中国行业发展报告

　　5月15日，新浪财经讯，近期，人身险公司陆续披露了今年一季度偿付能力报告，备受行业关注的银行系险企一季度经营情况也随之出炉。据统计，中邮人寿、工银安盛人寿、农银人寿、建信人寿、招商信诺、中银三星、交银人寿、中荷人寿、光大永明人寿9家银行系险企2024年一季度总计实现净利润7.06亿元，同比“扭亏为盈”。具体来看，这9家险企净利润表现分化，其中6家险企盈利，净利润合计达30.49亿元，3家险企亏损，亏损额...

　　5月14日，新浪财经讯，根据公开信息统计，76家人身险公司在2024年一季度共实现净利润599.45亿元，同比增长约7%。大型人身险公司表现较好，而中小险企面临较大压力。从承保端来看，一季度人身险公司保费收入同比增长略降，赔付支出则大幅增长，同比上升79.4%，远高于上年同期增速。在投资端，一季度人身险公司整体投资收益率承压，76家公司中仅4家总投资收益率超过2%。
　　【点评】2024年一季度，人身险公司净利...

　　5月14日，中国银行保险报讯，截至5月13日，177家保险公司披露了2024年一季度偿付能力报告，其中超半数险企的综合偿付能力充足率有所提升。据统计，177家险企中有91家综合偿付能力充足率上升，占比51.41%。其中，人身险公司42家、财产险公司40家、再保险公司9家。在已披露风险综合评级的167家公司中，A类公司52家，B类公司102家，C类公司11家，D类公司2家。按照《保险公司偿付能力管理规定》，保险公司须同时符合核心...

　　5月11日，新浪财经讯，保险资管公司在交易所试点开展资产证券化（ABS）业务正式落地。泰康资产管理有限责任公司（泰康资产）作为计划管理人的“泰康资产-中电投租赁1号碳中和绿色资产支持专项计划”在上交所成功发行，成为市场首单保险资管公司管理的企业ABS产品。该专项计划拟发行规模14.69亿元，实际发行规模12.64亿元。此外，太平洋资产管理有限责任公司（太保资产）也已申请ABS产品并获受理。沪深交易所已向首批...

　　5月10日，新浪财经讯，开年以来，银行存款等竞品利率纷纷下调，尤其年利率3%以上的定期存款近乎绝迹。与此同时，在市场利率下行、资本市场波动的背景下，保险公司投资承压影响业绩，导致降低负债成本的需求上升。近期保险销售圈中再次出现了“炒停售”现象，一些营销文案宣称预定利率3.0%将退出历史舞台，以此刺激消费者购买保险产品。2023年7月末，保险产品预定利率曾迎来一次集中下调，由3.5%下调至3.0%。在下调前...

　　5月9日，新浪财经讯，截至5月8日，我国35家保险资管公司中已有34家披露了2023年年报。其中32家公司盈利，共实现净利润155.99亿元，占比超过九成；2家公司亏损，合计亏损5600万元。从对比数据来看，由于中邮保险资产管理有限公司新成立，无可对比数据，剔除该公司后，2023年，33家保险资管公司合计实现营业收入362.76亿元，同比增长4.3%，合计实现净利润155.24亿元，同比增长5.8%。尽管有多家中小保险资管公司去年净...

　　5月8日，中国银行保险报讯，天津市财产保险公司中小机构合作联盟于4月26日正式成立。该联盟是在国家金融监督管理总局天津监管局的指导下，由天津市保险行业协会推动成立，旨在通过“平台共建、信息共享、资源共用”的方式，优化保障服务、推动协同创新、提升竞争能力。联盟成立大会通过了《天津市财产保险公司中小机构合作联盟章程》，选举产生了联盟的轮值主席、副主席、秘书长，并设立了纪律监督委员。此外，联盟...

　　5月8日，华夏时报讯，截至5月7日，A股五大上市险企一季报已披露完毕。中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保、新华保险五家上市险企合计实现归母净利润830.17亿元，同比降幅达9.16%。五家上市险企中，仅中国太保的净利润微增1.1%。其余四家净利润均下跌，新华保险跌幅最大，达到28.6%，其次是中国人保，净利润跌幅为23.5%，中国人寿、中国平安净利润跌幅分别为9.3%、4.3%。资本市场波动和自然灾害导致的赔付支出增...

　　5月7日，北京商报讯，自5月1日起，广州、惠州、中山试行车险“互碰快赔”是指针对广东省（深圳除外）的符合标准的交通事故（高速或快速路事故除外），无需等待现场处理，事故当事人拍摄固化现场证据后第一时间挪车通路，报案后自行驶离有效缓解交通拥堵的新理赔模式。根据《广州、惠州、中山试行车险“互碰快赔”指引》，广州、惠州、中山道路交通事故车险理赔适用“互碰快赔”的案件需满足一定的条件。毫无疑问，“...

　　5月7日，新浪财经讯，近期，国家金融监督管理总局发布了最新的保险专业中介机构法人名单。名单显示，截止到2023年底，保险专业中介机构法人名单数量为2566家，相较于2022年底减少了16家。作为保险市场的从业主体之一，保险专业中介机构的数量近年来不断下滑。自2019年开始，专业保险中介机构数量就开始减少，虽然每年减少的数量不多，但确实呈现逐年递减的状态。具体来看，2019年底，保险专业中介机构数量为2642家；...

　　5月6日，中国银行保险报讯，近日，中国太保产险在甘肃成功落地全国首个“零碳会议+碳汇保险”项目，通过注销核证的二氧化碳减排量，抵消了兰州“保险服务乡村振兴座谈会”的碳排放，并全程提供绿色保险金融服务支持。此举标志着中国太保在碳普惠生态产品价值实现全链条综合服务方面取得创新突破，为西部大开发贡献力量。近年来，中国太保产险推出多款绿色保险创新产品，覆盖绿色能源、交通、减污降碳、生态环境保护...

　　5月6日，中国银行保险报讯，国家医保局联合财政部、国家卫生健康委、国家中医药局印发《2024年医疗保障基金飞行检查工作方案》，在全国范围内启动2024年医保基金飞行检查。重点检查2022年和2023年医保基金使用和管理情况，必要时追溯或延伸检查。今年检查将首次“回头看”，抽取往年已检查医疗机构复查，避免产生懈怠思想。重点查处内容包括违法违规使用医保基金行为，特别是欺诈骗保问题，以及公立医疗机构药品耗材...

　　4月30日，财联社讯，养老金全面推开迎来新消息。近日，人社部在一季度新闻发布会上表示，将研究完善个人养老金制度配套政策，做好全面推开前的相关准备工作。作为我国金融市场上唯一一类带有“养老保险”字样的持牌金融机构，专业养老保险公司也动作不断，解决过往发展定位不清晰、治理体系不健全，期待突破瓶颈。综合梳理，近两年已包括有泰康养老、国民养老、太平养老、平安养老、恒安标准养老等险企先后启动增资...

　　4月30日，新浪财经讯，随着A股上市公司2023年年报及2024年一季报的陆续披露，险资的投资动向逐渐清晰。数据显示，险资在最近两个季度（2023年四季度及2024年一季度）依然偏好高股息权益资产，特别是银行和通信板块。此外，化工、有色金属、煤炭等资源板块也受到险资的重视。险资对A股市场持谨慎乐观态度，看好低估值、高股息股票，并可能在新会计准则影响下，加大对FVOCI类别股票的配置。
　　【点评】险资的投资...

　　4月29日，中国银行保险报讯，为应对保险欺诈犯罪手法的升级和团伙化、职业化趋势，公安部经济犯罪侦查局与国家金融监督管理总局稽查局联合召开会议，决定自4月底至11月底开展为期7个月的保险诈骗犯罪专项打击。近年来，保险欺诈行为多样，严重侵害消费者权益，扰乱社会秩序，影响保险业及国家战略部署。金融监管部门与公安、司法部门协作，取得显著成效，破获保险诈骗案件近2000起，打掉犯罪团伙近600个。国家金融监...

　　4月29日，中国银行保险报讯，为响应2024年中央一号文件精神，推进乡村全面振兴，宁波市食品安全责任保险共保体首席承保人中国人寿财险宁波市分公司联合相关部门，共同设计开发了“镇海草莓番茄品质保险”。该保险包含食品安全保障、食品质量保障、补充赔偿保障和无过失保障四方面，旨在提升番茄品质，规范化种植。保险公司将实时监测种植环境，聘请专家改善种植条件，委托第三方检测，不合格产品将销毁或召回，费用...

　　4月28日，中国银行保险报讯，交银人寿投资的“交银-上实养老绿色基础设施债权投资计划”正式落地，资金将用于上海崇明东滩CCRC持续养老社区项目，总规模达12亿元，投资期限15年。此次投资标志着交银人寿在养老金融服务领域的战略布局，同时体现了公司践行绿色金融理念的成果。交银人寿通过其资管子公司交银保险资管公司，聚焦保险与健康、绿色、养老产业的协同发展，旨在构建社会化养老服务体系，提供绿色养老生活环...

　　4月28日，新浪财经讯，城市定制型商业补充医疗保险（简称“惠民保”）在全国多地如雨后春笋般涌现，受到政府指导和商业保险公司承保，以低门槛、低保费、高保额等特点受到市场青睐。2024年版惠民保产品“沪惠保”在上海上线2小时内参保人数突破百万，显示出其火爆程度。惠民保产品经过多年运行，不仅未出现大面积亏损，还获得了药企、医疗机构的关注，特药目录持续扩容。然而，惠民保也面临“死亡螺旋”的考验，如何...

　　4月26日，新浪财经讯，中国新能源乘用车零售渗透率在4月上半月突破50%，首次超过传统燃油车市场占比。随着新能源车的高速发展，新能源车险成为增长最快的保险类型之一。然而，新能源车险面临的“三高”，即保费高、出险率高、赔付率高问题也变得日益突出。据统计，新能源车的平均保费比传统燃油车高出20%左右，但赔付率亦居高不下，导致新能源车险经营仍然面临亏损的现实压力，包括头部财险公司在内，行业主体的新能...

　　4月25日，新浪财经讯，国家金融监督管理总局官网于4月24日披露了今年“1号罚单”，指向众安在线财产保险股份有限公司。该公司因隐瞒关联关系和关联交易、通过关联方虚假列支费用等三项违法违规行为，被处以180万元罚款。同时，三位时任副总经理因负有管理责任，共被罚款24万元。众安保险已表示完成整改，并承诺提升依法合规经营水平。违规行为主要涉及2020年的一起事件，其中包括将保险资金运用形成的投资资产用于向...

　　4月24日，中国保险行业协会讯，山东省首笔淡水鱼养殖综合气象指数保险在枣庄市峄城区成功落地。国寿财险枣庄市中心支公司与当地畜牧渔业事业发展中心签订保险协议，为淡水鱼养殖业提供风险保障。峄城区通过将采矿塌陷地转化为淡水鱼养殖池塘，形成了规模和效益优势，但极端天气成为制约产业发展的主要瓶颈。国寿财险根据历史数据和淡水鱼生长规律，设计出综合气象指数保险，解决了理赔查勘难题。该保险产品创新之处...

　　4月24日，中国金融新闻网讯，近年来，金融监管总局厦门监管局积极推动绿色金融发展，通过“4+6+4”“四新”工程建设格局，发挥保险行业优势，建立绿色保险指标监测体系，推动重点领域绿色低碳转型。厦门监管局在福建省全面推行环境污染强制责任保险，创新实施最低保额、环保体检、浮动费率“三线联动”机制，引导保险机构满足绿色融资企业和项目的保险需求，推动绿色项目库建设。此外，厦门监管局还引导保险机构探索...

　　4月23日，华夏时报讯，4月23日，由中国太保寿险首席承保，联合中国人寿、新华人寿、人保健康、平安健康、太平财险、建信人寿、交银人寿、工银安盛8家保司共同承保的沪惠保正式上线，截至当日中午12时，“沪惠保”官方微信公众号、随申办、支付宝、腾讯微保、保险码以及二维码推送等多方式投保数据显示，开售两小时参保人数即突破百万，显示出上海市民强烈的保障意识和对健康保障的高度关注。沪惠保以其普惠原则和产...

　　4月23日，新浪财经讯，根据广东保险业2024年一季度新闻通气会的信息，截至3月末，广东（不含深圳）的20个地市定制医疗险项目已覆盖1448万人，其中包括385万老年人和58.2万名新市民。长期护理保险试点经过两次优化，其保障范围、支付水平和失能评估标准均为全国领先。政策性长期护理险试点已覆盖广州1179万职工和城乡居民，累计有13.6万人次享受到了相关待遇。此外，37家公司提供了145款商业护理险产品，为社会提供了...

　　4月22日，新浪财经讯，A股五大上市险企2024年一季度的保费收入数据已全部公布。中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保和新华保险的合计保费收入达到10664.23亿元，同比增长0.96%。尽管增长幅度不大，但与前两个月相比，3月份的保费收入有了明显回暖。其中，财险业务板块表现稳健，平安产险、太保产险、人保财险等“老三家”合计保费收入为3155.44亿元，同比增长4.44%。寿险业务方面，五大上市险企合计实现保费收入...

　　4月22日，北京商报讯，保险业在“金三银四”的人才流动高峰期内，经历了一系列高层人事变动。据不完全统计，自3月以来，已有14家保险公司宣布了总经理或董事长的变动，包括华海财险、国联人寿等中小型保险公司以及太保寿险等头部企业。这些变动中，部分是由于高管到龄退休或任期结束，也有因为工作调动、调整或请辞等原因。同时，保险公司也在寻求业务和业绩上的突破，通过管理层的调整来引入新鲜血液。新上任的高管...

　　4月19日，新浪财经讯，在经历了数年的集中设立小高峰后，保险系私募股权基金的新设数量开始减少。今年前3个月，保险系私募基金管理人仅登记1只私募股权基金，由国寿集团旗下国寿金石资产管理有限公司登记，基金规模约20亿元。2023年，保险系私募基金的登记数量已出现下滑。来自行业的一份数据显示，2023年保险系私募管理人新登记股权投资基金14只，较2022年减少7只；登记规模527亿元，同比下降超五成。这是自2019年...

　　4月17日，新浪财经讯，近日，中国平安、中国人保、中国太保等A股上市险企披露了今年1～3月份保费收入情况。数据显示，中国人保、中国太保的寿险保费收入同比均出现下滑，中国平安虽有小幅增长，但新业务保费收入同样同比下滑。值得关注的是，财险和健康险的保费收入仍维持增长态势，尤其是健康险整体增速亮眼。
　　【点评】尽管整体市场环境不佳，但财险和健康险业务仍保持稳定增长，为险企未来发展提供一定支撑...

　　4月17日，新浪财经讯，随着市场利率的持续下行、资本市场波动加剧以及合意资产供给不足，保险公司在2023年面临着投资收益率普遍下滑的困境。据统计，A股五大险企的平均净投资收益率和平均总投资收益率均出现下滑。从单家险企来看，净投资收益率方面，中国平同比下降0.5个百分点，中国人寿同比下降0.23个百分点，中国人保同比下降0.6个百分点，中国太保下降0.3个百分点，新华保险下降1.2个百分点（2022年投资收益数据...

　　4月16日，中国银行保险报讯，人保财险天津市静海支公司近日推出首单耕地地力指数保险，承保天津市静海区西翟庄村4200亩耕地，为农户提供高达756万元的风险保障。该保险创新地将传统灾害补偿模式转变为正向激励，通过建立土壤指标数据与地力对应关系，鼓励农户通过施用有机肥等措施提升地力，以调动其保护耕地和粮食生产的积极性。该保险还得到天津市、静海区两级财政的保费补贴支持，农户自担40%保费，共同助力耕地...

　　4月160日，新浪财经讯，近日，“创建保险服务生态网络研讨会”在上海成功举行。会议汇聚了保险公司、第三方服务机构、研究智库和行业专家等代表，共同探讨保险服务生态网络的发展方向。本次会议发起人、太保寿险原董事长、大家保险集团原总经理徐敬惠先生，阐述了保险服务生态网络成立的背景和意义。在保险产品服务化需求的驱动下，“产品+服务”模式日渐成为主流，但与此同时，商保的支付潜力尚未被充分开发，许多...

　　4月15日，中国证券网讯，为执行监管要求，部分保险公司自今日0时起严禁新转保家用车及驾乘险返佣。具体措施包括家用车0贴费，仅保留基础手续费，且禁止代理人以任何形式返现。此外，要求代理和经纪渠道严格执行销售规范，包括禁止通过返还现金等方式给予额外利益，加强消费者权益保护宣传，并定期对脱转保客户进行回访。违反规定者将面临严厉处罚。
　　【点评】此次部分险企的举措旨在规范车险销售市场，打击商...

　　4月12日，中新社讯，保险代理人数量经历了脉冲式增长后，持续滑落，至今已持续了约4年的下跌之势仍未止住。年报显示，截至2023年底，A股五大上市险企保险代理人总数较2023年大幅减少。从2015年保险代理人资格考试取消至今，保险代理人数量经历了先增后减的倒“V”形变化。转折背后，有准入门槛降低、行业发展放缓、消费者需求变化等多重原因。同时，保险代理人职业能力模型陈旧和数字化转型也对代理人数量产生了影响...

　　4月12日，上海证券报讯，近日，为保护保险消费者合法权益，金融监管总局起草了《反保险欺诈工作办法（征求意见稿）》，并公开征求社会意见。针对当前保险欺诈案件增多、团伙化、职业化的趋势，该《办法》旨在建立“监管引领、机构为主、行业联防、各方协同”的反欺诈工作体系，突出消费者权益保护。保险机构需承担反欺诈职责，定期开展欺诈风险管理体系评价，强化核保和理赔端风险信息核验，提高理赔质效。同时，监...

　　4月11日，证券日报讯，4月9日，国家金融监督管理总局发布了《关于中国人民财产保险股份有限公司发行资本补充债券的批复》，同意人保财险在全国银行间债券市场公开发行10年期可赎回资本补充债券，发行规模人民币120亿元。从公开数据看，这是今年险企发行资本补充债券获监管批复同意的第一例。据统计，今年以来，已有8家险企获批增资，增资额超过77亿元。年内合计“补血”197亿元。获批增资的险企多为中小险企，其在资...

　　4月10日，中国网财经讯，近日，两家保险中介公司股权被挂上阿里拍卖平台，起拍价分别低至24万元和163.77万元。具体来看被挂上阿里拍卖平台的为，汇才保险代理（深圳）有限公司96%股权，起拍价为24万元，评估价为30万元；而另一张保险中介牌照来自国信同源保险经纪有限公司持有的35%股权，据阿里拍卖平台显示，本场拍卖为二拍，且已流拍，二拍的起拍价为163.77万元，评估价为227.47万元。
　　【点评】保险中介公...

　　4月10日，经济日报讯，近日，上市险企2023年度报告相继出炉。年报显示，中国人寿、平安寿险等险企保费收入均实现增长，普惠保险供给持续扩大。保险公司持续强化基本医保经办及大病保险承办能力，同时加快发展长期护理保险、“惠民保”等创新业务。年报显示，2023年人保健康加大政策性和商业性护理险业务开拓力度，实现护理保险原保险保费收入36.45亿元，同比增长236.9%。新华保险实现政策性健康保险业务保费收入7.34...

　　4月9日，中国银行保险报讯，在持续低利率环境和新金融工具会计准则实施背景下，险资再配置收益率面临显著压力。在新金融工具会计准则下，原可供出售金融资产（AFS）科目被取消，虽然以公允价值计量且其变动计入其他综合损益（FVOCI）权益工具可以平抑短期股票公允价值波动对利润表的冲击，但无法兑现标的资产持续上涨带来的资本利得，险资公司需权衡利润成长性与稳定性。高股息策略仍是当下险资长期入市首选。2023年...

　　4月9日，中国证券报讯，近期监管披露数据显示，今年前两个月保险业赔付支出同比增长58.8%，增速大幅超过保费收入增速。这一增长受多种因素影响，包括寿险部分热销到期产品的集中兑付以及财险公司受去年出行恢复期低基数效应影响。长期来看，行业赔付支出增速将趋于稳定。专家建议保险公司加强风险管理、资金运用和产品创新，以应对赔付支出增加带来的经营压力。
　　【点评】保险业前两个月的赔付支出增速显著，...

　　4月8日，新浪财经讯，2023年作为新保险合同准则及新金融工具相关准则正式实施的首个财年，各大上市险企的经营业绩表现备受关注。据不完全统计，中国平安、中国太保、新华保险、中国人保等已在A、H股上市的险企均采用了新准则。新准则的实施对险企的财务报表产生了显著影响，尤其体现在营业收入及净利润方面。新保险合同准则要求保险服务收入剔除投资成分，并按责任期确认，导致部分险企营收同比下滑。然而，这更真实...