿个险营销员为44.5万人，同比下降25.8%；太保寿险个险营销员为24.1万人，月均个险营销员数量同比约下降46.9%；新华保险个险营销员为19.7万人，同比下降49%；人保寿险个险营销员约为9.7万人，同比下降47.6%。过去三...

　　4月7日，新浪财经讯，近日，新三板挂牌保险中介机构同昌保险经纪股份有限公司发布了终止挂牌公告。公告中提到，终止挂牌是为了进一步提高经营决策效率，降低运营成本。同昌保险经纪只是保险中介公司频频“出逃”新三板的一个缩影。仅在2022年下半年，已有两家保险中介机构申请终止挂牌，原因中均提到“降低公司营运成本，提高决策效率”。在高峰时期，新三板挂牌保险中介机构有30多家，目前仅剩10家，超过半数保险中...

　　4月7日，中国银行保险报讯，近日，中华财险四川雅安中心支公司与宝兴县人民政府签订“熊猫碳汇”保险合作协议，成功落地中华财险四川分公司首单森林碳汇价值保险业务，为宝兴县6.7万亩碳汇林提供613万元碳汇价值风险保障。该保险项目的落地，正式开启了中华保险全方位守护国宝幸福家园的征程，填补了雅安森林碳汇保险的空白，也是四川金融保险助力国家“双碳”目标实现的一次成功实践。
　　【点评】四川雅安宝兴...