中国行业发展报告

　　4月6日，中国银行保险报讯，从2022年各家上市险企业绩来看，银保渠道靠强有力的成绩单力撑寿险转型的下半场，为整体保费增长作出贡献。具体而言，2022年，太保寿险银保渠道增幅最大，该公司实现银保渠道保险业务收入304.78亿元，同比大幅增长308.7%。同时推动个代渠道、银保渠道等多元渠道发展的中国人寿银保渠道总保费达634.15亿元，同比增长28.6%。平安寿险及健康险、新华保险、人保寿险也实现了银保渠道保费的同...

　　4月4日，新浪财经讯，随着A股上市公司2022年年报陆续披露，手握上万亿资金的险资最新持仓情况也曝光。通过东方财富Choice数据梳理发现，截至4月2日，有149只个股被保险公司和保险产品重仓持股，较上年同期的499只减少了350只。统计发现，险资持仓数量排名靠前的行业包括银行、房地产、电信服务等。其中，银行股尤其是国有银行和全国性股份制银行被持仓数量最高。除了依旧重仓银行股，险资在2022年还重点加仓了制造业...

　　4月4日，新浪财经讯，此轮转型对于中国寿险业影响有多大，借助上市险企的新业务价值表现或许可以管窥一豹。在连续数年的负增长之后，2022年上市险企新业务价值负增长的速度普遍有所减缓，但均在两位数以上。对比疫情前的2019年，也是这些险企新业务价值开始负增长的年份，更可以发现，跌幅最小的，新业务价值减少了-29.13%左右，跌幅最大的，已经跌去75%。
　　【点评】纵观2022年各上市险企新业务价值继续两位数...

　　4月3日，新浪财经讯，近日，银保监会发布2023年2月保险业经营情况。2月，保险业实现原保险保费收入1.4万亿元，按可比口径，行业汇总原保险保费收入同比增长8.37%，增速显著高于2022年同期，回暖迹象明显。其中，财产险业务实现原保费收入2270亿元，人身险业务实现原保费收入1.18万亿元。2月，人身险公司原保费收入1.11万亿元，赔付支出1883亿元。按可比口径，行业汇总原保险保费收入同比增长7.73%，保险金额增长8.46...

　　3月31日，中国银行保险报讯，近日，中国保险资产管理业协会公布了2023年2月份协会产品注册登记情况。2023年2月，保险资管业协会共登记债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金30只，同比增加42.86%，登记规模365.15亿元，同比减少1.49%。其中债权投资计划29只，规模350.15亿元，数量、规模同比分别增加61.11%、7.55%；股权投资计划本月未有登记，去年同期登记3只，规模45.10亿元；保险私募基金1只，规模15.00亿元...

　　3月31日，新浪财经讯，3月30日，随着新华保险发布2022年年报，A股五大上市险企2022年经营业绩正式亮相。整体来看，五大上市险企合计实现归母净利润1746.93亿元，约合每天净利润为4.79亿元，同比下降19.1%。具体来看，2022年A股五大上市险企净利润同比呈“一升四降”的特点。其中，中国人保取得归母净利润244.06亿元，同比增长12.8%；中国平安取得归母净利润837.74亿元，同比下降17.6%；中国人寿取得归母净利润320.82...

　　3月30日，新浪财经讯，据业内人士透露，银保监会《关于扩大商业健康保险个人所得税优惠政策适用产品范围有关事项的通知》即将正式公布。目前，税优商业健康险扩容正在稳步推进，预计今年完成落地。在明年个税申报时，归类在“其他扣除合计”项下的商业健康险，将像个人养老金一样，实现申报和抵扣的便捷操作。据悉，这次取消购买税优健康险需要缴纳个税的审核，只要是纳税人都能买。据了解，新款税优健康险将不再有...

　　3月30日，新浪财经讯，2022年，财险业马太效应愈发显著，财产险公司实现原保费收入1.49万亿元，同比增长8.7%；净利润 524.18亿元，同比增长4.66%。其中，人保财险、平安产险、太保产险合计揽9538.49亿元保费，实现净利润437.11亿元，对应市占率分别高达64.16%、83.39%。整体来看，车险作为财产险公司业务占比最高的险种，2022年实现原保费收入8315.61亿元，同比增长5.6%，占比55.22%，承保利润216.31亿元。其中，人...

　　3月29日，新浪财经讯，近几年，国家和各地政府部门相继出台多项有关政策和决策部署，为普惠型商业医疗保险乃至整个商业健康保险行业的发展提出了明确要求。3月27日，南开大学卫生经济与医疗保障研究中心联合圆心惠保发布《惠民保发展模式研究报告》。据悉，《报告》聚焦惠民保市场发展趋势、产品变化等热点问题，从责任调整、产业端参与模式等多个方面对惠民保市场做深度分析。《报告》数据显示，截至2022年12月底，...

　　3月29日，新浪财经讯，2022年，太保产险、人保财险新能源车险保费同比分别大幅增长超90%、72%，这意味着财险巨头新能源车险保费正在加速增长，也在一定程度上反映出当前新能源车险市场的发展势头。具体来看，2022年，中国太保旗下的太保产险实现车险保险业务收入979.92亿元，同比增长6.7%；综合成本率96.9%，同比下降1.8个百分点。新能源车保费增速超过90%，为280万辆新能源车提供保障超2万亿元，业务成本稳中有降。...

　　3月28日，中国银行保险报讯，近日，国元保险六安中心支公司开出安徽省第一张商业性桃低温冻害气象指数保险保单，为六安市叶集区506亩桃树提供50.6万元保障金额，通过“保险+气象”托底保障助力果农稳收增收。六安位于江淮分水岭，四季气候特征明显，日照时间长，为六安市果树产业提供了得天独厚的条件。然而，果树种植易受极端天气等不良因素影响。为此，国元保险六安中心支公司创新开展商业性桃低温冻害气象指数保...

　　3月28日，新浪财经讯，近日，以责任准备金评估利率拟下调为由，建议抓紧最后的窗口期，购买内部收益率（IRR）为3.5%的增额终身寿险产品的营销文案充斥在保险销售人员发布的朋友圈。这种以“产品即将停售”为由，引导消费者赶紧购买的行为，被业内称为“炒停售”。显然，面对监管拟下调责任准备金评估利率的消息，部分险企、部分销售人员打算利用政策调整前的窗口期大力推广老产品，通过“炒停售”概念为完成今年任务...

　　3月27日，新浪财经讯，随着保险公司相继披露年报，上市险企2022年度业绩逐步揭开面纱。根据已披露年报数据的中国人保、中国平安以及众安在线数据，整体上看这3家上市险企均实现保费增长，但投资收益下降影响较大，净利润表现有所差异。数据显示，截至2022年12月31日，人保集团投资资产为1.3万亿元。2022年，人保集团实现总投资收益552.65亿元，同比下降12.4%；净投资收益603.55亿元，同比增长15.5%。总投资收益率4.6...

　　3月27日，中国银行保险报讯，2020年，为紧紧抓住公司治理“牛鼻子”，加强公司治理监管，银保监会制定发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020～2022年）》。2020年至2022年，银保监会聚焦大股东操纵、内部人控制等突出乱象，坚持问题导向和系统思维，按照标本兼治、分类施策、统筹推进的原则，深入开展银行业保险业健全公司治理三年行动，取得明显成效。3月24日，银保监会发文，聚焦于股东股权和关联交易...

　　3月24日，蓝鲸传媒讯，据香港入境事务处数据，自2月6日全面恢复内地与港澳人员往来后，首月内地访客数量总数达140万人次，日均访客数量约4.8万人次，大批内地游客开启了赴港之旅。其中，有部分游客是奔着买保险来的。瑞银实证所（UBS Evidence Lab）在通关前对1000名内地居民进行访问调查，结果显示，47%的受访人有意向购买境外保险，约2/3居民考虑在通过一年内投保。瑞银表示，在强劲的需求下，预计2024年赴港投保...

　　3月24日，新浪财经讯，3月22日，中国保险资产管理业协会发布的一项覆盖100余家保险机构的调研报告显示，超八成机构对今年A股市场持“较乐观”看法，这一高比例在过去几年的同类调研中较为罕见。险资不仅看多A股，且已有大幅加仓的迹象。银保监会3月21日披露的数据显示，截至今年1月末，险资对“股票和证券投资基金”的配置比升至13.4%，悄然创下2021年以来的新高。该比例大幅提升通常与两方面原因有关，一是险资主动...

　　3月23日，中国银行保险报讯，近日，人保财险河北邯郸成安支公司签出全省首单商业秘密被侵权损失保险，为河北恒工精密装备股份有限公司提供风险保障10万元。据介绍，一段时间以来，人保财险成安支公司通过走访辖区专精特新企业，确定以河北恒工作为标杆示范企业，成功实现新保险业务落地。河北恒工是邯郸市成安县专精特新示范企业，连续铸铁技术、铸铁新材料等工艺领先全国，产能及产品种类跻身世界前三。
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　　3月23日，新浪财经讯，3月21日，中国银保监会消费者权益保护局发布《关于2022年第四季度保险消费投诉情况的通报》，通报了中国银保监会及其派出机构接收并转送的保险业消费投诉情况。结合前三季度通报的情况，保险业全年消费投诉情况正式出炉。2022年，中国银保监会及其派出机构共接收并转送保险消费投诉110014件。其中，涉及财产保险公司39316件，占投诉总量的35.74%；人身保险公司70698件，占比64.26%。财产险中，...

　　3月22日，新浪财经讯，3月21日，银保监会发布了今年1月份保险业经营情况。数据显示，按可比口径，行业原保险保费收入约10171亿元，按可比口径同比增长3.86%。从保险机构的不同业务来看，今年1月份行业意外险保费收入为91亿元，同比下降27.2%。其中，财产险公司意外险保费收入为48亿元，同比下降30.4%。同时，行业健康险保费收入为1233亿元，同比增长1.7%。其中，人身险公司健康险保费收入890亿元，同比下降2.5%；财...

　　3月22日，新浪财经讯，从业内获悉，为引导人身险业降低负债成本，加强行业负债质量管理，银保监会人身险部近日将组织保险行业协会以及国寿、新华人寿、阳光人寿、中邮人寿、中华人寿、中信保诚人寿、光大永明人寿以及信美人寿开展调研。具体来看，此次调研主要包括两大方面的内容，其中之一是人身险负债质量管理。一是公司负债成本情况。二是公司负债与资产匹配情况。三是对公司负债成本合理性的判断，如果认为负债...

　　3月21日，中国银行保险报讯，截至3月16日，已有80家人身险公司、58家财产险公司披露2022年度个人短期健康险业务整体综合赔付率。2022年，138家险企平均赔付率为39.42%，中位数为36.91%，其中38家险企超50%。整体看，险企赔付率整体不高，但不同险企赔付率分化较大，人身险赔付率明显低于财产险，80家人身险公司平均赔付率为27.77%，而财产险公司平均赔付率则高达55.48%。
　　【点评】人身险公司赔付率较低得益于...

　　3月20日，新浪财经讯，截至3月17日，全国银行间同业拆借中心官网当月共披露9则保险公司资本补充债相关公告，这也是该类债券自去年9月以来沉寂五个月后再次密集披露新动态。据统计，保险公司近两年发行资本补充债的规模骤降，从2020年的917亿元，下滑至2021年的341亿元和2022年的328亿元。据悉，资本补充债发行期限一般在5年以上（含5年），有利于拓宽保险公司资本补充渠道，提高保险公司偿付能力和抵御风险能力；同...

　　3月20日，新浪财经讯，以“互助共济、服务渔业”为宗旨的中国渔业互助保险社17日在北京成立。该保险社旨在提升渔业风险保障水平，推动渔业高质量发展。据了解，中国渔业互助保险社由中国渔业互保协会联合有关省份渔业互保协会发起筹建，接受农业农村部的行业指导和中国银保监会的监管，主要开展渔业行业内的财产损失保险、责任保险、意外伤害保险以及上述业务的再保险业务等。
　　【点评】近30年来，我国作为渔...

　　3月17日，新浪财经讯，推动新兴产业发展，资金是关键要素之一，金融监管部门近年持续引导金融机构注入“活水”。拥有“长钱”优势的险资是服务新兴产业的金融生力军，近年在新兴产业赛道跑出加速度。从投资路径来看，股权投资不断升温。仅近半年内，就有中国人寿与中国中车成立新能源股权投资基金、人保资本领投独角兽广汽埃安A轮融资等大手笔动作，均以百亿级融资规模引来业界关注。在3月初，国寿股权投资有限公司...

　　3月16日，新浪财经讯，对于购买保险的消费者而言，理赔始终是“头等难题”。中国消费者协会在2021～2022年度“全国消费维权十大典型司法案例”中再度指出，保险公司仍存在滥用“疾病释义”条款免责情况。具体案例中，原告温某购买了某保险公司广东分公司的保险服务，于罹患疾病进行手术后向保险公司请求给付保险金，保险公司以“本次申请不符合《重大疾病保险条款》约定的保险金给付条件”为由，拒绝赔付保险金。判...

　　3月16日，新浪财经讯，3月14日，在中国银保传媒主办的2023中国银行业保险业服务创新峰会上，银保监会消保局副局长向巴泽西在谈及消费者权益保护方面重点工作时表示，今年将出台并印发《保险销售行为管理办法》，将对适当性的管理内容进行整体规范，推动机构进一步落实机构了解客户、客户了解风险的原则。近期将重点从督促落实管理办法、强化服务意识、强化金融知识教育宣传等方面指导和督促银行保险机构切实做好消费...

　　3月15日，新浪财经讯，从保险行业健康险整体发展来看，目前仍面临增长“失速”的烦恼。数据显示，2022年，保险行业健康险保费收入8653亿元，同比增长2.4%，增速较2021年进一步下降。同时，人身险公司和财产险公司的保费增速明显分化。其中，人身险公司去年健康险保费收入约为876.5万亿元，同比下降3.36%；财产险公司去年健康险保费收入约1580亿元，同比增长14.66%。对此，业内人士建言，健康险消费应该是短期、中期...

　　3月15日，中国银行保险报讯，近日，中国保险行业协会党委委员、副秘书长马晓伟针对保险业协会2022年工作成果及2023年重点工作规划接受了《中国银行保险报》记者采访。谈到今年消保工作重点，马晓伟表示，2023年，保险业协会消费者权益保护专业委员会（以下简称“消保专委会”）将进行换届，并在七方面开展重点工作。未来，消保专委会将持续发挥自律组织的积极作用，增强保险消费者信心，构建保险市场良好环境。具体...

　　3月14日，新浪财经讯，今年全国两会期间，“如何完善我国养老保障体系”成为代表委员的热议话题之一。个人养老金制度于2022年11月25日正式启动，至今实行了3个多月，进一步完善是代表委员关注的问题。“建议细化个人养老金税收政策区分度。”全国政协委员、中泰证券总经理冯艺东建议，根据个税缴纳水平梯度设置税收优惠水平；针对收入水平达到个税起征点前投资的个人养老金额度，在领取时可免收3%的个人养老金税；探...

　　3月14日，新浪财经讯，今年以来，多家险企已通过增资、发债的方式补充资本。自开年爱心人寿、国寿财险增资获批以来，又有包括太保财险、中再产险、利安人寿在内的多家险企通过增资、发债的方式“补血”。整体而言，现有股东增资、引进新股东、发行资本补充债券、发行永续债等方式均为险企进行资本补充的主要方式。有数据显示，近五年险企平均每年增加注册资本431.6亿元，行业内险企注册资本不断增加、资本实力不断增...

　　3月13日，新浪财经讯，随着老龄人口增多，我国慢性病人群不断增多，据2018年《全国第六次卫生服务统计调查专题报告》数据，全国慢病人群数量已超4亿人，15岁以上人群发病率超34%，65岁以上人群发病率超60%。除开慢病，将目光放大至亚健康人群，2018年中国医学专家表示中国“亚健康”人群比例达70%。与此同时，慢病医疗费用支出占比高、增长快，为医保基金带来巨大压力的同时，也为慢病人群带来了沉重经济压力。因此...

　　3月10日，新浪财经讯，当前，知识产权已成为国家发展的战略性资源和国际竞争力的核心要素，知识产权保险等知识产权金融形式对于促进知识产权运用和保护方面具有重要作用。今年全国两会期间，全国政协委员、对外经济贸易大学保险学院副院长孙洁指出，知识产权保险机制作为一项加强知识产权保护的重要经济保障措施，其在改善知识产权权利人维权“举证难、周期长、成本高、赔偿低”局面、促进知识产权运用和保护方面可...

　　3月10日，新浪财经讯，在3月7日举行的“中国寿险中介专业营销峰会”上，注重经代渠道的保险公司以及头部中介机构齐聚一堂，共论专业中介的发展。长期以来，国内寿险业的主要销售渠道是个人代理人与银行渠道，专业中介渠道一直为小众渠道。不过，近年随着代理人渠道人口红利不再、步入调整期，加之互联网业务面临严监管，专业中介渠道得到越来越多寿险公司特别是新公司、中小公司的重视。此次峰会上，信泰保险董事长...

　　3月9日，中国银行保险报讯，为贯彻落实加快农业保险高质量发展要求，进一步规范农业保险承保理赔管理，在山东银保监局指导下，山东省保险行业协会近日发布《大蒜种植保险行业示范条款》等五项农险示范条款，为保险公司相关产品的开发、费率调整提供技术支持和标准文本指导。据了解，首批推出的示范条款包含大蒜、生姜、露地西甜瓜、樱桃、杂粮等五项山东地方优势特色农产品。
　　【点评】这是山东保险业继2021年...

　　3月9日，中国银行保险报讯，日前，全国首单海洋生态植被救治保险（互花米草防治专用）在福建省宁德福鼎市试点落地，将为福鼎市1万亩海域生态植被提供风险保障1000万元。据介绍，海洋生态植被救治保险（互花米草防治专用）以福鼎市林业局为投保人，以投保地理区域内的红树林、芦苇等海洋生态植被为保险标的。保险期间，当出现因互花米草入侵、繁殖直接造成海洋生态植被无法正常生长需要保护救治的情况，保险公司对主...

　　3月8日，新浪财经讯，截至目前，93家保险公司相继公布消费者权益保护监管评价（以下简称“消保监管评价”）结果。根据《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》，消保监管评价结果设置了四个等级。其中，一至四级分别代表保险机构的消费者权益保护工作在行业内处于领先、中等、偏下以及落后水平。为增强消保监管评价结果精准度，二级和三级又细分为A、B、C三个等次。该评价结果的评价要素包括“体制建设”“机制...

　　3月8日，新浪财经讯，今年全国两会期间，全国人大代表、毕马威中国顾问李慧琼聚焦绿色建筑性能责任保险制度提出建议。李慧琼表示，当前，我国建筑行业绿色转型面临两个错配难题。一个是性能错配，另一个是时间错配，二星以下建筑在竣工后直接评定，三星建筑在运营期结束后才予以评定。她建议，我国应全面引入绿色建筑性能责任保险制度，通过政府部门引导，与市场运作联动，实现预防、监控和补偿相结合的闭环管理模式...

　　3月7日，中国银行保险报讯，近期，大童保险销售服务有限公司对旗下“好赔”平台累计5年的代办数据进行了整理和分析，并结合保险公司理赔年报，形成《大童好赔2022年度服务报告》。报告显示，40～60周岁人群重疾出险率近50%，癌症仍是重疾险理赔重灾区；门诊、住院医疗赔案占比高达90%，医疗是最高频发生的风险。在重疾险理赔方面，报告提到，重疾理赔金额位居第一，位居第二的是住院医疗，并且较上一年度上升了2%。...

　　3月7日，新浪财经讯，农业保险在历年的政府工作报告中屡被提及，今年也不例外。3月5日，十四届全国人大一次会议在北京人民大会堂开幕。国务院总理李克强作政府工作报告。在提升农业综合生产能力方面，政府工作报告指出，健全政策性农业保险制度。农业保险近年来发展迅猛，我国已经成为世界上农业保险保费规模最大的国家，并且2022年农业保险保费规模首次突破千亿元大关。
　　【点评】农业保险频频成为政府工作报...

　　3月6日，中国银行保险报讯，一度在资本市场叱咤风云的险企举牌，在低迷两年后开始有所回温。3月3日，中国保险行业协会官网公告，中国太平洋保险（集团）股份有限公司及其子公司参与举牌光大环境H股股票。这是今年官宣的第3例举牌，相较于2021年的1次主动举牌、2022年的2次主动举牌，如今仅过去了两个多月，年内已有3次险资主动举牌，险资投资权益市场回温明显。
　　【点评】接连举牌的背后，反映了险资加仓权益...