中国行业发展报告

　　5月23日，新浪财经讯，数字人民币在保险领域的应用越来越广泛，涵盖参保缴费、理赔等多种场景。以近年来发展较快的惠民保产品为例，河北、青岛、杭州等地惠民保已支持使用数字人民币参保缴费。比如，杭州市“西湖益联保”2023年度投保开通了数字人民币支付通道，可使用中国银行数字人民币钱包支付购买。随着数字人民币试点加速推进，保险公司陆续推出创新产品。比如，今年3月，平安养老保险旗下“好福利APP”签发全...

　　5月23日，新浪财经讯，最新数据显示，国家金融监督管理总局日前公布的2023年一季度保险业资金运用情况表显示，截至今年一季度末，保险行业资金运用余额达到26.34万亿元，同比增长10.74%。其中，人身险公司资金运用余额为23.46万亿元，同比增长10.68%；财产险公司资金运用余额为1.96万亿元，同比增长10.17%。作为险资运用的“主力军”，人身险公司资金运用规模占整个保险行业约九成。值得一提的是，从大类资产配置的...

　　5月22日，新浪财经讯，截至5月21日统计发现，新三板挂牌保险中介机构数量跌至个位数，仅剩9家（不含1家终止挂牌申请已获受理公司），而在高峰时期，挂牌新三板的保险中介机构有30多家。从新三板挂牌保险中介机构整体情况来看，2017年是保险中介机构登陆新三板的高峰期，当年新挂牌保险中介机构为12家，约占当年挂牌保险中介机构总数的40%。2018年和2019年，新三板的保险中介机构处于“有进有出”状态，2020年以来则...

　　5月22日，新浪财经讯，近日，国家金融监督管理总局召开偿付能力监管委员会工作会议，分析了整体保险业、重点公司的偿付能力和风险状况，研究了2023年第一季度保险公司风险综合评级结果。数据显示，2023年第一季度末，纳入会议审议的185家保险公司平均综合偿付能力充足率为190.3%，平均核心偿付能力充足率为125.7%；实际资本为4.7万亿元，最低资本要求为2.47万亿元。财产险公司、人身险公司、再保险公司的平均综合偿...

　　5月19日，新浪财经讯，5月17日，浙商银行发布公告称，公司已知悉上海市第一中级人民法院已出具相关《执行裁定书》，并已于当日送达相关买受人。根据该裁定书，太平人寿保险有限公司和山东省国际信托有限公司成功竞得原股东旅行者汽车集团旗下持有的13.47亿股股份。　这份公告，意味着浙商银行历史遗留的股东问题得到完整解决，也意味着A股又增加了一例险资入股上市银行的鲜活案例。事实上，保险机构偏爱银行股并非孤...

　　5月19日，中国银行保险报讯，作为理财型保险，投连险今年以来投保情况持续遇“冷”。数据显示，今年第一季度，人身险公司投连险独立账户新增交费为50亿元，较2022年同期下降48.98%。这一新增保费增长乏力的状况，延续了上年态势。2022年全年，人身险公司投连险独立账户新增交费221亿元，较2021年下降68.20%。从收益来看，投连险此前一段时间内表现欠佳。华宝证券数据显示，纳入统计的217个投连险分类账户2022年全年...

　　5月18日，新浪财经讯，5月18日，中国保险行业协会在京发布《农业保险承保理赔电子化作业规范》标准。该标准通过对农业保险承保理赔各流程的线上化操作进行规定，明确了农业保险承保的政策宣讲、信息采集、投保告知与确认、标的核验、承保公示、收费出单、批改管理、电子保单；及农业保险理赔端的报案、查勘定损、立案、理算、理赔公示、赔款确认、核赔支付、特殊理赔案件处理各环节的具体要求，对后续保险机构如何进...

　　5月18日，新浪财经讯，为了妥善解决失能人员长护保障问题，按照党中央、国务院决策部署，2016年，国家组织了15个城市统一开展长护保险试点工作。国家医保局2018年成立以后，会同有关部门对试点进行了跟踪评估，于2020年稳妥有序地将试点扩大到49个城市。数据显示，截至2022年底，长期护理保险参保人数达到1.69亿，累计有195万人享受待遇，累计支出基金624亿元，年人均支出1.4万元。2023年5月18日，国家医疗保障局局...

　　5月17日，新浪财经讯，北京女性专属保险“爱她保”迎来升级，5月16日，女性专属商业补充医疗保险——2023年“爱她保”正式上线，0～70岁有基本医疗保险的女性皆可投保，突破了地域限制，覆盖诸多新市民群体，且无需体检，带病可保。据了解，“爱她保”的主要保障有四项：医保外恶性肿瘤自费医疗费用保险金，保额为100万元；恶性肿瘤特定药品费用保险金，保额为100万元；1万元保额的女性原发性特定恶性肿瘤保险金以及...

　　5月17日，新浪财经讯，近日，商务部、国家发展改革委联合印发《促进家政服务业提质扩容2023年工作要点》，从6个方面实施25项具体措施，推进家政服务业提质扩容。其中，明确鼓励保险机构研发家政相关商业保险产品。家政保险是指对被保险人因所雇佣的家政人员在工作中由于遭受意外导致伤、残、死亡或患有与职业有关的职业性疾病或者因家政人员在服务雇主过程中意外对雇主的家庭成员、财务或者第三者造成损害，而依法或...

　　5月16日，新浪财经讯，近日，中国保险资产管理业协会对各保险资管公司发布通知称，将根据保险资管公司监管评级结果，结合产品分类情况，优化产品登记管理工作机制，对债权投资计划实行分类登记管理。通知规定，根据融资主体信用等级和产品信用增级安排不同，将保险资管公司债权投资计划分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三类。其中，Ⅰ类产品，指符合免于信用增级条件的产品；Ⅱ类产品，指设置保证担保、抵押或质押担保，或银保监会认...

　　5月16日，新浪财经讯，为规范意外险发展，银保监会出台文件要求保险公司自2023年起定期披露意外险业务情况。据不完全统计，截至5月11日，已有108家保险公司如期披露个人意外险数据，涉及保费收入、赔付支出、签单件数等指标。综合来看，各家公司在保费收入和赔付支出方面差距巨大。在保费收入方面，一些头部保险公司2022年个人意外险保费收入能达到几十亿元、上百亿元规模；但也有保险公司个人意外险保费收入仅为几...

　　5月15日，新浪财经讯，从中国保险行业协会获悉，2022年保险业涉及重大自然灾害的赔付约635.52亿元，投入防灾减灾资金约2.34亿元，投入防灾减灾人力约13.61万人次，发送预警信息约7574.74万人次，排查企业客户风险约11.78万次，预计减少灾害损失约22.77亿元；在灾害救援方面，协助救援受灾人员约14.49万人次，协助救援受灾机动车7.13万辆次，捐赠资金约705.43万元，捐赠物资折算金额约2186.83万元，捐赠保险的保额约4...

　　5月15日，新浪财经讯，阿里司法拍卖平台显示，5月11日，重庆市公路工程（集团）股份有限公司持有的安诚财险1.71亿股股权被拍卖，竞价周期为1天。该笔股权的评估价为2.74亿元，起拍价为1.92亿元，约为评估价的70%。该笔股权拍卖有超过2000次围观，29人设置提醒，但暂无人报名竞拍。近两年来，有多家保险公司的股权被打折拍卖，但仍未能找到买家。阿里司法拍卖平台显示，2022年11月，中民投资本管理有限公司持有的2.69...

　　5月12日，中国银行保险报讯，日前，一款保额为200万元的海洋预制菜保险合同在山东省威海市宇王集团有限公司签订，标志着山东省首单海洋预制菜保险正式落地，威海由此开启“海洋预制菜+保险”模式。威海市邻近韩国、日本，是我国北方重要的水产品生产和出口基地。近年来，当地企业瞄准海洋预制菜“即配、即烹、即热、即食”商机，积极向该领域拓展，年加工能力超500万吨，产品拓展至欧美日韩等89个国家和地区，被中国...

　　5月12日，新浪财经讯，为应对利率政策调整，险企正在加快落实监管窗口指导要求。从相关渠道获悉，许多险企已向监管部门提交新老产品替换工作计划，明确替代公司主销产品的新产品开发计划和时间表。据悉，险企拟准备多款不同利率产品。“目前监管部门尚未给出最终的定价利率调整方案，窗口指导提示我们尽量储备多种利率水平的新产品。”上述小型险企总精算师表示，该公司计划储备传统寿险、分红险，同时还会储备2%、2...

　　5月11日，蓝鲸保险讯，近日，国内出现首例以“敲诈勒索罪”公诉案件判决的“代理退保”黑产案件。福建省福建省福州市连江县人民法院判决6名涉“代理退保”黑产不法人员犯“敲诈勒索罪”，判处拘役5个月（缓期8个月）到有期徒刑3年10个月不等的刑罚，并处2千至1万元不等的罚金。该案件判决再度引致行业对“代理退保”黑产行为的关注。据福建银保监局披露信息，该案涉案人员通过设立信息咨询公司，雇请员工从事保险代...

　　5月11日，新浪财经讯，截至5月10日，除大家资产、华夏久盈资产暂未披露年报之外，共有31家保险资管公司发布2022年度信息披露报告。31家保险资管公司2022年共计实现营业收入327.23亿元，实现净利润141.17亿元。受管理费收入下降等因素影响，总体来看，保险资管公司营收和净利润出现同比下滑。值得关注的是，保险资管公司的市场化程度进一步提高，第三方业务成为多家保险资管公司特别是大中型保险资管公司近年发展的关...

　　5月10日，新浪财经讯，受渠道端代理人改革深化及负债端投资收益影响，2023年一季度人身险公司整体业绩回暖明显。据统计，一季度披露偿付能力报告的78家人身险公司合计实现净利润537.94亿元，较2022年同期多赚59.12亿元，增速达到了12.34%。其中，有44家险企实现盈利，34家保险公司为亏损状态。保险业务方面，由于国寿养老、新华养老和人保养老三家专业养老险公司未披露保费情况，其余75家人身险公司合计实现保费收入...

　　5月10日，新浪财经讯，一季度随着经济回暖、资本市场复苏，财险公司也维持了高增长态势。统计发现，一季度83家财险公司共实现净利润170.05亿元，同比增长约6.3%。其中，57家公司实现了盈利，26家公司表现为亏损。有行业交流数据显示，170亿元的盈利规模仅次于2021年的189亿元，属于行业次新高水平。从保费收入情况来看，83家财险公司一季度共实现保费收入4639.81亿元，为两位数正增长，增速达到了11%。综合来看，有6...

　　5月9日，中国银行保险报讯，近日，在山东济宁曲阜市文物局指导下，中华财险山东济宁中心支公司推出地方政策性“古树名木综合保险”，为曲阜市孔林景区9100株古树名木提供风险保障2.73亿元，发挥绿色保险在环境、社会、治理风险以及绿色生活等方面的保障作用。据了解，“三孔”（孔府、孔庙、孔林）景区共有11127株古树名木，包括771株500年以上树龄的一级古树、2088株300～500年树龄的二级古树、8268株100～300年树...

　　5月9日，中国银行保险报讯近日，辽宁银保监局、辽宁省财政厅、辽宁省农业农村厅、辽宁省乡村振兴局联合印发《2023年辽宁省种植业保险工作方案》，明确今年种植业保险具体政策，各级政府按照一定比例对保费给予补贴，并调整完善种植业保险方案。在种植业保险创新方面，《方案》鼓励各地区、各承保机构探索开展大豆、花生补充保险和价格指数保险以及“保险+期货”试点等保险创新；建立全省特色农产品保险储备库，对开...

　　5月8日，新浪财经讯，近日，10家银行系险企陆续发布了2023年一季度偿付能力报告。2022年跑赢行业的银行系险企在2023年开局却面临净利润和保费双重下降的局面。2023年一季度，10家银行系险企合计揽得保费1515.96亿元，较2022年同期下降3.84%；合计净亏损14.31亿元，较2022年大减18亿元，净利润表现惨淡。银行系险企在一季度亏损的主要原因是“一哥”中邮人寿巨亏。今年第一季度，中邮人寿实现保险业务收入583.45亿元...

　　5月8日，新浪财经讯，近期，随着银保监会披露一季度保险业经营情况，保险资金服务实体经济的相关数据也随之出炉。截至一季度末，险资运用余额达26.02万亿元。其中，对债券、股票及证券投资基金、银行存款、其他投资的配置占比分别为42.1%、12.8%、10.9%、34.17%。一季度险资服务实体经济的方式有所变化。截至一季度末，险资对债券的投资占比较去年末提升1.17个百分点，占比升至2014年以来最高点；对银行存款的投资占...

　　5月6日，新浪财经讯，2022年股债市场轮番大幅波动，让保险资管公司感受到极端市场之下的压力。截至5月4日，我国34家保险资管公司中，除了尚在筹建的中邮保险资管，以及处于接管期的大家资管、华夏久盈暂未披露年报之外，共有31家公司披露了2022年经营业绩。据各家机构年报数据，2022年，31家保险资管公司合计实现营业收入295.8亿元，同比下滑10.68%；净利润129.93亿元，同比下滑8.86%。整体来看，保险资管公司业务经...

　　5月6日，中国银行保险报讯，目前，A股五大上市险企2022年度利润分配方案已全部出炉，从公布的分红方案来看，各家上市公司分红占净利润比例均在30％以上，拟发放红利总计约615.34亿元。从各家上市险企的具体方案来看，中国人寿现金分红比例最高，中国人寿发布的分红公告显示，2022年拟向全体股东派发现金股利每股0.49元，总计约138.5亿元，现金分红比例为43%；中国平安分红比例也超过40%；中国太保、新华保险现金分红...

　　5月5日，新浪财经讯，据统计，今年一季度五大A股上市险企共实现归母净利润959.64亿元，同比大增68.29%，多家上市险企均将归母净利润的上涨归结为投资收益增加影响。在五家A股上市险企中，有四家公布了一季度的投资收益率情况。数据显示，中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险总投资收益率均较去年同期有不同程度的上升，其中中国太保简单年化的总投资收益率为5.6%，同比提升1.9个百分点；新华保险的年化总投资收...

　　5月5日，新浪财经讯，近日，《广东省关于香港机动车经港珠澳大桥珠海公路口岸入出内地的管理办法》（以下简称《管理办法》）正式发布，根据《管理办法》，2023年6月1日9时起，开始接受香港机动车车主申请，7月1日起，符合条件的香港机动车车主在港方预约通关获准后，就可驾车经港珠澳大桥珠海公路口岸驶入广东，预计将有约45万名香港机动车车主受益。据香港保险业联会，香港保险公司提供的“等效先认”保单，形式为...

　　5月4日，中国银行保险报讯，4月28日，银保监会发布《农业保险精算规定（试行）》，自2023年9月1日起施行。《规定》共六个部分20条，明确了农业保险的精算规则，包括费率的构成、费率回溯调整和保费不足准备金评估，还明确了财产险公司总精算师的职责和监管措施。值得关注的是，《规定》通过明确农业保险费率中的基准纯风险损失率、附加费率和费率调整系数三要素的使用，实现农业保险价格围绕风险进行有管理的浮动。<...

　　5月4日，新浪财经讯，随着全面注册制实施，一方面中国资本市场有关主体的责任风险显著上升，另一方面风险上升将激发企业的投保需求。近期，上市公司董责险投保热潮持续高涨，包括顺丰控股、浙商证券等数十家上市公司密集发布购买董事监事高管责任险（董责险）相关公告。除了董责险以外，招股说明书责任保险、独立董事责任保险、证券中介机构职业责任保险等责任保险产品将迎来发展的新机遇。此外，注册会计师责任保险...

　　4月28日，新浪财经讯，险资绿色投资规模进一步扩大。中国保险资产管理业协会数据统计显示，截至2022年底，保险资金债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金支持绿色产业发展登记（注册）规模近1.2万亿元，相比2020年，年均增速将近50%。通过各上市险企披露的社会责任报告可以发现，头部险企近年在绿色投资上的布局不断加快。截至2023年一季度末，中国人寿绿色投资存量规模超4600亿元，其中资产管理公司绿色投资规...

　　4月28日，中国银行保险报讯，4月27日，银保监会人身险部下发《关于2022年度进一步丰富人身保险产品供给情况的通报》（以下简称《通报》），对人身险公司丰富产品供给取得的进展进行了通报，多家人身险公司受表扬。《通报》从普惠保险、服务养老保险体系建设、提高“一老一小”保障水平等七个方面介绍了丰富人身保险产品供给的有关情况。其中，22家公司24款产品获得表扬，此外，还有6家公司因为优化管理机制、加快数...

　　4月27日，中国银行保险报讯，日前，人保财险黑龙江省分公司为大庆市杜尔伯特蒙古族自治县克尔台乡扎郎格村农户种植的589亩玉米提供30余万元的盗窃和抢劫风险保障，填补了黑龙江省农作物保险在这一领域的保障空白。据人保财险黑龙江省分公司相关负责人介绍，“农作物盗抢险”全称为“中国人民财产保险股份有限公司黑龙江省农作物盗窃、抢劫损失保险”，将传统种植保险作为除外责任的盗窃和抢劫责任列入保险范围。保险...

　　4月27日，中国银行保险报讯，近日，全国首单公园城市景观林保险——白云山风景名胜区景观林保险签单生效，保险责任涵盖所有自然气象灾害及次生灾害、地质灾害、意外损害和林业有害生物损害，为包含118株古树名木、数百种野生植物在内的3万多亩公园城市景观林木提供6000多万元的风险保障。据了解，白云山风景名胜区是国家5A级旅游景区和国家级风景名胜区。风景区内植被种类丰富，拥有各种植物876种，其中有5种国家保...

　　4月26日，新浪财经讯，从银保监会获悉，截至2023年一季度末，相关商业银行均已推出个人养老金储蓄产品，已有18只理财产品、25款人身保险产品纳入个人养老金制度。在商业养老金融业务方面，一是传统的商业养老保险业务发展较为平稳，截至一季度末，具有养老属性的商业保险业务累计积累责任准备金超过6万亿元，其中养老年金保险责任准备金约6600亿元；二是专属商业养老保险规模保持增长，截至一季度末，累计保费规模50...

　　4月26日，新浪财经讯，近日，人保财险安吉支公司与浙江省湖州市安吉县发改局签订浙江省内首个“农本+农险”合作协议。协议双方本着“资源共享、优势互补、协同创新、合作共赢、共谋发展”的原则，充分发挥各自优势，建立合作机制，持续高效共享信息、合作研发、联合服务，将农产品成本调查数据同保障农民收入有机结合起来，全面扩宽农业保险服务领域、推动落实便民惠民举措，更好服务特色农业发展、助力乡村振兴。协...

　　4月25日，新浪财经讯，财政部分别于2017年、2020年发布了《国际财务报告准则第9号——金融工具》（即中国版本的IFRS9）和《企业会计准则第25号——保险合同》（即中国版IFRS17）。根据要求，自2023年一季报起，上市险企将采用新的保险合同会计准则IFRS17，前些年已被中国平安采用的新金融工具准则IFRS9也将一并实施。两项准则对保险公司的资产负债管理和匹配提出了更高的要求。4月23日晚间，新华保险发布了2023年一...

　　4月24日，新浪财经讯，为配合产品定价利率调整，监管部门同时强化了险企费用监管。从相关渠道获悉，监管部门近日在窗口指导中表示，将加大对险企费用真实性的监管力度，要求险企加强产品开发和销售费用管理，加强费用一致性管理制度建设。据悉，监管部门在窗口指导中明确要求，险企用于新产品备案的附加费用率假设，应与寿险业务费用支出“前高后低”的特点相符，首年附加费用率设定要与首期保费合理匹配，防范首年...

　　4月24日，新浪财经讯，近期，中国保险资产管理业协会在上海先后组织了《组合类保险资管产品数据元》《资产管理产品介绍要素 第4部分：保险资产管理产品》行业标准编制工作集中修订、评审及相关业务研讨会议。据悉，《组合类保险资管产品数据元》行业标准旨在建立业务术语、参考类数据、基础类数据及统计类数据的定义和规范，从而统一行业内的数据口径，提升监管数据报送、数据治理、信息披露等工作质效。《资产管理...

　　4月23日，新浪财经讯，4月21日，中国银保信发布2022年保险服务质量指数结果。整体来看，2022年度保险服务质量指数编制对象为截至2022年12月31日，开业满2个会计年度的财产保险公司及人身保险公司法人机构。其中，2022年度财产保险（车险业务）服务质量行业指数为90.49，2022年度人身保险（寿险、意外险、健康险业务）服务质量行业指数为85.28，均较2021年有所提升。据统计，共有18家公司保险服务质量指数超过90，其...