中国行业发展报告

　　3月7日，新浪财经讯，农业保险在历年的政府工作报告中屡被提及，今年也不例外。3月5日，十四届全国人大一次会议在北京人民大会堂开幕。国务院总理李克强作政府工作报告。在提升农业综合生产能力方面，政府工作报告指出，健全政策性农业保险制度。农业保险近年来发展迅猛，我国已经成为世界上农业保险保费规模最大的国家，并且2022年农业保险保费规模首次突破千亿元大关。
　　【点评】农业保险频频成为政府工作报...

　　3月6日，中国银行保险报讯，一度在资本市场叱咤风云的险企举牌，在低迷两年后开始有所回温。3月3日，中国保险行业协会官网公告，中国太平洋保险（集团）股份有限公司及其子公司参与举牌光大环境H股股票。这是今年官宣的第3例举牌，相较于2021年的1次主动举牌、2022年的2次主动举牌，如今仅过去了两个多月，年内已有3次险资主动举牌，险资投资权益市场回温明显。
　　【点评】接连举牌的背后，反映了险资加仓权益...

　　3月6日，新浪财经讯，3月3日，保险资管业传来佳音。证监会指导证券交易所制定《保险资产管理公司开展资产证券化业务指引》（以下简称《业务指引》），支持公司治理健全、内控管理规范、资产管理经验丰富的优质保险资产管理公司参与开展资产证券化（ABS）及不动产投资信托基金（REITs）业务，进一步丰富参与机构形态，着力推动多层次REITs市场高质量发展。
　　【点评】这意味着ABS、REITs市场迎来新的跨业态主体...

　　3月3日，中国银行保险报讯，保险金信托正受到越来越多的消费者及财富机构的认可，市场也进入了高速增长的阶段。中国信托登记数据显示，2023年1月，新增保险金信托规模89.74亿元，环比增长67.05%，规模为近11个月新高。据不完全统计，截至目前，包括友邦人寿、平安人寿、同方全球人寿、百年人寿、人保寿险、泰康人寿在内的超过30家寿险公司开展了保险金信托业务，并且一般会与信托公司开展合作。从产品形态上看，包括...

　　3月3日，新浪财经讯，近日，广东、河南等地相继印发碳达峰实施方案，明确碳达峰路线图，提出完善绿色金融等支持政策，绿色保险频频被提及。广东省近日印发的碳达峰实施方案提出，扩大绿色信贷、绿色债券、绿色保险规模。河南省印发的碳达峰实施方案也指出，完善绿色金融体系，大力发展绿色信贷、绿色股权、绿色债券、绿色保险、绿色基金等金融工具。在“双碳”目标下，绿色保险已成为多地碳达峰实施过程中的重要一环...

　　3月2日，新浪财经讯，全国两会期间，代表委员们非常关注长护险试点的进展情况，国家医保局每年都会收到多份关于长护险制度建设的提案建议。从国家医保局的答复来看，可持续的筹资机制、合理的待遇支付等问题是代表委员们关注的重点。长护险试点6年多以来，覆盖了49个试点城市的1.45亿人口，超过180万名失能人员享受到了社保“第六险”的待遇。首批试点城市初步建立起社会、单位、个人、财政等多渠道筹资机制，并明确...

　　3月2日，新浪财经讯，近年来，随着人口红利逐渐褪去，传统保险营销员的“人海战术”已经不再适应当前更专业、更多样化的保险市场：代理人渠道新保业务持续走低，代理人持续脱落，个险渠道进入转型期成为行业共识。2020年12月，中国银保监会发布《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》，推出独立代理人发展的顶层设计。目前，独立代理人模式已经在实践中取得了一定成果。例如，大家人寿作为独立代理人的先行者...

　　3月1日，新浪财经讯，以百万医疗险为代表的短期健康险一直以保额高、价格便宜的优势受到消费者的追捧，能获得多少理赔的问题也成为消费者最为关心的问题之一。随着2022年短期健康险赔付率数据陆续出炉，各家保险公司的理赔情况浮出水面。据不完全统计，已有86家险企披露了2022年短期健康险赔付情况。整体来看，当前行业短期健康险赔付率并不高，86家披露短期健康险赔付率的险企中，有51家赔付率低于40%，占比接近七...

　　3月1日，新浪财经讯，2月28日，据个人养老金银行保险行业信息平台，个人养老金保险产品名单已由此前的9家公司13款产品扩容至11家公司19款产品。此次新增的6款个人养老金保险产品具体包括：泰康养老保险股份有限公司的“泰康尊享一生年金保险E款（万能型）”“泰康幸福赢家年金保险（分红型）”、国民养老保险股份有限公司的“国民美好生活养老年金保险”“国民美好生活B款养老年金保险”“国民福寿双全两全保险”、...

　　2月28日，中国银行保险报讯，近日，由工业和信息化部、四川省人民政府主办，国家工业信息安全发展研究中心承办，北京源堡科技有限公司协办的“2023年网络和数据安全产业高峰论坛——网络安全保险分论坛”在成都成功举办。论坛期间，“网络安全保险公共服务平台”正式发布。平台围绕支撑政府、赋能产业、服务企业等目标，设计了平台大事、资讯中心、教育培训、在线评估、服务对接等功能模块，将以网络安全保险宣传阵...

　　2月28日，中国银行保险报讯，当前，险资“入粤”正在加速。近日，中国太保已在广州天河CBD购置优质办公楼宇作为集团大湾区总部，着力建立金融+科技+服务生态圈。与此同时，中国太保与中金公司代表签署了大湾区绿碳科技基金合作意向协议，基金目标规模100亿，首期30亿，聚焦绿色能源、绿色交通、绿色城市、绿色制造等方向，将为大湾区的绿色转型注入源头活水。
　　【点评】一直以来，保险资金都是支持实体经济发...

　　2月27日，新浪财经讯，据银保监会2月24日消息，日前，中国银保监会召开偿付能力监管委员会第十八次工作会议，分析了保险业偿付能力和风险状况，研究了2022年第四季度保险公司风险综合评级结果。第四季度末，纳入会议审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为196%，平均核心偿付能力充足率为128.4%；实际资本为4.6万亿元，最低资本为2.35万亿元。财产险公司、人身险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别...

　　2月27日，中国银行保险报讯，2月25日，以“责任投资 绿动未来”为主题的大湾区ESG投资论坛在广州举行。中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云在论坛上透露，截至2022年底，保险资金债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金支持绿色产业发展登记（注册）规模近1.2万亿元。其中，债权投资计划投资项目中涉及绿色产业的登记（注册）规模超1万亿元，投向的主要领域包括交通3905亿元、能源3282亿元...

　　2月24日，新浪财经讯，近期，随着保险公司陆续披露2022年四季度偿付能力报告，地方性寿险公司的经营情况逐渐明朗。从13家地方性寿险公司2022年经营数据看，5家公司保费收入下滑，仅两家公司实现盈利。从已发布的数据来看，地方性寿险公司2022年保费收入多为几十亿元，但保费增速方面却表现分化。君龙人寿、国联人寿、和泰人寿、华贵人寿保费收入同比分别增长147.37%、73.19%、58.91%、55.90%，保费增速均在50%以上；...

　　2月24日，中国银行保险报讯，2021年10月，在银保监会财产保险监管部和上海银保监局指导下，集共体应运而生，一年多来，集共体走出一条保险服务我国集成电路产业发展的新路子。2022年，中国集成电路共保体（以下简称“集共体”）共计承保17家集成电路企业客户，提供保险保障金额超1万亿元。一是汇聚多方力量，共建集成电路保险生态圈。集共体秉持“共商、共建、共享”理念，立足市场化运作方式，明确业务运营规则，引...

　　2月23日，中国银行保险报讯，据中国保险资产管理业协会最新数据，2022年，协会共登记保险私募基金21只，登记基金数量创新高，规模达1218.28亿元，同比增长13.75%。这是协会公布保险私募基金注册登记数据以来，登记规模连续第4年保持在千亿以上。据不完全统计，在2022年登记保险私募基金的管理人，包括国寿金石资管公司、平安创赢资本管理公司、太保私募基金公司、远见共创资本、人保资本股权投资公司、北京泰康投资...

　　2月23日，新浪财经讯，个人养老金制度于2022年11月在全国36个城市（地区）落地实施以来，受到各界高度关注。个人养老金保险产品又有上新。近日，中国人寿寿险公司“国寿鑫民保两全保险”入选个人养老金产品名单。随着该名单不断扩容，个人养老金保险产品数量也从最初的7款增至13款。同时，产品种类从此前的专属商业养老保险扩展到两全保险及养老年金保险等。如太平人寿、中国人寿寿险分别有一款两全保险入围，而阳光...

　　2月22日，新浪财经讯，2月20日，中国人寿财险湖北省崇阳县支公司与崇阳县检察院、林业局联合启动崇阳县古树名木保护救治工作，并签出湖北省首单商业性古树名木救护综合保险，为崇阳县170株古树名木提供保护救治风险保障221万元。据介绍，在保险期间内，发生火灾、气象灾害、地质灾害、病虫害对古树造成无法生长以及需要保护救治等情况，保险公司将负责全额赔偿，为古树名木资源风险需求提供更有效保障。
　　【点...

　　2月22日，新浪财经讯，上海金融法院官方微信号2月20日消息，我国首例上市公司因证券欺诈被判令承担民事赔偿责任后，由投资者保护机构代位向董监高追偿的案件有了结果，上市公司大智慧将获控股股东3.35亿元全额赔偿。此案中，2021年9月份，中证中小投资者服务中心有限责任公司以股东身份代表大智慧向上海金融法院提起股东派生诉讼，向时任董监高相关责任人追偿。2021年11月份，大智慧作为原告，以张某虹等为被告提起...

　　2月21日，新浪财经讯，日前，2023年全国财产保险监管工作会议以视频形式，据了解，会议深入学习贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央农村工作会议以及2023年银保监会工作会议精神，系统总结2022年以及党的十九大以来财险监管主要工作，深入分析当前面临的形势，全面部署2023年财险监管工作任务。会议提出，2023年财险业将继续处于良好发展的战略机遇期，要坚定信心，保持定力，坚持“稳增保障、控降风险、保险为...

　　2月21日，中国银行保险报讯，近日，由青岛市公安局、青岛银保监局、青岛市保险行业协会、中国银行保险信息技术管理有限公司推动组建的实体化反保险欺诈组织机构——青岛市打击保险诈骗犯罪中心揭牌签约仪式在青岛市保险行业协会举行。近年来，青岛银保监局与青岛市公安局强强联合、持续发力，重拳打击保险欺诈违法犯罪行为，有效遏制保险欺诈蔓延。2021年10月，双方签订《防范和打击银行保险领域违法犯罪合作备忘录...

　　2月20日，新浪财经讯，2023年上市险企保费首月”开门未红”，近日，A股5大上市险企相继披露2023年1月保费数据，据统计，2023年1月5大上市险企合计揽入保费5651.9亿元，同比缩水约1.18%。具体看来，寿险公司保费“四降一升”，在2023年春节较2022年提前、去年同期基数较高的背景下，仅平安寿险实现4.4%的同比增幅。财险端，在汽车销售补贴政策退出等因素影响下，1月汽车产销量下滑所致，导致车险保费增速放缓。
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　　2月20日，新浪财经讯，近日，《中国知识产权保险发展白皮书（2022）》发布。白皮书显示，我国的知识产权保险，已经覆盖了近乎所有的知识产权类型，涵盖知识产权创造、保护、运用各个环节，为无形资产增添了一份有形保护。不过，知识产权保险产品仍面临研发难度大、企业参保率较低等问题，推动知识产权保险深入发展，还需各方主体协同配合。据国家知识产权局知识产权发展研究中心主任白剑锋介绍，截至去年底，全国已...

　　2月17日，新浪财经讯，从国家社会保险公共服务平台获悉，截至2月15日，全市场共有608款个人养老金产品，其中，保险类产品13款、理财类产品7款、基金类产品133款、储蓄类产品455款。2022年11月25日，个人养老金制度在36个先行城市（地区）启动实施。近3个月来，相关产品不断扩容，保险类产品由首批7款增至13款；险种方面，在专属商业养老保险之外，两全保险、年金保险和万能险也进入个人养老金的行列中。基金类产品由...

　　2月17日，新浪财经讯，2月15日，中国消费者协会发布《2022年全国消协组织受理投诉情况分析》，在投诉热点分析典型案例内容中，中消协点名了“新冠”保险套路繁多的情况。一是宣传容易赔付难。一些保险公司为吸引消费者投保，宣称核酸阳性即可赔付，消费者实际感染后又设置苛刻条件，如要求提供CT检测报告和医生确诊通知书等才能理赔。二是为拒赔玩“文字游戏”。部分保险公司以消费者确诊的是“新冠病毒感染”而非“...

　　2月16日，新浪财经讯，在2022年权益市场波动的情况下，保险资金投资面临不小的挑战。2月15日，银保监会披露2022年4季度保险业资金运用情况。数据显示，截至2022年年末，保险资金运用余额为25.35万亿元，同比增长9.15%。2022年，保险资金的年化财务投资收益率为3.76%，年化综合投资收益率为1.83%。据悉，上述25.35万亿元险资规模，既包括保险非独立账户，也包括独立账户（如投连险），同时因华夏人寿、天安人寿、天安...

　　2月16日，新浪财经讯，近年来，养老市场展现出巨大增长潜力，险企正加速从多角度切入养老产业。一方面，养老社区频繁落地，以此促进与保险主业的协同；另一方面，居家养老正成为越来越多险企发力探索的新领域。从现有的养老社区项目来看，险企投资模式有较大差异，总体来看有重资产、轻资产、轻重资产结合三种模式。重资产模式一般是自建社区，早期进入养老社区领域的大型险企大多采取重资产模式。轻资产模式一般是...

　　2月15日，新浪财经讯，2023年中央一号文件正式发布，其中，明确提出“发挥多层次资本市场支农作用，优化‘保险+期货’”，这也是自2016年首次被写入文件后，连续8年被提及。在多位业内人士看来，期货作为金融市场的重要分支，如何与保险、银行等金融机构多层次结合，将是今后资本市场服务“三农”的着力点。今年中央一号文件从表述上先提“发挥多层次资本市场支农作用”，再提“优化‘保险+期货’”，这将为该业务模...

　　2月15日，新浪财经讯，险资不断加大另类投资布局力度。春节假期后，平安资管、太平资产、生命资产等保险资管公司的另类投资部门都在忙着调研找项目，试图快速打开业务空间，将金融活水滴灌至实体经济。险企另类投资中的权益类投资从去年开始升温。数据显示，2022年中国保险资产管理业协会共登记股权投资计划23只，规模577.15亿元，数量、规模同比分别增加64.29%、8.76%；保险私募基金21只，规模1218.28亿元，数量、...

　　2月14日，新浪财经讯，2022年，132家非上市保险公司在偿付能力报告中首次披露ROE数据。从统计数据看，59家非上市寿险公司中，净利润为正且ROE为正数的有27家，32家寿险公司的ROE为负数，在59家公司中占比过半；ROE在10%以上的仅有7家，最高为16.12%。具体来看，59家寿险公司中，共计27家公司ROE为正数，其中，7家公司ROE在10%以上，6家在5%～10%之间，10家在1%～5%之间，4家ROE介于0～1%。
　　【点评】寿险公司...

　　2月14日，新浪财经讯，车险一直都是财险领域的第一大业务，银保监会数据显示，2022年车险保费收入为8210亿元，占财险机构原保费收入的55.22%。正因为市场规模大，车险也成为财险机构重点布局业务之一。截至2月7日，已有72家险企披露上年度签单保费数据以及跟车险相关的数据。从数据的分布来看，仅有两成多的险企车险保费占比超过60%，大多数险企已经开始寻找探索差异化路径。具体到车均保费方面，已披露相关数据的财...

　　2月10日，新浪财经讯，2022年末的防疫政策调整短时间冲击险企增员展业节奏，加之2023年春节假期提早至1月下旬，多重因素影响下，2023年寿险业开门红普遍不被看好，从首日的结果来看，确实堪称“地狱开局”“最差开局”。仅就最为看重的个险新单期交保费而言，当天平安人寿、太保寿险、新华保险、太平人寿同比增速分别为-16%、-58%、-34%、-56%。由于1月业绩未达预期，许多险企已经计划在2～3月开展二次业绩冲刺活动...

　　2月9日，新浪财经讯，2月8日，国家知识产权局知识产权发展研究中心、中国人民财产保险股份有限公司联合发布《中国知识产权保险发展白皮书（2022）》。白皮书指出，中国的知识产权保险已经覆盖了几乎所有的知识产权类型，涵盖知识产权创造、保护、运用各个环节。截至2022年底，全国已有超过22个省份、99个地市开展了知识产权保险业务，累计为超过2.8万家企业的4.6万余件专利、商标、地理标志及集成电路布图设计提供了...

　　2月8日，新浪财经讯，据不完全统计，截至2月7日，已有142家保险公司（含59家人身险公司、73家财产险公司、10家再保险公司）披露2022年四季度偿付能力报告。在净利润方面，2022年四季度有89家保险公司实现盈利，占比超六成。其中，财产险公司明显优于人身险公司，经营业绩分化明显。盈利的财产险公司达54家，占比73.97%；受疫情和销售队伍调整等因素影响，盈利的人身险公司仅28家，不足一半。
　　【点评】代理人...

　　2月8日，新浪财经讯，继公募、私募、券商资管之后，保险资管也加入“自购阵营”。大家资产近日在其微信公众号发布消息称，该公司于2022年12月28日首次运用自有资金投资了旗下权益类资管产品，当前已取得较好的投资回报。相较于公募等面向个人投资者的市场化机构，公开表示自购旗下产品的保险资管公司较为少见。Choice数据显示，去年11月和12月，有超过40家基金公司宣布自购旗下产品，其间没有保险资管公司宣布自购。...

　　2月7日，新浪财经讯，近日，中邮保险等11家银行系寿险公司陆续发布2022年四季度偿付能力报告，披露了保费、净利润、综合投资收益率、偿付能力充足率等指标。梳理发现，2022年，11家公司共实现保费收入3467.93亿元，比上年增长10.07%，远高于人身险公司整体2.78%的增速；但在净利润方面，11家公司却出现大幅下滑，共实现净利润-17.22亿元。其中，6家盈利、5家亏损，与2021年10家盈利、1家亏损的局面形成较大反转。

　　2月7日，新浪财经讯，近日，覆盖山东省烟台市公益林的碳汇保险项目落地。该项目保障森林碳汇量91万吨，303万亩公益林由此获得碳汇风险保障5171万元。项目得到政府大力支持，保费由省、市、县三级财政按保费总额的50%、25%、25%全额承担。据悉，烟台碳汇保险项目具有四方面亮点：实现地市级城市公益林全部投保，由人保财险烟台市分公司联合太平财险等7家机构共保；保险责任为一切险模式，不属于除外责任原因的自然灾...

　　2月6日，中国银行保险报讯，2月2日，黑龙江省桦南县大八浪乡农户的用材林获得中原农险黑龙江分公司开出的碳汇保险保单，标志着黑龙江省首单商业性林业碳汇保险正式落地。为助推黑龙江生态建设，向森林碳汇经济价值提供保障，中原农险黑龙江分公司创新研发商业性林业碳汇保险产品，将森林受到各种意外灾害造成的损失指数化为碳汇损失，通过卫星遥感技术进行碳汇监测，获取数据作为理赔依据。若保险期末实际碳汇值未达...

　　2月6日，新浪财经讯，截至2月5日，已经有60家人身险公司披露了2022年四季度偿付能力报告，其中，关系到保险公司现金流的退保率是行业高度关注的指标之一。梳理发现，2022年四季度，60家人身险公司综合退保率的中位数为2.795%，其中，有31家公司的综合退保率维持在3%以下的水平。尽管多数险企退保率并不高，但是，个别险企出现了退保率畸高的情况。具体来说，有15家人身险公司综合退保率超5%，包括长生人寿、东吴人寿...

　　2月3日，中国银行保险报讯，随着非上市保险公司2022年四季度偿付能力报告陆续披露，行业发展格局逐渐明晰。人身险公司方面，截至2月2日，共有60家人身险公司发布了2022年四季度偿付能力报告。梳理发现，这60家险企2022年合计盈利仅23.26亿元。其中，共有28家保险公司实现盈利，其余32家均为亏损，亏损公司数量已然过半。进一步梳理发现，在实现盈利的保险公司队列中，不考虑“新生”国民养老保险，仅有12家公司净利...